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Quel effet va avoir la hausse des taux actuelle sur les prix de l'immobilier en France ?




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Auteur Sujet :

[Topic achat immobilier] À quand le krach ?

n°39351622
FRACTAL
Posté le 02-09-2014 à 14:25:56  profilanswer
 

Reprise du message précédent :

vapeur_cochonne a écrit :


 :??:  
 
2 semaines de congés minimum si tu le fais toi meme  plutot 4 semaines avec une cuisines et de l'electricité
plein de peinture; de parquet etc (si tu as les outils etc) (ça monte vite a 4-5k€ hors m-o
un appart vide
 
qui fait ça ?  
et si tu paies une entreprise tu multiplies le prix par 3
 
 


jpense qu'il voulait dire que ça avait un bon rapport temps/prix (= vendre au prix du marché au lieu de baisser de 20k€ pour 5k dépensés)
 
 
tiens sinon j'ai vu des gens qui visitaient un appart l'autre jour (trentenaire accompagnée des parents + l'AI, un peu le cliché du bien "idéal investisseur" sponsorisé par les parents comme chez M6)
 
J'ai retrouvé l'annonce sur lbc : studio de 16m² dans ce coin du 15ème dont on parle (enfin plus bas, vers les maréchaux) = 160 000€  (donc 10 000 le m²)
 
précision : studio au rdc en plus :(
 
l'annonce a été retirée aujourd'hui, ils ont du faire une offre

mood
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Posté le 02-09-2014 à 14:25:56  profilanswer
 

n°39351635
Pigeon_fut​e
C'est que de l'amour
Posté le 02-09-2014 à 14:26:19  profilanswer
 

valentin a écrit :


Quel est la ligne de métro ?
Il y a un parking ?


Non y a pas de parking, c'est un logement des années 20 hein :D
Ligne 12 pour le métro (10 min) et ligne 13 (un peu plus de marche)
Sinon T2 à 10 min (La Défense, Issy etc) et T3 à 3 min (moins cruciale c'est vrai)

n°39351638
alpachinoi​s
Posté le 02-09-2014 à 14:26:27  profilanswer
 

Pigeon_fute a écrit :

Je pense que le gros problème c'est qu'il est loin du métro. 10 min à pieds en marchant normalement (7 minutes quand j'y habitais :) )
Et même s'il est clair, y a un vis-à-vis à 10 mètres.


 
Vers le métro balard ou convention ?

n°39351651
Kayou
Posté le 02-09-2014 à 14:27:18  profilanswer
 

Pigeon_fute a écrit :


0 pour l'instant :)


C'était en août aussi, faut bien que les gens s'occupent un peu...

n°39351652
mirzmirz
L'eau, l'air, ma bite.
Posté le 02-09-2014 à 14:27:23  profilanswer
 

vapeur_cochonne a écrit :


 :??:  
 
2 semaines de congés minimum si tu le fais toi meme  plutot 4 semaines avec une cuisines et de l'electricité
plein de peinture; de parquet etc (si tu as les outils etc) (ça monte vite a 4-5k€ hors m-o
un appart vide
 
qui fait ça ?  
et si tu paies une entreprise tu multiplies le prix par 3
 
 


 
on parle pas de refaire un appart non plus, mais de l'entretenir régulièrement.
 
t'es pas obligé de tout repeindre d'un coup, mais tu peux faire la cuisine, 6 mois après la chambre etc.
 
 
Sauf si t'as acheté une merde plus aux normes, et que t'as rien foutu dedans quand tu es arrivé.
 
Pareil pour le parquet, c'est rare d'avoir à le changer, sauf si t'as du stratifié de merde à 15 balles du m2
 

n°39351661
vapeur_coc​honne
Stig de Loisir
Posté le 02-09-2014 à 14:27:39  profilanswer
 

FRACTAL a écrit :


jpense qu'il voulait dire que ça avait un bon rapport temps/prix (= vendre au prix du marché au lieu de baisser de 20k€ pour 5k dépensés)


ça dépend
tu chiffres a combien un mois de congé ?  
23 mois sans prendre de vacances, c'est long ....


---------------
marilou repose sous la neige
n°39351675
vapeur_coc​honne
Stig de Loisir
Posté le 02-09-2014 à 14:28:19  profilanswer
 

mirzmirz a écrit :


 
on parle pas de refaire un appart non plus, mais de l'entretenir régulièrement.
 
 


je pense que tu n'as pas tout suivi


---------------
marilou repose sous la neige
n°39351706
Pigeon_fut​e
C'est que de l'amour
Posté le 02-09-2014 à 14:30:07  profilanswer
 

alpachinois a écrit :


 
Vers le métro balard ou convention ?


entre porte de Versailles et Convention

n°39351762
FRACTAL
Posté le 02-09-2014 à 14:32:52  profilanswer
 

vapeur_cochonne a écrit :


ça dépend
tu chiffres a combien un mois de congé ?  
23 mois sans prendre de vacances, c'est long ....


 
plutôt dans l'autre sens
- tu gagnes 15k dans l'opération de mon super exemple fictif (enfin tu évites de les perdre)
- si tu gagnes moins de 15k par mois, s'y mettre 1 mois c'est rentable   :D  
 
 
enfin si c'est "juste" repeindre tout en blanc pour faire propre + un bon nettoyage, ça se fait rapidement (après oui si la salle de bain a jamais été refaite en 30 ans c'est différent)

n°39351775
c2800
Posté le 02-09-2014 à 14:33:20  profilanswer
 


tiens sinon j'ai vu des gens qui visitaient un appart l'autre jour (trentenaire accompagnée des parents + l'AI, un peu le cliché du bien "idéal investisseur" sponsorisé par les parents comme chez M6)

 

J'ai retrouvé l'annonce sur lbc : studio de 16m² dans ce coin du 15ème dont on parle (enfin plus bas, vers les maréchaux) = 160 000€ (donc 10 000 le m²)

 

précision : studio au rdc en plus :(

 

l'annonce a été retirée aujourd'hui, ils ont du faire une offre [/quotemsg]

 

Bravo, un 16 m2 pour un couple de trentenaire, quel achat idéal et réfléchis

mood
Publicité
Posté le 02-09-2014 à 14:33:20  profilanswer
 

n°39351804
nico6259
Facilitateur, coach POGNON
Posté le 02-09-2014 à 14:35:07  profilanswer
 

Pigeon_fute a écrit :


Non que je marchais vite et que je trouvais que le métro était vraiment loin pour un logement dans Paris :)
http://www.seloger.com/annonces/ac [...] _LienAnn_1

 

3 pièces dans 43m2 ?
Comment c est possible ?

 

Si en 40 visites tu n as pas eu une seule proposition c est que le prix est mal placé.
Tout s achète au bon prix.


---------------
Tout pour bien placer et investir : Avenue Des Investisseurs (guides, comparatifs...)
n°39351827
vapeur_coc​honne
Stig de Loisir
Posté le 02-09-2014 à 14:36:20  profilanswer
 

nico6259 a écrit :


 
3 pièces dans 43m2 ?
Comment c est possible ?
 
Si en 40 visites tu n as pas eu une seule proposition c est que le prix est mal placé.
Tout s achète au bon prix.


non si c'était le prix, y'aurais pas eu de visite


---------------
marilou repose sous la neige
n°39351832
unknown_pe​rson
Posté le 02-09-2014 à 14:36:31  profilanswer
 

$temp a écrit :


Ben en fait j'ai découvert que l'observatoire existe déjà et qu'on a accès aux chiffres (médiane minorée, médiane, médiane majorée). Les chiffres que j'ai évoqués sont bien basés sur la médiane majorée.
 
Normalement les loyers parisiens utiliseront les références de l'OLAP, sauf erreur de ma part.


 
Je suis allée voir sur le site de l'OLAP, et si j'ajoute 20% à la médiane dans mon quartier, c'est encore plus cher que mon loyer actuel (même si je compte les charges la dedans) !  :D  
Mais elle va vraiment passer cette loi ? Y'a une idée de quand ?

n°39351838
Pigeon_fut​e
C'est que de l'amour
Posté le 02-09-2014 à 14:36:58  profilanswer
 

FRACTAL a écrit :


 
plutôt dans l'autre sens
- tu gagnes 15k dans l'opération de mon super exemple fictif (enfin tu évites de les perdre)
- si tu gagnes moins de 15k par mois, s'y mettre 1 mois c'est rentable   :D  
 
 
enfin si c'est "juste" repeindre tout en blanc pour faire propre + un bon nettoyage, ça se fait rapidement (après oui si la salle de bain a jamais été refaite en 30 ans c'est différent)


 
Pour moi, et vu ce que j'ai visité quand je cherchais mon appartement, le bien a pas de défaut majeur, je pense qu'il partira quasiment au prix affiché (-5% éventuellement) dans les 2 mois. C'est les vacances et au final, le bien a été mis en vente en Juillet, c'est pas si vieux.

n°39351844
doudou5
ACA a vaincu
Posté le 02-09-2014 à 14:37:23  profilanswer
 

c2800 a écrit :


tiens sinon j'ai vu des gens qui visitaient un appart l'autre jour (trentenaire accompagnée des parents + l'AI, un peu le cliché du bien "idéal investisseur" sponsorisé par les parents comme chez M6)
 
J'ai retrouvé l'annonce sur lbc : studio de 16m² dans ce coin du 15ème dont on parle (enfin plus bas, vers les maréchaux) = 160 000€ (donc 10 000 le m²)
 
précision : studio au rdc en plus :(
 
l'annonce a été retirée aujourd'hui, ils ont du faire une offre


 
Bravo, un 16 m2 pour un couple de trentenaire, quel achat idéal et réfléchis[/quotemsg]
 
 :ouch:  :ouch:  :ouch:  déjà que je me trouve limite avec mon 31m2 décrit plus haut... ils vont faire quoi quand il y aura bébé ? Mettre en location ?  :D  
 
Moi achat en 2006 sur 18 ans dans le 14ème, là reste 3 ans 1 mois de crédit après avoir augmenté au taquet mes mensualités l'année dernière (766 puis 850 (en 2008) puis 1700)
 
Avec le mariage à venir, le BB dont on parle de plus en plus, je vais déjà passer short pour finir de payer mon appart et le mettre en location pour me payer une partie de ma future loc (on a laissé tombé le projet achat au vue du prix / bouses proposées), eux vont carrément morfler !
 
 

n°39351879
Lagoon57
Posté le 02-09-2014 à 14:39:28  profilanswer
 

doudou5 a écrit :

 

Bravo, un 16 m2 pour un couple de trentenaire, quel achat idéal et réfléchis


doudou5 a écrit :


 :ouch:  :ouch:  :ouch:  déjà que je me trouve limite avec mon 31m2 décrit plus haut... ils vont faire quoi quand il y aura bébé ? Mettre en location ?  :D

 

Moi achat en 2006 sur 18 ans dans le 14ème, là reste 3 ans 1 mois de crédit après avoir augmenté au taquet mes mensualités l'année dernière (766 puis 850 (en 2008) puis 1700)

 

Avec le mariage à venir, le BB dont on parle de plus en plus, je vais déjà passer short pour finir de payer mon appart et le mettre en location pour me payer une partie de ma future loc (on a laissé tombé le projet achat au vue du prix / bouses proposées), eux vont carrément morfler !

 




Visiblement c'était un couple de trentenaire pour un investissement, pas pour y habiter.

Message cité 2 fois
Message édité par Lagoon57 le 02-09-2014 à 14:39:41
n°39351892
Pigeon_fut​e
C'est que de l'amour
Posté le 02-09-2014 à 14:39:56  profilanswer
 

nico6259 a écrit :


 
3 pièces dans 43m2 ?
Comment c est possible ?
 
Si en 40 visites tu n as pas eu une seule proposition c est que le prix est mal placé.
Tout s achète au bon prix.


Je pense que le vendeur n'a pas assez trié au téléphone déja (et que l'agence fait visiter l'appartement à tour de bras aussi).  
J'ai visité 70 apparts avant de trouver le mien, ça me choque pas plus que ça. :D (Peut-être devrais-je ?)
Si dans 3 mois toujours rien, là, je trouverais ça inquiétant.
http://www.immobilier-danger.com/C [...] r-697.html


Message édité par Pigeon_fute le 02-09-2014 à 14:42:13
n°39351898
Profil sup​primé
Posté le 02-09-2014 à 14:40:20  answer
 

J'ai acheté un bien il y a un an et en regardant PATRIM je suis sûr que je pourrai faire une PV en vendant aujourd'hui. Il s'est vendu depuis janvier dans le coin des appart' au même prix que le mien au m2, voir plus cher. La différence, j'ai 16m2 de terrasse, garage de 33m2 et cave de 7m2 en dépendance. Les autres n'ont que des petits garages.
On évalue à combien une surface extérieure type terrasse/balcon ?

n°39351907
FRACTAL
Posté le 02-09-2014 à 14:41:37  profilanswer
 

Lagoon57 a écrit :


Visiblement c'était un couple de trentenaire pour un investissement, pas pour y habiter.


 
 :jap:  (d'ou le "idéal investisseur" qu'on voit souvent dans les annonces)
 
 
edit : en fait j'en sais rien, j'espère quand même pas que c'était pour habiter  :ouch: j'ai même pas envisagé


Message édité par FRACTAL le 02-09-2014 à 14:42:30
n°39351910
lesamerica​ins
so unfair
Posté le 02-09-2014 à 14:41:40  profilanswer
 

 

tu prends le prix au m² te ton appart et tu divises par 2.

 

ex. si les prix sont à 3000€ du m2 et que tu as 10m² de balcons tu ajoutes 10x1500€.


Message édité par lesamericains le 02-09-2014 à 14:43:39

---------------
c'est nous lesamericains
n°39351927
Lagoon57
Posté le 02-09-2014 à 14:42:52  profilanswer
 


Généralement tu divises par deux la surface extérieure et tu rajoute ça au prix. Bon ça c'est pour les terrasses/balcons, pas pour les garages ou dépendances où c'est beaucoup moins cher normalement :o


Message édité par Lagoon57 le 02-09-2014 à 14:43:33
n°39351935
doudou5
ACA a vaincu
Posté le 02-09-2014 à 14:43:30  profilanswer
 

Lagoon57 a écrit :


Visiblement c'était un couple de trentenaire pour un investissement, pas pour y habiter.


 
a oui sans doute sinon ils sont bons pour se séparer dans un espace aussi réduit :/

n°39352012
nico6259
Facilitateur, coach POGNON
Posté le 02-09-2014 à 14:48:02  profilanswer
 

vapeur_cochonne a écrit :

15m² de salon ? c'est absurde
comment y mettre un canapé une table et une tv ?
vous mangez debout les parisiens ? ou assis sur le clic clac ?

 

Quand je visitais les loc, on est tombés sur un T3 de 50m2 Bld St Germain.
Il n y avait pas de table a manger car salon trop petit.
La "cuisine" n etait pas plus grande qu un placard, seule un personne pouvait tenir debout dedans et la "cuisine" etait deja remplie donc dur de faire des mouvements.

 

Pour 1800€.
Leaule.
On a refusé et le bailleur ztait bien déçu, on etait leur dossier préféré.


---------------
Tout pour bien placer et investir : Avenue Des Investisseurs (guides, comparatifs...)
n°39352023
Profil sup​primé
Posté le 02-09-2014 à 14:48:31  answer
 

lesamericains & Lagoon57 merci :jap:

n°39352067
Pigeon_fut​e
C'est que de l'amour
Posté le 02-09-2014 à 14:51:21  profilanswer
 

nico6259 a écrit :


 
Quand je visitais les loc, on est tombés sur un T3 de 50m2 Bld St Germain.
Il n y avait pas de table a manger car salon trop petit.
La "cuisine" n etait pas plus grande qu un placard, seule un personne pouvait tenir debout dedans et la "cuisine" etait deja remplie donc dur de faire des mouvements.
 
Pour 1800€.
Leaule.
On a refusé et le bailleur ztait bien déçu, on etait leur dossier préféré.


Moi j'ai visité pas mal de 2 pièces de moins de 33 m2, j'en avais même visité un de 27 m2...
Après, y a des gens qui préfèrent ou non une pièce de plus pour la même surface, ça dépend.
Tant que les pièces ne sont pas ridiculement petites, ça passe


Message édité par Pigeon_fute le 02-09-2014 à 14:51:49
n°39352105
nico6259
Facilitateur, coach POGNON
Posté le 02-09-2014 à 14:53:29  profilanswer
 

Pigeon_fute a écrit :


Je t'ai inspiré :D
Si j'avais un peu d'argent à investir dans du locatif en région parisienne, c'est pas dans le 19e que j'irais, c'est dans une banlieue en voie de gentrification avec métro à moins de 10min type Pantin, Les Lilas, Montreuil ou Le Pré Saint Gervais où tu peux louer quasi au même prix que dans les arrondissements limitrophes mais pour un prix d'achat bien inférieur.

 

Bien vu.


---------------
Tout pour bien placer et investir : Avenue Des Investisseurs (guides, comparatifs...)
n°39352125
alpachinoi​s
Posté le 02-09-2014 à 14:54:32  profilanswer
 


 
 
Perso la province grande ville me semble mieux niveau rendement :o

n°39352131
Lagoon57
Posté le 02-09-2014 à 14:55:05  profilanswer
 

alpachinois a écrit :

 


Perso la province grande ville me semble mieux niveau rendement :o


Plus compliqué à gérer soi-même à partir de Paris.


Message édité par Lagoon57 le 02-09-2014 à 14:55:16
n°39352147
Pigeon_fut​e
C'est que de l'amour
Posté le 02-09-2014 à 14:56:05  profilanswer
 

alpachinois a écrit :


 
 
Perso la province grande ville me semble mieux niveau rendement :o


Faut pouvoir gérer à distance :D

n°39352185
Pigeon_fut​e
C'est que de l'amour
Posté le 02-09-2014 à 14:58:31  profilanswer
 

nico6259 a écrit :


 
3 pièces dans 43m2 ?
Comment c est possible ?
 
Si en 40 visites tu n as pas eu une seule proposition c est que le prix est mal placé.
Tout s achète au bon prix.


Je pense qu'il a été beaucoup visité parce que dans le quartier, sur PAP et Seloger, c'est le moins cher au m² donc forcément, ça attire beaucoup de gens (et des touristes aussi). Du coup, ça doit aussi doper le nombre de visites. Le seul interet, c'était de vendre assez vite. Pour l'instant, c'est pas encore ça :D


Message édité par Pigeon_fute le 02-09-2014 à 14:59:14
n°39352236
yacyacyac
Gaur Gaur Gaur
Posté le 02-09-2014 à 15:02:33  profilanswer
 

Salut les pros,
une idée du prix au m² d'un 2 pieces dans le XXeme pret de la place Gambetta ?
Merci :jap:
(env 40m² : bel immeuble ,ascenseur , 1 place de  parking (souterrain) , cave, WC séparés, balcon/terrasse 15m² , entrée , cuisine fermée , 1 chambre)

Message cité 1 fois
Message édité par yacyacyac le 02-09-2014 à 15:04:43

---------------
APN:NEX 5N | Huawey P9| AFOL ^^ | Roller | Aquarelle (newb) | Jongle balles et massues (newb)
n°39352261
Pigeon_fut​e
C'est que de l'amour
Posté le 02-09-2014 à 15:03:56  profilanswer
 

yacyacyac a écrit :

Salut les pros,
une idée du prix au m² d'un beau 2 pieces  dans le XXeme pret de la place Gambetta ?
Merci :jap:  


Je dirais 6800/7000
http://www.meilleursagents.com/pri [...] etta-1199/

Message cité 1 fois
Message édité par Pigeon_fute le 02-09-2014 à 15:04:25
n°39352265
dpnose
Posté le 02-09-2014 à 15:04:13  profilanswer
 

Rug a écrit :

Conseil pour achat a moins de 40min de paris en train direct semi direct  
nord ou ouest de paris ( arriver a gare du nord ou a st lazare )
 
secteur chantilly senlis (  ca a l'air top mais super chere )
qui connais creil ( ca l'air nul je me trompe ou certain quartiers sont jouables ) pont de maxence?
secteur vernon?
beaumont sur oise chambly meru ( pas chere du tout )?  
 
rouen en misant sur l'avenir et sur un futur tgv?
 
arras en tgv ?
compiegne?  
vendome?
lemans?  


 
Etant de Vendôme, je peux te dire qu'il y a énormément de monde.
42 min en TGV pour arriver à Montparnasse, des TEC un peu partout dans Vendôme & alentour pour s'y rendre. Abonnement de 600€ je crois.
 
je découvre le topic, moi qui envisage d'acheter, je pose mon drapeau :)


---------------
Cnam : RSX101 - CCE105 - RCP105 - RSX112 - NSY115 - NFP107 - NSY104 - NFE155 - NFE107 - NFE108 - EME102 - TET102 - Bulats Niv.2 [-]
n°39352267
Fredouye
Shivers !
Posté le 02-09-2014 à 15:04:16  profilanswer
 

Hello
 
quelqu'un a déjà eu à s'occuper de la vente d'un terrain constructible ?
 
Vu la taille du terrain (4000 m² dont un peu plus de 3000 constructibles), la commune (un bled en Indre-et-Loire) et le fait que la mairie ait envisagé de l'acheter, je pense que ça finira en lotissement.
 
Mais étant à plusieurs centaines de kilomètres, je sais pas trop comment gérer...LBC, agences ? Ou bien prendre contact avec des promoteurs / constructeurs directement ?
 
:jap:


---------------
Le dernier arrivé est fan de Phil Collins
n°39352274
alpachinoi​s
Posté le 02-09-2014 à 15:04:44  profilanswer
 

Pigeon_fute a écrit :


Faut pouvoir gérer à distance :D


 
 
Passer par une agence  :??: Sinon je vais peut-être (sûrement) faire un investissement à Lyon, ma famille pourra gérer ça sur place :) .

n°39352283
yacyacyac
Gaur Gaur Gaur
Posté le 02-09-2014 à 15:05:32  profilanswer
 


 
Ca marche merci , suis bloqué au taff pour ce genre de lien j'irais voir @home


---------------
APN:NEX 5N | Huawey P9| AFOL ^^ | Roller | Aquarelle (newb) | Jongle balles et massues (newb)
n°39352293
cairn-ivor​e
Posté le 02-09-2014 à 15:06:42  profilanswer
 

Salut,

 

Dîtes, on a vu une maison sympa dans le 13 construite en 2010, qui semble bien construite. Malheureusement, on a su récemment que le constructeur a fait faillite récemment pour être recréée "à coté" ("raisons pratiques" selon l'AI :o )

 

La décénnale n'ayant logiquement plus cours, est il possible de se prémunir au maximum : faire payer un audit par un constructeur de confiance de la maison ? abandonner la vente sans scrupule ? Ou  se servir de cela pour argumenter une décôt maximum ?

 

Merci :jap:

 

Edit : a priori, la décénnale a toujours court malgré la radiation ? Quelqu'un peut confirmer ?

Message cité 1 fois
Message édité par cairn-ivore le 02-09-2014 à 15:09:47
n°39352296
Pigeon_fut​e
C'est que de l'amour
Posté le 02-09-2014 à 15:06:51  profilanswer
 


En fait, faut repérer les futures implantations de Bio C Bon, Naturalia ou Biocoop, ils ont probablement dû étudier le marché :D

n°39352323
Pigeon_fut​e
C'est que de l'amour
Posté le 02-09-2014 à 15:08:48  profilanswer
 

alpachinois a écrit :


 
 
Passer par une agence  :??: Sinon je vais peut-être (sûrement) faire un investissement à Lyon, ma famille pourra gérer ça sur place :) .


Mouais moi je préfèrerais gérer mes biens moi-même. C'est plus qu'un investissement pour moi, c'est matériel, un peu comme une bagnole.
J'aime pas savoir que c'est loin, je préfère être à côté, surveiller, que le locataire sache que je suis pas loin, que je le tiens à l'oeil  [:the bloodhound gang:2]

n°39352327
mirzmirz
L'eau, l'air, ma bite.
Posté le 02-09-2014 à 15:09:02  profilanswer
 

C'est assez fou les emplacements que commencent à prendre les Bio C Bon et consorts.
 
 
ça ouvre partout en ce moment

Message cité 2 fois
Message édité par mirzmirz le 02-09-2014 à 15:09:15
n°39352340
sligor
Posté le 02-09-2014 à 15:09:51  profilanswer
 

Fredouye a écrit :

Hello
 
quelqu'un a déjà eu à s'occuper de la vente d'un terrain constructible ?
 
Vu la taille du terrain (4000 m² dont un peu plus de 3000 constructibles), la commune (un bled en Indre-et-Loire) et le fait que la mairie ait envisagé de l'acheter, je pense que ça finira en lotissement.
 
Mais étant à plusieurs centaines de kilomètres, je sais pas trop comment gérer...LBC, agences ? Ou bien prendre contact avec des promoteurs / constructeurs directement ?
 
:jap:


 [:golden balkany]


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