Reprise du message précédent :

 
Sérieusement c'est élevé cette prime ?

je sais plus trop  
 
2,5K ou 3K

Ah oui quand même ! C'est la CAF qui verse ça ?

 
non, ce sont les impôts des honnêtes travailleurs.  

   
http://www.caf.fr/cataloguepaje/PrimPaje.htm
C'est plutôt 889€ par enfant, la prime à la naissance.
Et 2x pour des jumeaux.  

 
C'est la route des vins d'espagne Toulouse

 
  ² sur tout, c'était vendredi  

 
Ou pas : 20% d'AI en moins dans chaque agence aussi ça marche. Ou 20% de salaire en moins en moyenne

 
Sans dec    
 

 
 
C'est pire que du JB là
 

 
Comme l'immo, "rare" donc cher  
 

Merki
 

 
Non mais y'a pas de choix à avoir comme on t'a expliqué toute la journée. Le vendeur ne veut vendre que via une agence et faut payer l'agence, et ce sera pompé sur la somme que tu vas donner au final dans un cas comme dans l'autre...
 
Tu veux pas payer de frais d'agence : regarde les photos en vitrine et tente de trouver les vendeurs, achète pap, regarde leboncoin, négocie dûr avec le vendeur pour que la somme globale t'aille.
 
Ca me rappelle une discut avec mon beau père, quand je lui expliquais qu'acheter et revendre vite (1 an), on avait déjà pas amorti les FNS.
Sa réponse de marchand de bien combo escroc : tu t'en fout,s de toute manière tu les remets dans ton prix de vente.
 
C'est pas magique l'immo? Est-ce normal que tu payes les anciens FNs de ton proprio, ses IFs, son "loyer", en lui versant une somptueuse PV? Quitte à te révolter, arrête ta démarche d'achat et attends les -30%

je table plutot sur -29.84 % personnellement

 
C'est vrai que tu es précis à 2 k€ près  

un chou est un chou

j'en fais pas une généralité, je dis juste que c'est possible et qu'on n'est vraiment pas obligé de claquer n'importe comment parce qu'on a un gosse
le seul truc non choisi, c'est pour les cadeaux des parents, sinon, la récup, la voiture pas changée, l'allaitement, les fringues autres que baby dior, c'est bien du choix

je pense au 4/5 également

les mutuelles filent des primes de naissance aussi, histoire que les riches aussi aient droit à quelque chose...
et ouais
de quoi t'acheter une poussette chère, par exemple

rappel : les mutuelles qui couvrent bien coûtent cher
 
et oui un gosse ça coûte, même sans tomber dans les excès, alors dire que c'est rentable je ne le pige pas bien, mais dans un cas comme dans l'autre, c'est pas du point de vue pognon qu'il faut penser aux enfants

 
tout à fait  

Un gosse est tout sauf rentable : de sa naissance à son entrée dans la vie active, il coûte entre 100 000 et 300 000 euros à ses parents.  

Futur papa en septembre je me régale avec les dernieres pages, grace a vous:
 
 
 
     Mon plan est diabolique!  
                  /
             
 
 
 
-Rester locataire
-Contituter un apport
-Faire un bébé
-Me payer un reflex avec la prime de naissance.
-Acheter au creux de la vague en niquant l'AI qui m'aura fait visiter.
 
Attention un se cache dans ce plan diabolique...
 

Tu vas acheter un bridge  

 
est-ce à considérer comme un don ou comme un prêt ?  

 
et encore, on n'a pas parlé des nuits, des dents, des coliques, des terreurs noctures, des gastro, ...    

 
source ?

plaquette de pub du CNCV (Confédération Nationale des Chirurgiens Vasectomistes)

 
Un gosse, c'est aussi rentable que d'acheter un 30 m² sur 25 ans "pour mettre le pied à l'étrier et ne pas jeter de l'argent par les fenêtres"  

 toutes charges déduites on ne doit pas en être loin.

Mouaif.

Le calcul est fait sur  le blog de Ninon.
Mais, de toutes façons, gros troll à groin parlait au total

Oui enfin tu n'as qu'un enfant à rajouter, Souvent à tarif réduit.

des gosses avec de bons revenus c'est ce qu'il y a de plus efficace pour payer une maison de retraite à 3000€/mois.

 
Tu te la paye tout seul, omme ça pas de problème  

 Dès lors, il ne faut plus utiliser le terme "dans sa poche". Si mon père se mettait dans la poche le montant des chantiers... Je serais entrain de digérer mon caviar et de cuver mon Dom Pérignon plus vieux qu'Obsy. Et, cerise sur le gâteau, propriétaire.

je vois pas l'absolue nécessité d'être à 100% chacun (soit 200%).
Si l'un des deux meurt, l'autre peut toujours payer "sa part", et donc, par exemple, avec des revenus égaux, on peut s'assurer à 50% chacun.
 

Ce n'est pas une nécessité aboslue mais c'est toute de même beaucoup plus confortabel de s'assurer un 100 %. En cas de décès l'emprunt est remboursé par l'assurance et tu conserves tes revenus.

 
Ca a aussi de quoi donner des envies de meurtres supplémentaires au simple fait d'être marié

Certes, mais je ne vois pas trop la logique de devoir faire une "affaire financière" avec le décès du conjoint.
 
Et si le delta est de 50 euros/mois, ça fait quand même 12 000 euros en 20 ans !
 
Quand je vois que j'ai baissé mon assurance au tiers, vu que ma caisse est relativement vieille, pour gagner 30 euros/mois, je trouverais un poil débile de mettre autant ou plus que cette somme, pour simplement avoir l'opportunité de solder mon crédit si ma compagne meurt.
 
 
EDIT : stefsamy

La logique n'est pas de faire une affaire financière, mais d'aider son conjoint à faire face à une situation difficile : si tu te retrouve seul avec un ou des gamins, c'est quand même plus rassurant d'être débarassé du problème de remboursement du prêt.

Cela dit les prévoyances d'entreprise versent également un capital à la veuve ou au veuf éploré