-40 % vous pouvez toujours rêver

Ou pas

et tu reflechis encore?
reste chez tes vieux qques annees et achte ton appart cash
 
edit : au passage une capacite de 30k€ a 24 c est enorme, t es de la famille de sadlig?

La demande est trop forte sur Paris

 
1) Un appartement type F2/F3 (le juste compromis entre l'habitable confortable et le truc louable facilement).
-> Du neuf serait bien mais difficilement compatible avec le point deux.
2) Centre ville de Nancy, proximité de la ligne de Tram voire de la gare.
3) Difficile encore à définir, 130k à 150k sans le coût du crédit.
4) 24 ans.
5) Ingénieur débutant
6) Célibataire avec copine étudiante (= sans revenus pour le moment)
 
Précisions : Je vis chez mes parents et j'ai une capacité d'épargne actuelle de près de 30k euros par an. J'ai un PEL à 4,5% qui n'a pas atteint le plafond de la prime d'état. Peut-être possibilité de faire un crédit avec mes parents.
 
Objectifs : Quitter le domicile familiale pour vivre avec ma copine (d'ici un an maxi ça serait bien). Acquérir un bien, seul, sur une durée courte (10 ans maxi), puis le quitter pour le louer et trouver autre chose à acheter avec ma copine. Je cherche à faire un investissement durable rapidement.

 
La demande est trop forte sur Paris

 
c'est vraiment une bonne copine?
tu penses aux enfants?
 
si oui, prends un F3, j'en sais quelque chose

Selon R. Shiller la cause de tout ceci est la baisse excessive des taux d'intérêts aux EU, qui a créé des bulles un peu partout devant les nouvelles capacités d'emprunts (crédit sur de longues durées - voir graph. du crédit en fonction du tx d'î.). De facto la BCE et la BOE ont suivi dans la chute des taux pour éviter d'avoir des taux de changes trop disparate, les conséquences ont été les mêmes en Europe.

c'est vraiment une bonne copine?

 
Relis mes posts, j'ai jamais parlé de -40% du jour au lendemain. J'ai toujours dit -30/35% sur 4/5 ans.
 
ARRETTE de croire qu'on croit à un krack boursier sur de l'immo. Perso je préfèrerais effectivement, mais je ne suis pas neuneu (là dessus, parceque continuer à te répondre, faut l'être un peu quand même   )
 
Pour l'instant mes pronostics, tes potes de la FNAIM viennent de les rejoindre  

 
c'est vraiment une bonne copine?
tu penses aux enfants?
 
si oui, prends un F3, j'en sais quelque chose

 
 
1) Ce ne sont pas mes "potes" comme tu le dis
2) Comment peux tu désormais accorder du crédit à la FNAIM après les avoir descendu (et le mot est faible) pendant si longtemps ?

 
J'ai l'impression qu'ils veulent se séparer de moi.  Non, j'exagère mais je ne veux pas squatter non plus et activer mon mode Tanguy.
 
Travail au Luxembourg sinon pour les sous.

 
Ben s'il ne paye rien d'autre que ses impôts et une petite participation à ses parents tout en dépensant peu, ça me semble possible.

 
 
1) Ce ne sont pas mes "potes" comme tu le dis
2) Comment peux tu désormais accorder du crédit à la FNAIM après les avoir descendu (et le mot est faible) pendant si longtemps ?

 
Les projets à plus long terme ne se feront de toute façon pas dans ce logement. F2 c'est trop juste pour deux personnes ? En cas de problème d'humeur / incompatibilité, ça restera bien pour un célibataire également. Pourquoi n'est-ce pas intéressant pour une location d'ici 8/10 ans ?
 
C'est vrai que le problème principal est l'argent perdu avec le coût du crédit. Il faudrait que je vois si j'ai la possibilité de financer l'achat avec un apport des 2/3 ou plus direct. Imaginons que j'ai même la possibilité d'acheter le bien en me passant de crédit (bancaire), ça change la donne dans quel sens ? Ca rend l'achat plus opportun ?

2) Comment peux tu désormais accorder du crédit à la FNAIM après les avoir descendu (et le mot est faible) pendant si longtemps ?

-40 % vous pouvez toujours rêver

 
Oui et oui on pense aux enfants mais pas avant la fin de ses études (d'ici 5/6 ans...) et après on souhaite partir donc je soutiens l'idée du logement "intermédiaire" à louer dans l'idéal, à revendre au pire. Je pense que c'est plus compliqué de trouver un couple de locataires avec enfant(s) qu'un couple de jeunes ou un étudiant avec ses parents qui ont un peu de sous pour payer un F2. Quoique l'avantage du couple avec enfant, c'est que la situation est potentiellement plus stable et sur une plus longue durée.

 
On les a descendu parce qu'ils cachaient la réalité du terrain pendant quelques trimestres (ventes en chute). Maintenant qu'ils disent la vérité on est avec eux, logique.

vous gagnez tous 4k€ ici ?

 
2) Comment peux tu désormais accorder du crédit à la FNAIM après les avoir descendu (et le mot est faible) pendant si longtemps ?

enfin a leur place j aurais fait la meme
 
autant essayer de gratter le plus possible et partir avec le magots. De 2003 à aujourd hui, tous les AI etaient (enfin j espere) conscient qu ils s en mettaient plein les poches et que c etait du grand n importe quoi ( raison pour laquelle tout le monde devenait AI)

vous gagnez tous 4k€ ici ?

 
Simplement, tu as 24 ans, je ne sais pas combien a la miss mais disons 24 egalement. Dans 5 ans vous decidez de faire un enfant, le F2 se retrouve trop petit et en 5 ans vu les taux actuels, l'amortissement ne sera pas phenomenal si vous avez a revendre. Si tu loues, idem, le rendement ne devrait pas etre extravagant.
 
La chute de l'immobilier est amorce, cela semble un fait avere. Il est donc conseille d'attendre 2 a 3 ans voir comment le marche decante. La chute sera bien superieur au prix du loyer equivalent au bien que tu vises. Tu ne peux donc qu'etre gagnant en attendant un peu dans le contexte actuel.

le temps passe bien plus vite qu'on ne le pense, prends un F3 minimum
 
vecu

 
ouais je ne comprends pas trop le procès fait à la FNAIM ; c'est un lobby qui fait son boulot: défendre au mieux les intérêts de ses adhérents. Toute la difficulté étant d'estimer quels sont ces intérêts et d'éclairer la vérité ou de la déformer un peu pour qu'elle coïncide au mieux.
 
Non c'est surtout aux journalistes qu'il y a qqchose à reprocher pour reprendre les coms de la FNAIM comme parole d'évangile sans contextualiser, enquêter etc.

1) Un appartement type F2/F3 (le juste compromis entre l'habitable confortable et le truc louable facilement).
-> Du neuf serait bien mais difficilement compatible avec le point deux.
2) Centre ville de Nancy, proximité de la ligne de Tram voire de la gare.
3) Difficile encore à définir, 130k à 150k sans le coût du crédit.
4) 24 ans.
5) Ingénieur débutant
6) Célibataire avec copine étudiante (= sans revenus pour le moment)

Précisions : Je vis chez mes parents et j'ai une capacité d'épargne actuelle de près de 30k euros par an. J'ai un PEL à 4,5% qui n'a pas atteint le plafond de la prime d'état. Peut-être possibilité de faire un crédit avec mes parents.

Objectifs : Quitter le domicile familiale pour vivre avec ma copine (d'ici un an maxi ça serait bien). Acquérir un bien, seul, sur une durée courte (10 ans maxi), puis le quitter pour le louer et trouver autre chose à acheter avec ma copine. Je cherche à faire un investissement durable rapidement.

Je serais curieux de savoir sur quelle baisse tu tables ? Disons sur les T3 dans le 31400...
 
Après quand ca monte de 40%, ca ne descend jamais de 40%, sauf crise générale  :
100*1.4 -> 140
140*0.6 -> 84

En ce moment 1200€, mon maximum jusqu'à présent. Mais qu'un ingé touche plus de 30K€ annuels me semble compréhensible, d'autant plus qu'il bosse au Luxembourg.

 
Les projets à plus long terme ne se feront de toute façon pas dans ce logement. F2 c'est trop juste pour deux personnes ? En cas de problème d'humeur / incompatibilité, ça restera bien pour un célibataire également. Pourquoi n'est-ce pas intéressant pour une location d'ici 8/10 ans ?
 
C'est vrai que le problème principal est l'argent perdu avec le coût du crédit. Il faudrait que je vois si j'ai la possibilité de financer l'achat avec un apport des 2/3 ou plus direct. Imaginons que j'ai même la possibilité d'acheter le bien en me passant de crédit (bancaire), ça change la donne dans quel sens ? Ca rend l'achat plus opportun ?

ouais je ne comprends pas trop le procès fait à la FNAIM ; c'est un lobby qui fait son boulot: défendre au mieux les intérêts de ses adhérents. Toute la difficulté étant d'estimer quels sont ces intérêts et d'éclairer la vérité ou de la déformer un peu pour qu'elle coïncide au mieux.
 
Non c'est surtout aux journalistes qu'il y a qqchose à reprocher pour reprendre les coms de la FNAIM comme parole d'évangile sans contextualiser, enquêter etc.

En ce moment 1200€, mon maximum jusqu'à présent. Mais qu'un ingé touche plus de 30K€ annuels me semble compréhensible, d'autant plus qu'il bosse au Luxembourg.

et quand ça monte de 140%, ça peut descendre de combien ?

 
4) 24 ans.
5) Ingénieur débutant
 
 
Précisions : Je vis chez mes parents et j'ai une capacité d'épargne actuelle de près de 30k euros par an. J'ai un PEL à 4,5% qui n'a pas atteint le plafond de la prime d'état. Peut-être possibilité de faire un crédit avec mes parents.

 
Acheter un logement intermédiaire c'est une connerie. Vécu inside je suis resté à peine 1an 1/2 dans mon F2, j'ai eu la chance de le faire dans une période euphorique de l'immo et de tres bien m'en sortir, "de nos jours" ça aurait été la boucherie financière.
 
Loue plutôt deux trois ans, et met de côté ce que tu aurais claqué en frais de notaires, impots fonciers et cie, pour avoir un apport lorsque les prix seront au plus bas et que t'auras des projets plus précis avec ta chérie.

 
Tu peux expliciter ton point de vue sur le fait que c'est une connerie ? Si jamais (euphorique aussi), j'avais la possibilité d'acheter le bien cash, les seules pertes d'argent que je fais sont les impôts fonciers et l'éventuelle dévaluation de mon bien.

 
Tu peux expliciter ton point de vue sur le fait que c'est une connerie ? Si jamais (euphorique aussi), j'avais la possibilité d'acheter le bien cash, les seules pertes d'argent que je fais sont les impôts fonciers et l'éventuelle dévaluation de mon bien.

 
C'est une façon de voir.
 
Une autre est : c'est vrai que le problème principal est l'argent perdu avec le prix d'achat    
 
Reste chez papa maman, ou loue un T2 pour pas cher (c'est mieux, tu pourras tester ton couple) et dans 2/3 ans t'achètes le T3 (qui peut le plus peut le moins)

leur intérêt maintenant c'est clairement que les prix chutent d'un coup pour que, une fois tous divisés par 2 en 15 jours, la hausse et donc les ventes reprennent normalement
un nb de ventes parfait avec des commissions divisées par 2 vaut mieux qu'un nb de ventes divisé par 10 avec une commission parfaite

 
 
Pas mal de commentaires convergent vers une location pour débuter. C'est vrai que la vie en couple n'est pas tested & approved et qu'il y a des risques. Par contre, j'ai l'impression que ça me fait plus mal de payer seul la location que seul un remboursement de crédit.