Reprise du message précédent :

 
Evidemment, c'est un calcul. L'autre avantage de l'emprunt, c'est que tu ne joues pas avec ton pognon, mais avec celui de la banque. C'est l'argent de la banque qui est immobilisé dans la pierre, pas le tien.
Un problème ? tu as toujours ton épargne sous le coude, et tu es serine pour te débarrasser de ton bien immo si nécessaire.

Voilà, immobiliser du capital dans des cailloux, ça doit être psychologique, mais je ne peux pas    
Et si l'argent d'un autre peut me rapporter en plus du mien, c'est pas plus mal  
 
Bref, c'est un point de vue personnel, je pourrai acheter le logement que j'occupe actuellement en location, mais dans les faits (si l'envie irrationnelle d'acheter ma résidence principale me prenait   ) je ne mettrai pas plus de 40/50% sur la table  

Non ce n'est pas si rare que ça. Pour l'acquisition de mon 1er logement je compte ne faire qu'un prêt à taux 0 car c'est intéressant. Le reste ce sera de l'apport.

 
Il y a quand même une différence entre acheter son premier 2p à Montluçon cash et acheter son premier 2p à Boulogne cash...

1er logement + Date de naissance : 28/09/1978
 

 
elfe te dirait que tu as raté ta vie

Je maintiens donc :
Tu (fiscalisator) prend une histoire qui t'a été rapportée et sur laquelle tu ne dispose de quasiment aucune information.
A partir de cette histoire qui concernerait une situation impliquant éventuellement une administration, tu énonces un jugement définitif sur l'ensemble des administrations.
Ca correspond plutôt bien à la définition des propos de comptoir.  
 
Parce que la question de départ c'est bien "Le proprio a-t-il le droit de demander au locataire sa déclaration d'impôt", et que tu transformes ça en  
le nombre d'administrations qui collectent, collectent.. avec la sécurité que l'on sait en plus
(...)mais les impôts qui demandent un document des impôts... quand même
Aucune source (entre autres sur les problèmes de sécurités sous-entendus), aucun rapport avec la question, juste du dénigrement gratuit.
 
En l'occurrence - comme déjà expliqué - le propriétaire a le droit de demander la justification des ressources (généralement via l'avis d'imposition). Après, tout dépend de l'usage.
Par exemple, dans le cas des logements sociaux (HLM, etc.) le locataire doit justifier tous les ans ses revenus. Il peut refuser mais le loyer est alors majoré (comme s'il ne répondait plus aux critères).
Si c'est du Scellier le proprio (qui a obligation de louer à des personnes à revenus plafonnés) s'est théoriquement assuré des revenus avant de louer. Une fois que c'est fait, il n'a plus grand chose à faire (à part pleurer si le locataire ne remplissait pas les critères ). Et c'est bien au proprio de faire le boulot, pas aux "impôts", vu qu'il s'agit de demander une réduction d'impôts...

 
Dans l'optique d'une revente, sûrement. Si c'est pour y habiter, autant payer cash quand on peut.

 
J'ai écris SAINT-DENIS, pas Saint Quentin en Yvelines.
 

Moi c'est plutôt le 2p à Boulogne ou la villa à Montluçon
Bien évidemment en tant que primo ce n'est clairement pas grâce au salaire que je gagne que j'ai les moyens d'acheter.

Me concernant, à part le document de non préemption de la mairie (pour un appartement, sérieusement ?  ), tous ces documents étaient fournis à chaque visite.
Quand on demande aux acheteurs potentiels d'être sérieux, on se doit de l'être soi-même.  

Edit

C'était pas une histoire de protection (sauf en ce qui concerne la CNI, je laisse pas entrer n'importe qui chez moi ), c'était avant tout pour filtrer les touristes et ne pas perdre du temps en ménage/visites improductives. Selon moi, les acheteurs sérieux commencent par aller voir leur banque pour déterminer leur capacité d'emprunt.

Mon appartement s'est vendu en 2 mois, j'en déduis que j'ai pas tant fait fuir les acheteurs que ça.

 
Avec ton cash + crédit, tu peux avoir mieux qu'avec ton cash seulement.    
 
Quelquesoit leur apport, les gens préfèrent donc la solution avec le crédit.

Bof.
L'argent placé (même sur une Assurance vie lambda à la con) compense en partie les frais des intérêts, et à coté de ça la valeur des remboursements fixes est grignotée au fil du temps par l'inflation.
Sans compter à la marge les petites incitations fiscales (déductions des intérêts d'emprunt).

 
Donc t'achète avec le coup de pouce familial. C'est vachement représentatif de la majorité des primos.    

 
Non.

 
Sur Paris oui...

Je viens de me rendre compte que d'ici un an je devrais être tout proche de l'épargne à 6 chiffres

Source ?

 
C'est ton point de vue personnel. Mais je trouve que c'est une drôle de gestion patrimoniale  

 
  Paris n'est pas la France.

Et une inflation à 2 chiffres te fais peur ou pas encore ?

 
Un collègue et sa copine ont dernièrement visité un appart qui leur plait vachement, ont fait une offre (acceptée ou pas, je n'ai pas plus de détails). Le lendemain matin, en arrivant au boulot, il était deg d'apprendre que sa banque ne lui prêterait pas autant.
 
A noter que ça faisait déjà un bon mois qu'ils visitaient divers apparts. Et qu'ils n'étaient donc pas passés à la banque pour savoir quelles étaient leurs limites de prêts accordées. Comme quoi être CSP, ça n'empêche pas d'être con.  

 
Merde , tu as perdu du fric dans quoi ?  
 
 

Non. Au pire je réduirai un peu mon train de vie ou mon niveau d'épargne mais mon épargne à proprement parler ne sera pas affectée.

Mais de toute façon je ne crois pas à ce scénario.

C'est une épargne gagnée à la sueur de mon front

Et un petit coup de pouce familial quand j'étais gosse, c'est vrai

Voilà. S'ils avaient voulu visiter mon appart', ils n'auraient pas pu. On aurait tous gagné du temps, surtout moi.

 
Oui mais si t'achètes cash ou que tu mets en apport toutes (presque) tes économies et que donc la durée de ton emprunt est ridicule, tu peux avoir fini de payer ton bien très rapidement. Et une fois que le remboursement est terminé, tu n'as plus de loyer ou de mensualité, ce qui veut dire que tu as du fric dispo très rapidement et même que tu vas pouvoir te reconstituer un capital assez rapidement. Bref, en cramant son apport, on a certes quelques mois/années difficiles au tout début, mais t'es rapidement à l'abri du besoin avec ton salaire qui n'est plus amputé du loyer/mensualité.
 
Ou alors, c'est que tu es un PD2POV : pas assez gros salaire ou trop dépensier pour se constituer un gros apport, et/ou prix du bien voulu trop élevé pour que l'apport constitué puisse faire que l'emprunt soit ridicule.
 
Perso, j'ai actuellement un apport d'un peu plus de 100k en vivant sans être un gros dépensier@HFR. Dans mon coin, les maisons qui m'intéressent tournent autour de 180k (voire 200k), ce que je considère un peu trop cher. Mais il est clair que lorsque je vais acheter, je cramerai tout mon apport (en gardant sous le coude quelques piécettes histoire d'être rassuré si ma voiture tombe en rade, genre 5000euros). Au moins j'aurai fini de rembourser au bout de 7/8 ans, et après je serai tranquille. Evidemment, les premiers mois seront peut-être durs dans le sens où il faudra absolument me reconstituer un apport. Mais passé un an maxi, je serai pénard.  
Alors que si je garde 50k en placements divers, je me retrouverais avec un emprunt de 17/20 ans (et donc des intérêts bcp plus élevés), et ces 50k auxquels je ne devrais pas toucher et pour lesquels je stresserais car inflation possible, etc...

Bah à Paris les prix sont tellement élevés que je ne vois pas comment un primo peut acheter sans coup de pouce familial.

Avec un crédit sur 30 ans par exemple ?

 
Oui enfin, c'est un peu différent de ce que tu disais juste avant, hein.

C'est un point de vue personnel, je ne cherche pas à te faire changer d'avis et tu es libre de disposer de ton patrimoine comme tu l'entends.

Tu demandes simplement aux acheteurs s'ils sont passés à la banque pour filtrer ?
 
Sinon est-ce que certains vendeurs ont eu à gérer un double loyer (enfin le remboursement du prêt + loyer) dans le cadre d'une vente/déménagement ?
Existe-t-il des moyens de ne pas avoir la tête sous l'eau tant qu'on est pas passé chez le notaire ?

http://www.meilleursagents.com/pri [...] /paris-75/
prix moyen: 8 460 €
Soit pour un 30m², 253800€ en moyenne...
Soit avec un crédit sur 25 ans 1500€/mois (je compte que l'apport sert à payer les frais de notaire...)

C'est donc impossible très difficile pour un primo sans coup de pouce familiale...

 
Je vois pas en quoi il y aurait plus de repreneurs une fois nationalisé... puis le principe de l'expropriation me hérisse.
L'état va se retrouver avec des usines qui ne tournent plus sur les bras? A payer les employer dans le vide?
 
Que vont ils faire avec la fermeture d' Aulnay? Encore que Montebourg a prévenu que dans ces cas la il ne pourrait rien faire de toute façon
 

 
Ca c'est une bonne chose, pas mal de monde le réclame depuis longtemps... plus besoin de soutenir les banques d'invest qui font les cons    
Par contre ça a pour conséquence de rendre impossible une croissance forte, m'enfin de toute façon on en aura jamais donc pas de soucis.

Même ça ne suffit pas. À moins de se contenter d'un minuscule studio de 15m²...

C'est difficile pour un primo célibataire.

 
Marrant, ça.
Les 50K dans la pierre, ça te fait pas peur même en ces temps incertains, alors que les 50K sur des "placements divers" te font peur à cause de l'inflation ?

[ratage]

C'est à dire ? Tout ce que j'ai dis est très cohérent.

 
A la base, on parlait du nombre très important de gens (voire de primo) qui achètent cash à Paris. Cash, pas juste "avec un coup de pouce en plus du crédit".

[ratage 2]

 
On reprend.
 

 
Puis tu enchaines sur :  

 
On parle pas du "coup de pouce", on parle de l'achat cash qui est ultra-minoritaire.

 
Mais en couple 30m² ça fait un peu juste...  
 
 

 
Tout à fait mais la conversation a dévié...