Reprise du message précédent :

 
Tu as toi-même la réponse à ta question. Si tu ne veux pas surpayer ton bien, tu acceptes d’acheter un logement dans les standards locaux.  
 

 
Je pense qu’il prend conscience que ce qu’il veut est trop cher (comparativement aux autres maisons ou son budget).    
 

 
 
Merci ! C'est top hardware avec des conseils toujours précis  !   .
 
Autre point que je viens de m'apercevoir !    
La maison qui m'intéresse à été vendue à un couple de boomers presque 100% moins cher en 2018  !!
Est ce normal ? Est ce que je me suis pas fait avoir ?
 
Est ce que ce bien n'est pas surévaluée ?
En l'achetant aujourd'hui le prix du bien ne va t il pas baisser dramatiquement ?

Parmi les raisons il y a le fait que les taux d'intérêt des crédits immobiliers sont historiquement beaucoup plus élevés qu'en France. Environ 7,1 % actuellement pour des prêts à taux fixe sur 30 ans, 6,5 % sur 15 ans contre un plus bas historique autour de 2,75 % vers 2020-2021 pour les prêts sur 30 ans.

https://fred.stlouisfed.org/series/MORTGAGE30US

Moyennes des taux d'intérêt sur 30 et sur 15 ans d'après Freddie Mac:

Et cela continue de monter :
https://www.bankrate.com/mortgages/ [...] age-rates/

Edit : mais les diverses prévisions pour les prochains trimestres sont plutôt d'une baisse progressive dès le 4e trimestre 2023 : https://money.usnews.com/loans/mort [...] e-forecast

T'es sérieux ?  
 

Le Texas est plus riche que le Canada, la Russie, l'Autralie... Le Larzac ça doit même pas être au niveau du Zimbabwé.

Je parlais d'immobilier. Je pensais qu'à 500k euros on était dans le fin fond du Texas pour le genre de maison qu'il a montré en vidéo. Mais je me suis trompé.

  de toute façon c'est vrai qu'entre la France et les US on n'a pas du tout le même rapport à l'immobilier. Quelqu'un nous expliquait pendant le Covid qu'il y avait très peu de petits propriétaires à NYC par exemple, et que les multi proprio à la française pour 'compléter' la retraite étaient très très rares aux US.

 
Après y a t il un tel consensus à ce sujet ?
Perso je suis loin de vouloir la gratuité des transports, à la limite jmef du prix, je serai prêt à dépenser de ma poche 4€ par trajet s'ils étaient comme au Japon (ainsi que le comportement des usagers)  

 
Honnêtement je sais pas si tu as lu mes messages précédents mais tu m'as l'air de planner complètement.
J'ai regardé Austin du coup.
Pas le quartier le plus cher, mais un quartier apparemment sympa en banlieue mais proche du CBD : Clarksville.
Jai trouvé qqes maisons contemporaines exactement ds le style que tu recherches.
Exemple
https://www.zillow.com/homedetails/ [...] 7511_zpid/
 
Tu serais capable d'aligner les 35K par mois de coût (et ça n'inclut pas l'apport nécessaire de plus de 1M de cash ni les factures) ?
Tu sais ce qu'on peut avoir pour 35K par mois +1M d'apport en France en banlieue de ville tier 2 ?
 
et si tu veux une belle maison de style "ancien" (pour le texas quoi)
 
https://www.zillow.com/homedetails/ [...] 7490_zpid/
 
ps: honnêtement cette naïveté sur l'immo US qu'on lit svt sur les forums en France m'énerve, parce que je lis également des forums US où le degré de rage et de ressentiment sur les prix de l'immo ces 5 dernières années me semble bien bien supérieur à celui qu'on trouve en France. Aux US aujourd'hui, c'est impossible d'acheter une belle maison dans une banlieue résidentielle sympa d'une ville dynamique si on n'a pas un apport ultra conséquent + des revenus "mid six figure"    
 
pps: étant en corée en ce moment, je lisais également des trucs sur l'immo à Seoul. C'est assez dingue comme marché. Quand j'y étudiais en 2008, c'était pas loin d'une ville du tiers monde (au moins en termes de coût de la vie). Aujourd'hui, le prix d'un appart moyen est de >1M$... Et quand on voit la tête de l'appart moyen en corée (bon au moins ya la clim...).... Inutile de dire que c'est complètement inaccessible aux moins de 40 ans, vu les salaires...
 
Bref, la France ne me semble pas hors de prix niveau immo au regard des prestations, en relative value. Mais c'est sans doute car le "marché" est moins optimiste sur les tendances futures en France vs en Corée ou aux US ou en Nouvelle Zelande, etc.  

 
 
Ta dernière remarque sur la France me fait douter .
J'envisage de faire en emprunt sur 18 ans pour un bien qui a pris 100% de valeur depuis 2018 .
Est ce que je ne me fait pas avoir  ? D'autant que le marché a l'air de vraiment baisser .
 

Je ne sais pas si c'est un biais psychologique (ancrage) ou un réflèxe anti-FOMO, mais en ce qui me concerne, je ne pourrais simplement pas envisager d'acheter un bien qui a fait x2 en 5 ans (sauf raison très précise justifiant clairement la hausse).

Qu'est ce que tu appelles tradi? le néo tradi qu'on se fade depuis mi 80?
 
 
Mais vraiment oui...  on a choppé pire que BBS

 
Faut voir les travaux réalisés avant de penser se faire avoir, et le prix que tu payes versus le marché.
Quand à l'évolution future  

 
j'ai repris le boulot alors j'ai un exemple, ce que j'appelle tradi, mais c'est sûrement un abus de langage :  

 
sinon un truc que j'aime bien face à la mer en moderne, je trouve que ça passe bien :  

 
tu n'achètes que des actions "value" ? Jamais de growth? Tesla a fait x12 en 5 ans et Renault x0.5. Du coup tu préfères forcément RNO  

C'est tjrs une possibilité surtout en période de hausse des taux, après, historiquement ceux qui ont agi en fonction de ce raisonnement se sont révélés perdant.

Perso  je pense qu'il faut acheter surtout par rapport à son timing perso et ne pas essayer de timer le marché .

Si tu te sens stable à plus de 7ans , que tu as le budget, et qu'il sagit de ce qui correspond le plus à ton cahier des charges,  GO je dirai.

 
Ca intrérèsse quelqu'un ce genre d'horreur ? (en dehors des french dreamers)

 
Ça me gêne pas, comme dit, on y est svt très bien à l'intérieur.  Et l'aspect "ça gâche la vue des voisins" osef^1000.  

 
On vit en société quand même, même si l'américanisation forcée de la France fait qu'on peut l'oublier souvent...

Bah, déjà personne ne t'oblige à caser du franglais dans toutes tes phrases !

Frais de notaire : les départements où la chute est la plus forte
 

https://www.capital.fr/immobilier/f [...] te-1476890

 
Tu as raison.
Je n'en ai pas mis dans celle là, mais c'est vrai que sur les termes financiers, ils sont tellement plus usités en anglais qu'en français que c'est dur de faire l'effort de traduire, même si au travail je traduis de plus en plus (quand je travaille en français)
 
enfin je t'avoue que certains termes je ne sais pas les traduire. LTV par exemple.
(une recherche google me dit que ça serait "ratio prêt / valeur" mais je pense que ce terme n'est quasi jamais utilisé, du moins je ne l'ai jamais vu)

Le contenu de ce message a été effacé par son auteur

 
Certaines collectivités commencent à avoir peur pour leur budget car elles vont devoir revoir leur financement !
 
La presse relaie de plus en plus les réseaux d'agence (le dernier vu : l'adresse), qui incite les vendeurs à baisser leurs prix et les banques (notamment "les" rares accordant des crédits solidaires) à ne plus refuser 90% des demandes.  
 
Pour les prêts, la justification étant que la banque aura du mal à réaliser l'hypothèque si elle ne porte que sur le bâti et non le sol (aucune n'avouant que les revenus augmentant moins que l'inflation alimentaires/biens "vitaux", la marge pour les néo-acquéreurs se réduit à peau de chagrin)

Que les prix baissent de 20% ou bien que les volumes baissent de 20% ça changera pas grand chose

En fait les communes vivaient une bulle de frais de mutation, à cause du taux directeur BCE à 0 qui a permis aux prix de monter et aux transactions d'augmenter en volume.

Ils se sont habitués à une situation anormale...

Apparemment les régions ont anticipé cette chute.
Mais pour certains ça représente 15% de leur budget, du coup ça pique beaucoup et ça sent l'austérité avant d'augmenter les impôts type taxe foncière.
 
Quand a "banques à ne plus refuser 90% des demandes."  
Source de 90% de refus ???

 
Après si les prix baissent de 20% et que les volumes baissent de 20%
Ca fait une double perte pour les départements.

 
 
je n'irai pas pleurer sur cela

 
J'ai un pote expat depuis 10 ans à LA, cadre sup dans une multinationale.
 
A son arrivé difficile d'emprunter car pas de credit score et green card pas définitive. Entre temps son salaire à doublé avec green card, mais les prix de l'immo sont passés d'un index de 160 à 400. Y a rien à moins de 1M de $ et ça n'envoie vraiment pas du rêve.  
 
Quand on vient des USA ou d'Australie avec les salaires qui vont avec, la France ça parait abordable en perspective. Mais avec un salaire Français, ce n'est pas la même (sauf exception de 99% des hfriens bien entendu).

J'imagine que le raisonnement est que la relation n'est pas linéaire. Raisonne à la limite : si tous les vendeurs mettent en vente au double du prix que les acquéreurs seraient prêts à payer, le marché est bloqué, il y a 0 volume. Maintenant, une baisse des prix de 50% entraîne une hausse infinie des volumes  

J'exagère mais c'est l'idée...

 
 
1) Anticiper oui mais de manière très insuffisante.  
 
2 j'évoque les lois Lagleize / bail réel solidaire qui devaient en théorie permettre au plus grand nombre d'accéder à la propriété. Entre le peu de banques le proposant et les conditions imposées à l'acquéreur, j'ai pas l'impression que ce soit fort utilisé...
 

 
Oui et surtout, les déménagements/emménagements génèrent souvent de nombreuses dépenses de déco, ameublement, paiement de prestataires pour le déménagement, etc. Donc rentrée de TVA, création d'emplois, etc.
 
Les collectivités et l'état préfèrent une baisse de 20 % des prix de vente et une hausse/maintien du nombre de mutations que l'inverse.  
 

Mais +1
 
Ou comment construire son budget sur un tas de sable..  

C'est Marcel. Bon courage  

 
BBS a fini par se résoudre à prendre son pavillon de museau, Marcel verra peut-être la lumière lui aussi.

Ah, il est déjà connu?  

 
Comme le loup chien blanc...

 
Va falloir vendre les ponts sur la Seine aux quataris qui feront ensuite payer la traversée aux utilisateurs.  
(avec le SdF (le stade de france...))

 
 
C'est à dire en étant entassé dedans comme des sardines ?

 
Comme la France, les USA ont plusieurs marchés immo.
La je regarde pour louer à Boston et les prix de location pour une maison de 550K à 750K c'est 3.5K a 4K de loyer par mois.
Donc quand je compare ça à mes standards parisiens ou grande villes chinoise je me demande si je ferais pas mieux d'acheter cash. Je me dis qu'il y a de nombreuses tax et frais non indiqués on top comme ils font toujours aux US (j'aimerais bien savoir lesquels si quelqu'un si connait bien).

 
Ouais ben en France, c'est pas mieux, on a le prorata de taxe foncière et le fond de travaux de la copro

 
Entassés mais avec respect de l'autre. Ca change tout.  
 
A noter que sur Paris, à part pour les touristes et les abonnés payants,c'est largement gratuit. Je passe quotidiennement à gare de lyon, t'as des contrôleurs qui semblent connaitre par coeur le N° de la pièce d'identité de celui qu'ils viennent de chopper : ça m'étonnerait qu'il paye (ou qu'il soit forcé de payer...)  une seule amende !
 
Ca plus tous les tarifs réduits coûteux à gérer/contrôler... autant ajouter 100 € par occupant sur la TF des propriétaires...