Reprise du message précédent :
Uber c'est de la merde.

Pourquoi? Ton père est chauffeur de taxi?

Je n'utilise que Uber et ca me va tres bien  

+1
 
Utilisé 2 fois pour aller à l'aéroport, ça m'a suffit.

 
Parce que c'est une boite de connards qui traitent littéralement tout le monde comme de la merde.
 
C'est le Trump du VTC.

Les journalistes
https://www.buzzfeed.com/bensmith/u [...] ournalists
 
La concurrence
http://money.cnn.com/2014/08/11/te [...] ests-lyft/
 
Les chauffeurs
http://www.forbes.com/sites/ellenh [...] cff85275cc
 
Les employés
https://techcrunch.com/2016/04/29/handcuffed-to-uber/

J'ai pas lu l'article, mais quand je demande a quasi systematiquement aux chauffeurs et aucun ne s'est plaint.
Si tu veux leur faire perdre de l'argent, tu peux utiliser les free rides  

Cet article de Techcrunch est par contre un peu grotesque en soit dans ses arguments ("Je ne peux pas partir de la companie car j'ai $300 millions en options pauvre de moi" )

 
Ben quand j'en parle aux chauffeurs, ils me disent tous qu'ils préfèrent Lyft.

 
Critique pas ceux qui font la richesse de tes voisins de la Silicon Valley

 
Je prends toujours Lyft parce que tu peux tipper les chauffeurs, mais je sais pas si Lyft c'est beaucoup mieux

 
J'aime tes arguments imparables

 
Si tu as la flemme de lire les liens, j'y peux rien

une boite qui traite ses clients/concurrents/employes comme de la merde tiens c'est nouveau  
 
perso j'utilise 50/50 uber et taxi et j aime bien les deux, les taxis sont un peu plus chers mais rien d'insurmontable  

J'ai appelé l'assurance, et puis je suis passé par un body shop perso, sans utiliser celui de l'assurance (mais l'assurance couvre quand même)
Devis d'origine d'environ $1000 et ensuite monté à $2000 (car quand une rayure est proche du bord il faut continuer de repeindre un peu plus loin)
 
Donc l'assurance a payé environ $2000 moins mon déductible de $500
Et mon body shop m'a proposé 50% sur mon déductible, donc j'ai payé $250.
 
En une réclamation j'ai pu faire réparer la peinture et l'enfoncement dans la carrosserie qu'on m'avait fait avec un coup de portière.
 
Très content de geico pour le coup.
 
J'ai eu mon courrier de renouvellement de l'assurance pour Décembre comme prévu, et sans augmentation. Peut-être que leurs ordinateurs n'ont pas eu le temps de refaire tous les calculs.

L'année n'avait pas été gravé sur la carrosserie heureusement  

Reçu ma Chase Reserve
Avec le crédit limit qu'elle a je pourrai acheter une mercedes cash    
 
Je fermerai surement ma Chase Preferred d'ici peu, ça impactera le crédit score mais vaut mieux le faire maintenant que plus tard.

oublie pas de depenser les 4500

4000 oui, c'est en route avec black friday qui approche  

Vous êtes prêts à ouvrir une 12eme credit card in-store pour acheter une télé demain  

J'espère que les vidéos de bastons seront aussi bonnes que le cru 2015

J'en ai ouvert 2 la semaine derniere, histoire d'etre pret pour l'occasion  

Vite vite, je cours donner mon SSN a des compagnies peu recommandables !

http://www.nytimes.com/2016/11/23/ [...] guard.html
 

 
On va bien finir par l'avoir notre nouveau krach

C'était prévu depuis longtemps l'augmentation des taux, dont celui de la FED pour décembre.
Celui des mortgages n'est pas directement lié, mais il a déjà fluctué plusieurs fois cette année, en haut et en bas. Rien d'anormal pour l'instant.

je suis content d'avoir refinancé en Septembre du coup
 
Enfin je regrette presque d'avoir alonger la tune pour passer 3.5%

http://financeography.com/these-18 [...] loan-debt/
 
Petit aparté  

C'est HS, on s'en fout.

Toujours aussi antipathique toi  

Petite question : je devrais recevoir ma première credit card dans les prochains jours,  un collègue me conseil de prendre directement une deuxième a une autre banque (genre Bank of America ).

C'est vraiment utile ou une seule suffit pour monter  un bon Credit Score?

Je ne prendrais qu'une credit card pour le montant. J'imagine qu'ils ne t'offrent pas des supers conditions vu que tu n'as pas de credit history.
Utilise la correctement et au bout de 6 mois/1 an, tu en prendras une autre avec de biens meilleures conditions car ton score approchera les 700 en théorie.

J'en ai pris 2 direct. Une secured chez BoA et une amex GOLD delta (ca passe sans credit score)

Ça dit que c'est possible, pas que c'est bien

2 lignes de credit valent mieux qu'une. Au cas où tu fermes ta première carte et que tu en a pas ouvert une après tu perds pas mal d'historique non?

Pourquoi fermer?

Tu devrais en ouvrir une troisième au cas où tu décides de fermer les deux premières plus tard.    
 

Avec l'amex t'auras acces aux offres american express pour lesquelles il faut s'enregistrer avant, il y en a des pas mal.

 
+1, et quitte à ouvrir 3 cartes pourrites autant en ouvrir 4    
Plus sérieusement +1 ici, ouvrir une seule carte suffit pour commencer. Et ouvrir une plus grosse ensuite quand il y a aura un minimum de score.
 
 
 
Dans un autre contexte, quelqu'un est au courant de QSBS ? Est ce que cela s'applique qu'aux US citizens ou bien aussi aux permanent residents ?
 
Mon CEO me dit d'exercer mes stocks avant le 9 décembre si je veux éviter de payer les taxes (pour des raisons qu'il a expliqué mais dont j'ai rien compris). On peut même exercer des stocks non vested. Quelqu'un a des infos dessus ?

Quite a les garder autant les ouvrir le plus tot possible. Tant qu'il est accepte et qu'il les paie il peut en ouvrir autant qu'il veut sans soucis.

Un bon article sur l'exercice des stock options et l'explication des taxes
https://blog.wealthfront.com/when-t [...] k-options/
 
Du coup je ne sais pas si j'achète maintenant et combien, et donc si j'accepte de payer plusieurs k$ de taxes pour quelque chose de forcément incertain  
 
C'est quand même dingue de devoir payer des taxes sur des gains qui n'existent pas...

 
C'est pas toi qui paye la facture d'électricité du topic à la fin du mois