Pourquoi raisonner de la sorte ? Un loyer, c'est comme un crédit, tu payes tous les mois, c'est obligatoire ! Et puis, beaucoup de personnes achètent en ayant un remboursement mensuel = à un loyer qu'ils paieraient pour le même bien ! Après, libre à toi de vouloir rembourser plus.
 
Je suis propriétaire et je suis comme toi. J'ai du mal avec les crédits. Alors je n'en ai qu'un : Un crédit immobilier initialement fait sur 30 ans. Nous l'avions fait sur 30 ans pour avoir un montant de remboursement = à un loyer. Puis on s'est rendu compte que l'on pouvait rembourser + alors on a augmenté les mensualités. Résultat : 8 ans de gagné.

Pourquoi raisonner de la sorte ? Un loyer, c'est comme un crédit, tu payes tous les mois, c'est obligatoire ! Et puis, beaucoup de personnes achètent en ayant un remboursement mensuel = à un loyer qu'ils paieraient pour le même bien ! Après, libre à toi de vouloir rembourser plus.

 
 
Pourquoi raisonner de la sorte ? Un loyer, c'est comme un crédit, tu payes tous les mois, c'est obligatoire ! Et puis, beaucoup de personnes achètent en ayant un remboursement mensuel = à un loyer qu'ils paieraient pour le même bien ! Après, libre à toi de vouloir rembourser plus.
 
Je suis propriétaire et je suis comme toi. J'ai du mal avec les crédits. Alors je n'en ai qu'un : Un crédit immobilier initialement fait sur 30 ans. Nous l'avions fait sur 30 ans pour avoir un montant de remboursement = à un loyer. Puis on s'est rendu compte que l'on pouvait rembourser + alors on a augmenté les mensualités. Résultat : 8 ans de gagné.

 
 
Pourquoi raisonner de la sorte ? Un loyer, c'est comme un crédit, tu payes tous les mois, c'est obligatoire ! Et puis, beaucoup de personnes achètent en ayant un remboursement mensuel = à un loyer qu'ils paieraient pour le même bien ! Après, libre à toi de vouloir rembourser plus.
 
Je suis propriétaire et je suis comme toi. J'ai du mal avec les crédits. Alors je n'en ai qu'un : Un crédit immobilier initialement fait sur 30 ans. Nous l'avions fait sur 30 ans pour avoir un montant de remboursement = à un loyer. Puis on s'est rendu compte que l'on pouvait rembourser + alors on a augmenté les mensualités. Résultat : 8 ans de gagné.

 
 
Pourquoi raisonner de la sorte ? Un loyer, c'est comme un crédit, tu payes tous les mois, c'est obligatoire ! Et puis, beaucoup de personnes achètent en ayant un remboursement mensuel = à un loyer qu'ils paieraient pour le même bien ! Après, libre à toi de vouloir rembourser plus.
 
Je suis propriétaire et je suis comme toi. J'ai du mal avec les crédits. Alors je n'en ai qu'un : Un crédit immobilier initialement fait sur 30 ans. Nous l'avions fait sur 30 ans pour avoir un montant de remboursement = à un loyer. Puis on s'est rendu compte que l'on pouvait rembourser + alors on a augmenté les mensualités. Résultat : 8 ans de gagné.

 
 
Bah franchement, si j'étais en banque, je sortirais la même chose.
Si je disais à mon client que ce n'est pas le bon moment d'acheter, je ne vendrais pas de crédit.
Le crédit c'est super, ça lie le client à la banque pendant 15 ou 35 ans!
 
Et il faut dire au client ce qu'il a envie d'entendre, s'adapter aux gens, sinon...
"Le conseiller de merde! Il croit que l'immo peut baisser! Il n'y connait rien! Faut prendre le train, en plus les taux sont bas!"

 
Au bout du compte (à 60 ballais) on doit être content de l'avoir fait (si on n'a pas acheté lors d'une bulle), mais perso, j'aurais du mal.
Autant j'ai de bonnes facilitées à épargner (je suis capable de ne rien acheter pendant le mois en dehors de quelques sorties), autant être obligé d'épargner (crédit) me couperais les jambes.  
Bon faut dire je n'ai pas un gros salaire, et je loue un appart 70m² avec jardin pour 440€/mois au sud de Vienne ce qui est exceptionnel (merci à la miss d'avoir cherché pendant 6 mois tous les jours cet appart).
Donc voilà, même avec un salaire bas, avec un loyer comme ça je peux mettre un peu de côté, ce qui fausse peut-être la donne, et me donne l'impression d'y être gagnant... Ou en tout cas pas si perdant en période de "maybe bulltrap"

 
  Plus que 22 ans    
 
Tu as acheté où ? quelle surface ?

Attention, je ne suis pas entrain de dire que l'achat est rentable (le débat est stérile de toute façon). Je veux juste faire remarquer que pour le  logement : Crédit ou loyer, dans tous les cas, il faudra tous les mois lâcher du pognon pour dormir sous un toit. Donc prendre comme "excuse" le fait de ne pas vouloir contracter un prêt parce que c'est contraignant, je trouve ça dommage et "ridicule"

Dans mon cas précis, je me cogne de savoir si je vais faire une plus value ou pas à la revente. J'ai besoin de me loger, il me faut de l'espace (j'ai 2 gamins), c'était soit un loyer de mini 1500€/mois, soit un remboursement d'emprunt pour le même montant (minimum). Après, qu'on me dise que ma baraque va me couter 2x le prix car mon prêt est long : Je m'en cogne, ça ne me coute pas plus cher (tous les mois) que la location et je capitalise à minimum pendant ce temps.

Note pour info : Je ne paye pas d'impôts locaux, pas d'impôts fonciers, j'ai une garantie décennale donc pas de gros travaux de réparation à prévoir, j'ai une maison individuelle (pas de charge de copro), je n'ai pas payé de frais de notaire.

Mon cas est donc particulièrement spécial, mais même sans cette "note pour info", j'achèterais quand même !

Arrête, je jettais un oeil pour une petite maison de 140m² à un prix raisonnable, dans un bled proche... ils parlent d'y mettre un terrain pour "gens du voyage".
 
Pouah

 
Imagine si elle avait cherché un appart à acheter à la place

Attention, je ne suis pas entrain de dire que l'achat est rentable (le débat est stérile de toute façon). Je veux juste faire remarquer que pour le  logement : Crédit ou loyer, dans tous les cas, il faudra tous les mois lâcher du pognon pour dormir sous un toit. Donc prendre comme "excuse" le fait de ne pas vouloir contracter un prêt parce que c'est contraignant, je trouve ça dommage et "ridicule"
 
Dans mon cas précis, je me cogne de savoir si je vais faire une plus value ou pas à la revente. J'ai besoin de me loger, il me faut de l'espace (j'ai 2 gamins), c'était soit un loyer de mini 1500€/mois, soit un remboursement d'emprunt pour le même montant (minimum). Après, qu'on me dise que ma baraque va me couter 2x le prix car mon prêt est long : Je m'en cogne, ça ne me coute pas plus cher (tous les mois) que la location et je capitalise à minimum pendant ce temps.
 
Note pour info : Je ne paye pas d'impôts locaux, pas d'impôts fonciers, j'ai une garantie décennale donc pas de gros travaux de réparation à prévoir, j'ai une maison individuelle (pas de charge de copro), je n'ai pas payé de frais de notaire.
 
Mon cas est donc particulièrement spécial, mais même sans cette "note pour info", j'achèterais quand même !

ta mere c'est austrogoth

Rah putain la vision d'horreur

On est tous d'accord, acheter et revendre dans les 5 ans qui suivent, sauf grosse PV, vaut mieux rester en loc.

financièrement en tout cas.
rien  que les FN c'est déjà 24 mois de loyer..

Tu penses à quoi ?

le maire quel fou  
il pourrait avoir 100 000 terrain a batir que personne irait vivre la bas  
enfin sauf les amateurs de bon vin  

C'est très mignon Autun
J'ai emmené Lapin y passer quelque jours (au Couvent des Ursulines, je conseille).
Mais effectivement... qui voudrait aller vivre, et surtout travailler là bas ?

Tu as donc en gros 30k€ pour payer les frais de notaire et la TH

FDN sur un bien a 300000 : 21000€
TF : 1000€ annuel : 5000€

Ca va passer tout juste

Et puis, beaucoup de personnes achètent en ayant un remboursement mensuel = à un loyer qu'ils paieraient pour le même bien !

ta mere c'est austrogoth

 
Non si sa mère était austrogoth, elle aurait avorté

Sauf qu'entre acheter et louer sur une courte période (moins de 5 ans) pour un montant identique la location est financièrement avantageuse. Entre les frais de notaire, les frais fixe divers etc, et évidement dans le cas où le prix reste relativement stable.
Sans compter que tu peux louer plus grand que ce que tu achète, ou mieux situé.
bref, il n'est pas toujours avantageux d'acheter./obvious

Achat à 300k, 1500€ de mensualité pour 1000€ de loyer.
Capital restant dû 258940.45 au bout de 5 ans, allez 260k. Revente de logement à 300k€ + inflation si les prix ne bougent pas soit 320k€ avec 1.5% d'inflation en gros, 60k€ d'amortis.
30k€ de + de différentiel loyer/credit pendant ces 5 ans.Tu as donc en gros 30k€ pour payer les frais de notaire et la TH . Si tu ajoutes un truc genre deduction des intérets de l'emprunt les 5 premières années, bingo.
Ca dépend donc surtout d'un "pari" sur les prix, mais si ca bouge pas c'est même pas vraiment perdant.

Le seul problème c'est qu'actuellement un bien loué 1500 est plutôt vendu 420K/450K et non 300...

http://tempsreel.nouvelobs.com/act [...] -zero.html

Achat à 300k, 1500€ de mensualité pour 1000€ de loyer.
Capital restant dû 258940.45 au bout de 5 ans, allez 260k. Revente de logement à 300k€ + inflation si les prix ne bougent pas soit 320k€ avec 1.5% d'inflation en gros, 60k€ d'amortis.
30k€ de + de différentiel loyer/credit pendant ces 5 ans.Tu as donc en gros 30k€ pour payer les frais de notaire et la TH . Si tu ajoutes un truc genre deduction des intérets de l'emprunt les 5 premières années, bingo.
Ca dépend donc surtout d'un "pari" sur les prix, mais si ca bouge pas c'est même pas vraiment perdant.

 
 
Et si tu es locataire :  
- loyer 1000€/mois pendant 5 ans
- différentiel de 500€/mois pendant 5 ans par rapport à ton crédit (vu que tu pars sur une mensualité de 1500€/mois)
- total : 6k€/an soit 30k€ épargné en 5 ans, non soumis aux aélas du marché
- placement de l'épargne à 2% : au total 33k€ au bout de 5 ans  
 
Qu'est-ce qu'on vous apprend en école de commerce de nos jours ?  

Euh ... les crédits à 30 ans caylemal parce que tu amortis très peu le capital à rembourser et qu'au final ça coûte très cher.
 
Dans le cas d'un prêt à taux zéro, je te laisse calculer l'impact de la durée du prêt sur le coût total    
 
Dans le cas d'un inflation positive, on peut même affirmer que plus le remboursement est long et moins cela coûte cher de rembourser.