Reprise du message précédent :

 
J'ai pas essayé quoi que ce soit, j'ai juste fait attention

ca te fait une sacree mensualite tu peux l assumer?

il est vrai.
 
je lui conseillerai d aller voir un notaire et tout lui sera bien expliqué.
 
mais tout est possible : credit separe, credit+ apport + credit de compagne, un seul credit et il se mette d accord sur les part(avec acte notarie et roule ma poule)

Seul, non. Mais avec 2 salaires, c'est possible    
Quoique avec le triolisme, il y a 3 salaires donc mensualités encore plus élevées, mais faut acheter un peu plus grand. Pas sûr que la compagne acceptera.  

 
La réponse sera toujours la même : crois-tu à du -25/-30% en 3/4 ans...???
 
Car des traites à 2000€ pour un truc qui doit se louer 900€ (on va dire 1000€ avec les hausses de loyer sur 4 ans), ça te permet si tu loues d'épargner 1000€ par mois (et de mettre sur un PEL pour te garantir un certain taux à terme). Donc dans 3/4 ans, ton apport sera d'environ 80 k€. Et si ça a baissé de 25%, il ne te faudra plus qu'emprunter 70-100 k€ au lieu de 170/200 maintenant...

Moi j'y crois. Mais la compagne non    
Elle est quasiment persuadée que ca monte toujours.

Avec des 'si' on mettrait Paris en bouteille.

Oui mais il faut spéculer un minimum pour avancer..
sinon , nous restons toute notre vie locataire
 
oops pas taper LOL

 
Un peu optimiste quand même
 
De plus, comme mentionné, avec des "si"...

Avec des "Si", on reflechis

+1. Tous les chiffres sont tirés de son chapeau, rien que pour la différence achat/location ça passe pas non plus du simple au double hein

Une vie entière à jeter du fric par les fenêtres...

Mes parents sont restés locataires...

Oh les pauvres

Mon dieu !

 
Non vive la vie chez les parents  

Avec un achat sur 12 ans, ça n'a rien d'invraisemblable.
Mon cas perso 700 de loyer hors charge, 235 kE à l'achat.

Plus personne n'achète sur 12 ans... Soit t'es riche et c'est cash soit t'es comme tout le monde et c'est 30 ans pour 200 keuros avec un bon apport...

 
Oui, mais bon il ne faut pas non plus réfléchir sur 20 ans non plus.
D'une manière générale, en ne prenant pas de risque, on ne perd pas d'argent mais on n'en gagne pas non plus, après tout est une question de sensibilité personnelle et chaque cas est différent.
En cas de coup dur, ma femme aurait la capacité de ramasser pas mal en bossant plus (salaire directement lié aux heures effectuées)
 

 
Ca me semble un peu cher par rapport au loyer ou loyer pas cher comparé au prix d'achat.
J'ai vendu mon appart 225K€ il y a deux ans et le loyer aurait été de 850-900€

Ah si, du pognon, t'en perds un paquet en t'achetant ta RP.
Apres, si t'as envie de te faire plaiz, c'est ton choix, mais ,ca coute un pognon monstre.

 
 
t'exagere pas un peu non plus la  

tout pareil  
ou 150k€ sur 25 ans(pensez au celibataire)

qu appelles tu un paquet?  
 
j aime pas le mot perdre  

Non, pas du tout.
A part dans de tres rare cas, il est preferable de louer et invesstir la difference Loyer/remboursement d'emprunt, que d'acheter sa RP.
Et encore, je prends aps en compte les eventuels avantages fiscaux

 
4% /an environ ???
 
Plus TF, charges, enfin tu sais bien, quoi

sinon y'a aussi un truc interessant à noter. L'accession a la propriété est un formidable outils de protection du conjoint    
 
Le monsieur achete sa RP credit sur 20 ans, manque de pot il se tue en voiture en allant a un RDV peu apres... L'assurance du credit couvre les remboursement et Mme recupere une RP entierement payée.  
 
Quand on voit le prix que coute une assurance deces, ben c'est aussi un element a prendre en compte car la protection du conjoint survivant est un argument tres tres important par rapport a la location

 
 
oui ben t'es de mauvaise foi alors  

loool  
le parametre qui tue (si je puis dire)
 
pour les celibataires , c est le bon plan pour les parents ?    
 
enfin tu n as pas tort sur le fond (pour les couples)

Pour ça il faut couvrir le prêt à 100/100, ce qui n'est pas obligatoire

BEn non, mais ,penses ce que tu veux.

 
C'est ta vision des choses, dans la mienne, c'est l'inverse...
 
La location, tu payes des impôts dessus, tu dois gérer les éventuels emmerdes avec les locataires, les mois sans location...
Je paye un remboursement qui me permettrait d'avoir un 75 m² environ, à la place j'ai une maison de 130m². Certes avec l'apport je pourrais le faire fructifier mais bon je verrai par la suite, quand le crédit actuel sera remboursé, je pense qu'on achètera autre chose, soit pour louer, soit local professionnel...
 
Perso j'ai acheté pour être chez moi, pour avoir plus grand et je dors plus tranquille de cette manière, j'avais fait de même quand j'étais célibataire.
Après c'est MA vision des choses, je ne demande pas aux autres de la partager mais bon je ne pense pas être non plus être le seul à le penser.
 

Deja, et si cela avait été pour un investissment, en in fine, la compagne aurait recup le bien payé en totalité + l'av addossée a ce pret.
Donc argument non valalble pour la RP

 
 
 
non mais serieusement, dans mon metier tu verrais, ce n'est pas un argument anecdotique... la protection du conjoint survivant ou des enfants c'est presque la premiere priorité des personnes  

GAgner plus d'argent, c'est plus de travail, y'a pas de secrets.
 
Toi t'as choisi de pas te faire chier, chacun son truc.

 
Ho merde, une lueur d'espoir chez pob....

 
J'ai toujours tenu le meme discours, moi

 
 
je ne pense pas, j'ai posé les chiffres  
 
 
Je ne suis pas de ceux qui disent qu'on gagne forcement de l'argent en achetant sa RP mais en posant les données tu t'appercois que dans le pire des scenarios, louer et acheter sa RP revient sensiblement au meme en terme de cout. alors dire que tu perds de l'argent en achetant c'est faux
 

PArceque tu ne prends pas en compte l'argent economisé grace a la loc, et ce que cela donnerais si on le placait.

entierement d accort (j etais dans les AV donc c est la meme choses)
 
mais je prenais mon cas de celibataire  

 
 
si en tenant compte de ca bien sur, ne me prend pas pour un debile non plus  

 
 
Conseil en gestion de Patrimoine pour moi