Reprise du message précédent :

 
En couple sans enfants    
 
Il me faut de l'oseille pour payer moi même ma Porsche mon futur EHPAD.  

Et il fini bien la semaine (: merci (:

   
ça remontera peut etre un jour.  

1000€ de Carrefour fin 1999 ça fait 400€ aujoud'hui.
Vendus après le krach en 2003 et remis sur du WLD ça fait 2400€ aujourd'hui.
 
J'ai bien fait de prendre mes -20% sur CapitalB l'année passée plutôt que de rester coincé (-9k€)

Les DINK c'est facile d'être millionnaire.  
Moi je viens de dépenser 2,5k pour envoyer ma gamine à la mer alors qu'elle aurait préféré rester à la maison à regarder la télé. En plein creux du LQQ.

  c'est bien ce qui me semblait. C'est qu'il fait froid là bas. Pendant que chez nous les journaleux réchauffent des articles de 2014.

 
Putain, quand ce n’est pas un mur dégueulasse, c’est une clôture délabrée et des herbes hautes.  
 
Respectez-vous un peu, merci.

 
A condition d'être tous les deux sur la même longueur d'onde.
 
Mon compagnon il préfère cramer son POGNON dans des Kotobukiya, des Legos et des cartes Pokemon.
 
Si ça se trouve il fera peut-être une meilleure perf que mon LQQ  

Mais la vitre à moitié remontée, ça passe ?

T'es sûr que c'est bien ta gamine au moins?  

 
J'ai instant-scroll devant cette merde, sorry, j'avais pas vu.  
 
 

 
J'ai exagéré, ça dépend vraiment du montant des PV sur AV and cie.
 
L'AV est moins taxée (merci le lobby des AV ) que le PEA si on reste en dessous des 4600/9200 de PV, s'il peut rester dans ce seuil et récupérer ses 100k€ il économisera les frais sur UC + taxation moindre que sur PEA
 
Il faudrait le détail dans chacune de ses enveloppes (ancienneté de chaque contrat, combien de PV par contrat, etc.) + la fiscalité de son foyer pour trancher.
 
Mais franchement si on parle vraiment de 100% world sur chacun des enveloppes le Lombard est la meilleure solution, il paiera moins d'intérêt sur son lombard que le gain théorique du world par an et gagnera donc X années à faire fructifier son patrimoine plutôt que le sortir pour son projet.
 
Perso tant que je suis assez jeune je préfère utiliser mes AV si je dois vendre et ne pas du tout toucher à mon PEA qui a un rendement théorique supérieur à un AV par an grâce à l'économie des frais sur UC (même avec Lucya + world UBS on est encore 0.16% théorique au dessus du PEA, et personne n'a un contrat Lucya Mature, pour la plupart des gens on va parler de 0.36 à 0.5% ).
 
Le PEA c'est une enveloppe qui peut générer un pognon virtuellement infini pour simplement 18.6% de taxe QUEL QUE SOIT LE MONTANT DE LA PV, c'est pour ça que je préfère ne jamais y toucher tant que je ne suis pas assez vieux ou avec le projet indispensable en face.
 
Après s'il faut sortir 50k€ de PV d'un coup pour sortir ses 100k sur AV la réponse devient autre.

AXA c'est encore pas trop mal cette année, c'est pas déconnant de l'avoir conservée finalement.
 

ath sur pea
Par contre le cto y a de la marge

Après, les investissements dans les voitures, montres, et cartes pokemon c’est possible ssi tu es passionné. Mais faut savoir ce qu’on achète, si tu n'aimes pas les bagnoles et que tu veux acheter une alpine a110 pour faire un investissement ça sent le gros piège.
Et tant qu’à faire aller vers un hobby où ça fait que monter. Les Porches ça marche bien, les légos c’est intemporel. Les cartes pokemon quand notre gen aura fini sa crise de nostalgie, faut voir si les prix tiendront.

Kotobukia je connais pas.

Vu le caractère, c’est au moins la petite fille de ma mère.

 
Clairement il y a des business avec un meilleur track record que d’autres. Faut pas se tromper et sacrément s’y connaître car ce sont des petits milieux bien souvent vérolés par quelques truands dénués de scrupules