Reprise du message précédent :
PERF 2024 +31.7% soit +57.5K€ (PEA + CTO)
 
TRI ANNUALISE +11.11% sur 10 ans
 
On est bien
 

TRI annualisé de 3,4% sur presque 5 ans. Et l'inflation est ici de 3% sur cette période.  

 
Raison de cet échec ?  
 
Quelles leçons en as tu tiré ?

 
Je ne vais pas détailler mon pseudo bilan, compte tenu de mes ressources limitées.  
 
Cependant objectif atteint sur le PEA en 3 mois avec 23k en capital de départ  
 

 
Principalement investi en actions et ETF 70/30
 
Beaucoup de maladresse et de mauvais move comme par exemple vendre tout les ETF World juste avant l'élection de Trump car j'avais le sentiment que ça aller partir vraiment en vrille. Fail !    
 
Avant 2024 : la bourse c'est quoi ?
 
Bilan 2024 : Avec Stochastique RSI / MACD / moyenne & enveloppe, j'ai l'impression de voir le Turfu et je perçois les courbe comme une respiration  
(Ça me fait un peu le même effet que les notes de musique : je ne vois plus les notes, mais je lis une langue à part entière. Oui je suis bien chelou...    
 
 

Le salaire a grandement évolué à la baisse en Mai 2022. Avant salaire plutôt de 60k€ net. Mais suite à ce changement, vendu une maison donc beaucoup de cash que j'investis petit à petit depuis en fonction des travaux à faire. Encore 125k€ de monétaire donc j'ai quelques billes si besoin.

Décembre 2024  
PEA : -2,1%
CTO : +4,9% (contre -0,9% pour le S&P500 ESE)    
 
Bilan cumulé 2024  
PEA : +9,42%  
CTO : +6,23%  
 
TOTAL : +9,22%, Team 11K (gain 887€)
 
Retour d'un mois PEA dans le rouge.
Le CTO a bien monté. A ce rythme, la perf du CTO va dépasser celui du PEA dans deux mois malgré la baisse de mes deux petite/moyenne actions.
 

 
BONUS :
Voici le business modèle de la société Andre1980 Inc, ticker DD sur euronext sur 2024
 

 
Livret A : 100€/mois afin de financer le renouvellement de la voiture.
Compte courant : argent qui partira en 2025 dans le budget rénovation et par conséquent que je ne souhaite pas investir en bourse.
Aide de l’État : 240€ de chèque énergie  
 
#bilan2024

Nice le schéma  

 
Jolie mais j'ai envie de mettre des colliers de serrage, j'aime pas quand ça part dans tout les sens ces câbles  

Raconte nous ton enfance  

TRI PEA 2024 +16,22%
 
Bilan: pas assez investi.

Mon tout premier bilan de l'année 2024    
 
Je me suis enfin intéressé à la bourse à l'âge de mes 30ans en été 2024.  
 
Du coup, j'ai ouvert 2 AV (Lucya/Spirit2) en fin juillet et mon PEA début août.  
 
PEA (88.6% du PF) : 52 564,77 (4564,77 de PV)
CTO saxo (7.16% du PF) :   4251,22 (551,22 de PV) - 0% ETF
AV Lucya (1.64% du PF) :   977,44 (77,44 de PV ~ +8,6%) - 30% FE - 70% ETF
AV Spirit (2.53% du PF)  :   1 515,50 ( 115,50 de PV ~ +8,25%) - 30% FE - 70% ETF
 
 

 

 

 

 
Mon petit bac à sable fonctionne plutôt bien, ma stratégie de trading a l'air de marcher, après j'ai ouvert mon CTO saxo que depuis début septembre. A voir avec le temps si ce sera toujours aussi performant.  
 
Je regrette de pas m'être intéressé à la bourse avant, tous ces plus values manqués    
 
Objectifs 2025 :  
- quitter la team semi-liquide sur PEA
- se mettre à buy du leverage sur PEA
 
#bilan2024

Après clôture 56.6% sur CTOs
Belle utilisation de PP.

 

 
 
6 mois de bourse - dans un des plus gros bull market de ces derniers années - et ça veut acheter du leveraged.
 
   
 
 
Je pense que ce topic donne une vision biaisée de l’investissement et que les gens oublient qu’on est en section loisirs.
 
 

 
Full LQQ & CL2 ?

Je suis impressionné par la quantité de personnes qui ont des perfs de 35%+ cette année  

Bonne année aux frers, l'an prochain, ma résolution: être capable d'enfin poster ma perf annuelle grâce à portfolio perf...
Ou pas bien sûr, si elle est trop en deçà de celle des frers

Hello, fin de ma première année boursière.
 
J'aurai connu :  
la douce montée des premiers mois,  
la diversification car tout monte donc ça parait simple d'être green,
le grand doute du mois d'août qui fait passer mon portefeuille dans le rouge,
le retour au vert mais un déséquilibre entre etf et stock picking au niveau perf,
 
Résultat :
 
PEA 39 960€+10,59% tout juste sous le club 40 pour me faire rager    
64% CW8
15% CAC40
Le reste du TOTAL, BNP, Novo Nordisk...
 
Evolution 2024 de l'épargne hors RP :

 
Répartition :

Pourquoi ? un bête etf sp500 rend déjà 32% cette année, un chouilla de levier ou titre en direct qui surperforme et tu les as les >35%

 
 
Justement, comme la perf de 2025-2026 risque de pas être au niveau de 2024, ce sera le bon moment d'acheter du levier   , puis sérieusement sur 10ans+ il y aura des différences marginales vs du non-levier    
 
Et puis, y'a quoi de + divertissant que le levier en section loisir?!  

 
Perf 2024  
 
TRI PEA : 25,24%  
 
TRI CTO :  7,25%
 
TRI PEA-PME : 7,33%
 
TRI Global : 21,41%
 
En vous souhaitant une belle et riche année 2025  

 
Manque de connaissances préalables et de débrouillardise.  
 
J'ai reçu une petite somme de mon père il y a 5 ans à la condition que je l'investisse. Un ami à lui avait ses économies dans un fonds SICAV "défensif" à très bas rendement et mon père a été séduit par l'idée. J'en ai parlé sur un autre topic d'HFR et un aimable HFRien m'a conseillé un ETF monde avec le code ISIN et tout. J'ai imprimé le code ISIN et suis allé à ma banque dès que mon père a fait le virement.
 
À la banque, j'ai été reçu par un conseiller. Quand je lui ait dit que je voulais investir dans un ETF monde il a tiré une drôle de tête  et m'a réondu "les trackers, on ne fait pas ça ici" et il m'a posé une série de questions bateau dans le cadre des MIFID. Son ordinateur m'a conseillé la SICAV "défensive" de sa boîte et j'ai trouvé ça idiot. Si c'est pour mettre mon argent en grosse partie dans des obligations, je pouvais le faire moi-même et investir une plus petite somme dans un fonds en actions. Donc j'ai  choisi d'investir dans la SICAV "neutre" et j'ai limité les dégâts. Le "défensif" a performé en dessous de l'inflation.
 
Plus tard, quand j'ai voulu investir un peu plus d'argent j'ai voulu me faire un compte DEGIRO et j'ai eu du mal à scanner ma carte d'identité avec le téléphone et je me suis dit que je ne leur courrais pas derrière pour leur donner mon argent.
 
J'ai hésité bêtement à vendre mes parts de SICAV et ensuite j'ai appris l'existence de Saxo. J'ai réussi à y ouvrir un compte, j'ai tout vendu et tout mis dans un ETF monde.
 
Conclusion: j'aurais dû me renseigner un peu mieux sur les modalités pratiques d'investissement mais j'ai peu de regrets. Si j'avais pris un compte DEGIRO luxembourgeois j'aurais peut-être eu des ennuis avec l'administration belge parce que je n'aurai pas su que j'aurais du déclarer un truc ou l'autre.
 
Donc j'ai tout mis dans un ETF monde il y a un mois. Quoique je me demande si il est sage d'investir au moment où un fou furieux accède à la Maison Blanche.
 

 
 
“Il y a une différence entre connaître le chemin, et arpenter le chemin.”
 
   
 
Tu es désormais dans le end game    

Bilan 2024

PEA +27,5%, je sous-performe grâce à mes pépites

CTO +36,05% (surpondération tech en accord avec mes prédictions 1/01/2024 : nvidia, amazon, Google, plombé par quelques lignes)

CTO2 -30,2% (Mini ligne Icade )

PEA-PME -18,5% après être passé par -40%

Au global je dois être à +27-28%

Et bonne année à vous !

Je voyais bcp de personnes ici avec du World et / ou stock picking. Donc perf plus vers 25-30%.
Mais je vois bcp de leviers

Valable si tu achetes one shot au 1er janvier et tu oublies.  
Si tu dip dans la période, t es en dessous

C'est quel sp500 à 32%? Je l'ai vu à 25% ou moins de tête.

ESE +32,73% en YTD (+32,88% sur 1 an)

 
Ils ne veulent vraiment pas qu'on s'enrichisse, c'est fou. Ce type d'entretien un peu condescendant, j'en avais aux débuts de ma vie active avec ma conseillère banque, mon incapable de commercial assurance vie... On me prenait vraiment pour une nouille. Plus que de bien investir mon épargne, ce forum m'a surtout appris à envoyer bouler tous ceux qui prétendent mieux gérer ma vie que moi.
 
Bonne année à vous HFRiens    
 
 
 
Calcul de performance depuis le 10 janvier 2022
 
Capital investi : 149 978,77 euros
Delta : 37 736 euros
Total du portefeuille : 187 836 euros
 
Taux de rentabilité interne : 17,81 %
Taux de rendement pondéré dans le temps : 24,57 %  
 
 
   
 

Non70% environ.

BD donne t'il les performances PEA comme Bourso?

TRI PEA 2024: 23,98%. TRI PEA depuis 01/01/2018: 12.75%
Bilan: ça va vu le temps consacré

 
Ils ont déjà du mal à te donner la valeur de ton PTF  

Ça y est, en ce jour Saxo ne prend en compte la journée de la veille sur leur perf YTD. Obligé d'attendre que Saxo le fasse pour moi, je sus incapable de calculer moi-même une perf YTD avec ces trucs high-IQ de TRI prenant en compte les versements, liquidités, divies et whatever  

PEA :+31,88%
CTO : +30,54%
Global PEA+CTO : +31,58%

Répartition des lignes pour PEA+CTO :

Perf annuelle assez minable au vu de l'importance du levier dans les enveloppes, vu que la moindre baisse ne pardonnera pas. Si les années où la bourse marge bien je fais à peine mieux qu'un bête SP500, ça s'annonce mal

TTE est la ligne qui m'a clairement plombée, mais j'avais déjà annoncé l'an dernier que ce serait le cas, et je m'attends à la voir descendre à 45 ou en dessous quand Trump pumpera du mazout
Mais c'est une ligne obligation à bas PRU donc je la garde pour justement compenser le levier trop important des enveloppes

25% de mazout c’est beaucoup quand même.
 
W. Buffet (& I) nous sommes plutôt aux alentours de 10-15%.  

PSP5
PE500
 
D’ailleurs ils ont quasiment 1% d’écart sur le global de l’année 2024, je trouve ça énorme. Mais sans doute que les habitués ont l’explication

J'étais à 40% de mazout l'an dernier    la majeure partie de la baisse de proportion étant due à la baisse du cours (et aucun renforcement dessus) et à la montée de la tech

Mais en soit ça me convient ainsi. Quand la tech se cassait la gueule en 2022, j'étais bien heureux d'avoir TTE qui me sauvait du désastre. Psychologiquement elle a parfaitement rempli son rôle. Et il est assez normal que le balancier s'inverse. Et il s'inversera encore

TRI PEA 2024: 10,01%
Faible, mais par rapport aux objectifs 2024 qui je m'étais fixé assez content. En effet, terminé 2023 avec une répartition PEA action/ETF de 90/10 (TRI de 23,5% en 2023), le but de 2024 était de réduire les actions (majoritairement Fr) au profit des ETF, je termine cette année avec une répartition 61/39. Tout allait bien jusqu'aux européennes/dissolution, après ce fut la chute inexorable XD Des lignes liquidées/allégées (Lotus, Rheinmetall, Novo-Nordisk, ASML). Pour 2025 je compte alléger mes lignes LVMH et peut-être Novo-Nordisk.  

 
TRI financier 2024: 8,53%
Plombé par le poids du PEE (33% du portefeuille). Si l'abondement est avantageux (50%), cela reste cependant un simple MSCI Europe derrière :-/ Mais bon, y a 3 ans, j'étais encore full PEE et 0 invest sur PEA/AV, autant dire que je reviens de loin XD
 
Les crypto j'ai essayé (pas grand chose, juste 2k) à l'occasion du halving pour profiter du bullrun et comme prévu seront liquidées en 2025. C'est bien trop volatile pour moi, je ne garderais rien sans regret XD
 
 
TRI patrimoine: 7,97%
Les quelques SCPI des AV diminue légèrement la perf de l'ensemble.
Pas trop déçu au final, même si je sais que j'aurais pu faire largement mieux.
 

vert: PEA
rouge: benchmark CW8
orange: benchmark: fond PEE
bleu: benchmark CAC40

 
Ah ça doit être du non-hedgé. Le SPY est à 24%.

Nouveau lien du Tri:
 
https://docs.google.com/spreadsheet [...] sp=sharing

Tu feras quoi une fois tout bouffé ?