Reprise du message précédent :

Salut!    
 
 
Je comprends ton stress, mais ils ne faut pas paniquer. Si tu as investi de l'argent, c'est que tu n'en as pas besoin dans l'immédiat. Cela va remonter, cela s'est toujours produit dans le passé.  
 
Une histoire que je répète régulièrement: Quand j'ai commencé mon job en UK, on nous a mis un fonds de pension par défaut (=2eme pilier), qui est aussi 45% en action (ce qui est très bien par défaut pour la plupart des gens).  Un avantage est que chaque employé peut ensuite changer son fonds de pension pour un autre. Je suis donc passé en mode yolo sur un 100% action (un truc équitable, pas d'Amazon, ni de Facebook, ce qui me convient très bien!).  
J'ai fait ce changement en février 2020... pile-poil avant le crash!    
Toute ma pension a fondu de 24% en quelques jours (le fond par défaut a 45% a perdu seulement 16%), mais heureusement, c'est vite remonté en 3-4 mois.
 
 
 
En résumé:
1) Ne paniquez pas.
2) Continuez à acheter vos parts/actions régulièrement, en mode automatique DCA.
3) Ne vendez pas, si vous n'avez pas besoin d'argent.
4) Au contraire, achetez si vous avez de l'argent de coté et que vous n'en avez pas besoin. Mais j'attendrais encore un peu, on n'est peut-être qu'au début de la chute. C'est la boite de Warren Buffet qui va se goinfrer, ils ont énormément de cash à disposition.    
5) Diversification est le maître mot.  

Moi j'ai commencé à investir avec toutes mes économies en 2007, quelques mois avant le début de la crise des subprimes.    
Direct -50% dans les dents, ça a fait une leçon cher payée que j'ai pas oublié de sitôt. Ca m'a tout de suite fait passer l'envie de l'investissement en mode yolo  
Le truc c'est qu'il faut se mettre en place une stratégie avec une gestion du risque qui nous convienne. C'est à dire une stratégie où quand le marché part en flamme on panique pas et on continue de s'y tenir religieusement. Et le curseur va être différent pour chacun.
Là ça chute méchamment, et c'est sûr que ça me fait pas plaisir, mais du point de vue de ma stratégie il n'y a rien qui a changé. Je suis à l'aise, je touche à rien.

c'est les LQQ bro qui ont chaud
 
le spé500 c'est pas encore le crash du siècle

-10% en deux jours la semaine passée.
 
On verra cette après-midi....

Gros entertainment cet aprem, l'app mobile Swissquote en PLS, impossible de suivre les variations

Mon CL2 a autant morflé que mon LQQ
=> https://www.google.com/finance/quot [...] window=YTD

J'ai téléphoné à ma banque (BCV), qui me propose un petit* lombard des familles

car uniquement indexé sur ce que j'ai chez eux, à savoir pas grand chose

- C'est quoi l'équivalent de QQQ en CHF ?
- Idem, pour le World ?
- Hedger ou ne pas Hedger, telle est la question

Sans levier, ça on verra hors-Lombard, vu que c'est une première pour moi, et que le margin call ne doit pas être hyper agréable.  

J'ai l'impression que passer par une bonne crise et voir son portefeuille fondre jour après jour, c'est un excellent test pour savoir si on peut supporter ça sur le long terme. J'ai survécu à -90% sur un portefeuille à 7 chiffres en crypto. -10% sur mes ETF, ça passe presque inaperçu

Je pense que ma question a sa place ici (et pas le topic général suisse), je cherche des infos concernant les déduction salaire brut/taxable income.

Tout le monde me dit que passer de Basel à Allschwill fait réduire de manière considérable les taxes, mais quand je regarde le tax burden à salaire équivalent, y'a plus de taxes à Baselland comparé à BaselStadt , donc je me dis que ça vient des déductions donc je me demandais si y'avait des sites pour comparer ça et calculer ça selon le canton de résidence.

J'ai trouvé 2 apparts à 500m l'un de l'autre, de chaque côté de la frontière du canton, et j'essaye de calculer ça au mieux pour avoir une idée des vrais coûts

https://swisstaxcalculator.estv.adm [...] wealth-tax ?

Les montants sont différents selon les cantons c'est ça le truc que je sais pas!

Il y a 3 impôts sur le revenu : fédéral (négligeable), cantonal et communal.
 
Le simulateur permet de faire des comparaison rapide entre commune (et donc canton est inclus) et avec le détail.

PPEP n'est pas en imposition à la source ?    
 
du coup ce serait hop: https://fr.comparis.ch/neu-in-der-s [...] llensteuer
 
(et a priori moins de 100 fr. de différence annuelle entre BS et BL à 8000 par mois)

 
certes ? ça ne change rien à ses questions.
 
Et il aura toujours la possibilité de faire une "Demande de rectification de l’impôt à la source (DRIS)"

J'ai trouvé les montants, la question n'était pas là.

C'est le montant de mon taxable income que j'arrive pas à calculer

Je suis à 9333 brut. Mais c'est pas ce qu'on calcule ici

Voilà, surtout vu que je risque de maxer mon 2ème pillier (j'ai le choix d'ajouter +3% à mes contributions déjà très généreuse) et 3a.

Si j'ai bien compris, je peux déduire de mon taxable income tout ce que je mets dans les PK, et BL autorise 4k/an de déduction pour les premium d'assurance vs 2k pour BS.

Tout ce genre de trucs

https://www.moneyland.ch/en/income- [...] rland-tips

https://www.moneyland.ch/en/swiss-t [...] er-workers

Y'a plein de trucs à savoir, je cherche à trouver des infos avec le max possible (auquel je peux postuler, genre j'ai pas de voiture je vais pas pouvoir déduire ).

 
 
Merci pour ce rappel de rationalité, en vrai ca m'aide  

https://swisstaxcalculator.estv.adm [...] deductions
 
C'est compliqué avec les multiplicateurs et tout
 
BL ils sont simple pour les taxes

Oui surtout si son revenu annuel > CHF 120,000.00.
Les impôts de mon canton m'ont mise en TOU sans que je ne le demande, car je n'avais pas compris que le point de pivot c'était un revenu annuel > 120,000.00. J'ai donc été forcée de faire une TOU pour l'année fiscale 2023 que je n'ai pu faire qu'en décembre 2024 le temps que je me rapproche d'une fiduciaire pour savoir comment optimiser tout ça    et les impôts m'ont rendu des sousous, ces fous    
On peut déduire plein de choses de l'assiette imposable: frais km, frais de repas, la prime d'assurance maladie, les frais de santé, etc.
A savoir qu'une fois qu'on est en TOU on est d'office en TOU les années fiscales suivantes.

Après dans la plupart des cas c'est pas les déductions qui vont changer grand chose, c'est vraiment le taux communal vs le taux moyen du canton, et y a des scénarios où ça fait monter la facture, par exemple en ville de Lausanne ou alentours.

Le canton de Neuchâtel est réputé lourd en impôts et je confirme    
Pas bon plan

 
Regarde aussi les frais d'assurance maladie qui sont canton-dépendants.

J'avais cru comprendre que le 2eme pillier ca ne servait a rien de le maxer vu que c'est ponctionné par les boomers
J'ai mal compris ?
 
 
Sinon question certainement un peu idiote, mais je capte pas tout:
sur Degiro, j'ai mis un ordre stoploss a 114€ sur un ETF (ca avait cloturé a 114.50€)Ce matin dans l'historique des transactions je vois qu'il a fait un ordre de vente au marché a 109.88€
C'est normal ce truc ?

Ca a surement baissé en pré-market, de 114.50€ à 109.88€, et à l'ouverture, ton ordre a été executé à 109.88€.
C'est quel ETF ?

 
IE00B3RBWM25
C'est comme ca que ca marche le stoploss ?
Comment se premunir de la baisse en pre-market ? Parce que clairement, a 109€ je n'aurais pas vendu...

https://uk.finance.yahoo.com/quote/VWRD.L/
Je le vois à 121. Mais en dollars.

Plus ou moins, je ne connais pas. toutes les subtilités.
Et il y a aussi des priorités. Pour pouvoir vendre, il faut des acheteurs en face. S'il y a des gros vendeurs à 114, 113, 112, 111, 110,  l'action chute et tu te retrouves à vendre à 109.

Suffit de ne pas mettre de stop loss.
J'en faisais au début des crypto, j'ai vite arrêté. C'est bien pour les daily traders (court terme), mais pour les investisseurs (long terme), c'est un piège. Il y a les chasseurs de stop-loss qui peuvent influencer le prix et déclencher les stop-loss. https://www.investopedia.com/terms/s/stophunting.asp
Un peu complotiste, mais c'est peut-être ce que Trump essaie de faire. Les marchés plongent, comme ça ses potes de Wall Street peuvent se goinfrer sur les marchés.

Pour revenir a ton ETF World, je ne vendrais pas mais au contraire achèterait pour profiter des baisses. Il y a trop de risques de vendre et que les marchés repartent juste derrière. Et tu te retrouves a devoir racheter plus cher. Si tu veux vraiment vendre, le plus simple est soit de vendre au prix du marché (s'il y a du volume, peu de surprise), soit à un prix fixe.

 
Alors ça c'est le seul truc simple
 
En gros je passe de 400 à Stadt à 380 à Land (pour la couverture mini).
 
Tout le reste, c'est la guerre donc je risque de prendre un rdv avec quelqu'un de compétent pour m'expliquer tout ça
 

 
Je vois aussi la possibilité d'un apport pour un achat futur, mais ej suis clairement pas pro!

 
 
C'est l'ETF en € sur Amsterdam si je ne dis pas de conneries (donc en theorie sans frais)
 
Autre question de noob:
 
Frais conversion AutoFX CHF -3,75Frais de transaction et/ou de parties tiers  CHF -2,79Total des frais CHF -6,54
 
pourtant au moment ou j'ai placé l'ordre il disait: frais estimé 0.94CHF
 
Qqn pour m'aider a décrypter ca ?

 
Oui, il est sans frais. https://www.degiro.ch/data/pdf/fr/S [...] atuits.pdf
 
Par contre tu te manges des frais de conversions CHF<>EUR (AutoFX). Ils sont malins chez Degiro.
 
Et est-ce que tu avais déjà fait une transaction sur cet ETF dans le même mois ?

Oui, mais meme la 1ere a eu des frais plus élevé qu'attendu.
Bon a priori, je crois avoir trouvé une info. Le sans frais serait uniquement si la transaction est inférieur a 1000 balles

C'est quand qu'on peut acheter des ETF sur une blockchain ?

C'est l'inverse.
 
La 1ère transaction effectuée dans le mois en cours sur un ETF est sans frais, peu importe le montant.
La 2ème transaction effectuée sur le même ETF est aussi sans frais, pour autant que 1) ce soit dans le sens (achat ou vente) et que 2) le montant soit supérieur à EUR 1000, GPB 1000 ou USD 1000. (et j'imagine CHF 1000).
 
Et je ne sais pas si les frais de conversion de devises s'appliquent ou pas.
 

Autant acheter des cryptos.

Je dois signer les taux d'intérêts pour mon hypothèque d'ici à la fin de l'année, c'est pas de tout repos ces temps ci.  
On passe d'un mois à 1.4 à un autre à 1.8 pour 10 ans, le débile orange n'aide pas à avoir de la stabilité ... j'ai refusé 1.6 la semaine passé j'aurais peut être pas dû  

Qu'est-ce que je disais....
 
On verra demain avec la réponse des Chinois, mais le Nasdaq vient de prendre +10% et le S&P500 +8%....

 
J'ai racheté entre temps a 109€ l'accumulatif.
 
En fait j'avais vendu du distributif pour passer progressivement sur l'accumulatif

Raté l'opportunité d'investir en levier x3  
 
Je prie donc pour que les acheteurs expérimentent un -15% demain après ce dead marmotte bounce  

Il y a même plusieurs zones tarifaires par canton.
Par exemple, les Gruériens se font assez souvent soigner par le vétérinaire parce qu'ils amènent forcément une bête chez lui chaque semaine. De fait, cette tribu paie moins en LAMal.

Ouf!
 
Il est à combien maintenant ?  
 

https://www.leparisien.fr/economie/ [...] KTJNUI.php

 
 
 
PS:  120 secondes : Donald Trump souffle le chaud et le froid sur les bourses mondiales  
https://www.youtube.com/watch?v=Y9_G-wViTYc
 
 

 
114€ je crois.
c'est pas foufou

le dollar baisse, un bon dip sur 5 ans

je vends 80k de chf pour acheter des dollars et les foutre FULL ETF Vanguard??

c'est une grosse partie de mon épargne

Y'a que toi qui peut choisir hein ?
Est-ce que ça va continuer à descendre ? Est-ce que ça va remonter ? Que va faire Trump demain ? Voir même dans 2h ?
Si tu sais répondre, tu peux devenir riche

 
Ça me semble en désaccord avec tous les conseils proposés au début de la page .