Reprise du message précédent :

Je trouve pas de chiffre.

Dès que ta fortune passe le seuil imposable, mais tu es propriétaire donc peu importe.

Et de toute manière tu as ouvert un 3a donc tu veux pouvoir le déduire non?

Non je suis pas propriétaire, mais oui entre mes contribution au 2ème et 3ème pilier j'ai des trucs à récupérer, si j'ai bien compté ça me fait quasi 3k rien que là

pas sur de comprendre le + et - dans ton message.

Mais sur l assurance maladie, avec un revenu correct, cela peut vite monter très haut côté Français avec les 8% du revenu de la CMU

J imagine donc que le ++ en Suisse signifie "moins cher en Suisse".

Je ne vois pas comment l’assurance maladie peut coûter 7-8k de plus côté suisse, surtout pour deux.
 
8% de ton brut en CMU versus LAMAL, tes calculs sont pas bons Kevin  

La seule grosse différence que je vois c’est le loyer, effectivement 25k
 
Tout le reste (santé, imposition, assurance voiture…) c’est du pareil au même, voire effectivement +cher en France si CMU
 
Les restos et courses si t’es à Genève tu les fais toujours en France, comme 80% des habitants du canton qui ont une voiture
 
Tu sous-estimes la douleur rectale des trajets quotidiens frontaliers (je l’ai fait 15 ans, et relativement proche - Saint-Julien - plus jamais…)

J'avais calculé 5k pour LAMal Frontalier vs 14k une assurance "résident" en Suisse.
Mais j'ai ptet raté quelque chose effectivement.
Après on n'est sûrement pas à ça près

Et probablement la douleur rectale des trajets quotidiens comme dit Oliv  

Le plus gros problème étant le logement (sans même parler du prix, la qualité de l'offre )

Quand t'as fait ta 6eme journée de la semaine (42 heures, pas 35), t'as pas forcément envie de te fader 2*1H00 de trajet (dans le meilleur des cas) 5 fois pas semaine.
 
Pour l'assurance maladie, mes frontalosers ont tous pris la LAMAL pour des raisons financières (a fortiori si pas de soucis de santé : franchise maximum/cotisation minimum).

14k d'assurance santé ?

Putain je suis au max et j'ai moins de 6k, il est pourri votre canton

Désolé je croyais que t'avais mentionné un bien en France.
Mais oui pour les déductions tu vas devoir faire une déclaration complète, le mécanisme simplifié n'existe plus depuis quelques années.

14k à deux. GE et BS c'est à peu près la même chose, i.e. les primes les plus élevées de Suisse.

 
6k par personne ou pour deux ?
Je me suis peut-être planté

Pardon tu as raison, mais j'ai un garage donc quand on parle de proprio je me sens pas concerné !

Je suis à la franchise mini chez okk et c'est 515/mois, à deux c'est possible oui, je pensais qu'il parlait par personne

Bonjour à tous. Quelqu'un aurait des RETEX de L&A Finance et Patrimy ?

Les 2 m'ont contacté et reçu.

Ils n'ont pas enormement de choses à me proposer car j'ai diversifié autant que possible en gestion libre :

- Toutes les enveloppes (PEA / CTO / PER / AV / PEG)
- Or et pieces
- GFI
- Private Equity
- Crypto

MAIS

Je passerais bien mar eux pour des produits structurés et du conseil optimisation et patrimonial à LT comme les transmissions

Merci  

Topic "Suisse" , t'es hors sujet ici, essaye sur les autres topics.

Au temps pour moi  

Déjà la fin pour Radicant?
https://www.cash.ch/news/top-news/b [...] fen-864395

Avis aux experts d'IB, je souhaite utiliser la marge CHF pour acheter des ETFs US en USD, vous savez s'il est possible d'acheter ces ETFs en USD tout en utilisant la marge CHF ? Par exemple en "forçant" une conversion USD-CHF lors de l'achat pour utiliser la marge CHF.

C'est quoi "la marge CHF" ?

Emprunter du CHF en mettant tes positions en collatéral.

https://www.cash.ch/news/top-news/b [...] fen-864395

Dommage ça pue un peu pour Radicant.

Moi je suis bloqué avec yuh qui offre des taux de change pas top et qui facture 4chf pour un transfert vers Revolut (impossible de passer mon domicile en Suisse pour avoir un Iban suisse...) ou wise.

Et le principe de payer 4chf pour transférer mon argent me fait chier

 
Tu convertis tes CHF en USD. Faut un compte margin pour cela. Par exemple tu changes 5000.- en 10000 $, tu auras un solde de -3000.- et un solde de +10000$.
C'est ce que j ai fait mais le retour de baton du change + du levier a été violent cette année.

Oui, c'est ce que je fais pour l'instant mais dès que mon solde CHF sera négatif, je ne pourrai plus convertir d'avantage de CHF en USD à moins que je rate quelque chose.

Neon veut me faire payer 10 balles pour une nouvelle carte physique. J'ai demandé s'il y a moyen de garder seulement une carte virtuelle vu que je l'utilise plus qu'avec GPay.

C'est un peu bête.

Trop de gens perdent leurs cartes, donc normal.
 
 
Ici en Angleterre, c'est gratuit d'avoir une nouvelle carte si l'ancienne est périmée ou qu'on te l'a volée. Sinon c'est £5.
 
 
Après c'est vraiment qu'ils pourraient être 100% virtuel.

J'ai la même chose avec Néon, jamerais bien passer un pure carte virtuelle aussi mais en général c'est aussi une carte que je laisse à la nounou... Même à la ZKB la carte est gratuite, alors pour une néobanque qui a montré tout sont truc sur "Neon Free" ça la fout mal.
 
Je crois que la nouvelle carte est valable 5 ans, à voir.

4 ans (là aussi dommage, pas mal de banques passent à 5 ans) et ça sera enfin une MasterCard débit, fini la catégorie prépayée.

Ah c'est justement le coté prepaid que j'aimais bien pour la nounou  

En pratique ça change quoi dans ton scénario?

Pour ceux qui veulent une carte virtuelle gratos, Swissquote le fait (Mastercard)
 
Par contre faut avoir un portefeuille de titres chez eux je pense, ça vient en "bonus"

à propos des CB, il y a 10 ou 20 ans, ma banque française (CMB) proposait de générer des no unique de cartes virtuelles, avec montant ou date max, super pratique pour utiliser des achats en lignes sans risque que le no de sa carte réelle soit divulguée ailleurs.
 
Aucune de mes banques actuelles (bon en Suisse, tjs chez Postfinance) ne me propose cela, c'est bien dommage.

Revolut le propose.
Mais franchement ça sert pas à grand chose.
Par exemple j'ai une carte qui dort dans un tiroir (la MasterCard fournie par Swisscard en complément de l'Amex cashback) qui a été utilisée frauduleusement aux US.
 
De toute manière d'ici quelques années toutes les transactions vont être tokenisées comme avec les paiements mobiles.
MasterCard et Visa vont bientôt dégager les 16 chiffres des cartes physiques.

Sinon Alpian, gratuit, jusque 5 cartes virtuelles je crois, sans conditions autre.

On peut transférer son 3a assurance (generali) vers VIAC par exemple ? J'ai l'impression que oui selon le contrat, mais ca me parait presque trop beau

Pourquoi tu pourrais pas ?

Assurance vie vs banque.

 
Par défaut IB utilise la marge dans la devise de reference de l'instrument, dans le but de ne pas prendre des risques de change. Je ferais cela et ENSUITE je ferais un change CHF -> USD pour effacer la dette en USD et créer la dette en CHF et atteindre la configuration désirée.
 
Chez Saxo tu peux selectionner la devise de transaction séparement de la devise de l'instrument facilement.

Vous savez si y'a moyen d'acheter des obligations suisse quand on est pas pro (plus exactement pas milliardaire )?
 
Je trouve les isin genre CH0031835561 ou CH0008680370 parfait pour mon horizon de placement mais 1000 part j'ai pas trop les moyens :v

Celui-ci peut-être ? CH0016999846
 
Quel est ton horizon ?  
 
 
Perso, je ne suis pas fan des obligations. Je préfère soit garder du cash, soit mettre sur des actions (fonds ou titres à vif). Mais après ça dépend de la composition de ton porte-feuille, si tu veux diversifier un peu. Ou alors il y a des fonds composites (cash/bond/actions) sur la Suisse. Il faut voir aussi les volumes d'échange et les rendements.

Alors oui je l'ai vu, mais horizon 3-7 ans.
 
C'est celui là CH0102530786 si je veux mon horizon court termes.
 
Le but, avoir mon argent investi à court terme dans quelque chose avec un risque limité. J'ai déjà quasi 100% de mon argent investi qui suit un ETF world ou équivalent.
J'imerai quelque chose de plus court terme (j'aimerai un livret A suisse en gros )

Étant donné le nid ask spread sur les obligations c’est d’un intérêt très modeste étant donné les taux. Garder en cash en CHF ou prendre le risque devise USD et être payé 3.75% en cash me semble le plus approprié.

 
Les coupons à 3%+ me tentaient bien mais sinon oui le gain est faible.
 
Je n'ai pas envie de prendre le risque de devise, c'est exactement ce que je cherche à éviter vu que je suis déjà exposé en EUR et GBP.
 
Le usd j'y touche pas avec un 3.75%, on en est à -8% sur le taux chf/usd non?