Reprise du message précédent :

 
Ça me semble en désaccord avec tous les conseils proposés au début de la page .
 

L'offre gratuite de Neon va bientôt devenir moins intéressante avec 0.35% de frais en plus des taux Mastercard.
https://www.neon-free.ch/fr/blog/su [...] lans-neon/

 
 
J'arrive dans votre beau pays durant l'été normalement, je me renseigne sur les principaux comptes et supports Suisse.
J'ai l'impression qu'il y a un consensus sur VIAC 3a et je cherche maintenant une nouvelle banque en Suisse. J'étais chez Bourso en France, ce qui m'allait très bien pour l'usage que j'en ai, Neon me semble être une bonne option pour ce type d'utilisation, vous avez d'autres conseils ? Yuh ?

VIAC ou Finpension.

Plutôt Radicant que Neon vu les changements de conditions. Y a une offre de parrainage si jamais.

J'ai plutôt choisi Saxo Bank en Suisse, 0 custody et frais très bas selon mes usages d'épargne.
 
Radicant utile pour la carte de crédit effectivement.

Comment vous placeriez une somme relativement conséquente pour du court terme ?

C'est pas pour moi, mais j'ai un ami qui pense à acheter dans les 18 prochains mois et qui aimerait avoir son apport sur quelque chose de plus intéressant qu'un compte courant en attendant. Je connais pas trop ce qui se fait ici, je connais plus en uk pour ce genre de chose !

Donc je demande l'avis des pros

Trop tard plus rien d'intéressant, taux à nouveau négatifs

 
Pour 18 mois vraiment rien - aucun sens de prendre un risque de devise pour cette période de temps et même des obligations notées juste correctement de type BBB sur la période ne rapportent quasiment rien, surtout avec les frais d'achat/vente.

 
Qd j'étais à Bâle (2017-2020), j avais fait le calcul que BL est + avantageux en couple ou en famille. Mais en célibataire, les taxes semblaient moindre à BS.
Par contre, niveau patrimoine, je crois que BL reste + intéressant.

 
C'est ce qui ressortait de ma recherche aussi
 
Mais du coup j'ai regardé pour un placement plus long, 5 ans par exemple (je sais pas si c'est court ou moyen terme ça ), et j'ai rien trouvé du tout, ça parle direct ETF et or!
Ça serait mon horizon de placement actuel (vu que je viens d'arriver en Suisse, on va attendre avant de trop bloquer, le 2ème et 3ème pillier maxé c'est suffisant comme placement long pour l'instant)
 
Faut digérer le changement avec l'UK où n'importe quelle banque te propose des comptes à 4-7%, argent non bloqué
 

 
C'est exactement ce que j'ai calculé aussi, mais tout le monde me dit le contraire, quand ils ont déménagé ils ont payé moins d'impôts.
Après j'imagine qu'il y a un montant où le switch entre l'un et l'autre se fait?
 
Je vous dit ça dans 2 mois, prise de bail le 26 mai

Il y a d'autres conditions, genre un montant maximum, ou un nombre de retrait limités avant de réduire le taux.
 
Et n'oublie pas que l'inflation en UK est de 3.4%, quand elle n'est que de 1% en Suisse.
 
Donc oui, pour placer de l'argent à court terme en Suisse, il n'y a guère que le compte d'épargne classique avec des intérêts proches de 0%.

Ah nan mais je dis pas que c'est mal, je dis juste que j'ai plus l'habitude de voir ça
 
Et j'avais envisagé un moment garder des GBP, mais vu la claque que ça a pris en un mois (certes ça remonte maintenant vers 1,11 mais on est passé de 1,14 à 1,06 en moins d'une semaine), je me vois pas prendre le risque de devise.
 
Je pensais naïvement que sur un horizon 3-5 ans, j'aurai été capable de trouver un placement garantie intéressant (même sans possibilité de retrait)

Bag Bitcoin/Ethereum/Alt.

Comme apport pour un appartement, ça peut être joueur

La blague du soir avec l'ebanking d'UBS...
 
20 k viennent de disparaitre de mon compte épargne suite à un virement intra-compte (épargne vers courant)
 
C'est comme si le virement avait été fait deux fois mais sans que le deuxième puisse être identifié d'après ce que je vois sur le site.
 
Comme vous pouvez l'imaginer, je suis joie    J'ai directement envoyé un mail à mon conseiller pour qu'il rectifie ça
 
Vous avez déjà eu ce genre de problème ?

Nous sommes dimanche si jamais....
 
Donc deux choses:
 
1) Les transactions bancaires sont normalement inscrites le lundi (ou le jour ouvrable suivant). C'est possible que cela soit automatiquement corrigé demain. Ici en UK, cela m'arrive souvent sur ma carte de crédit d'avoir des transactions à double, et mais le lendemain, une seule est inscrite.  
 
2) Ca ne sert pas à grand chose d'envoyer un email à ton conseiller durant le weekend, je doute qu'il puisse faire quoique ce soit.

J'ai mentionné dans mon mail que j'allais l'appeler demain de toute façon mais j'ai des réunions donc je ne suis pas sûr de pouvoir l'appeler facilement

J'espère qu'il en prendra connaissance au plus tôt demain matin mais en effet, je verrais demain si la situation est toujours identique.

Jamais plaisant ce genre de problème

Stressant en effet.  
 
 
Mais t'as fait quoi concrètement ? Transféré 20k du compte épargne => compte courant, et il a sorti 40k du compte épargne et 20k sont arrivé sur le compte courant ?  
Ou transféré 20k du compte épargne => compte courant, et il a sorti 20k du compte épargne et 0 sont arrivé sur le compte courant ?  
 
 

Je parie 20k ( ) que demain tout sera automatiquement réglé.

https://www.ubs.com/ch/en/help/twin [...] dited.html

 
La réponse A
 
2*20 k sont sortis du compte épargne avec deux opérations visibles dont une avec sans détails sur le compte bénéficiaire si je regarde le rapport de transaction.  

 
J'espère aussi  

Il s'agissait bien d'un problème technique, l'argent devrait être recrédité dans la journée

Hello HFR. J'ai besoin d'un prêt immobilier pour acheter ma résidence principale (primo accédant). Je cherche à acheter en Argovie, je travaille à Zurich. Je pensais prendre un taux variable. Quelles banques font des taux intéressants en ce moment ? Des conseils pour dénicher la bonne offre de prêt ? Merci d'avance

C'est très dur de comparer à moins de vouloir contacter plusieurs banques toi-même.
 
Je suis passé par MoneyPark en profitant d'une offre de Neon.
J'ai un collègue en plein là-dedans également.
 
Au final j'avais des offres de l'UBS, la Zuger KB et Raiffeisen. UBS c'était niet et de toute façon la moins bonne offre, j'ai choisi Raiffeisen mais ça se jouait à pas grand chose.
Mon collègue a eu une meilleure offre de SwissLife mais liée à un nantissement dans leur 3a merdique donc il va relancer MoneyPark.
Perso j'avais dit clairement au courtier que les deals merdiques avec des produits d'assurance m'intéressaient pas donc il m'a proposé que des banques.
 
J'imagine que c'est de toute manière un peu toujours les suspects usuels: la banque cantonale locale, parfois limitrophes mais y a souvent des critères sinon ça les intéresse pas, Raiffeisen, UBS. Marginalement la Banque Migros, les trucs locaux genre WIR, Valiant, HBL, BSU, etc.
 
Logiquement les offres en ligne qui sont presque complètement automatisées sont plus compétitives: PostFinance, Swissquote, VIAC...
Perso j'avais besoin d'un crédit à la construction donc c'était pas possible.
VIAC ne publie plus ses taux en ce moment car ils sont en train de refondre leur offre, mais tu peux contacter la banque WIR, les employés peuvent te communiquer les taux WIR et VIAC.

Il y a 5 ans je suis aussi passé par MoneyPark.
 
Ca m'avait coûté 1k en tout mais j'ai eu un bien meilleur tôt que partout ou j'avais regarder par moi même.
 
J'avais pris une hypotheque 10ans, je repasserai par eux je pense quand je devrais renouveler

Merci DDT et le-cortex. MoneyPark et Hypotheke.ch me proposent le 0.90% de marge pour le prêt SARON. Je tente à l'aveugle des banques, on verra bien.

90bps de marge pour un prêt à taux variable je trouve que c'est délirant.

Ouais. Raiffeisen est à 0.7% et VIAC 0.65% il me semble.

Revolut force avec les notifications pour avoir mon avs et ouvrir un IBAN Suisse. Il faut le faire ? Il menace de perturbations...

Bonjour, je vois que l'inflation vient de passer en négatif, concrètement quel impact pour moi?

https://www.blick.ch/fr/suisse/crai [...] 28361.html

Sur quoi placer mon argent pour un achat à moins de 6 mois ? (voiture)
Clairement aucun changement de devise, je crois que le chf va se renforcer donc même mon compte rémunéré révolut à 4,25% (il passe à 3,75% dans 15 jours) me fait peur pour cet interval de temps!

Vu que c'est du court terme, un compte épargne.
Si tu as besoin de la somme en CHF et que ton révolut est dans une autre devise, tu peux le transférer maintenant en CHF pour bloquer le taux.

Donc rien de mieux que 0,10%

Je ne sais pas, mais sur du court terme, ça ne va pas changer beaucoup.

Par exemple, si on parle de 10'000.-, ça fait 100.-/an à 1%, ça fait 50.- en 6 mois.
Donc 0.1%, ça fait 5.-

Tous les taux sont descendus assez bas donc il n'y a pas de solution miracle pour que l'argent placé sur un compte épargne génère de bons intérêts.
 
 

Sinon y'a les cryptos...  

Alors si c'est ça j'ai au des actions ou autres, mais c'est justement pas le but

Des gens du topic qui font du crowdfunding immobilier ? Chez foxstone ? Autres ?

Vous en êtes content ?

Vu ton patrimoine quel est l'intérêt?
 
C'est un produit illiquide, risqué et peu transparent.
 
UBS CH0026465366 semble mieux que ce genre de dingueries.

J'en suis à l'étape où je regarde ce qui existe et me questionne sur l'intérêt des différents produits

J'ai tout sur mon compte courant pour l'instant (ou sur révolut en gbp qui vient de passer de 4,25% à 3,6%), mais j'arrive pas à trouver un équivalent livret/cat donc je regarde partout ce qui existe (et je pose des questions sur les trucs que je trouve, même si c'est pas pour investir aujourd'hui au moins j'ai la réponse).

Je pense que j'arrive pas à me dire qu'en Suisse j'aurai du 0,10% et je devrais en être content, donc je regarde tout et n'importe quoi

20k sur https://www.wir.ch/fr/produits-solu [...] argne-plus
puis 50k sur https://www.cler.ch/fr/info/zak/zak-sparen