Reprise du message précédent :

 
Tu ne peux pas prendre en compte la retraite, c’est trop incertain. Déjà, tu n’es pas sûre que les deux membres du couple vivent jusque là. Le fonctionnaire aura un calcul de retraite avantageux mais le libéral aura quand même une retraite, et pour peu qu’il gagne mieux sa vie, son capital devrait largement lui permettre de compenser la différence.
Pour la personne qui ne travaille pas mais vit de son patrimoine, elle vit probablement des revenus de ce patrimoine donc ça reste des revenus.  
 
En fait, si tu veux être parfaitement juste, tu te retrouves avec un calcul extrêmement complexe sans certitude qu’au final, ça aura été le meilleur. Je devrai compenser parce que je gagne plus et que j’ai beaucoup moins de trajet, mais il devrait compenser parce que je gère beaucoup plus les enfants dans la semaine et adapte mes horaires pour que ça fonctionne, mais je devrais compenser parce qu’il gère beaucoup de petits bricolages, mais il devrait compenser parce que je gère plus les courses / cuisine et que je m’occupe du patrimoine de la famille, mais je devrais compenser car j’aurai plus capitaliser, mais il devrait compenser parce que son calcul devrai retraité devrait être plus avantageux que le mien, mais il devrait compenser car il a eu des donations et pas moi… Bref, tu ne t’en sors ça en faisant comme ça.  
C’est pour ça qu’on a fini par choisir un prorata (BNC et salaire annuel). Ça permet de faire en fonction des données à un instant précis. Et si la situation évolue (retraite, invalidité, reconversion, baisse du temps de travail d’un commun accord), t’ajustes le prorata en fonction. Et si on doit se séparer, chacun repart avec ses billes.

 
Ben moi non plus, je trouve juste rigolo ces réglementations pour finir sur "osef en fait"

Oui pour la retraite (ou n'importe quelle situation où l'un perd des revenus et pas l'autre d'ailleurs), le prorata s'ajuste à ce moment-là en fait.
Perso on aura probablement pas du tout le même prorata à la retraite (j'ai commencé à bosser jeune, s'il s'arrête à peu près en même temps que moi, il aura une décote), bah mon % augmentera à ce moment là et voilà. Et l'épargne, quelque soit le montant et l'objet, ne se déduit pas du revenu pour calculer le %.

Je ne sais pas de quoi tu parles quand tu parles de "réglementations", mais je crois qu'on a déjà eu 50 fois ce sujet et que tu tournes un peu en boucle donc bon !

 
Mais du coup le salarié repart avec ses billes et sa retraite financée et le liberal BNC repart avec ses billes et sa retraite a financer dessus, je pense que c’est le soucis d’Etoile?
 
Mais d’accord avec ton message, au final on fait ca mais en + on va encore + loin: si on devait faire un prorata on devrait le réequilibrer car les revenus actuels de madame comme les miens actuellement découlent des choix qu’on a fait ensemble, je gagnerais moins si elle ne m’avait pas suivi 2 fois en lâchant son job, elle a pris des 80% / congés parentaux pour nos enfants ce qui aurait probablement ralentit ma progression si je l’avais fait, donc on a simplifié l'équation : on estime qu’on participe a 50% chacune a notre foyer dans son ensemble, incluant le paramètres des revenus individuels et de l'épargne générée par ces revenus, et que chacun peut donc avoir le même niveau de vie.
 

 
Ben toi aussi  
 
Je parle de definir des règles pour des dépenses perso/communes et lesquelles doivent être prélevée sur quel compte.
Donc mettre en place ces regles et comptes pour finalement dire "nan mais en fait osef si on paye le perso avec le commun"

Ben quand c'est 20 balles oui osef. Evidemment si on parlait de 1000 balles, ça ne serait pas la même (mais on en revient au fait d'avoir le même train de vie et façon de voir les choses avec son conjoint).
Mais peut-être qu'en fait toi tu es méga super pointilleuse sur ce genre de trucs, du coup ce fonctionnement ne t'irait pas et tu as du mal à comprendre que ça puisse marcher pour les autres. Je pense qu'il faut que tu puisses admettre que tout le monde n'est pas dans cette recherche de précision pour quelques dizaines d'euros. Ce qui ne change rien au fait qu'on puisse préférer avoir un prorata et des comptes persos (les sommes en jeu ne sont pas les mêmes d'une part, d'autre part il y a d'autres raisons de préférer cette option).

 
C’est justement l’inverse, parceque je ne suis pas pointilleuse (et que j’ai les moyens de ne pas l'être) que ca m'amuse.
Je comprends que si on est pointilleux/très juste, on peut avoir besoin que les dépenses perso soient très réglementées, si t’as 30 balles par mois ca t’amuses pas que ton mec se permette de payer ses rasoirs sur le CC.
 
Et oui, évidement que personne n'est assez stupide pour choisir volontairement un système qui ne lui convient absolument pas, et que donc ce qui marche chez l’un etc. Ca n'empêche pas de discuter et d’être curieux des façons de faire des autres.

 
Ça fonctionne si le couple reste ensemble pour toujours, justement.  
Si ce n'est pas le cas, c'est un bon moyen pour que la personne qui sacrifie sa carrière pour les enfants du couple ou favoriser la carrière de l'autre se retrouve, à la rupture ou après, avec une main devant et une main derrière, tout en ayant bien contribué à l'aisance financière de l'autre.  
 
Et puis le prorata quand l'un a 0 revenus ou très bas par la suite de choix de couple (comme suivre le/la conjoint), comment dire ?  

Je suis parfaitement d'accord avec toi, mais je ne vois pas le rapport avec ce que je disais, vu que le problème dans ces cas-là commence bien avant la retraite (vu qu'une personne a peu/pas de revenus) et il faut compenser d'une manière ou d'une autre si l'un des deux sacrifie quoique ce soit pour le couple/la famille.