De mémoire il avait déjà donné ce chiffre donc si c'est pour ça que j'avais pris 3k...
 

Lis avec le doigt : 15 heures par semaine.

Toi aussi il faut que tu mettes le doigt pour lire.

 
 
La situation de famille, et en particulier l'âge des enfants, va beaucoup influer sur l'intérêt d'avoir les 2 qui travaillent dans le couple.
A moins que les enfants soient déjà grands, la question de qui s'en occupe quand les parents travaillent se pose toujours.
 
Certains ont les cartes de la famille (grands-parents notamment) à proximité et ultra dispos, mais c'est rarement viable sur la durée.
J'en vois quelques-uns dans mon village qui gèrent de cette manière, avec les grands-parents qui font toutes les sorties d'école et font tampon 1 ou 2h chaque soir, les pauvres vieux sont au bout de leur vie.
 
ça se termine pour beaucoup en garde payante, en frais pros divers et en lifestyle dégradé pour gratter en net net quelque chose comme 1K par mois, voire moins.
 
Pour les + pauvres évidemment la question ne se pose pas, pour manger et avoir un logement un minimum décent il faut 2 salaires.
 
Pour les + aisés, au contraire, évidemment le 2nd emploi est une possibilité qui n'est plus du tout alimentaire mais presque de loisir.
 
ça n'est pas un hasard si les + grosses percées du féminisme dans le monde du travail ont été faîtes par des bourgeoises de gauche
Leur aisance économique ne leur permettaient pas de comprendre que pour la plupart des gens le travail c'est pénible
Elle trouvaient donc super cool que les femmes aillent travailler.
 

 
 
Oui enfin je suis le topic krach, plutôt que de payer 2,xm€ un 170m2 dans l'hyper centre tu pouvais aussi prendre 120 un poil moins bien placé, ça te dégageait probablement pas loin d'un million que tu pouvait mettre dans une petite maison sympa à Biarritz. Les trajets et la voiture c'est la menue monnaie.
 
 
 
 
   
 
 
 
La comparaison est pas simple, mais il me semble que tu gagnes largement plus qu'en salarié.

 
Mais pourquoi tu veux arrêter de "bosser" à 65 ans toi. C'est à ce moment là que tes relations seront certainement le plus monétisables

 
Mouai j'ai en effet du mal à penser que ça soit une problématique pour toi. Surtout si tu acceptes de consommer ton capital. Par contre en effet ça diminue fortement la partie transmissible et donc la création d'une dynastie lookoomienne...

Youmoussa perdu sans ses fiches essaie de s'accrocher aux branches...:o

On peut parler de l'hypothèse ou elle se met à bosser 90h par semaine et gagne 10k/mois mais visiblement ça risque pas de se produire donc quel interet?

 
 
On peut parler de l'hypothèse ou elle se met à bosser 90h par semaine et gagne 10k/mois mais visiblement ça risque pas de se produire donc quel interet?
 
Evidement j'ai même pas relevé qu'on parlait de facturation vu que j'avais un doute sur ce qui restait dans la poche avec un statut d'auto entrepreneur...:o

La vraie richesse se mesure en Graal (ce qui a sa dose d'arbitraire aussi, je vous l'accorde)  
 
Définition du Graal : 1 Million d'€ d'actif net
 
1er pallier = modérément riche = 1 Graal par unité de consommation
2nd pallier = riche = 10 Graals par unité consommation
3ème pallier = super riche = 100 Graals par unité de consommation
4ème pallier = hyper riche = 1 000 Graals par unité de consommation
 
 
Définition de l'Insee pour l'unité de consommation :
 

 
 
Exemples :
un couple sans enfants avec + d'1,5 M€ d'actif net est riche
un célibataire avec 1M€ d'actif net est riche
un couple avec 2 enfants avec + de 2,1 M€ d'actif net est riche
 
 
Addendum
 
Le seuil de pauvreté se situe à un change-pas-la-vie.
Pour rappel un change-pas-la-vie c'est 300K€
 
 
Amendement Sadlig
 
Si l'actif est bloqué dans une holding familiale, alors il n'est pas comptabilisé, on peut donc avoir un actif net de 10M€, 100M€ ou même 1 milliard sans être considéré comme riche

Je comprends pas d'où sort ce chiffre. En prenant comme hypothèse que ton capital sert le même taux que l'inflation (donc hypothèse très pessimiste), 2.1 meur, ça représente 70 ans à 2500€/mois.

 
L intérêt perpétuel de youmoussa, être persuadé d'avoir "gagné" un duel sur internet  
 
Mais comme sur ce cas précis il est complètement à côté de la plaque et que Lookoom va nous donner raison, il va disparaître jusqu'au prochain débat  

Et pour faire simple, je gagne très très bien ma vie. Et être en couple avec quelqu’un qui gagne bien, je vois clairement la différence de train de vie. Aucune raison que cela soit différent pour Lookoom.

 
   
 
Cela dit, même sans les parts de la holding je rentre dans ta catégorie "riche"    

Tu sais, on a un train de vie mais on ne traite pas 2-3k comme des broutilles du tout. Cela offrirait objectivement des marges de manoeuvre de dépenses "plaisir", purement discretionnaires.
Sachant que j'investis la grande majorité de mes revenus afin de palier à l'instabilité structurelle de mon activité.

Bref vous avez tous les deux raisons en quelque sorte : oui c'est un montant modeste vs. mes revenus à l'instant t mais non ce n'est pas "rien" du tout, cela changerait la donne pour les dépenses plaisir et surtout la capacité d'épargne de mon épouse. Nous sommes en séparation de bien intégrale, à sa demande.

Non mais voilà.

Mon épouse est passée de grosso modo 1500 à 2700 € en 2 ans sur un revenu de couple de 100+K supernets, et ca fait une réelle différence.

Que tu gagnes 3, 5 ou 10K€ par mois, 1000€ permettent d'acheter la même chose

Madame compte re-travailler passé certaines étapes avec les enfants ?

Les gens oublient que ça fait des années que tu es la seule source de revenus de ta famille. Ce qui est clairement un luxe mais ne favorise pas la constitution du patrimoine.

 
 
Le rapport de vos revenus est probablement 2 fois plus faible que celui qu'on projette dans le cas de lookoom.
Concrètement ça change quoi?
 
Je tiens à rappeler que la discussion est partie de la:
 
 

 
Le truc c'est que notre train de vie c'est en gros 4-5k par mois pendant le COVID, 4-8k par mois hors COVID. Excluant les emprunts immo. Tout le reste va en investissement.
 
Brutalement tu rajoutes 3k à cela, même si elle épargne une partie, tu augmentes le potentiel de train de vie de 20%-30%, c'est sensible

Youmoussa perdu sans ses fiches essaie de s'accrocher aux branches...:o

 
L intérêt perpétuel de youmoussa, être persuadé d'avoir "gagné" un duel sur internet  
 
Mais comme sur ce cas précis il est complètement à côté de la plaque et que Lookoom va nous donner raison, il va disparaître jusqu'au prochain débat  

 
Le truc c'est que notre train de vie c'est en gros 4-5k par mois pendant le COVID, 4-8k par mois hors COVID. Excluant les emprunts immo. Tout le reste va en investissement.
 
Brutalement tu rajoutes 3k à cela, même si elle épargne une partie, tu augmentes le potentiel de train de vie de 20%-30%, c'est sensible

En l'occurrence la question était sur le patrimoine pas sur le train de vie.

Et 3k€ / mois pendant 30 ans, c’est 1M€ sans être investi. Apparemment ça ne change pas le patrimoine

Je tiens à rappeler que la discussion est partie de la:
 
 
 
 
 
La question d'origine est donc si un job de Mme Lookoom ferait une différence sensible en terme de constitution de patrimoine du ménage.

Après évidement plus on augmente les revenus de Mme Lookoom plus cet hypothétique job est impactant.
On semble en être rendu à 3k super net...:o

 
   
 
Et 3k€ / mois pendant 30 ans, c’est 1M€ sans être investi. Apparemment ça ne change pas le patrimoine  

En l'occurrence la question était sur le patrimoine pas sur le train de vie.

 
Ben je te répète ce que j'ai dit avant.  
Sauf à être totalement blasé par le POGNON, 1000€ de plus à dépenser chaque mois, que tu en gagnes 3 ou 20 c'est pareil, tu peux acheter les même choses avec

Comment est-ce que vous organisez les dépenses communes ?
J'ai un peu ce souci avec ma compagne. On fait un prorata de nos revenus sauf que, même en payant 80% des dépenses communes, cela lui laisse une charge importante chaque mois, et donc une capacité d'épargne très faible (alors que même en payant quasiment toutes nos dépenses, j'épargne encore beaucoup). Capacité d'épargne faible, et donc gros décalage de possibilité avec moi niveau plaisirs personnels, grosse différence dans la capacité à partager des investissements communs (immobilier notamment), et enfin faible résilience si jamais on se retrouvait à se séparer (si je meurs, elle touche le pactole, donc finalement... ).

 
 
C'est assez évident qu'une nouvelle rentrée d'argent de 1K/mois ne sera pas du tout perçue pareil par un foyer à 20K/mois et un foyer à 3K/mois.
Et les dépenses envisagées ne seront pas du tout les mêmes.

Comment est-ce que vous organisez les dépenses communes ?
J'ai un peu ce souci avec ma compagne. On fait un prorata de nos revenus sauf que, même en payant 80% des dépenses communes, cela lui laisse une charge importante chaque mois, et donc une capacité d'épargne très faible (alors que même en payant quasiment toutes nos dépenses, j'épargne encore beaucoup). Capacité d'épargne faible, et donc gros décalage de possibilité avec moi niveau plaisirs personnels, grosse différence dans la capacité à partager des investissements communs (immobilier notamment), et enfin faible résilience si jamais on se retrouvait à se séparer (si je meurs, elle touche le pactole, donc finalement... ).

 
Ramène ça au patrimoine que lookoom créé sur son revenu seul
Sans compter qu'on est passé de 2,8k de facturation à 3k directement placables en épargne

Si vous faites les choses correctement, son épargne doit correspondre à 20% de la tienne, ce qui est normal.

 
Ben pas forcément non?
Visiblement ils proratisent les dépenses communes, fatalement celui à qui il reste 500€ va avoir du mal à épargner 300€ alors que celui à qui il va en rester 5000 va facilement en épargner 3000.

J’ai aussi parlé de la charge mentale à être le seul « breadwinner” pour un train de vie élevé.

D’autant plus quand ce revenu est fluctuant/non « garanti ».

La plupart des mecs que je connais qui gagnent beaucoup en indépendant sont constamment à la recherche de clients de peur d’avoir une perte immédiate et énorme de revenus sans visibilité.
Et cela, quelque soit la taille de leur réseau.

Oui, ok, c'est le reste après charges communes qui est de 20%. Tout dépend ensuite ce que tu lui laisses mettre dans les charges communes ou pas (notamment loisirs et vacances).
Si celui qui gagne moins veut avoir les même dépenses personnelles que l'autre, oui, ca va coincer

Dans ce cas youmou je t'accorde bien volontiers que si elle gagnait autant que lookoom c'est qui est possible et je dirais même probable ça changerait significativement la constitution du patrimoine de son ménage.

Le truc c'est que notre train de vie c'est en gros 4-5k par mois pendant le COVID, 4-8k par mois hors COVID. Excluant les emprunts immo. Tout le reste va en investissement.

Brutalement tu rajoutes 3k à cela, même si elle épargne une partie, tu augmentes le potentiel de train de vie de 20%-30%, c'est sensible

 
Je pense au contraire que du secrétariat  à 2/2.5K€ au Lux à 40 ans (ce qui correspond grosso modo au smic local), ca se trouve sans trop de difficulté.
 
https://fr.jobs.lu/secretariat_admi [...] N5EALw_wcB