Reprise du message précédent :

C'est imposé pareil qu'un compte en EUR. Pour les revenus de source étrangère y'a un formulaire supplémentaire à ajouter à sa déclaration (et il faut aussi déclarer le compte chaque année au fisc, donc prévoir encore un autre formulaire*)
 
(*) en France on a-do-re les formulaires  
 
Sinon quitte à jouer sur d'autres monnaies et à prendre un risque de change, faut pas oublier qu'en dollar australien on trouve sans problème des taux à 4-5%

ya des banques à singapour aussi

Et puis c'est bien beau d'avoir un compte en monnaie étrangère, mais ce fric reste une créance d'une banque qui peut être investie dans des produits dérivés pas nets avec effet de levier...
Donc le problème reste entier finalement.
 
Ou alors aller foutre des billets de devises étrangères dans un coffre fort à singapour.
Et pour le risque de change, pourquoi ne pas panacher franc suisse,couronne norvégienne, dollar aus et dollar singapourien ?

Des banques très solides même : DBS, OCBC et UOB sont respectivement 15, 16 et 17ème dans ce top des 50 banques les plus sûres.
Elles font surtout de l'activité de dépôt classique, et en prime leur état est solvable.
 
A noter qu'on trouve pas mal de banques canadiennes dans ce classement, ainsi que des banques allemandes et suisses.
 

+1, il faut idéalement un compte en devises étrangères dans une banque étrangère solide, de grande taille (too big too fail ), issue d'un état également solide

 
Ya crédit agricole, la banque postale et jp morgan dans leur classement; je sais pas si il est très fiable du coup    

C'est toujours difficile à mesurer de toute façon (les ratios de solvabilité ne disent pas tout)
* LBP ça me semble justifié (simple banque de dépôt et appartenant à l'état)
* JP Morgan j'en sais rien, a priori il me semble qu'ils avaient bien traversé la crise des subprimes
* Le CA il y a derrière le réseau des caisses locales qui sont des banques pépères aussi, par ailleurs ils arrêtent un certain nombre d'activités spéculatives (et puis ils sont en 48ème position)

De façon générale je pense qu'il faut privilégier les banques qui ne font que du dépôt : c'est pas une garantie (voir le cas Northern Rock) mais normalement y'a moins de surprises.

 
JPM viennent de paumer 3milliards dans les CDS
 
LBP ils restreignent les retraits d'espèces au guichet depuis quelques temps ( 1an-2ans), faut prévenir 4jours à l'avance pour retirer plus de 1500euros.
Perso je trouve ça inquiétant.
 
Il y a aussi le crédit coopératif en france qui est censé avoir une gestion pépère, mais je ne sais pas quoi penser de cette banque en fait    
 
Le problème aussi c'est qu'une banque qui ne fait que du dépôt ça n'existe pas : elles utilisent les dépôts pour prêter aux particuliers et aux pme, et quand on va se manger la vraie austérité avec le retour de bâton économique qui va avec, on va avoir des défauts à la chaîne sur les crédits locaux, et les banques vont pas tenir longtemps.

Y'a un topic placements les mecs

Pourtant la spéculation c est bien non ?

Enfin quand je parle "de dépôt" je pense "banque commerciale" (dépôts, prêts ou courtage pour les clients, l'activité de la banque de grand-papa)
 
Pour LBP je pense que les causes sont plutôt à chercher vers la sécurité.
 

Ça a une utilité économique oui, mais en tant que client c'est pas forcément le critère qui t'intéresse le plus.

A très long terme tu peux peut-être parier sur le désarrimage du yuan
 
AU$, $Singap, DKK.

Y'a la bonne et la mauvaise spéculation

Moi c'est l'inverse, mon banquier m'a fait un pont d'or, et un taux extrêmement plaisant pour rapatrier chez lui une partie de mon épargne. Je prends donc effectivement un risque en cas d'écroulement de ma banque (qui est fort-heureusement la moins exposées en france aux créances douteuses), mais en attendant, je me gave.

Encore une analyse intéressante de Sapir
 
http://www.actuchomage.org/2012051 [...] clash.html

 
Investir, mais dans quoi?
 

 
C'est bien ça le dollar australien? Facile à faire?
 

 
Hum ca m'interesse, l'avantage du CHF c'est qu'outre la proximité physique avec la Suisse, c'est facile pour un européen d'ouvrir, francophone etc...
 

 
Oui moi aussi j'essai d'assurer une banque pas trop risqué, j'ai pas mal chez BICS j'espère que c'est un bon cheval, mais je mettrais pas un euro à la SG
 
 

Faut typiquement ou une bonne banque privée, ou une banque en Asie, ou une banque en Australie. Donc pas très simple sauf si tu voyages ou bien si tu as pas mal de €€€

L'inconvénient c'est que la Suisse commerce surtout avec la zone Euro, donc en cas de chute de l'Euro le Franc suisse risque de prendre le même chemin (la banque centrale suisse est déjà intervenue pour empêcher la hausse excessive du CHF). Même problème pour les monnaies scandinaves

En passant c'est toujours amusant de lire les prévisions des spécialistes sur les changes, car s'ils sont plutôt pessimiste sur l'Euro en ce moment, certains prévoient plutôt un rebond au dessus de $1,3 plutôt qu'une baisse.

 
Le risque n'est pas tant un écroulement de ta banque que celui de l'euro, converti de force en franc, dévalué de 50% sur l'USD.
 

 
Ca reste une commodity currency liée à l'activité chinoise. C'est facile pour autant que tu sois sur place (une filiale d'une des 4 plus grosses banques locale me fait 5.5% brut sur leur livret)

Ok donc c'est pas faisable pour moi quoi ^^
 

 
Après tu peux ouvrir un compte en devises dans beaucoup de banques (evite en france ou ils se feront saisir de force et convertir), mais genre en suisse, UK ou Allemagne chez HSBC.

 
Ok à avoir, pour l'instant tout mon argent est en France et je ne compte pas l'enlever.
Mais j'aimerais avoir un compte ailleurs dans une autre devise, justement pour eviter un " Tiens on sort de l'euro, on converti ta thune en monnaie de singe, on ruine ton épargne" et pouvoir virer l'argent rapidement au cas ou

 
Le problème c'est qu'une sortie de l'euro se fera un weekend, les virements seront bloqués, et tu seras niqué Tout le monde ferait comme toi autrement, bonjour le bank run

Weekend ou pas, il est certain que les transferts de fonds seront bloqués AVANT l'annonce éventuelle d'une sortie. faut vraiment être idiot pour croire qu'ils laisseraient aux peons l'opportunité de sortir leurs dimes.

 
Bah, pour faire un virement par un broker il faut quelques jours quand même et pour un international il faut en général aller à ta banque (qui ne sait pas le faire )

 
Bordel    
M'enfin en attendant en Grèce le bank run n'est pas encore arrêter, il faut tirer les premiers.
 
Je pense que faire un virement depuis chez soit en premier est plus sur que d'aller au guichet, avoir un refus, se faire braquer dehors, avoir du cash et ne pas savoir qu'en faire etc...

 
Evidemment tu ne peux pas retirer 20-50k d'epargne au guichet, il faudrait être prévoyant
 
Des billets en euros peuvent aussi être retirés de la circulation, être inéchangeables, marqués, etc. Sacré risque

Ouai en gros on est niqué de toute façon
Sauf à prendre le risque de tout mettre dès maintenant dans une autre devise

Question d'organisation. J'ai deux banques, une en France, une en Irlande. Chacune me permet le online banking, et m'a configuré les transferts (commission prélevée automatiquement). Un virement international me prends donc... quelques secondes. Mais j'avoue que ce n'est pas un cas général.
 
A noter que pour la banque irlandaise, c'était un service par défaut ; pour la banque française, il a fallu lutter (le système étant réglé par défaut pour ne permettre que les transferts dans la même banque).  

J'adore les sarkozystes patriotes, mais déjà prêts à quitter le pays.
 
Le syndrome du président malgache en quelque sorte.

 
C'est en Zone SEPA, c'est plus facile Moi je ne peux pas (ou avec un taux de change frisant l'escroquerie).
 
De plus tu vires d'euro en euro

Vous me faites penser aux personnes qui accumulent des kilos de sucre et de farine en prévisions de la prochaine guerre...

 
On trouvera un moyen de tout vous prendre.

 
J'ai vu des commentaires sur un article du fig' (celui qui disait que les retraits en grèce avaient explosé) haineux contre ces "salauds qui spéculent contre leur pays", voleurs de grecs, etc etc.
 
Faits par ceux qu'on verra faire la queue devant leur agence CA dans quelques mois

 
Source?
Quitter le pays?

Anéfé  
 
mais l'euro, c'est mal  

 
Tu serais dans les premiers à aller cambrioler ces gens en cas de guerre à laquelle tu ne crois pas

A noter qu'HSBC, qui a des agences dans pas mal de pays, permet d'avoir des comptes dans plusieurs pays et de les gérer en ligne de façon unifiée.

 
Toute ma famille est dans le monde agricole... je devrais pouvoir m´en sortir  

Couronnes danoises/norvégiennes; dollars australiens, canadiens, singapouriens... Fuir le USD et le Yen. Le problème du CHF c'est le risque systémique (UBS / Crédit Suisse)

En même temps quand tu vois ce qui s'est passé en Argentine avec les épargnants totalement ruinés, ça fait réfléchir, surtout qu'un effondrement du système financier européen c'est plus totalement loufoque comme éventualité.
 
On notera d'ailleurs que dans ces opérations de dévaluation massive et/ou défaut, c'est pas les riches qui sont spoliés comme se l'imagine l'extrême gauche, mais les petites gens. Les riches ils voient venir le coup bien avant les autres et ont le temps de mettre leur pognon au chaud.

Aussi oui. j'avais un collègue anglais qui utilisait cela pour transférer sa paye en euro vers de la livre UK. Mais les commissions était de son dire relativement élevées ce qui obligeait a un minimum de vigilance dans l'évolution des cours pour ne pas perdre d'argent.

C'est vrai que leur fondamentaux sont pourris, en revanche en cas de panique ça risque de jouer un rôle de refuge et de monter. Par ex. le Yen est cher en ce moment alors que la situation japonaise est pas spécialement brillante.
 
Du coup à cours/moyen terme ça peut être des solutions valable.
 

La Suisse dépend trop des banques pour ne pas les soutenir, surtout qu'elle peut directement imprimer de la monnaie au besoin.