Reprise du message précédent :
Oui de nouveau y a qu'à copier ce qui se fait au Royaume-Uni, rien de bien compliqué.
https://reho.st/www.wearepay.uk/wp- [...] 00x548.png

Oui j'avais bien compris ce que tu voulais dire, mais du coup il y a déjà des moyens de vérifier, si le mec t'envoie un RIB d'une agence à Paris alors qu'il est de Marseille, si son adresse est à Marseille alors que le mec te dit que le bien est à une adresse à Paris, etc...
Sans compter de faire authentifier le RIB par une agence du groupe...

Oui j'avais déjà vu ça, sauf que je suis pas sûr qu'on ait le même niveau de casse couillance au niveau confidentialité des données notamment bancaires... Qui gère la base de donnée ? Qui gère l'appel de la base ?
Combien de temps les données sont accessibles ? Parce que pour le faible taux de fraude au RIB je vois mal les banques investir des millions dans la gestion de ce genre de système, ni donner accès à un prestataire pour ça...

Par contre on a encore eu un cas de fraude chèque ce matin, on fait quoi pour dégager cette saloperie de la circulation ?

Les rendre payant.

Faut changer le comofi pour ça de mémoire? Pas demain la veille..

Ya aussi des fraudes au chèque de banque. On les dégage aussi?
Ya aussi des fraudes à la CB. On les dégage aussi?
Et les faux billets. On dégage l’argent liquide?

Rapporte au taux d'utilisation et on en reparle...

Carte : 0.059% des montants de transactions totaux, pour un moyen de paiement utilisés des milliards de fois par jour
Chèque : 0.079% pour un truc en déclin depuis des décennies... Et dont l'utilisation est à 90% pour des utilisations pourtant illégales...
Virements : 0.0015%
Prélèvements : 0.0013%

Et en taux de fraude : le chèque 37% pour seulement 18% des transactions, la carte 34% pour 43% des transactions...

L'argent liquide, c'est déjà en cours : plus de billets de 500€, plafond aux paiements avec un pro, plafond de liquide en détention libre, suivi des dépenses/retraits sinon LAB-FT. Tout ça contribue largement

Le chèque de banque c'est juste dû à la leçon aissance des moyens de sécurisation, si tu les connais c'est littéralement 0.0001% la proba de te faire frauder avec... Pour ça il faudrait du spoofing téléphonique entrant + un chèque de banque authentique + un complice qui maîtrise bien le langage, etc etc

Il n’y aurait pas plutôt moyen de sécuriser l’usage des chèques? Quitte à être payant, peu importe, vu que c’est de moins en moins utilisé, ça ne serait pas gênant pour ceux qui veulent vraiment utiliser ce moyen de paiement.

Je te confirme que l'envoi de la carte standard n'est plus gratuit même parrainé. Y a une astérisque à "Frais de livraison à partir de 7,99€" mais je ne vois rien.

 
Le taux de fraude sur les paiements mobiles est similaire à celui des chèques :
 

 
On supprime aussi les paiements mobiles ?

Méconnaissance totale des systèmes de sécurisation du paiement mobile, c'est trop récent et mal utilisé... Tu supprimes tout ce qui est merdique parce que trop récent et encore mal utilisé dans ce cas...
Ceci dit je suis pas forcément contre le fait de ne pas le promouvoir chez des gens qui n'y sont pas habitués, c'est totalement logique...

Edit : le reste de ta source :

Et bizarrement je trouve pas la source du lien de Bourso la banque de France dit 0.02% en 2016, on est certes avant COVID mais bon...

Ben justement ça existe déjà un chèque plus sécurisé et payant... C'est le chèque de banque

0 risque sur la provision : elle est bloquée à l'exact instant de l'émission
0 risque sur la provenance : elle peut être vérifiée par un appel à l'agence d'émission (pas avec le numéro qui est sur le chèque..)+ signature, tampon, etc selon les cas
0 risque de faux : ils sont filigranés, émis par une agence bancaire, et facilement vérifiables avec le numéro

Le seul risque c'est quand le client vérifie pas tout ça...
Ou alors je disais, c'est un réseau ultra bien monté avec un spoofing du numéro de la banque et truc du genre

Ou la France pourrait entrer dans le 21e siècle comme à peu près tous les pays européens, je sais pas...

C'est exactement les mêmes problématiques quand les banques doivent faire évoluer leur infrastructure pour respecter les normes dictées par l'UE.
Ton employeur passe déjà par plusieurs prestataires rien que pour être conforme à DSP2 j'imagine.
 
Est-ce que c'est justifié relativement à la fraude? Faut garder en tête que SEPA couvre une énorme zone géographique et tous les pays n'ont pas forcément les mêmes problèmes.

Bah déjà rien qu'en termes de taux de fraude CB (et encore pire en ligne) vs le taux de fraude aux virements, ça me semble déjà nettement plus justifié?
Parce qu'en plus, sur la fraude au virement combien est liée à un faux RIB et pas juste à un vrai RIB avec une vraie arnaque en amont? Ou à une pure pression psychologique?

Et comme tu dis c'est une directive UE, si l'UE n'a encore rien demandé là dessus alors qu'elle l'a fait sur les CB ça doit pas être pour rien...

Ce que je dis, c'est que tu peux pas extrapoler tes chiffres à tout SEPA. Pour toi ça semble pas justifié en France mais ce n'est pas forcément le cas ailleurs... déjà car dans tous les pays où les chèques n'existent plus depuis des décennies, les gens font beaucoup plus de virements.

Le parlement devrait voter l'année prochaine. Et c'est poussé par un pays qui l'a déjà implémenté localement: les Pays-Bas, qui prétendent avoir réduit la fraude d'un facteur 5, c'est pas rien.

Oui certes, j'ai pas du tout les chiffres du reste de SEPA en tête pour le coup, mais j'ai quand même du mal à voir comment la fraude au RIB pourrait autant exploser entre différents pays alors qu'on en a excessivement peu chez nous, même en supprimant les chèques par exemple.. C'est quand même pas un bout de PQ sorti de nulle part avec 3 chiffres dessus, y'a une logique dans les caractères, des moyens de vérifier, etc...

 
Non mais je suis pour la suppression d'aucun mode de paiement, chacun a ses préférences.  
Perso j'ai horreur du cash, je dois avoir un biffeton de 10€ dans mon portefeuille au cas où et basta. Jamais de retraits à moins d'y être contraint. Et la suppression du cash serait un plus niveau hygiène . Maintenant j'ai un ami qui ne jure que par le cash et paye tout ce qu'il peut avec  

Ne plus se faire emmerder par les punks-a-chien qui viennent te souffler leur haleine de 8-6 au visage

Ton ami déclare bien tout ses revenus à l’État ?  

yes revolut qui est revenu sur l'aggrég bourso
et ça converti en € mes différentes devises
et j'ai rajouté kraken aussi

Me semble que les punks à chien suédois acceptent Swish.

bah ouais c'est du paiement mobile ça semble logique

 
t'inquiètes, la majorité s'adaptera

 
Oui oui il est clean à ce niveau là, c'est juste son mode de gestion : il retire la quasi intégralité de sa paye en cash, ne laissant que ce qu'il faut pour les prélèvements pas besoin de regarder ses comptes  du coup, plus de biffetons plus d'achats ou sorties.

Euh tu ne connais pas le temps UE ?  
 
Le premier règlement pour l'itinérance téléphonie mobile date de 2007 (ca veut dire qu'il a été pensé au moins trois autre ans avant) et c'est pas encore complètement terminé puisque des paliers tarifaires transitoires sont prévues tous les ans jusqu'en janvier 2027 !
Pour celui sur les annulations et retards d'avion cela fait des années qu'ils pensent à le refonder, les montants datent de 2004, on y parle encore de permettre au passager lésé d'envoyer un fax...
Pour l'USB-C pour tous cela a commencé il y a dix ans et ce sera appliqué dans un an et en 2026 pour les ordis portables.
 
Donc bon ca prendra un certain temps pour que cela se concrétise on va dire.
 
Et sinon ca existe +/- par des fintech apparemment.
https://www.optionfinance.fr/innova [...] raude.html

Le problème c'est qu'il y a les préférences de chacun et l'intérêt commun, le cash c'est une machine à merde que ce soit la fausse monnaie, le black, les vols/braquages/mes burnes
Alors oui j'aime bien pouvoir payer mon plombier en cash quand il m'arrange en urgence si ça peut lui éviter de se faire manger 50% dessus mais le jour où ça existera plus et ben on fera tous avec puis voilà

Ce que je veux dire c'est qu'on en aurait entendu parler, pas que ça serait déjà fait

Je connais pas la boîte je vais jeter un oeil
Edit : c'est sous paywall

 
C'est quoi ces 90% des utilisations illégales ? Perso j'en fais très peu mais souvent c'est juste pour pas exploser les plafonds de la carte (augmentations temporaires très limitées dans l'année, payantes au delà ).

Bah justement, on en entend parler?
Tu crois que le sujet sort de l'ether?
 
Si la presse en parle c'est parce que ça a déjà été mentionné par plusieurs institutions européennes. De nouveau la question va être présentée au parlement l'année prochaine normalement.

Payer à crédit principalement, El famoso "Je vous en fais 4 mais vous les encaissez que 1 par mois hein, j'ai ps les ronds"
Les cautions idem

Après oui pour payer des gros montants hors plafonds ça marche bien, mais pour le nombre de boutiques qui prennent encore les gros chèques sans demander ta pièce d'identité, ton avis de naissance, celui de tes 3 ascendants et de tes 2 chiens...

Ben perso y'a bien qu'ici que j'en ai entendu parler alors que pourtant pour plus baigner dedans c'est pas facile quand même, même si je reconnais que je suis pas non plus énormément la presse et autres médias financiers

Je suis à la recherche d'une technique pour pas payer l'envoi du CB revolut afin de jouer le game du parrainage.    Il y a l'essai gratuite de la Plus/Premium mais on obtient une carte Plus/Premium qui s'autodétruit à la fin de l'essai gratuit, je devrais recommander à nouveau une CB ?

Je n'ai pas eu de réponse de vous d'eux..

Merci pour ton retour, le second tableau sera à jour à sa prochaine édition  

Avec l'IBAN FR systématique à l'ouverture du compte, Revolut rentrerait dans le 1er tableau.
 
Sinon, première utilisation Revolut, VP DD Bourso enregistré pour la recharge, c'est mieux que ce que je pensais.
Ça vaut quoi Open Banking ? Une forme de virement instantanée ? Ça dit ne pas stocker d'identifiants mais les identifiants passent à travers..

si jamais tu peux te contenter d'une virtuelle

Je suis client depuis longtemps et on ne m'a jamais proposé/donné d'IBAN FR, pourquoi..?

J'attends l'IBAN PL aussi

c'est combien longtemps? Moi ca fait 2 mois et je ne l'ai pas. J'ai vu qu'ils proposaient depuis cet été à certains seulement alors que ce devrait être tout le monde. Peut être qu'il faut du temps pour convertir tous les IBAN mais j'en doute
https://www.spendways.com/fr/revolut-iban-rib-francais
 
Parait qu'on doit voir ça:

Des années!!

Je voudrais bien mais ça casse le parrainage.

3-7 jours mais le droit d'opposition est très peu exercé en vrai. Il faut vraiment du dossier lourd avec enjeux.

aaah.... ok je comprends ta phrase du début.
sinon demande les 7€ à ton parrain....

https://www.bons-plans-malins.com/o [...] ilisation/ ?

Euh ok mais moi ça fais 15jours demain..?! Sinon rien avoir mais inscription fortuneo en cours (CTO déjà ouvert, maintenant commande carte avec offre AUMAX) : à chaque fois que je les appelle, ils sont très vite paumés/désagréables (et s'énnervent tout seul), ce n'est pas le même service qui gère les compte CTO et CC/Carte et ça pose soucis..

J'ai eu un bug lors de la souscription carte, j'ai juste appelé pour confirmer que c'était complété (avant de voir le mail avec contrat signé entre temps), ils ne voyaient pas le dossier Le fait de devoir donner une tonne d'info perso lors de chaque appel est d'un pénible.. On m'avait dit que c'était mieux que bourso.. Ca promet!!