Petite anecdote, dans le cadre d’un transfert perco vers perin, le gestionnaire du perco de ma cogip estime que ma signature manuscrite est différente de mon justificatif d’identité.    
 
Et me demande de refaire une attestation.  
En 2024 on en est encore là.

T'as la même pour 2022 ?  

Probablement. Une signature faites y’a 12 ans dans une fenêtre 1,5x2cm sur mon Id.  
A quelle moment une ressemblance de signature sur deux documents est un gage de sécurité ?  
J’ai piraté la signature de mes parents sur mon carnet de correspondance au collège.    
 
Un coup de téléphone me parait 1000x plus simple et rapide. Voir un check des infos perso des documents fournis vs ceux du perco.

WLD ou ASUSW dans une AV pour faire 60% d'UC ?

Bonjour à tous,

J'imagine que la question a déjà été posé mais quid de Boursoprime?

J'ai en effet pas mal de liquidité sur le compte livret Fortunéo (à 2% brut).

Mais celui de Bourso est à 2,5% (voir 3% si on souscrit à Boursoprime).

Avant de virer mes fonds vers Bourso, je me demandais si je loupais un truc?

 
halp svp  

 
Tu n'en as pas marre de faire des calculs qui n'ont aucun sens et de tirer des conclusions toutes plus stupides les unes que les autres ?

2 signatures très différentes sont une alerte de sécurité plutôt.    
 
Sinon, ça sert à quoi de signer ? Si ça ne sert à rien, autant faire une croix.  

Rdv dans 20 ans pour voir si l'allocation long terme que j'ai créée était si stupide que ça. Je ne sais pas si HFR existera encore.

Failed, c'est un raciste :

Wokipedia

Ça me parait tellement anachronique comme moyen de sécurité que j’ai tout de suite pensé à un « bâton dans les roues » pour ralentir / empêcher le transfert.

Rdv dans 20 ans pour voir si l'allocation long terme que j'ai créée était si stupide que ça. Je ne sais pas si HFR existera encore.

Je souhaite ouvrir une ligne de 60k de fonds HY US.
Est ce que le fond préconisé ici, à savoir le Robeco High Yield Bonds, est toujours HFR compliant ?  
Si non, il y a t'il un autre fond préconisé ? Je possède les AV HFR compliant , Avenir 1, Spirit 1, Darjeeling, Bourso, Lucya

Qu'importe en fait si au final ta stratégie sur-performe ou pas. La question est : est-ce judicieux au moment où tu prend la décision.

A ce compte là, quelqu'un qui a fait all-in sur nvidia il y a 20 ans serait un dieu (alors qu'objectivement, c'était une stratégie de merde de toute miser sur un titre).
Ou un joueur de poker qui fait all-in avec un main de merde et par chance obtient une main du tonnerre à la river.

Concernant ta stratégie :
Perso, je ne vois pas l'intérêt d'avoir un truc aussi compliqué plutôt qu'un bête budget de risque X% en sécurisé et (100-X)% en World ou SP500. Pour moi le levier est utile si X est déjà à 100 ou dans son bac à sable pour s'amuser.

Bonjour,  
 
Je souhaite ouvrir une ligne de 60k de fonds HY US.
 
Est ce que le fond préconisé ici, à savoir le Robeco High Yield Bonds, est toujours HFR compliant ?  
Si non, il y a t'il un autre fond préconisé ? Je possède les AV HFR compliant , Avenir 1, Spirit 1, Darjeeling, Bourso, Lucya

Bonjour,  
 
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Est ce que le fond préconisé ici, à savoir le Robeco High Yield Bonds, est toujours HFR compliant ?  
Si non, il y a t'il un autre fond préconisé ? Je possède les AV HFR compliant , Avenir 1, Spirit 1, Darjeeling, Bourso, Lucya

en HY 100% US j'ai bookmarqué le Fidelity LU0261953904
Il est recommandé par Lookooom également  
 
Le Robeco est moins bon selon moi mais Hedgé en euro par contre.

 
 
robecco il est cata... perso je vais le couper. j'avais une petite position.  
mais le Lazard euro sur darjeeling semble tres bien se comporter.

Le Lazard il monte en ligne droite depuis plusieurs mois.  

Bonjour,

Je souhaite ouvrir une ligne de 60k de fonds HY US.

Est ce que le fond préconisé ici, à savoir le Robeco High Yield Bonds, est toujours HFR compliant ?
Si non, il y a t'il un autre fond préconisé ? Je possède les AV HFR compliant , Avenir 1, Spirit 1, Darjeeling, Bourso, Lucya

Effectivement inutile de discuter de politique sur un topic épargne, on ne convaincra personne.

Sinon, j'ai pu faire deux calculs intéressants grâce au site curvo et les données CSV.
Le rendement en % du LQQ d'un mois sur l'autre est bien de 1.95 fois le rendement du NDX en moyenne (avec une certaine variation!)
Au long terme, la courbe qui approche le mieux le rendement global du LQQ réel consiste à multiplier par 1.55 le rendement mensuel du NDX.

Donc effectivement le beta slippage est quelque chose de réel et très sensible. Cela n'empêche pas les backtests de fonctionner quand même avec la stratégie que je proposais.
Si le LQQ offrait vraiment deux fois le rendement mensuel, ce serait une croissance démentielle.
Sur la période 2007-2024 :
NDX : x13
LQQ : x44
LQQ s'il multipliait par 2 le rendement mensuel : x110.

ASUSW ?

Phrase typique de ceux qui n'ont pas d'argent.
Tu peux avoir de l'argent à partir du moment où tu considères l'épargne comme un capital destiné à servir ta famille, c'est à dire ta génération et tes descendants.
Si tu refuses de piocher dans l'épargne, si elle génère un rendement correct, et si quelques générations le font (1 à 2 peuvent suffire), tu peux avoir une famille de petits rentiers assez facilement.
Et si l'état d'esprit se transmet correctement à un nombre restreint d'enfants et de partenaires de vie bien choisis, tu peux avoir une dynastie de millionnaires.

Enfin, ça c'est pour le passé. Le futur, on verra. Mais si les bases restent là, rien ne l'empêchera.

 
Le problème, c'est que tu risques de vendre au pire moment.
Difficile d'estimer sa résilience lors des chocs de marché.

 
Qu'importe en fait si au final ta stratégie sur-performe ou pas. La question est : est-ce judicieux au moment où tu prend la décision.
 
A ce compte là, quelqu'un qui a fait all-in sur nvidia il y a 20 ans serait un dieu (alors qu'objectivement, c'était une stratégie de merde de toute miser sur un titre).
Ou un joueur de poker qui fait all-in avec un main de merde et par chance obtient une main du tonnerre à la river.
 
Concernant ta stratégie :  
Perso, je ne vois pas l'intérêt d'avoir un truc aussi compliqué plutôt qu'un bête budget de risque X% en sécurisé et (100-X)% en World ou SP500. Pour moi le levier est utile si X est déjà à 100 ou dans son bac à sable pour s'amuser.

Petite anecdote, dans le cadre d’un transfert perco vers perin, le gestionnaire du perco de ma cogip estime que ma signature manuscrite est différente de mon justificatif d’identité.    
 
Et me demande de refaire une attestation.  
En 2024 on en est encore là.

https://www.boursorama.com/bourse/t [...] s/1rASUSW/

 
Pas la peine de réfléchir au sens de la vie : c’est limpide, il n’y a aucun sens sauf celui qu’on se donne en croyant l’avoir trouvé.
Il n’y a aucun sens à faire du pognon.
Aucun sens à faire des gosses.
Aucun sens à cumuler les expériences de vie.
Aucun sens à vouloir durer.
Aucun sens à vivre.
 
Tout le reste n’est que littérature.
 
Après ça, tu fais bien ce que tu veux, c’est-à-dire que tu occupes le temps et… voilà.
 
Donc cumuler du pognon n’est ni plus ni moins sensé que n’importe quoi d’autre. Ce n’est qu’un passe temps en attendant la mort.  

Si la bourse monte, un ETF à levier, normalement, sauf situation très bizarre, augmente plus.
Donc si tu augmentes ta part d'ETF à levier, en rognant sur la part de risqué sans levier, normalement, tu augmentes ta perf.

Je n'ai rien dit de révolutionnaire...

C'est tout aussi faux qu'il y a une semaine hein.

C'est tout aussi faux qu'il y a une semaine hein.

Oui, non, le ticker de IE00BYX2JD69 est en fait SUSW sur Euronext, faut pas se fier aux URLs Bourso:
https://www.blackrock.com/fr/interm [...] -ucits-etf
Dans l'URL Bourso, le A de «ASUSW» est vraisemblablement pour Amsterdam, place de cotation de cet ETF sur Euronext    
Et c'est un World SRI, il a donc un biais, poubelle  

Bonjour,  
 
Je souhaite ouvrir une ligne de 60k de fonds HY US.
 
Est ce que le fond préconisé ici, à savoir le Robeco High Yield Bonds, est toujours HFR compliant ?  
Si non, il y a t'il un autre fond préconisé ? Je possède les AV HFR compliant , Avenir 1, Spirit 1, Darjeeling, Bourso, Lucya

 
Le problème, c'est que tu risques de vendre au pire moment.
Difficile d'estimer sa résilience lors des chocs de marché.

Bonjour à tous,

J'imagine que la question a déjà été posé mais quid de Boursoprime?

J'ai en effet pas mal de liquidité sur le compte livret Fortunéo (à 2% brut).

Mais celui de Bourso est à 2,5% (voir 3% si on souscrit à Boursoprime).

Avant de virer mes fonds vers Bourso, je me demandais si je loupais un truc?

Non, tu as des taux promotionnels encore meilleurs ailleurs, genre Monabanq, Cashbee, Renault Bank.