Reprise du message précédent :
eur/chf à 0.7 dans 10 ans, c'est écrit.
 
A nous les villas sur la côte d'azur pour le prix d'un studio à reconvilier

 
ultra simple, 3 minutes à peine. Impressionant.

1.8% chez WIR jusqu'à fin mars 2024.

sur leur site c'est 1.6% pour 5 ans de placement
les +0.2% deja inclus    
 
2 ans 1.5%
 

 
c'est pas un problème pour exporter la camelote ?
Les dirigeants ne vont ils point sévir?

Ici: https://www.wir.ch/fr/produits-solu [...] argne-plus

Bernard Arnault s'en fout que sa Rolex coûte désormais 70k€ au lieu de 50k€. Et pour le reste on fera du pognon en exportant du CHF comme valeur refuge au lieu d'exporter des machines-outils

 
Ouais, en tant qu'expert reconnu sur la question (pas du tout), je parie plutôt sur un "le CHF c'est une valeur refuge et en ces temps troublés c'est logique que les taux aillent dans ce sens, mais à un moment on va aussi devoir s'adapter à la vraie économie vraie et l'inflation et nos partenaires et on va aussi re-équilibrer". Voire ça va se ré-équilibrer tout seul, parce que "valeur refuge" ça marche peut-être plus assez si l'économie Suisse est bousculée par ce qu'il se passe en Europe (et ailleurs aussi).
 
Cela dit j'y comprends pas grand chose et en tant que "expatrié temporaire", mon raisonnement c'est  je garde pas mes CHF en faisant le pari que les taux vont continuer d'être favorables, parier sur le fait que mon salaire est dans cette devise est déjà suffisant.

Ca fait 10 à 15 ans qu'on a des craintes par rapport au taux de change et aux exportations et finalement plus le CHF se renforce plus les exportations et la balance commerciale s'améliorent:
https://www.kmu.admin.ch/kmu/fr/hom [...] tions.html

Je ne sais pas s'il y a un lien de cause à effet mais je ne suis pas inquiet de voir le CHF se renforcer encore.

3.7% d'intérêt sur mon compte épargne en UK...
 
(bon, à 10% d'inflation, je perds toujours de l'argent).

 
J'ai l'impression que l'on parle de WIR depuis un moment mais qui a franchi le pas et a un compte épargne chez eux ?
 
 

C'est intéressant mais déjà c'est limité à 500k et ça me gonfle de prendre 1 à 2h pour pour seulement 9k d'intérêts par année

+10% d'affaiblissement annuel du GBP vs CHF, ça va commencer à devenir serrer pour la retraite en Suisse. Tu peux toujours envisager d'être retraité-frontalier si tu veux rester à proximité

Pourquoi foncer sur des livrets à 0,5% quand les trackers boursiers font dix fois mieux sur le long terme ?
 
Vrai question, je commence à m’intéresser à l'épargne Suisse (pilier 3a full action déjà ouvert )

Parce que c'est sans risque ?

Ouais mais vu l'inflation ça érode l'épargne
 
Vous gardez combien de budgets mensuels en épargne de précaution ? 6 mois ? Plus ?

 
Il suffit de dépenser moins dans des trucs inutiles et problem fixed
 
 

 
perso mon deuxieme pilier joue déja à la bourse donc je préfère diversifier....

 
Va sur le topic epargne et pose la question, attention ils sont sensibles
 
 

 
par contre 6 mois de préavis

 
J'y suis, full ETF

Ce n'est pas gentil de dire ça...  

La réponse est dans la question.
 
A court et moyen terme, si tu as besoin de l'argent, ça peut être risqué si tu te prends -20%, -30% d'un coup. Comme avec l'épisode Covid

 
et la diversification?

 
y'a aussi le risque que la fameuse "courbe depuis 1945" ne monte plus    
 

J'y crois moyen, surtout si tu es diversifié au niveau mondial.
Les gens veulent toujours plus d'argent, donc les riches auront toujours une façon d'en avoir avec leurs entreprises.

Vous prenez vos etfs en franc suisse? ou hedgé?

Mais c'est pas forcément con. Une petite maison dans le Doubs serait réaliste. Il faudra certes renoncer à Londres, ses cours d'urdu à 22h, l'église de scientologie, le temple du possum blanc...

Non pas de contrainte, ni de frais d'ouverture ou gestion.

en francs suisse, ou EUR/USD d'ailleurs selon dispo, mais toujours non hedgés pour ma part

J'ai dorénavant un compte à 1.8, et un compte "bonus" qui lui est à 0 ces temps.

 
C'est pas incompatible. Perso je suis à 70% ETF/Stocks, 30% fonds sécurisés (Fonds € d'AV française ou livrets). Le rendement c'est pas mon critère principal pour ceux là, c'est de pouvoir avoir des liquidités quand j'en aurai besoin (comme acheter ma maison, monter ma boite, que sais-je). Si j'avais voulu acheter l'an dernier et que j'avais eu que des ETF, j'aurai été obligé de liquider avec une moins-value pour constituer mon apport.
 
Le manque à gagner c'est le prix que je paye pour avoir les moyens de saisir les opportunités qui se présenteront à moi.
 

 
Dans la devise qui domine le tracker (ETF World => $, ETF zone Euro => €, ETF actions Suisse (j'en ai pas) => CHF.).
Généralement ça correspond à des frais de gestion plus faibles, mais surtout ça m'évite de lier la conversion des devises et l'achat/vente (par ex, j'ai des stocks en $, parfois je vend et j'attends quelques semaines pour racheter d'autres titres en $, en faisant ça je n'ai pas à me préoccuper du taux de change entre les deux opérations).
 
Je prends pas hedgé car je considère le risque du taux de change comme étant intégré au risque du tracker que je prends, et mon pari c'est que même si une devise se casse la gueule quand je vends, ça fera moins de perte que le manque à gagner des frais associés au hedging.

Salut,

Est-ce que vous savez comment est fiscalisé (pour les impôts Français) les comptes à terme Français ? Quid des PS ? Je ne pense pas que l'impôt sur le revenu s'applique puisque je suis résident fiscal Suisse.

Le crédit Mutuel propose un compte un terme à terme appelé Tonic Croissance qui semble intéressant sur le papier:

https://www.creditmutuel.fr/cmag/fr [...] sance.html

Rendement annualisé brut de 4%...

En fouillant sur le net, j'ai trouvé une réponse :
 

 
https://www.hsbc.fr/epargne/produits/compte-a-terme/
 
Cela semble un bon plan pour de l'épargne en euros non ?

Oui j'avais regardé en début d'année avec ma conseillère CIC.
(le CIC ont à peu près la même chose avec leur compte évolutif)
 
Tu peux te faire un livret A, un CEL et même un PEL ou un PEA, tout en étant résident Suisse.
Seul le LDDS et le LEP demandent une résidence fiscale FR.
 
Ensuite tu les déclare juste en Suisse comme un compte épargne à l'étranger, les intérêts sont exonérés en France.

Et les intérêt produits par tous ces comptes sont taxés à ton taux marginal d'imposition Suisse (donc très taxés).

 
   
 
J'aurais dû frontalooser

 
Cela reste dans le même ordre de grandeur que les PS qui sont à 17% alors (et encore notre TMI est inférieur à ça). Cela me semble très compétitif sachant qu'il est impossible de trouver ces taux en Suisse pour de l'épargne sécurisée

 
J'ai raté l'ouverture du PEA quand j'étais encore en France... Sinon, j'ai tous les livrets accessibles: LA, PEL, CEL

C'est quoi la meilleure offre dispo pour l'ouverture d'un compte 3a Frankly?  
 
J'ai accepte de bouger mon 3a de Viac a Frankly dans el cadre d'une offre hyptequaire.  
 
J'ai trouve des voucher qui permettent d'avoir 50 CHF a l'ouverture. Je sais pas si il y a mieux?

 
Et le montant global du placement taxé par l'impot sur la fortune.
 
Dur dur de se faire de l'épargne  

j'ai envie de me barrer de postfinance

0 rémunération de mon épargne et des frais élevés.

mais où aller?!

Wir Bank?
Yuh?

je veux juste que ca coûte rien et que je percoise quelques intérêts

j'ai vu que pour Wir Bank c'est bien avantageux,
je pourrais combiner Wir Bank (épargne pure) et Yuh pour avoir une carte de paiement et plus de liquidité

par contre sont relous chez WIR je dois les appeler au tel pour ouvrir un compte

c'est une blague?

Yuh ou Neon pour le compte courant, une carte de débit et un peu d'intérêts.
Je peux parrainer.