Reprise du message précédent :
https://www.citi.com/credit-cards/c [...] ds&afc=14Z

edit : la citi prestige https://online.citibank.com/US/JRS/ [...] ID=GACHome
"$450 annual fee, $50 annual additional user fee"
Faut dépenser masse de thune pour que ce soit + rentable qu'une simple cashback celle ci

J'avais eu une pub pour la Visa black en carbon kevlar (ça peut faire gilet par balle à oakland) , $495 annual fee + $195 additional users

C est reuch   ya des fee waivers?

 
2% sur les premiers $1500 de chaque mois ?

https://www.citi.com/credit-cards/c [...] redit-card
 
No cash limit
 
Après pour certaines dépenses, faut jongler avec les cartes pour optimiser les peanuts %

Non mais voilà encore un qui passe ses dépenses professionelles sur la carte perso, c'est facile de se faire des rewards de cette façon.

Ouais tous les "con-sultants" font ça, ils grattent des points/miles>nuits d'hotel un peu partout

Les cartes a base de cashback, c'est pas très intéressant vu mon cashflow faut dire..

 
Il y a des limites sinon tu perds la protection vis à vis du statut de la compagnie.

 
Il ne dit pas le contraire, il dit que les avantages que tu en retires viennent de ton utilisation pro.
 

Lol pour ma nouvelle carte, Citi m'a attribue par defaut 10.5k de credit limit

condo ou coop?

En general, mettre un downpayment plus gros pour une coop montre que t'as du pognon et que t'es un bon gars, donc tu vas plus facilement te faire accepter par le board. Donc en general 20-30% mini, c'est pas mal (20-25% est la norme).
 
Pour un condo, les boards sont bien moins regardants, et j'en ai vu pas mal proposer des low upfronts a 10%. Bon apres tu le payes sur ton mortgage...

C'est beau la bousie où on s'inquiète juste du montant du downpayment
 

Enfin ca c'est pour NY, je pense qu'a peu pres n'importe ou ailleurs, tu peux directement considerer l'achat d'une maison et la je ne sais pas comment ca se passe. J'imagine que ca doit davantage se rapprocher de l'esprit condo vu que tu achetes le bien en lui-meme.
Les taux sont remontes depuis mon achat, ca fait plaisir

 
Par ici, tu demandes plus si tu dois faire une offre à +20% ou +25% du montant affiché

T'inquiete.
 

Aucune idee. On n'a pas de vue a long terme pour le moment. On a juste des options. Acheter avait plus de sens pour nous financierement parlant.

 
C'est ce que t'as dit le calculateur du NYTimes ?
 
Tu passes de quoi à quoi ? ( loc taille/prix, achat taille/prix/taxes)

Quelqu'un utilise un compte HSA ici ?
J'en avais ouvert un via mon ancienne boite et je le trouvais pratique, ma nouvelle boite ne contribue plus dedans donc je l'avais laissé de côté, mais je réfléchis à remettre de l'argent dessus.
C'est très pratique pour payer les déductibles des assurances, en particulier pour dentiste, ophtalmo, etc.
 
L'intérêt est de le remplir directement depuis le salaire en pre-tax.
Comment vous faites pour payer vos déductibles sinon ?
 
PS. pas de réponse du type je ne tombe pas malade je ne vais pas chez le médecin svp

 
T'as combien de deductible a payer ?

À l'époque j'avais un high deductible de 1500, d'où l'ouverture du compte qui faisait parti du plan.
Maintenant j'ai un plan classique, mais chez le dentiste c'est loin de couvrir 100% des dépenses.
 
En cas d'accident majeur il y aura aussi des grosses dépenses non couverte j'ai l'impression.

 
 
J'ai vu un médecin qu'une fois en 7 ans pour raison de santé.
 
Quand on est en bonne santé, ça n'a d'intérêt que si on compte prendre sa retraite aux US AMHA ( ou si on a des mômes par ex )

 
Ah ca pique

680 vs 900+ sqf, 2600 vs 2675/mois tout compris, et je saurai exactement combien je recupere au moment du tax return (les interets du mortgage sont deductibles), donc au finale je m'attends a 2600 vs 2200-2300/mois pour l'achat (et une bedroom en plus)
 
 

J'ai pris un FSA que j'ai blinde parce qu'on avait des depenses sante prevues. C'est toujours ca d'economise. Avec des gosses, faut le blinder aussi.

J'etais sur une avenue dans l'upper west side (un peu bruyante ), on est maintenant dans le nord.  
Beaucoup plus tranquille, gros parc juste a cote, suburbian-style... et midtown a 20min de metro. Quand on aura des enfants et qu'ils seront un peu plus ages, on aura pu mettre de l'argent de cote tout en ayant profite d'une plus grande surface. Et maintenant, j'ai le temps de bouquiner dans le metro
Je suis presse de voir le tax return de l'annee prochaine.

Salauds de capitalistes!

De l'art de faire du blabla avec rien :
http://www.trulia.com/blog/when-sh [...] ortgage%2F

Conclusion : paye si tu peux/veux

Achetez du GOOG
http://googleblog.blogspot.com/201 [...] habet.html

Il y a d'autres topics si tu t'emmerdes au boulot

Tais-toi donc Alfred

Histoire d'être dans le sujet, quelqu'un connait une banque en ligne en France qui accepte une ouverture de compte en étant résident US ?

Chez Boursorama ca donne

Moin meilleur espoir est-il de mentir et de donner l'adresse de mes parents ?

Je recommende le topic banque, les gens sont calés la bas.

Je vais tenter, mais j'ai peur que la problématique US leur passe au dessus de la tête.

je déclare mes comptes en France moi

Mais oui, je crois qu'il y a certaines contraintes avec les US ( dans l'absolu, c'est débile, si tu l'ouvres avant de partir, je ne suis pas sur que tu sois obligé de fermer ton compte en partant )

Topic expat, ca n'a rien de particulier aux US ou au Guatemala
 
Pour rester dans le topic, une premiere approximation des facteurs du credit score:
http://www.myfico.com/crediteducat [...] score.aspx
J'aime bien le titre (comment c'est calcule) qui ne donne pas une seule formule ... M'enfin c'est une premiere approximation, et j'ai jamais vu un francais ne pas payer sa credit card.
Ce que je me demande, c'est comment arreter le spam des credit card offers par courrier. Autant par email c'est facile, autant par courrier, c'est ultra relou

Au contraire. Tu peux lire mon message qui précise bien la particularité des US.

Tu as beaucoup de mal à comprendre comment poster

Non

C'est pas directement lié au tax return, c'est à faire une fois par an avant le 15 Juin si je me souviens bien.

Et uniquement si tu as plus de $10k.

Et comme précisé auparavant, je le fais.

Pas mon problème, celui de la banque.

J'imagine qu'ils peuvent se taper une amende dans le cadre de la lutte contre le blanchiment.

Dans un souci d'investigation , je viens d'appeler boursorama, ils ouvrent pas de nouveau compte pour les residents etrangers depuis la loi FATCA:
https://www.ing.be/fr/retail/invest [...] orner.aspx
 
C'est different au sein de la zone euro.
 
Apres, en tant que bon francais, on trouvera aisement des moyens de contourner ca. Mais on sort du cadre legal, donc je m'arrete la
 
@mephy5: c'est mort, j'ai essaye de contacter quelques boites, ils te disent qu'ils te retirent du systeme mais tu continues a les recevoir quand meme

Au contraire pour moi, par email ça me gêne, par courrier je reconnai l'envelope sans l'ouvrir, direct à la poubelle