Reprise du message précédent :
Mon salaire a augmenté et mon return était sensiblement le même que l’an dernier. Bon j’ai eu un 2ème gamin cette année et le child credit a augmenté donc ça a sûrement du compenser

Comparer le return n’est pas une bonne idée puisque ça dépend aussi de combien es prélevé. Il suffit de comparer l’impôt du.

Le return c'est la déclaration d'impôt.
Le "refund" c'est le chèque que vous recevez de l'irs.

Mais sinon oui, comparez votre salaire brut avec l'impôt dû pour voir si cela a changé.

A impôt fixe tu peux avoir des prélèvements pendant l'année qui sont plus faibles et donc un refund lorsque tu déclares tes impôts qui est plus fiable.

Pour autant rien n'a changé en pratique.

Apparement les déductions ont été plafonné à $10k
Et cela comprend toutes les déductions possible. Voilà d'où vient une partie de mes pertes.

Aussi ma copine n'a pas pu déduire ses dépenses scolaires (qui sont élevées dans le médical, >$1k) malgré un salaire part-time dérisoire, là ou c'était possible sous l'ère Obama.

Les déductions ne sont pas limitées je crois, c’est le standard déduction qui a augmenté, limitant l’intérêt d’ « itemizer »

 
   
 
En lisant leurs posts, ce n’est pas clair pour moi qu’ils comparent apple to apple

t'es vraiment pas clair. En terme de taux effectif tu es passe combien a combien?
prend la ligne 15 de ton 1040 ("tax due" ) et divise par la ligne 6 ("Total income" ).
sur ton return de 2017 ca sera la ligne 63 par la ligne 22
 
Perso ca a diminué de 1% alors que mes revenus sont restes stables. Mais comme dit plus haut ca depend pas mal de ton cas perso.
 
Les dépenses scolaires qualifiées par contre j'en ai déduit. c'est organise un peu différemment par rapport a l'an dernier
Regarde Schedule 3 + form 8863.
"american opportunity credit"/"lifetime Learning Credit"

18% en 2018, 17% en 2017
C'est que le federal c'est ça ?
Je suis surpris de ce taux effectif
 
American opportunity credit/Learning credit j'ai pas réussis à récup. On a fait la procédure via HRBlock, ça passait pas. Je ne sais pas comment tu as fais

que federal oui. pour les etats ca depend de beaucoup de paramètres pour comparer.
oui donc c'est a peu de chose près pareil, ce qui a changé c'est que le withholding de ton salaire a baissé et tu as eu plus d'argent chaque mois ans ton compte... mais au final tu dois la même quantité d'impôts.

notons tout de meme que le tax cut trumpien a fait augmenter ton taux d'imposition effectif de 1%

si tu fais tax due (2018-2017)/2017 ca represente combien d'augmentation relative?

edit : c'est la troisième fois que je fais ma declaration a la main. HR block a merdé lors de ma deuxieme declaration d'impots. ca me fait chier de les utiliser depuis. surtout que ma situation n'est pas très compliquée et n'a pas changée ces 3/4 dernières années.

C'est beaucoup 1% sur la totalité du salaire
Donc je paye bien plus d'impôt malgré la baisse d'impôt de Trump  

 
Tu n’avais pas fait un achat immobilier ?

The Act limits the deduction on mortgage interest to the first $750,000 of the loan. (...) Taxpayers can deduct up to $10,000 in state and local taxes. They must choose between property taxes and income or sales taxes. This will harm taxpayers in high-tax states like New York and California.
 
https://www.thebalance.com/trump-s- [...] ou-4113968

D'où ma dernière question.
 
Disons que la formulation initiale était très vague et portant à confusion AMHA

Ce qui me chagrine c'est qu'on parle d'un truc qui n'est pas forcément prêt à être discuté :
 

 
Il va peut être falloir attendre avant de tirer des conclusions

J'en suis la. Mon refund était beaucoup moins élevé cette année, mais il faut que je compare mieux (mortage refinance l'an dernier, gosse en 2016).  
 a premiere vue, ca fait mal quand meme et je suis dans la catégorie qui se fait avoir sur les mortgages eleves ( deduction for state and local property taxes is capped at $10,000; mortgage interest deduction are limited to the amount they pay on $750,000). Probleme de riche pour certains (dont ma belle famille qui vit en campagne), mais dans la region de Boston ce sont les prix pour la classe moyenne.

C’est la raison pour laquelle je n’avais pas fait le forcing pour acheter avant les élections    
 
Je croyais que c’était pas rétroactif par contre, tu as acheté cette année ?

 
C’est fait, tax return envoyé, j’ai bien payé plus de taxes
 
Je ne crois pas être soumis au $10k max limit deduction sur la property tax. Par contre Turbo Tax me disait que j’avais atteinds la limite de $10k de déductions, toute déduction confondus.
Je retrouverai ça

Tu vis/fais ta vie en fonction des élections ?    
 
 

Ce n’est pas rétroactif normalement et mon mortgage interest deduction n’atteinds pas les $10,000

 
Je prends mes décisions financières en fonction des lois    
 
Je ne vais pas acheter un bien à plus d’$1M de la même manière si la taxation change

En février 2017. Et tu as raison (le mortgage ça devrait aller, j’ai refinance à temps ), pas contre les deduction de taxes local c’est pour tout le monde quelque soit la période d’achat donc la c’est DMC

Non mais ça n'a pas de sens de dire ça, il n'y a pas débat.
Les taux d'emprunts montent, les prix montent, la taxation continuera de changer même après Trump, et même si ça peut sembler problématique il n'y a rien de rhédibitoire. Au contraire ceux qui ont voulu attendre trop se sont retrouvé bloqué par le plafond des mortages interests déduction.

 
https://www.cbsnews.com/news/federa [...] w-tax-law/

 
"C'est la vie"    
 
J'suis dans le meme cas, comme beaucoup de monde. Tax return moitie moins que l'an passé, mais j'ai touché davantage chaque mois.
Fallait juste bien le planifier (ce qui n'est pas forcement evident).
 

Refund pas return

Tax return fait. Comme prévu j’ai du faire un gros chèque pour ce que je n’avais pas payé l’année dernière.
Avec un combo pénalité pour le retard et pour certains mois sans assurance santé  

pas paye d’impôts l'an dernier? ou alors tu aurais du faire une declaration semestrielle (quarterly return) car tu n'avais pas assez de withholdings par rapport aux impôts du?

Pas de déclaration, mais j’aurais du faire un paiement pour “estimated taxes” sur le site de l’IRS (et de Californie). C’était pour une vente de stocks.

yep c'est ce dont je parle.
J'ai un ami qui devait faire ca chaque semestre car la bourse de recherche qu'il touchait le payait 100% brut sans aucun withholding. Donc pour éviter les pénalités il devait faire 4 declarations par an
 
ca t'as coûté combien les frais de retard/non couverture sante?

Dans les $1k pour la vente (fédéral+state) et $900 pour l’assurance santé.
 
La pénalité pour l’assurance santé revient moins cher que si j’avais payé un plan sur la même période.

Mon impot federal a baisse de 18% entre la versions 2017 et 2018 de H&RBlock, merci au congres  

Le gars qui fait mes taxes m'a ecrit. je passe de $6,000 de refund a $5,300 a payer.
 
J'ai passe un mauvais samedi  

 
Ca pique    
 
Je suis passe de récupérer $4300 l’année dernière a récupérer $4500 cette année.
 
Content de pas avoir perdu lol

 
Quelle etait la partie variable ? J'ai toujours estime mon refund a $100 pres, et l'approximation pour l'annee prochaine (hors varaible) est deja faite  

grosse partie variable effectivement pour la premiere fois ici, je dois ajuster mon withholding pour eviter les mauvaises surprises

Ça veut dire quoi concrètement "Ajuster mon withholding" ?

Déclarer un gosse qu'on n'a pas, enlever un dependant que l'on a, déclarer des faux revenus ?

Le W4 est pourtant clair et concis, je ne vois pas ou est la variable que l'on peut ajuster.

passer de 1 a 0  

relis le W4 ligne 6

si tu as des revenus qui ne font pas l'objet de withholding (genre des bonus, cash payment etc.) alors tu dois "forcer" des withholdings supplémentaires pour éviter la mauvaise surprise au moment de déclarer tes impôts l'année suivante.
tu fais cela soit en enlevant une part (ligne 5), soit en ajoutant selon tes estimations combien il faut prelever en plus (ligne 6)

sinon ca peut aussi dire que le W4 a mal ete rempli initialement et qu'il faut recalculer le nombre de part. bref/
tu peux aussi avoir des cas tordus du ce genre : https://www.reddit.com/r/personalfi [...] s_0_on_w4/

Ca a un petit rapport a la finance, enfin a nos finances
Pour ma probable periode de chomage a venir, j'hesite a prendre la CFE pour quelques mois. J'ai vu les premiums, ca a l'air 10x moins cher qu'une assurance US.
Quelqu'un a ca ici ? Ca vaut le coup que je creuse le sujet, ou c'est une galere sans nom?

Normal, ça rembourse sur la base des tarifs français autant que je sache
 
Faut faire bosser ta femme, ça sera plus simple