Reprise du message précédent :
J'ai pris le max ($500 gratuits au final).
Bon en vrai, on commande pas que des couches

Trop de comptes d’investissements, il faut que j’attende de recevoir tous les papiers.
 
Je vais retourner voir mon conseiller HR Block car ma situation a encore changé.

HR block plus jamais. Ils m’ont foiré mon tax return l’an dernier en merdant sur la demande de child tax credit (après 4 rendez vous avec que des débiles qui sont pas au courant des lois de leur propre pays) du coup j’ai perdu $1000 (c’est pas énorme mais c’est le principe). J’ai fais une réclamation chez HR Block qui m’a ouvertement dit d’aller me faire mettre même si ils ont admis l’erreur.  
 
Cette année sera crédit karma ou turbo tax, ça pourra pas être pire!!!

Et donc sur CK il y a des pubs sur chaque page pour financer leur service de tax return ?

 
Je vois le même mec depuis des années. C’est comme n’importe quel conseiller, il y en a des bons et des mauvais.

J'ai adblock donc je n'ai rien vu. A la fin ils te proposent ton refund sur une carte de crédit ou un truc comme ça.

 
Sûrement. Mais 4 conseillers qui font la même erreur dont le manager régional avec 11+ année d’expérience ça me fait peur. Et leur service réclamation qui prend les gens pour des cons. Bref. Mauvaise pioche.

Quelqu'un a une idee de la maniere dont seraient imposes une assurance vie + un 529 en France ?

Bon, cette annee, c'est que 5% le bonus Amazon avec HR block.
On va prendre en cash vu qu'on a 5% anyway avec la credit card

 
Vu que tu ne comptes pas prendre ta retraite ou mourir maintenant, ça ne sert pas à grand chose à mon avis puisque les lois peuvent facilement changer

Je poste ici, peut être que j'aurais plus de chance :
 
Première tax season pour nous, joie !  
 
Sacré casse tête les impôts. Est ce que ceux qui sont passés par là peuvent valider ma compréhension ?  
 
- un J1 (researcher) et J2 (W2 employee) français sont considérés comme non resident aliens par l'IRS et donc sont imposés uniquement sur leurs revenus US (pendant 2 ans)  
- le J1 file un 1040NR-EZ et 8843 pour bénéficier de l'exemption du tax treaty sur le fellowship  
- le J2 file un 1040NR-EZ et ne bénéficie pas d'une standard deduction mais peut déduire des itemized deductions  
- le statut non resident alien ne s'applique pas aux capital gains qui sont donc taxés à un flat rate de 30% ? (c'est là où j'ai un gros doute à cause de https://www.irs.gov/individuals/int [...] e-concept)  
 
Je ne parle même pas des soucis de withholding insuffisants faits par les employeurs et les banques    
 
Est ce que les tax advisor ou comptables sont compétents pour ce genre de question ?  

on avait payé un tax advisor spécialiste dans les visas la première année.
 
Je ne crois pas que tu sois imposé uniquement sur tes revenus US pendant 2 ans. Ca dépend du nombre de jours que tu passes sur le territoire si ca n'a pas changé (ce qui est possible puisque je raconte mon expérience d'il y a 10 ans..)

 
Il y a une exception pour les J/Q visa non student, pendant 2 ans tu restes NR et tu es exempt de compter les jours de présence. https://www.irs.gov/individuals/int [...] d-trainees
 
Je vais voir ce que je trouves comme tax advisor alors

Si tu as une réponse ça m'intéresse, je suis dans la même situation ! (J1 Belge en postdoc, avec le même tax treaty)
 
Thx

J’avoue que je n’avais pas eu de revenus pendant les 2 premières années, donc c’était pas vraiment un problème sur lequel je m’étais penché

je vous dirais ce que je découvre.
 
@Youmoussa, je ne sais pas depuis quand et je ne pense pas que ça change quelque chose pour toi mais dans l'absolue, même sans revenus, il
faut envoyer le form 8843  

Si t'es pas trop sur et que c'est un peu tricky, c'est-a-dire en-dehors des sentiers battus de TurboTax & co, n'hesite pas a prendre un conseiller. C'est quelques centaines de dollars, et tu vas t'enlever un mal de tete pas possible.
Accessoirement, tu recupereras peut-etre plus d'argent aussi

Je crois que je vais faire ca.
 
J'ai un fellowship stipend paye par une fondation US, une partie de mon salaire paye par le boulot, des comptes dans des banques differentes en Belgique, avec des actions qui payent des dividendes, etc.
 
T'en as un a recommander a NY ?

HR Block, juste par reputation.

Comme j’ai dit avant, HR Block ne veut rien dire, ça dépend du tax advisor que tu vas choisir.

Sinon il faut chercher "CPA" sur yelp ou google dans la région. Il y en a surement des tas. Attention à ce qu'ils racontent tout de même, beaucoup se trompent avec les status non résidents

J'ai bien ajuste mon W4 cette annee, donc j'ai tres peu de refund lié aux W2.
En revanche, le mortgage et le daycare donnent un bonus sympa

Louiseiz qui veut faire croire que faire des momes est rentable aux US  

 
Les gosses, c'est un signe exterieur de richesse

Tax return bouclé en 45 min sur turbo tax. J’ai trouvé ça super bien fait. Pas eu de problèmes malgré l’achat de la maison, les intérêts, le day care, etc. Je suis passé en itemized cette année avec toutes les déductions    
 
Tout envoyé en électronique, déjà accepté en fédéral et state. Date théorique de versement: fin février. Ça me change de la merde de l’an dernier ou j’ai reçu mon return en octobre.  

Octobre ?!
Alors, combien ?

Louiseiz, tu as regardé ton 401k ? Toujours heureux de gagner $300 de plus par paycheck ?  

J'ai pas regarde ces jours-ci. On va attendre quelques jours avant de jeter un oeil

 
J’ai eu que des merdes l’an dernier... j’ai du faire appel etc.   #HRZob

Je me plonge dans les taxes sur Turbotax... presque tout de rempli; reste la déclaration des comptes courant / assurance vie / PEL / participation / actions en France.  
J'ai noté qu'il fallait remplir FBAR, le form 8938 (foreign financial assets) et les intérêts des financial assets.
Est-ce que vous savez dans quelle catégorie les comptes français rentrent et comment les renseigner?
Vous conseillez de passer par un conseiller Turbotax ou externe? (m'est d'avis qu'ils connaîtront rien aux assurance vie, PEL et autres)

Les comptes français sont à déclarer en FBAR séparemment du tax return. La procédure est indiqué dans TurboTax
Les intérêts sur l'année sont à déclarer dans TurboTax en 1099-DIV au mettre titres que les intérêts sur les comptes US. Cela semble s'appliquer aussi pour les comptes non imposable en France comme le livret A

Faut plus de $10k sur les comptes. Il y a un taux de change bien particulier à prendre en compte.
 
J’ai fini par vider mes comptes FR pour ne plus avoir à gérer ça.

excusez mes questions de noobs, j'ai contacte un CPA mais pas encore pris rdv,
 
cette declaration de comptes, c'est idem pour tous les comptes etrangers, ou uniquement specifique a la France ?
 
que se passe t il en cas de prelevement a la source (ie. par banque ou broker francais) du precompte sur les dividendes ?  
 

Les US veulent connaître tous tes comptes (FACTA)

merci

 
Uniquement pour les citoyens US ou les resident for tax purposes mais qui ont des revenus a l'etranger

 
Source ?
 

 
https://www.irs.gov/businesses/smal [...] ounts-fbar
 
Aucune mention de revenus à l’étranger.

 
https://www.irs.gov/businesses/inco [...] is-taxable
 

 
Tu dois report tous tes REVENUS (assurance vie en France par exemple est un revenu) ainsi que tous tes comptes bancaires dont la somme est supérieur a $10k (et pas par compte)

Je ne sais pas si tu penses qu’il faut avoir des revenus à l’étranger pour devoir déclarer.
 
Ton dernier post semble aller dans mon sens, mais à l’opposé de celui que j’ai cité avant.

 
US citizen = tu dois TOUT declarer comme j'ai dis, y compris revenus du capital ainsi que tous tes comptes bancaires si somme totale > $10K
Resident Alien for tax purposes= Green card holders, H1B. Tu dois aussi tout declarer comme un US citizen quoi
 
US Citizen = Resident alien for tax purposes a quelques petites exceptions pres.
 

Tu ne réponds pas à la question « tu ne sembles pas être d’accord avec toi même sur la même page. Est ce que tu comprends ça ? ».
 
Mais bon, bref