Reprise du message précédent :

 
On va prendre Global Entry qui donne automatiquement accès à TSA pré approved (l'inverse n'est pas vrai).

Verifie ca. J'ai lu plusieurs personnes disant que ce n'est pas le cas si tu n'es pas citoyen. Ca serait dommage d'avoir Global Entry et pas TSA.
J'attends de recevoir mon passeport americain pour le faire. En attendant quand je voyage avec ma femme sur la meme reservation j'ai TSA automatiquement moi aussi.

https://www.cbp.gov/travel/trusted- [...] a-precheck
 

Regarde aussi du cote de la Citi Prestige. Elle ne rembourse que $250 sur les $450 qu'elle coute (mais sur 1 an tu recuperes $500), mais elle offre la 4eme nuit gratuite. Etant donne que je l'ai/vais l'utilise au moins 6 fois cette annee, j'aurai recupere plus de $600 d'hotel. Si tu utilises les points pour des tickets d'avions ils valent $625 ($800 sur American Airlines). Elle a aussi la meilleure assurance voyages puisque tout probleme de delais ou bagage au dela de 3h est pris en charge + assurance voiture testee et approuvee  
 
Quant aux United Miles il faut utiliser les regles de stop over et open jaw pour en tirer completement partie. Je suis alle en Europe avec les miles l'ete dernier, le meme billet m'a offert gratuitement mon aller en Californie pour Thanksgiving par exemple.

Un peu vieux et au hasard (mais j'ai lu des temoignages similaires il y a quelques mois sur TPG) : http://www.flyertalk.com/forum/tru [...] entry.html
 

Il y a seul compteur "Chase rewards" de toute façon, pas de distinction d'où proviennent les points

 
Je vais très peu à l'hôtel.
 
Je ne connais pas les règles que tu cites pour United, je vais me renseigner  

 
Je ne sais pas comment ça marche, mais j'ai déjà été "upgradé" TSA pre approved. Donc je serais surpris de ne pas pouvoir en bénéficier n'étant pas musulman

Bon c'est cool j'ai repris 80 points de crédit score ce mois ci en me limitant à 30% d'utilisation de mes cartes.  
 
J'en ai profiter pour ouvrir une carte de plus: BoA à enfin accepté de me faire une carte unsecured vu que je leur ai dit que j'avais eu une amex avec 12k$ de credit limit

 
Bizaremment, ce n'est pas le cas pour moi.

 
Petite dose supplémentaire pour la peine  
 
https://www.personalcapital.com/blo [...] ir-credit/

Lol le conseil random

Ce qui est cool, c'est que payer mon mortgage augmente mon credit score.

Derniere chance pour la Sapphire Reserve, les gens

Aller j'en prend une 2e pour la route  

Tiens, j'ai trouve ca sur le site de Citi:

ahah serieux?

En ligne. En agence c'est jusqu'au 12 mars.

Faut attendre 2 ans pour être éligible aux bonus.

 
Ya moyen d'en prendre une pour ma femme

Ben oui, à moins que tu ne sois marié à toi même
 
Faut surtout avoir le bon credit score

petit conseil pour ceux qui feraient la meme betise que moi: mon utilisation de mon credit total est largement < 30 % et je paye mes cartes a la fin du mois comme il faut.  
Mais sur une des cartes (Chase Sapphire, pour les points), j'ai utilise 60% plusieurs mois d'affile et meme en payant a la fin de chaque mois ca a affecte mon credit score

Ah exact... en cliquant sur le détail c'est séparé en deux...
Le problème c'est que j'avais convertis ma Chase Preferred en Chase classique de base, donc mes points ont été convertis aussi
 
Il y a une astuce pour les utiliser alors ?

C'est quoi le conseil ?
 
Il faut payer avant la cloture du "statement", pas du mois après que le statement soit calculé.

 
Tu peux les transférer sur l'autre carte.

Il faut aller en agence ou ça peut se faire par téléphone et/ou internet ?
 
EDIT. C'est fait, tout transféré dans le même compte

 
Moi je paie ma balance à chaque paycheck pour éviter de tomber/rester trop longtemps à un haut taux d'utilisation avant la fin du mois.

 
paycheck 1: mortgage & CC
paycheck 2: CC & epargne

J'avoue qu'une fois que j'aurai un mortgage, je m'en fouterais de perdre 10 points tant que je reste au dessus de 760

Une fois que t'as ton credit immo ca change quoi d'etre a 800 ou 700 ?

et deux fois dans l'an, third paycheck  

 
faut pouvoir refinancer comme il faut donc pour moi, en Septembre ca changeait a 740

Rien, vu que le credit score te permet a priori:
1/ d'avoir un bon taux quand t'empruntes
2/ avoir acces a de nouvelles credit cards.
 
3/ Flamber aupres de tes potes pauvres.

k  
 
meme si je doute qu'il refinancera un jour vu les taux actuels  

 
Credit card, auto loan, refinancing etc...

 
Je ne me souviens plus des détails, mais je n'exclue pas de prendre un 10/1 ARM. Ce qui voudrait dire qu'en cas de soucis, je pourrais refinancer vers un fixe.

Pour que je refinance, faudrait que les taux soient sacrement bas.
J'avais achete a 3.625%, c'est autour de 4 en ce moment

Pour le coup ca change rien, des gens autour de 700 ont ete acceptes pour la Sapphire Reserve par exemple

 
Parce qu'on est en 2017. En 2008-2009, ça aurait été probablement une autre histoire.
 
J'aime avoir le choix, surtout si ça demande peu/pas d'effort.

 
Pareil mais je pense refinancer sur du 15 ou 20 ans fixe quand j'aurais ma GC

Moi je paie dès que je dépasse 10% de ma line of credit .

Mais ça dépend de la date du statement tout ça.
 
Je vais changer ma date de statement d'ailleurs pour que ça colle plus avec le salaire et le mois du calendrier.
Ma CC se cloture tous les 12 du mois, c'est un peu tard je trouve.
 
On doit pouvoir changer la date sur le site de Chase je crois.