Moi je serais toi, je prendrais full AI pour commencer (mais ce n'est pas une recommandation, juste un avis )

 
Pas de source, c'est logique :
Sur un actif à espérance de croissance positive, si tu échelonnes ton entrée, tu fais en moyenne moins bien qu'un lump sum.
Mais je suis d'accord que le DCA n'est pas sans intérêt, il permet de réduire son risque.
 
Exemple pour un actif qui a une espérance de croissance de 5% par an.
- DCA sur un an : à la fin de l'année tu auras gagné en moyenne environ +2%
- LSI : à la fin de l'année tu auras gagné en moyenne +5% mais avec plus de variance

Sauf que c’est loin d’être simplement une croissance positive, surtout en ce moment. Le potentiel gain peut être tout simplement anéanti par une baisse du marché, sachant qu’on est actuellement au pic historique.

D'où les "en moyenne" à chaque phrase.
En moyenne le LSI est meilleur mais pas 100% du temps évidemment.
Typiquement en 2019, celui qui a tout investi début janvier a fait bien mieux que celui qui a fait un DCA.
 
Vanguard a fait une étude sur le sujet : https://personal.vanguard.com/pdf/ISGDCA.pdf
Sur la figure 2 on voit que le DCA-12mois est meilleur dans 30% des cas (marchés baissiers) que le LSI.
 
EDIT : autre article de Vanguard : https://investor.vanguard.com/inves [...] t-lump-sum

 
full quelque chose, c'est n'importe quoi. Faut minimum 10 actions différentes et de secteurs différents....
 
Et si ça n'est pas une recommandation, qu'est-ce que c'est ?

 
C'est pas mieux que ceux prêchant le 100% world au final.

Perso j'ai du AI, du TOTAL,du VINCI, du BOUYGUES, du EUTELSAT et du M6 / TF1
 
AI J'en suis à +11% de PV en 1an avec.  
 
Et non ce n'est pas une recommandation, je ne lui conseil pas du full AI, je dis juste que c'est ce que j'aurais fais dans son cas.
Je serais parti sur 10k€ AI, et après des louches de 500€ sur les autres en fonction des baisses.

C'est pas mieux que ceux prêchant le 100% world au final.

Perso j'ai du AI, du TOTAL,du VINCI, du BOUYGUES, du EUTELSAT et du M6 / TF1

AI J'en suis à +11% de PV en 1an avec.

Et non ce n'est pas une recommandation, je ne lui conseil pas du full AI, je dis juste que c'est ce que j'aurais fais dans son cas.
Je serais parti sur 10k€ AI, et après des louches de 500€ sur les autres en fonction des baisses.

 
Sauf que l’étude ne prend pas en compte les gens qui paniquent.
 
Et on peut s’amuser à définir lump sum.

L'article que j'ai rajouté en parle.
 
Définir lump sum ?
Pour moi ça veut dire investir tout en une fois.

Je ne connais pas assez les ETF pour les recommander. Par exemple, en cas de grosse baisse, comment c'est répliqué sur l'ETF ? Est on sur de ce qu'il y a dedans ?  Comment réagira le marché ?  
 
Je ne me prétends pas être un bon investisseur, loin de là
 
Mais pour moi, une stratégie B&H c'est avant tout des actions qui ne suivent pas forcément le marché, bien au contraire.  
C'est détenir des actions qui baisseront moins que les autres car "considéré" comme "de replis", quitte à avoir moins de PV.
Et pour ça, AI est pas mal je trouve.  
 
Et je le répète, allouer son budget de base en full quelque chose, si après on pondére avec d'autres valeur je ne vois pas le problème... J'ai pas dit full AI 100% non stop, j'ai dis que pour du B&H, je commencerais par du AI pour atteindre vite ma quantité voulue en nominatif pur, et après j'aurais pris les autres  valeurs au fur et à mesure en DCA...  

Je ne demande qu'à apprendre
 
Je repost le message que j'ai mis dans bourse ici :
 
Est ce que quelqu'un aurait un lien sympa pour que je me renseigne sur les ETF, notamment sur le système derrière de réplication, des exemples de comment le marché c'est comporté lors de forte baisse (genre fin 2018) sur les ETF, et comment sont pondéré les actions dessus ?
 
J'admets ne pas savoir réellement le fonctionnement du bordel, donc je refuse d'en prendre ou d'en suggérer tant que je serais cette situation.
 
J'ai ma RP, des fonds euros, des actions, je regarde pour des terrains/forêts... Mais je commence en Bourse...

D'où les "en moyenne" à chaque phrase.
En moyenne le LSI est meilleur mais pas 100% du temps évidemment.
Typiquement en 2019, celui qui a tout investi début janvier a fait bien mieux que celui qui a fait un DCA.
 
Vanguard a fait une étude sur le sujet : https://personal.vanguard.com/pdf/ISGDCA.pdf
Sur la figure 2 on voit que le DCA-12mois est meilleur dans 30% des cas (marchés baissiers) que le LSI.
 
EDIT : autre article de Vanguard : https://investor.vanguard.com/inves [...] t-lump-sum

Moi je serais toi, je prendrais full AI pour commencer (mais ce n'est pas une recommandation, juste un avis )

+1
 
Et faire un All in avec un SP500 à 3000...

Je reviens la dessus. C’est clairement le genre de commentaire qui ne sert qu’à tromper les gens, surtout avec une approche DCA.

Il y a une baisse énorme entre le 1er December et le 1er janvier. Il aurait all in au 1er Decembre, il aurait fallu presque 3 mois pour retrouver la valeur de ce qu’il a investi. Facile de choisir les dates qui arrangent.

Ton discours est pour les personnes qui essaient de jouer avec le timing du marché.

A la fin, oui, garder ses sous non investis sur du long terme peut avoir un effet négatif, mais c’est bien plus compliqué que de dire fait all in ou tu vas perdre du fric. Il est bien moins risqué pour un novice/amateur de faire du DCA, surtout quand on n’a aucune idée du véritable horizon d’investissement par exemple.

Je reviens la dessus. C’est clairement le genre de commentaire qui ne sert qu’à tromper les gens, surtout avec une approche DCA.

Il y a une baisse énorme entre le 1er December et le 1er janvier. Il aurait all in au 1er Decembre, il aurait fallu presque 3 mois pour retrouver la valeur de ce qu’il a investi. Facile de choisir les dates qui arrangent.

Ton discours est pour les personnes qui essaient de jouer avec le timing du marché.

A la fin, oui, garder ses sous non investis sur du long terme peut avoir un effet négatif, mais c’est bien plus compliqué que de dire fait all in ou tu vas perdre du fric. Il est bien moins risqué pour un novice/amateur de faire du DCA, surtout quand on n’a aucune idée du véritable horizon d’investissement par exemple.

Je reviens la dessus. C’est clairement le genre de commentaire qui ne sert qu’à tromper les gens, surtout avec une approche DCA.

Il y a une baisse énorme entre le 1er December et le 1er janvier. Il aurait all in au 1er Decembre, il aurait fallu presque 3 mois pour retrouver la valeur de ce qu’il a investi. Facile de choisir les dates qui arrangent.

Ton discours est pour les personnes qui essaient de jouer avec le timing du marché.

A la fin, oui, garder ses sous non investis sur du long terme peut avoir un effet négatif, mais c’est bien plus compliqué que de dire fait all in ou tu vas perdre du fric. Il est bien moins risqué pour un novice/amateur de faire du DCA, surtout quand on n’a aucune idée du véritable horizon d’investissement par exemple.

Pourquoi seulement moins risqué pour un novice/amateur ?
En fait, oui c'est moins risqué mais souvent moins rentable historiquement. Ceci ne veut pas dire que je conseille l'investissement en 1 fois. Psychologiquement, le DCA est nettement mieux et permet de lisser le risque.

Il y a quelqu'un ici qui disait qu'il n'avait pas récupéré l'argent perdu après la dernière crise (StephaneF je crois), donc il ne faut pas croire que le long terme résolve tous les problèmes.

Il y a quelqu'un ici qui disait qu'il n'avait pas récupéré l'argent perdu après la dernière crise (StephaneF je crois), donc il ne faut pas croire que le long terme résolve tous les problèmes.

Je ne sais pas ce que StephaneF a fait mais s'il n'a pas récupéré ses pertes depuis 2008 (ce dont je doute fortement) ce n'est pas de la faute du marché actions.

Ici portfolio = 100% ETF iShares IVV S&P500:
https://reho.st/preview/self/cb9692 [...] 5a409a.png

Ipo Aramco vous en pensez quoi ?  

Si ouverture à la concurrence l'entreprise vaut plus rien. Et sans dividendes l'action va rien valoir non plus
Enfin ça c'est si elle reste en l'état, si elle opère une belle transformation (numérique et sur le marché des jeunes) là y'a moyen de faire du POGNON.