Reprise du message précédent :

 
De mémoire, dans les 6 mois en effet. Malheureusement, je pense que tu ne pourras pas déroger à rester dans le flou encore quelque temps.

 
Dans mon cas, ça a pris 4 mois en tout. Mais j'ai lu des trucs sur reddit avec des applications qui peuvent prendre 6 mois ou plus. Il faut savoir aussi qu'il y a bcp d'applications en ce moment. Surtout avec la perspective de l'ED au pouvoir dans quelques années... Je ne pense pas que tu puisses suivre l'avancement du process en tant que tel.

Merci pour vos retours. On va donc attendre    

 
Oui, pas de panique, ça devrait bien se passer. C'est vrai que c'est un peu stressant. Mais je m'attendais tellement à plus de 6 mois d'attente que j'étais content au bout des 4 mois.
 
Une fois que tu as la nationalité, je te conseille de te prendre le passeport le plus vite possible aussi. Surtout si tu dois aller en France, car maintenant, ils n'acceptent plus le passeport étranger quand tu es anglais !! Et de toutes manières, je n'ai aucune confiance dans leur base de données à la con... je suis anglais, j'ai le passeport, et on continue de m'envoyer des emails pour mon indefinite leave to remain...  
J'ai même entendu parler de mecs qui ont leur indefinite leave to remain et qu'on ne retrouve pas dans la base de données quand ils veulent revenir au UK. Flippant...  

 
Ah oui lol... Un passeport est 5 fois moins cher.   Du coup, je vois pas trop le projet.    
 

 
kesako ? Tu veux parler de quoi ?? J'ai une carte de résidence ultra vieille qui n'était déjà plus valide en 2010, 2 ans après notre arrivée car remplacée et inutile pour les sujets européens. Après, on ne pouvait plus avoir de carte de résidence. Si tu en as une, j'imagine que c'est parce que tu n'es pas membre EU ??
 

 
Je ne devais rien renvoyer du tout. Je suis anglais et c'est tout... Mais j'avoue qu'avec ces conneries, je suis content d'avoir mon passeport qui le prouve sans ambiguïté (J'ai aussi bien sûr mon certificat de nationalité au format A4, mais je me vois pas trop me trimbaler avec et je ne pense même pas que ce soit valable aux frontières comme document... )

 
Les residents européens avec indefinite leave to remain n'ont pas de BRP.

 
Sorry about that.

 
Le papier bleu ne sert plus à rien non plus. Il a été retiré il y a des années. Je l'ai encore (je l'ai gardé comme souvenir )

 
C'est quand même bon signe si parfois tu vas aux entretiens et que tu franchis quelques étapes. C'est assez dur pour tout le monde en ce moment. Garde espoir !  

Je comptais faire la demande de passeport dans la foulée oui, d'autant que j'ai laissé mes empreintes durant mon passage à TLScontact.

Cela dit c' est bizarre ce que tu dis, genre tu peux pas switcher de passeport aux contrôles aux frontières comme ça te chante ? Je connais des double nationalité européens-britanniques qui montrent leur passeport British pour rentrer en UK mais utilisent leur autre passeport EU quand ils sont en déplacement en EU.

C'est UNIQUEMENT pour rentrer au UK ce dont je parle. Bien sûr que tu peux utiliser le passeport que tu veux pour sortir. Ils s'en foutent.

J'ai fait une petite recherche dans le topic concernant l'épargne.
 
Je préfère investir en action et je compte rester entre 3 et 5 ans au UK donc :
1) En priorité utiliser l'allowance du ISA SS chaque année
2) Ensuite, GIA
 
SIPP si je repars en France j'ai l'impression que c'est une mauvaise idée, puis j'ai pas envie que l'argent soit bloqué jusqu'a mes 5x ans au UK
 
J'ai tout bon?

Le marché du travail a l'air compliqué, ma compagne cherche depuis notre arrivée au 1er janvier sans succès pour le moment.

J'ai la chance d'avoir une grosse capacité d'épargne et l'ISA SS va être remplis assez vite, je cherche à quoi faire ensuite.
Edit : Je suis dans la tranche max pour répondre à ta question.

General investment account.
 
J'assimile ça à un CTO (Compte Titre Ordinaire) côté français.

Je tombe tout en bas à gauche donc c'est ce que j'avais en tête donc  

 
Et JISA si vous avez un enfant (jusqu'a 9k par an).
 
Perso, j'évite de laisser beaucoup de cash a la banque car les interets sont aussi taxés, donc le "4 a 6%" c'est en fait "2 a 3%" aprés taxes, je prefere mettre sur des Premium Bonds, le rendement moyen est a peu prés pareil, mais il y a aussi la possibilité de remporter gros.

Pendant qu'on parle d'emploi, qui a vu passé l'article/opinion de la journaliste de FT intitulé "Britain’s safety net isn’t set up for a widespread jobs shock"?
J'ai trouvé ça intéressant et ça confirme mon ressenti avec des amis en France et en Europe...
 

 
https://www.ft.com/content/771a7577 [...] afa45339e4

Pourquoi tu insistes pour rester en UK ?
Pas de boulot en France non plus ?

 
Il n'est pas tout seul, right Rasthor ?

 
Ça risque d'être du sale pour bcp de monde si Trump continue ses conneries (et même s'il ne les continue pas, car je pense que c'est trop tard... Le mal est fait )

 
Ca explique en partie pourquoi les boites ne paient que 12.5% de charges patronales en sus de ton salaire brut au UK alors que c'est 30-40% en France et donc mecaniquement ca explique aussi pourquoi le salaire net a la fin du mois est plus haut dans la popoche au UK. En gros, une boite qui paie en tout 5k/mois au moins pour un employe (charges patronales y comprises), ca fera un salaire brut et net plus haut au UK
 
Mais l'envers de la medaille c'est:
 
1) une societe ou c'est travail ou creve, ya pas vraiment d'autres alternatives (on parle de l'entrepreunariat anglais mais c'est en partie force par le systeme, vaut mieux etre creatif d'un point de vue business). Certains verront ca comme tres positif, perso je suis mitige, ca depend de la societe que l'on recherche.
 
2) Quand il y a un choc economique, ben ca fait mal car si beaucoup de gens se retrouvent sur le carreau, ca impacte direct la consommation par exemple alors qu'en france, tu as un coussin. PAr exemple si tu compares les courbes economiques entre la France et le UK pendant la crise de 2008, le UK tombe bien comme il faut tres rapidement mais se releve aussi tres rapidement (Arbeit !!) tandis que la France tombe beaucoup plus lentement et pas aussi bas mais se releve tres lentement (si je me rappelle bien, le UK en 3 ans retrouveit son niveau d'avant crise alors que ca prenait 5-6 ans pour la France)

Le net est plus haut au UK mais une fois les charges déduites, le logement en tête, je ne suis pas sûr que le reste à vivre soit meilleur. J'ai la chance de ne rien payer pour le logement car la boite prend tout en charge mais quand je vois ce qui part en loyer, assurance et council taxe   . Et idem pour les frais de scolarité.

Celle du logement ca va encore, celle de la voiture j'ai été un peu surpris  

 
Oui alors la faut se mefier car les taux de suicide officiels sont pas du tout en faveur de la France, c'est a dire que pro-rata de la population, ya quasiment 2 fois plus de suicide en France qu'au UK donc ca pourrait meme etre un argument dans l'autre sens: vu que tu as la tete dans le guidon du boulot au UK, tu as moins de temps de penser a la "pesanteur" de la vie si je puis dire, le temps libre que tu peux avoir en france n'est peut-etre pas tres benefique pour le bien etre...
 
Bon c'est de la psychologie de comptoir    
 
 

 
Sur les assurances et council tax, c'est assez kif kif entre la France et le UK. Par contre loyers et frais de scolarite (faut voir de quelle genre d'ecole on parle) la effectivement il y a une difference importante (avec un bemol sur les loyers: ca depend ou tu vis mais la France ayant un plus grand espace campagnard, l'average est certainement bien plus bas), et sans parler des loyers, les mortgages par exemple sont tres differents et avec des % d'interets beaucoup plus eleves au UK a mon avis. PEut-etre pas de premier abord mais en france quand tu empruntes pour acheter ta maison sur 20 ans, tu obtiens un pret pour 20 ans avec un interet fixe pour 20 ans (ce qui semble logique: la banque te prete le full montant a l'instant ou tu achetes pour payer ton acheteur). Au UK tu obtiens un mortgage sur 2 ans, 5 ans ou 10 ans que tu dois renouveler (et si tu prends sur 5 ans ou 10 ans, tu en prends plein la gueule au niveau interets) et ca peut etre la lotterie sur le renouvellement si tu as un COVID ou une guerre ici ou la.

 
Content insurance, si. Si ça crame ou te fais cambrioler, you will cry darling  

Quelle drôle d'idée aussi...

 
L'énorme différence, c'est qu'au UK, tu n'as pas de taxe foncière.

 
Ben tu n'as pas de council tax a proprement parler en France, c'est la taxe fonciere en gros donc c'est kif kif au niveau pognon depense par famille, meme si c'est pas tout a fait le meme genre de taxe. Aujourd'hui je paye 140 euros par mois de taxes foncieres (en campagne) et au UK je payais 160 pounds de council tax par mois (en banlieue londonienne) donc grosso merdo equivalent, c'est ce que je voulais dire
 
Pour les assurances autos ou habitation, c'est assez similaire en general, possiblement un poil plus cher au UK mais pas une difference massive

 
C'est absolument pas kif kif. Si j'ai 10 maisons au UK, je ne paye rien. Ce sont mes locataires qui payent entièrement. J'ai zéro impôt sur le foncier.  
 
En France, le proprio doit payer la taxe foncière sur tous ses biens et encore plus s'agissant d'une résidence secondaire (pas toujours mais souvent, en tous cas dans les zones touristiques avec majoration spécifique pour les non-résidents...) + une surtaxe d'habitation:  
 

 
Ici, le proprio paye zéro, ce qui rend les propriétés une fois payées quasi insaisissables. Tu ne vas pas les perdre parce que tu ne peux plus payer les impots dessus...

 
   
 
Je te parle de l'exemple general c'est a dire une famille qui a une maison a elle dont c'est la residence principale et dans ce cas, ce qui sort en taxes au mois, c'est kif kif. Et sur la taxe d'habitation, je n'en paye pas comme beaucoup d'autres, c'est la realite
 
Comme je l'ai dit, ce sont des taxes differentes mais ce que tu sors par mois est kif kif dans le cas general de la propriete d'une maison ou tu habites en tant que residence principale
 
Apres sur les locataires, j'imagine que ceux qui paient encore une taxe d'habitation (je n'ai toujours pas compris pourquoi certains payaient une surtaxe d'habitation et d'autres non en france - mais j'ai pas vraiment cherche la raison), ca reviendra au meme qu'un locataire au UK qui doit payer sa council tax
 
Bref, sur une majorite des cas (Proprio avec une residence principale ou il habite et locataire qui paye une taxe d'habitation), c'est plutot kif kif certainement en ce qui concerne le cout par mois

 
Oui, bonne analyse    
 
On verra à la prochaine crise si ça se vérifie    

 
Bah ca s etait bien verifie en 2008/9….
 
Perso ya 2 ans jai eu mon mortgage sur 35 ans qui est passe d environ 1.3% a quasi 7% je lai senti passer….  
 
Le UK c le cote marche ou creve des US sans le dynamisme economique….

 
Bah il suffit de prendre des emprunts à taux fixe... Ce que j'ai fait du coup... Alors que le conseiller me disait que j'étais fou de vouloir payer presque 1.7% d'intérêt sur la durée du prêt... Bah oui, je préfère savoir ce que je vais payer quite à perdre de l'argent plutôt que de penser que tout ira bien plus tard... Après où c'est vicieux au UK, c'est que tu ne peux faire cela que sur des emprunts assez courts, 15 ans en ce qui me concerne...
TOUS mes amis et mes connaissances sont sur des emprunts à taux variables et ils l'ont senti passer ! Soit-disant que ça n'arriverait pas... Bah c'est arrivé.    Et avec l'inflation galopante et les salaires qui ont bien augmenté, moi mon emprunt, bah il est toujours pareil... Donc en pounds constants, bah oui, je rembourse moins qu'au départ.

 
Pas vraiment
Comme tu le sais les taux fixes sont fixes uniquement sur 2, 3 ou 5 ans max. Apres faut se refinancer au taux du marché.  
Et comme tu ne le sais peut etre pas ca devient inaccessible au moment du refinancement si tu pars du UK et que tu mets ton appart en location (mon cas).  
En tant que landlord les mortgages sont bcp plus restrictifs de toute façon.  
 Bref l immo uk c est de la merde a tous les niveaux pour tout le monde (les locataires et les proprios).  

 
Et ben tu as eu de la chance car perso, les exemples que j'ai (bon ca date de 10-15ans) y compris mon cas, des que tu veux fixer ton emprunt sur 5 ou 10ans par exemplem ca montait beaucoup plsu les taux d'interet. Je veux dire par la que quand on avait pris un emprunt normal pour 2 ans a peut-etre 1.5%, les choix a 5 ans ou a 10 ans montaient tres vite a 3,4 ou 5% (c'etait avec HSBC si je me rappelle bien). J'ai des potes qui avaient fixe leur emprunt pour 10 ans (il me semble) et ils se tapaient des taux d'interet superieurs a 5% (Je leur avais dit qu'ils etaient fous mais c'etait leur choix, ils preferaient savoir ce qu'ils allaient payer tous les mois plutot que d'avoir a renouveler regulierement avec des taux d'interet changeant) alors que le taux d'interet de base sur 2 ans c'etait entre 1 et 2% donc je suis surpris que tu aies pu avoir du 1,7% sur 15 ans ??
 
Edit: je viens de voir la reponse precedente et possiblement que c'etait 5 ans pour mes potes et les options de notre propre mortgage, j'ai pas de souvenirs bien clairs a ce niveau. ce dont je me souviens pour sur c'est que les taux d'interets sur 5 ans faisaient facilement du 2x voir plus par rapport aux taux d'interets sur 2 ans...donc avoir 1.7% sur 15 ans, je suis tres surpris.

 
C'est quelle banque et quand cet emprunt à taux fixe sur 15 ans à 1.7%?
Ça me semble très étrange comme valeur et durée pour le UK, sauf s'il manque des infos comme bossant pour une banque avec des avantages spécifiques ou il y a de nombreuses décennies...

 
Qu'est-ce que tu racontes... J'ai un emprunt ici à taux fixe sur 15 ans. Oui, c'est rare et original, surtout parce que les anglais n'en veulent pas et sont "joueurs" et "parieurs". Certaines banques limitent à 10 ans.

 
C'était en plein quand les taux d'intérêts étaient extrêmement bas (voire négatif pour les banques et mon apport dépassait la moitié du prix de la maison). Dans tous les cas, c'est ce qu'il faut rechercher.

 
Réponse vague et sans substance. Je pense que ça n'existe plus depuis facile 15 ans, voir avant connaissant pas mal d'amis avec des mortgage plus ancien.  

 
Oui alors la je pense tout de meme qu'il ya un dynamisme economique beaucoup plus important au UK qu'en France, juste a cause de la nature de leur systeme (le travail ou creve) mais aussi du fait d'une plus grand facilite de virer des gens mais aussi de retrouver du travail, il ya une inertie beaucoup plus importante en france. Tout de meme, c'est en train de changer en France avec de plus en plus d'auto-entrepreneurs (+42% en 8 ans - https://www.liberation.fr/economie/ [...] DTBB4VFE/) par exemple

 
Oui bon OK dernierement, Brexit + COVID ont bine entame la dynamique evidemment    
 
Aussi d'accord que tout n'est pas non plus positiif dans l'augmentation des auto-entrepreneurs mais c'est faux de dire que c'est seulement du a l'augmentation des chauffeurs uber ou livreurs deliveroo meme si ils participent au phenomene. il ya aussi un changement de mentalite je pense (en tout cas c'est ce que je vois autour de moi en France), les gens n'hesitent plus a demarrer leur petites entreprises sous ce statut car il n'engage a rien et si ca marche tant mieux