Londres vs Geneve ou autre ville suisse ?
C'est vrai qu'on s'y emmerde ? Londres c'est quand meme une atmosphere fascinante, un enorme bouillon de culture de Punk aux milliardaire russe, toujours un nouvel endroit a la mode et puis pas si loin de Paris comparer a la suisse.

Alors concretement, pour vous plutot Londres ou plutot la suisse ? J'ai le cliche d'un pays de vieux, ou il n'y a rien a faire, et c'est confirme par certain collegues de retours de chez les helvetes.

Je commence a etre vieux, et pour monter une startup, sortir, voyager, acheter sa maison, eduquer ses gosses, quel est le meilleur endroit pour vous ?

En tout cas quand je regarde le prix des maison a Neydens a 25 mm de Geneve je vois que pour un appart a Londres on a une villa de luxe

Merci

Ca depend des gens.
 
Si t'aimes bien les sports extrêmes comme le VTT, la rando, la grimpe, la voile, le ski nautique, le parapente, la chute libre, l'aviation, le rafting, le snowboard, le ski, la peau de phoque, la plongée, la Suisse peut éventuellement te plaire.  
 
Ceux qui s'ennuient en Suisse sont des gens ennuyeux a la base.
 
Londres, c'est une autre ambiance, c'est clair. Faut aimer aussi, et ma foi j'aime bien. Les gens, la diversite, la culture, les musee. J'ai juste en horreur les politiciens et l'administration (et le temps, avec la canicule qu'on a eu, j'ai oublié qu'il faut se plaindre du temps).
 
 
Moi, c'est simple, y'a 90% de chances que je rentre en Suisse l'annee prochaine, si j'arrive a chopper un poste.
 
 
Pour ta question:
monter une startup => Londres.
sortie => Londres, y'a plus de trucs quand meme.
voyager => la Suisse, y'a des paysages magnifiques, mais c'est petit.
acheter sa maison => En UK, l'apport est de 5%. En Suisse, c'est 20-25%. Par contre le prix de l'immobilier est en chute libre, avec la livre.
eduquer ses gosses => Suisse, sans hesiter.

Genève honnêtement c'est chiant, de l'aveu même des gens qui y vivent mais si tu aimes les activités outdoor c'est le paradis. T'es à 1h de tout.

Je commence à m'intéresser à l'achat d'une voiture d'occaze ici.

J'ai recherché sur ce sujet les posts qui en parlent (merci a bernardo56, Tibag, Gregouf, dj smeltz et autres pour les infos).

Si je comprends les points auxquels il faut en particulier faire attention :

• passer par des revendeurs genre autotrader, Motors.co.uk (eviter cargiant . ?)
• faut eviter les voitures accidentées (catégories C et D? - Il faut faire un HPI check) et non entierement payees (il faut faire un finance check)
• coté taxes : il y a une road tax annuelle, qui depend du rejet de CO2
• controle technique: le MOT test, annuel quand le vehicule a plus de 3 ans.
• assurance: ca va douiller. Je risque de partir a "0 year without claim", car je n'avais pas de voiture ni au Japon et ni a singap . Il faudrait que je ressorte mes documents de la GMF d'il y a 12 ans, si je les ai encore, et s'ils les acceptent!
• viser les voitures françaises qui ont bien decoté en occaze . Il me faut une automatique (pour madame), donc regarder aussi les japonaises.

si j'ai oublié un truc obvious, n'hésitez pas

Ca depend des gens.
 
Si t'aimes bien les sports extrêmes comme le VTT, la rando, la grimpe, la voile, le ski nautique, le parapente, la chute libre, l'aviation, le rafting, le snowboard, le ski, la peau de phoque, la plongée, la Suisse peut éventuellement te plaire.  
 
Ceux qui s'ennuient en Suisse sont des gens ennuyeux a la base.
 
Londres, c'est une autre ambiance, c'est clair. Faut aimer aussi, et ma foi j'aime bien. Les gens, la diversite, la culture, les musee. J'ai juste en horreur les politiciens et l'administration (et le temps, avec la canicule qu'on a eu, j'ai oublié qu'il faut se plaindre du temps).
 
 
Moi, c'est simple, y'a 90% de chances que je rentre en Suisse l'annee prochaine, si j'arrive a chopper un poste.
 
 
Pour ta question:
monter une startup => Londres.
sortie => Londres, y'a plus de trucs quand meme.
voyager => la Suisse, y'a des paysages magnifiques, mais c'est petit.
acheter sa maison => En UK, l'apport est de 5%. En Suisse, c'est 20-25%. Par contre le prix de l'immobilier est en chute libre, avec la livre.
eduquer ses gosses => Suisse, sans hesiter.

 
Hello, le nord / nord est du coup semble un bon choix si tu veux être proche du boulot, pour y aller en bus ou en overground (Shoreditch High Street est la station la plus proche) : Hackney, Islington, Highbury & Islington etc...
 
Tout dépend dans quel type d'appartement / maison tu veux habiter aussi. Si t'aimes le super moderne, tu peux aller à Stratford, ils ont des tours etc.... par contre ça n'a aucun charme.

Ca depend par rapport a quoi et par rapport a quand.
 
Etant Suisse, je prend toujours le francs comme reference:
 
https://www.xe.com/currencycharts/? [...] F&view=10Y
 
Septembre 2008: £1 = CHF 2.00
Aout 2010: £1 = CHF 1.60 (quand j'ai debarque)
Janvier 2015: £1 = 1.55
Octobre 2016: £1 = 1.20
Avril 2018: £1 = 1.38
Septembre 2018: £1 = 1.25

Ca depend des gens.
 
Si t'aimes bien les sports extrêmes comme le VTT, la rando, la grimpe, la voile, le ski nautique, le parapente, la chute libre, l'aviation, le rafting, le snowboard, le ski, la peau de phoque, la plongée, la Suisse peut éventuellement te plaire.  
 
Ceux qui s'ennuient en Suisse sont des gens ennuyeux a la base.
 
Londres, c'est une autre ambiance, c'est clair. Faut aimer aussi, et ma foi j'aime bien. Les gens, la diversite, la culture, les musee. J'ai juste en horreur les politiciens et l'administration (et le temps, avec la canicule qu'on a eu, j'ai oublié qu'il faut se plaindre du temps).
 
 
Moi, c'est simple, y'a 90% de chances que je rentre en Suisse l'annee prochaine, si j'arrive a chopper un poste.
 
 
Pour ta question:
monter une startup => Londres.
sortie => Londres, y'a plus de trucs quand meme.
voyager => la Suisse, y'a des paysages magnifiques, mais c'est petit.
acheter sa maison => En UK, l'apport est de 5%. En Suisse, c'est 20-25%. Par contre le prix de l'immobilier est en chute libre, avec la livre.
eduquer ses gosses => Suisse, sans hesiter.

Ca depend par rapport a quoi et par rapport a quand.

Etant Suisse, je prend toujours le francs comme reference:

https://www.xe.com/currencycharts/? [...] F&view=10Y

Septembre 2008: £1 = CHF 2.00
Aout 2010: £1 = CHF 1.60 (quand j'ai debarque)
Janvier 2015: £1 = 1.55
Octobre 2016: £1 = 1.20
Avril 2018: £1 = 1.38
Septembre 2018: £1 = 1.25

j'aime bien l'ancien je regarde pour l'instant qu'autour de Spitalfields pour y aller à pied
je trouve très peu d'offres intéressantes que ce soit colocs ou seul, j'hésite à attendre de commencer le boulot et prendre un hôtel pour les premières semaines, en espérant avoir des bons plans en rencontrant mes nouveaux collègues

 
Spitalfields c'est vraiment dans le centre, pile poil entre:
- A l'ouest, la City et ses tours de bureaux, où t'as pas vraiment d'appartements.
- A l'est, Shoreditch / Bethnal Green / Whitechapel ou t'as soit des trucs de hypsters (souvent hors de prix), soit des vieux ghettos avec des councils flats à gogo.
 
Du coup si tu veux quelques chose d'ancien mais sympa, tu vas douiller et le choix, comme tu l'as vu, va être limité.

N'oublie pas non plus que le gros choc ça a été la décision de la Suisse de laisser flotter le franc suisse y'a 4/5 ans avec énorme appréciation du CHF à la clé. Tu aurais eu un gros impact en négatif en étant payé en USD où EUR. Y'a pas que la GBP qui a décroché face au CHF.
Ceci dit le Brexit a enfoncé le clou.

J'ai un entretien bientot du cote de Stevenage. C'est bien le coin pour vivre ? Vous conseillez quoi comme village ou ville aux alentours pour fonder une famille (commuting time pas trop long, 30min max) ?

Je lance un nouveau débat. Est ce que vous contribuez à votre pension scheme? Il me semble que c'est obligatoire depuis peu (enfin on est auto enroll) mais on peut opt out.

Moi je opt out à chaque fois. Du coup quelqu'un sait comment ça se passe quand on rentre en France ? Est-ce que ces années ne seront pas comptabilités en France ?

Je lance un nouveau débat. Est ce que vous contribuez à votre pension scheme? Il me semble que c'est obligatoire depuis peu (enfin on est auto enroll) mais on peut opt out.

 
Rien a voir. Le opt out c'est pour les fonds de pension prives. La validation pour les trimestres en France est liee a ton paiement IR/NI. Trimestre valide, mais pas cotise.
 
Apres, c'est dommage de refuser un SIPP si ta boite contribue et que tu paies des impots. Tu perds de l'argent au final...

J'ai hallucine quand j'ai appris ca.... ca fait 30 ans que c'est obligatoire en Suisse.
 
Donc oui, je contribue a mon pension pot, et même plus que le match de ma boite. Ca fait une grosse économie d'impot au final, et y'a du rendement.
 

C'est un fond de retraite professionnel, donc pour toi. La France ne va rien de donner pour ca.
 
 
Par contre, oui, bonne question: si on cotise et qu'on quitte le pays, ca donne quoi ? On peut le sortir, ou bien on le prend qu'a l'age de la retraite ?
 
En Suisse, t'as une part obligatoire, fixee par le droit, et tu peux augmenter (part sur-obligatoire) pour eviter des impots. Si tu quittes le pays, tu ne peux prendre que la part sur-obligatoire avec toi, et le reste a la retraite.

Salut le topic,
 
On va partir à Londres pour 5 jours en "vacances", on a un petit de 2 ans, on cherche des activités à faire avec lui, on pensait déjà faire la relève de la garde, le zoo, le lego store, le musée des transport (il adore les voitures/avion..etc)
 
Si vous avez d'autres idée de truc sympa à voir/faire avec un petit de cette age
 
En vous remerciant

 
C'est a peu pres ca. Quelques points:
 - Pas de souci avec Cargiant, plus gros vendeur autour de Londres. Par contre tu peux pas tester les voitures.
 - Assurance, passe par des moteurs de comparaison et quand tu as trouve ce que tu veux, passe par un site de cashback (Quidco, TopCashback)
 - Hpi check pas necessaire si tu passes par un concessionaire, il sera a disposition. Uniquement si tu achetes a un particulier.
 

2 ans c'est petit pour les musées je trouve..
sinon, y a le musee de la RAF en banlieue de Londres, avec des vieux coucous de guerre

On va pas rester 2 h dans le musée mais il est content de voir des voitures camion et autres, il a fait le musée des pompiers le WE dernier il a adoré

Salut le topic,

On va partir à Londres pour 5 jours en "vacances", on a un petit de 2 ans, on cherche des activités à faire avec lui, on pensait déjà faire la relève de la garde, le zoo, le lego store, le musée des transport (il adore les voitures/avion..etc)

Si vous avez d'autres idée de truc sympa à voir/faire avec un petit de cette age

En vous remerciant

On va pas rester 2 h dans le musée mais il est content de voir des voitures camion et autres, il a fait le musée des pompiers le WE dernier il a adoré

Ah ça me rassure.  
Par contre pourquoi tu dis que tu perds de l'argent au final ? Uniquement si j'envisage ma retraire ici on est d'accord .. ?

 
Oui c'est pour ça que j'opt out, car je sais pas ce qui se passe pour ce fond si on rentre en France.  
 
En fait c'est pas très clair du tout  

Laisse-moi deviner: grosse boite pharma ?    
 
C'est une peu une zone dortoir, coincée entre Londres et Cambridge. Donc faut regarder pour des trains qui te pemettre de descendre facilement sur Londres (ou monter a Cambridge).

 
Donc tu "opt out" de qqchose dont tu n'as pas lu les termes et conditions    
L'argent verse sur un fond de pension se fait avant le prevelement Taxe et NI, donc ca veut dire que si tu es dans la bande High Tax earner, tu as deja 42% qui n'est pas deduit, 47% si tu es en Higher. De plus ton employeur contribue en sus de ce que tu y mets, mais c'est propre a chaque boite. Exemple chez moi, quand je mets 6% mon employeur met 11%.
 
Pour te donner un exemple, en considerant que tu sois High Tax earner:
 
Salaire = 100
Taxes = 42
Salaire net = 58
 
Si tu verses 10% de ton salaire et que ton employeur verse l'equivalent:
Salaire = 100
Salaire apres contribution = 90
Taxes = 37.8
Salaire net = 52.2
Fonds de retraite = 10 + 10
 
donc tu as 58 dans un cas, contre 52.2 + 20 dans l'autre. Tu as donc perdu de l'argent a ne pas avoir contribue  
 
 
 

Attention, car avec les nouvelles règles, le matching de l’employeur a aussi un cap pour les high earners , au delà duquel il t’es taxé (tapered annual allowance)

Donc tu "opt out" de qqchose dont tu n'as pas lu les termes et conditions  
L'argent verse sur un fond de pension se fait avant le prevelement Taxe et NI, donc ca veut dire que si tu es dans la bande High Tax earner, tu as deja 42% qui n'est pas deduit, 47% si tu es en Higher. De plus ton employeur contribue en sus de ce que tu y mets, mais c'est propre a chaque boite. Exemple chez moi, quand je mets 6% mon employeur met 11%.

Pour te donner un exemple, en considerant que tu sois High Tax earner:

Salaire = 100
Taxes = 42
Salaire net = 58

Si tu verses 10% de ton salaire et que ton employeur verse l'equivalent:
Salaire = 100
Salaire apres contribution = 90
Taxes = 37.8
Salaire net = 52.2
Fonds de retraite = 10 + 10

donc tu as 58 dans un cas, contre 52.2 + 20 dans l'autre. Tu as donc perdu de l'argent a ne pas avoir contribue

 
D'accord mais tu ne réponds pas à ma question. Ton raisonement fonctionne uniquement si je prends ma retraite ici, ce que je n'envisage pas.
 
Merci pour les infos cela dit
 
edit: je opt out d'un truc qui m'enlève des sous sur mon salaire par mois. Et vraiment ces histoires de retraites ça me gonfle pas mal donc effectivement je lis pas les T&C dans le détails

 
D'accord mais tu ne réponds pas à ma question. Ton raisonement fonctionne uniquement si je prends ma retraite ici, ce que je n'envisage pas.
 
Merci pour les infos cela dit
 
edit: je opt out d'un truc qui m'enlève des sous sur mon salaire par mois. Et vraiment ces histoires de retraites ça me gonfle pas mal donc effectivement je lis pas les T&C dans le détails

 
Si tu comptes rentrer en France dans quelques années, fais toi pas chier et opt ou en effet.
 
Ca vaut le coup si tu comptes rester ici jusqu'à ta retraite, car c'est pris avant les taxes, et que les fonds utilisés (normalement) augmentent la valeur de ta pension avec les années etc... mais si tu le fais pendant 3 ans ça ne va pas te rapporter grand chose, après tu dois attendre jusqu'à l'age de la retraite pour toucher la tune.
 
Perso je mets 10% par mois (une partie de ça couverte par l'employeur), ca je sais que je vais rester surement toute ma vie.