Reprise du message précédent :

C'est quoi l'intérêt d'investir dans un ETF small caps ?
Tu te rends compte que tu veux mettre de l'argent dans un groupe d'entreprise qui vire les gageant (celles qui réussissent) mais garde les perdantes ?
Les small caps, c'est bien pour du stock picking, pas pour prendre en ETF.
 
Les émergeant, c'est bien les pays qui servent d'usine à des entreprises EU et US ?
D'après toi, qui gagne le plus ? l'usine (qui doit casser ces prix à cause de la concurrence) ou le commanditaire (la marque EU ou US) ?

 
   
 
Il y a quand même quelques approximations et quelques contre-sens si l’ont s’en tient uniquement aux gains potentiels pour l’actionnaire.
 
   
 
Après tu es boulanger, ça se sent dans la finesse de l’analyse.
Je ne suis pas financier moi même, mais j’aime bien ça.
 
 

 
CB c'est la France
On parle d'une solution pour toute l'UE
 
Et ne plus avoir de carte, lol. Ton plein d'essence tu le fais comment ?

La plupart des bornes pas trop vielle prennent le sans contact  

   
La question est « existe-t-il une alternative souveraine »  
Oui cb. Ça existe, c’est souverain.
Ce n’est pas scale à l’Europe, ou au monde, donc ça ne peut pas remplacer EMV.
 
Et on peut payer son plein sans carte bancaire, déjà aujourd’hui, et depuis 100 ans.
 
Peut être peux tu parler pâtisserie ?

Le sans-contact en France s’appuie sur les réseaux EMV/CB.  
Tu fais literalement le sans contact avec ta carte EMV/CB.
 
 

Portant quand je regarde l’evolution de ces ETF c’est positif..
Mais sinon dans quel ETF me conseillerais tu d’investir

Tu vires tout et tu gardes le world. Et ensuite tu passes ton temps de cerveau rendu disponible sur des activités à plus forte valeur ajoutée.

 
Toutes les stations près de chez moi, c'est via automates cartes uniquement. Belle lurette qu'il n'y a plus aucun guichet
 

Ca m’etonne que sur un topic bourse on ne conseille que d’investir dans un ETF World

 
Ok  
C’est foutu
tu dois avoir raison  

Vu la question que tu poses, ta place n'est peut-être pas ici  

Et je le dis sans animosité.

Ton ETF MSCI World Small Cap UCITS ETF a fait 110% en 8 ans (de sa création à aujourd'hui*)
Ton iShares Core MSCI Emerging Markets IMI UCITS ETF à fait 85% ((j'ai pris les même date*)
Un World classique (iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)) a fait 179% (j'ai pris les même date*)
 
Le world classique défonce des deux ETF.
Et encore, le Emerging, ça fait vraiment que 10 mois qu'il décolle, avant ça, il plafonnait à 40%.
 
 
* 29 mars 2018 au 15 mai 2026

Apres mon but n’est pas du tout d’arreter d'investir dans le World
Mais chercher a diversifier..

Tu as déjà près de 1350 entrepris dans le world classique, c'est énorme comme diversification.
 
Et si ça ne te suffit pas, soit 100% sur l'RTF all country
State Street SPDR MSCI All Country World UCITS ETF USD Unhedged (Acc)
https://www.justetf.com/fr/etf-prof [...] B48#apercu
 
Tu fais un peu moins bien (164% sur la même période) que le world classique mais tu es super diversifier sur la planète.
 
"Le State Street SPDR MSCI All Country World UCITS ETF USD Unhedged (Acc) ... suit les grandes et moyennes capitalisations de 23 marchés développés et 24 marchés émergents du monde entier."

Dans tellement de domaines malheureusement
On a les cerveaux mais pas les capitaux en Europe et pas les pouvoirs publics pour les laisser grandir

Et je ne vais pas m'en plaindre
Pas actionnaire Visa ni MasterCard

Diversifier pour baisser la performance ?

Un etf small cap ne garde pas plus les perdant qu'un autre etf.

La capitalisation d'un small par msci va de 200 à 1500 millions environ, donc le gagnant a le temps de faire quelques centaines de % de perf, on capte quand même une belle part de la perf. On peut parfaitement imaginer une entreprise qui sort par le haut de l'indice puis revient après avoir échoué hors de l'indice, du coup on aura capté juste la hausse.

Historiquement les small performent plus que les bigs.

Là où je peux être d'accord c'est qu'un bon gérant risque de faire mieux qu'un indice small car le marché sera moins fort pour fixer le prix sur des small, donc un etf small c'est pas forcément le mieux. D'un autre côté un fonds small world performant c'est utopique.

On n'a pas le logo CB sur les cartes de BeL, warum ?

Allez, j'ai pris mes gains
Converti le levier 3 et 2 en levier 1. Si ça monte je gagne quand même. Si ça baisse, je perds moins. Quelques mois de salaire sécurisés Merci la bourse

Une histoire intéressante Gemplus (avant Gemalto)
https://fr.wikipedia.org/wiki/Gemplus
 

Ironique d'ailleurs, quand on se souvient que le E de EMV c'était Europay avant qu'ils fusionnent avec Mastercard

Ragnarok, c'est dans l'univers FF. Tu joues aux JVs avec Musk, non?

 C’est Ragnaros et autocorrect de téléphone

Plains toi à ta BEL.
 
Si les banques - d’une façon générale - sont convaincues que leurs clients ne voient pas de valeur ajoutée à CB, elles n’ont alors aucune raison d’émettre des cartes avec les specs CB en plus (donc plus chère).
 
Un peu comme les gens qui commandent sur Amazon et se plaignent de la disparition des commerces de proximité. Vote avec ton porte monnaie.
 
   
 
Ça me paraît LUNAIRE d’expliquer ça en grand 2026
L’Europe n’a aucun patriotisme économique.
Les européens sont totalement déconnectes.

 
Je me souviens d’un vieux Rendez-vous avec X là-dessus :
 
https://www.radiofrance.fr/francein [...] us-5987400
 
On s’est bien fait balader.

 
Merci Captain obvious. Ce point m'était strictement inconnu à l'époque comme pour bcp de monde j'imagine.
Si j'en crois le topic banque, seul Fortuneo et Hellobank fournissent des cartes à logo CB, et Revolut est compatible wero.  

 
Quand tu fais une transaction dans une boutique physique (et en ligne ?) en France, elle passe forcément par le réseau CB, moins cher que VISA / MC (si ta carte a le logo CB bien sûr).
Donc VISA / MC doivent faire une fleur aux banques en ligne pour qu'elles refusent le logo CB sur leurs cartes (carte moins chère ou meilleur partage de la commission).

Je dois être de construction différente.
 
Pour la grande majorité de ce que je consomme je m’interroge sur l’origine (fabrication / société), globalement sur la chaîne de valeur. Toute chose égale par ailleurs j’applique un certain niveau de patriotisme.
 
Du sweat-shirt au chaussettes en passant par le mobilier ou les services financiers.
 
My bad, je ne voulais pas être insultant.
Le choc - je suppose - m’a fait réagir.

Vu que tu as un compte bourso, j'en déduis que tu n'utilises la carte bourso qu'à l'étranger. Pas trop contraignant ?

 
Toutes les cartes sont cb en France…qu’est ce que vous racontez  

Mon compte perso principal est chez Fortuneo, décision notamment motivée par la politique de bourso sur les cartes de paiement.
 
 

Qu’est ce que TU racontes ?
 
https://www.boursobank.com/aide-en- [...] b-70912041
 

Je pense que tu confonds deux choses (voire 3) :

- Toutes les cartes servent de CB en france, mais leur mode de fonctionnement est différent.
- Les banques classiques françaises sont toutes CB
- Les néobanques ne sont pas toutes CB, certaines sont uniquement visa.

Si dans la pratique tu ne vois aucune différence (on peut retirer le pognon au DAB ou payer directement par carte), ça ne transite pas par le même réseau en fonction de ce que ta banque ou néobanque a choisi. L'un est américain (visa/mastercard), l'autre est français et on est entrain de mettre en place (sous l'impulsion de Wero, via un consortium) un moyen de paiement unifié à l'échelle européenne (du type visa-mastercard) pour ne plus être dépendant de ce système dès que tu vas dans un autre pays. C'est à dire que dès que tu vas dans un autre pays que la France, c'est un paiement qui transite via Visa ou Mastercard.

Quand on parle de "souverain", la france a bien son propre réseau CB, tous les pays européens ont leur propre réseau national de paiement, mais il n'en existe pas au niveau européen, ce qui fait que dès que tu sors de ton pays, tu deviens dépendant d'un système américain pour les paiements à l'étranger. Donc toute la zone UE est dépendante des USA, et indirectement c'est une perte complète de souveraineté en fait.

Il faut bien comprendre ce contexte et l'importance de la montée du consortium (mené par Wero) pour comprendre la décision de retrait de Berkshire de Visa/Mastercard, qui est probablement motivée par cet élément là.

Maintenant, l'autre question c'est "pourquoi on ne l'a pas fait avant ?" :
1) On n'avait pas l'infrastructure au niveau européen et la solution américaine répondait à tous les besoins
2) Tant que les USA étaient sympas, ça ne posait pas de problèmes, mais depuis Trump on s'est rendus compte que si les USA coupent l'accès à Visa/Mastercard pour punir économiquement un pays (voire toute la zone euro), ça va mettre la pagaille partout. Donc on a intérêt à avoir une solution pour toute la zone euro et qui peut être même plus avantageuse en terme de frais et compétitivité (+ transit des paiements internationaux en euro plutot qu'en dollar).
3) Tout converge dans le même sens, réduction de l'exposition des banques au dollar, renforcement des fonds en euro, émergence du systeme de paiement européen, sortie de berkshire de Visa/Mastercard...

Un DCA 'lissé' sur el famoso world depuis 2020 et qui rapporte 50-60% max jusque là, ça semble plausible comme perf ?

 
Jamais vu. Et je fais 20 000 Kms/an
 
Et sans contact c'est 50€ maxi. Un demi plein? 1/3 d'un plein sur autoroute?
 
Tu veux dire XPay? J'adorerais voir ça pour payer en Apple Pay. Jamais vu pourtant

 
J'espère pour eux qu'au moins visa /carte maître n'ont pas participé financièrement à la campagne de Dodo, le mecton est littéralement en train de leur casser la cabane.

 
Rentré mi-2020, 75% de perf ici.

Ah mais c'est pour ça que Wero ne fonctionne pas chez boursobank...