Reprise du message précédent :
La perf sur 5 ans diffère de 0,26 pt, en faveur de CW8.
 
Je n'arrive pas à comprendre à quel moment je suis impacté par ces frais courants (=coûts de l'instrument financier)...
 
edit : je comprends qu'ils sont in fine intégrés dans le cours, est-ce bien ça?

Ben, ca c'est la question que JE pose, non ?
 

D'accord.
Mais l'idée est que chacune des deux gère un panier d'actions identique et ajoute un % de frais.
 
Là où il pourrait éventuellement y avoir des différences au final est par exemple s'il y a de la location de titres d'un coté et pas de l'autre, et que du pognon est gagné avec cela.
Ca, ca pourrait valider ton point. Et ca se verrait de manière simple en regardant directement la perf.
 
Mais hormis ce point, je ne vois pas pourquoi se baser sur les frais ne serait pas valide. Enfin, "normalement".
J'ai beau être d'un naturel un peu méfiant, j'aurais eu tendance à accepter cette idée sans vérifier.
 
Sur des ETFs basés sur le même panier sous-jacent, la société de gestion n'est logiquement pas un sujet.
Ce n'est pas de la gestion discrétionnaire. Les ETFs, c'est relativement "bête et méchant". Enfin, surtout les ETFs "classiques".

Sur PEA, Fortuneo a l'avantage de proposer infiniment plus de titres européens que Boursorama.  
Bourso, sorti des grands indices c'est fini.
Ashkaran (apôtre Fortu devant l'éternel   ) s'était prêté au jeu des vérifications, c'était impressionnant. Même d'obscurs titres scandinaves sont disponibles en PEA chez Fortu alors que Bourso ne sait même pas en afficher le prix
Spotify était par exemple accessible.  

Oui, ben voilà, c'est logique
 

Les frais de gestion des ETFs ?
C'est directement "intégré" dans le prix.
C'est ce que tu retrouves dans la différence de perf tel que tu l'as vérifié.

 
il pensait pêcher un lapin et se retrouve avec un guépard  

 
Merci. Il semble que l'ETF avec le moins de frais est le plus performant donc go CW8.

 
loin de moi l'idée que mevo soit exempt de toute reproche (un ex taulard a droit à la redemption) mais d'habitude, tu es très consentuel mais pas ici, j'ai du mal à comprendre.
Donc je me demande : es-tu scipion ou juste un agent de sa secte ?  

   
Ce n’est pas si simple.
Méfie toi.
 

Peut-être qu’il a eu droit à des délires chelou en MP.
Le Mevo quand il part, il part. Il a un passif  

Je suis tempéré, urbain et bel homme, mais moi aussi j'ai mes limites
Sache simplement que pour lui avoir parlé des heures en MP, j'ai mes raisons.
Il est douté pour pousser à bout.
 
PS: qui te dit que je ne suis pas un multi d'IH ? Lui aussi a une dent contre Mevo

Il y a régulièrement des posts brillants sans que la personne n'ait a priori fait exprès  
Toi, tu vas avoir des problèmes
 
 

Ca, ca n'est pas vrai, selon moi. Le nombre de MPs que nous avons échangés est très restreint et très étalé dans le temps.
Cette manie d'inventer des choses au sujet de MPs, par définition non vérifiable, c'est immonde, quand même.
D'un autre coté, je devrais être flatté ici également. Si t'as besoin de recourir à ce genre d'invention, c'est qu'il n'y a vraiment rien de concret à me reprocher
 
Mais faites donc un topic "Mevo" au lieu de faire des HS. Cette "obsession" quand même

@pierrequiroule, la fonction Blacklist c'est vraiment très bien sinon. Un peu trop visible a mon goût, j'aurais plutôt vu un bandeau en blanc avec caractères en blanc... Mais c'est vraiment agréable et reposant.

Du coup,go EWLD,il a une grosse marge avant de rattraper le CW8.    
Tout ce Pognon  

Impossible car Ih n'investit pas dans des boîtes à croissance bullesque non profitable

Merci pour ce rappel  
Ma santé mentale te remercie déjà
 

je retombe sur mes archivess feu binck..
je vois un achat urw, d'un gros nombre au PRU 160€
grande satisfaction de les avoir gardés que quelques semaines..

Petit vent de face un peu agaçant aujourd'hui pour qui n'est pas hedgé. Je reste dans le peloton et dans la roue pour m'abriter .

 
Suceur de roue.
 

Tiens, je ne vous ai pas parlé de mes derniers mouvements, si ça peut en inspirer certains  
Disclaimer : mon historique est mauvais
 
Nouvelles lignes :  
- Novo Nordisk : le diabète, c'est l'avenir
- Swissquote : l'argent et la suisse, ça a toujours fait bon ménage
- Idexx : il n'y a pas que chez le véto où la santé animale est beaucoup trop chère, en bourse aussi... j'ai tout de même pris quelques actions Idexx parce que fondamentalement c'est juste...  
 
Renforcement :
- Kingspan
- STEF  
- Interpump
- Esker
 
Vente (preuve que je ne suis pas Scipion ) :
- Husqvarna
- Harvia
- Simcorp (OPA)
- MIPS
 
Je dois oublier des trucs.
Le détail dans un prochain reporting si je trouve la motivation  

L'argent et la Suisse ça fait bon ménage ?    
Crédit suisse ça te parle ?  

Il faut toujours une exception pour confirmer une règle

 
Tu es confiant sur Novo Nordisk ?
 
Le diabète c'est l'avenir oui, mais je vous quand même une pression sur les prix des traitements.
Ils ont bien monté avec leur annonce d'un traitement pour l'obésité mais la hype est un peu retombée quand Pfizer a annoncé un équivalent, en non-injectable en plus.

 
Souvenir des après midi d'ennui  a la maison de campagne devant le tdf avec papy qui s'endormait dans les étapes de plat .

Oui, j'ai suivi de près espérant pouvoir rentrer à un meilleur prix...
A long terme, vu leur positionnement et l'évolution de la société, je reste extrêmement positif, peu importe le sort du Wegovy.

Gamestop qui tape -20% avec le départ du PDG...

 
je note.. je me retape toutes les pages du fofo depuis les six derniers mois pour retrouver deux valeurs que je cherchais (et j'en récupere un paquet au passage, sauf etf )

LE MARTINGAL DEVOILE.
 
Même indice de référence, différence de prix à rattraper.
   
Ça va faire mal au décollage.

Longtemps dans le viseur jamais passé à l’achat.
En 2023, je me demande si les gros en mauvaise santé c’est encore l’avenir… le Covid, le réchauffement climatique… Le premier à dégommé les plus faibles, et on oublie vite que c’est quand même un sale moment pour les gros l’été et les fortes chaleurs.
 
Je garde l’armement en tête pour faire du TD avec les vagues de migrants climatique. Mais les gros avec le foie tout jaune, je ne sais pas.
 
 

Pour moi le but d'un ETF est par définition de tracker l'indice au plus près possible indépendamment de sa performance, ni plus ni moins.  
 
S'il le surperforme on est pénalisé à l'achat.
S'il le sousperforme on est pénalisé à la vente.
 
Or avec les frais c'est équivalent à tracker sans frais un indice qui subit ces frais.
 
Donc j'aurais tendance à dire que oui il faut regarder les frais, ainsi que la tracking error.

Les facteurs de risque du diabète de type 2 sont (hors génétique) :
- le surpoids (avant même l'obésité)
- la sédentarité
- une alimentation trop riche avec de mauvais glucides
 
M'étonnerait que le premier facteur s'améliore alors que les émergents commencent à peine à être touchés par l'épidémie mondiale d'obésité.
La sédentarité, ce n'est pas avec des casques à 3 500 balles que ça va s'arranger, par contre la grève des scénaristes pourrait aider, transitoirement on va dire
L'inflation pousse le consommateur à acheter de mauvais produits et les industriels à utiliser des matières premières dégueulasses.
 
En clair, le petit neveu moligasse adepte de séries et de junk food a un destin tout tracé :
- Yolo jusqu'à 35 ou 40 ans
- Phase de prédiabète silencieux pendant quelques années
- Diagnostique du diabète  
=> traitement à vie
 
Bref, faites de l'exercice, mangez sain, sinon ça va me revenir dans la poche maintenant  

Tout ceci est déjà pricé

Oh, j'avais pas vu l'edit Siou de 10 minutes plus tard
 
Ces histoires de détourner sur des personnes pue.
C'est surtout totalement inutile au sujet.
J'aurais les mêmes perfs que les autres reproduisant un un indice World, modulo la différence de frais. Si je suis à 0, j'aurais cela de perf en plus.
(EDIT: Enfin bon, si je FAIS le job correctement, pas si "j'essaye" )
 
Quant au duel avec Pion au sujet de Word: Foutaise, lui est sur Excel parce qu'il est ingénieur, major de sa promo Je serais donc dans le vent

C'est exactement ce que je me dis depuis quelques temps  

Je suis en train de rapatrier le CTO chez Bourso pour avoir les ishares "gratos", et du coup j'hésitais à finir avec une bascule PEA  dans l'autre sens. Sans compter que si les jacuzzi arrivent j'aurais bien joué entre CL2 et CW8 selon l'humeur du marché, et sur des sommes entre 10 et 30k ça va commençais à piquer avec Bourso

J'ai du mal lire les cgv alors, c'est peut être pour l'administratif pur qu'il y'a des frais   j'étais pratiquement sur... Et du coup lors d'un transfert, est-ce qu'on perdrait l'ancienneté ? Si ça se trouve la réponse c'est "le nominatif administré saute" et doit être remis en place, et donc ce serait vite vu...

Toutafai belles prestations de Fortu  

 
Le mec borné qui n'a toujours pas compris que la différence de perf entre deux ETF de même "nature" ne dépend pas uniquement des frais.
 
Comme je suis sympa je vais une dernier fois communiquer avec toi à ce sujet :
 
La tracking difference désigne la différence entre la performance d’un ETF et celle de l’indice de référence qu’il reproduit sur une période donnée.
 
Elle est influencée par différents facteurs tels que les coûts de transaction liés au rééquilibrage du fonds, les facteurs fiscaux ou la liquidité détenues dans le fonds.
Un ETF peut également surperformer son indice de référence.
 
La tracking difference peut être considérée comme un facteur important lorsqu’on s’intéresse aux coûts d’un fonds. Toutefois, contrairement au TER, il ne décrit pas les frais “réels”, mais les coûts d’opportunité, c’est-à-dire, le manque à gagner ou le rendement excessif par rapport à l’indice de référence. Le TER reste le facteur de choix le plus simple et le plus pratique pour les investisseurs amateurs.
 
La tracking difference n’est pas toujours donnée et doit être calculée par l’investisseur lui-même à partir des données de performance figurant dans le DICI ou la documentation relative à l’ETF, fourni par l’émetteur.
 
La tracking error mesure la volatilité de la différence des rendements entre l’ETF et son indice de référence. C’est donc une mesure qui s’intéresse à la stabilité de l’écart plutôt qu’à l’écart lui-même (tracking difference).
 
 

Ok.
J'avancerais que sur de relativement gros ETFs sur des indices de premier plan, c'est assez négligeable.
Il faudrait supposer que la différence de tracking difference entre deux ETFs puisse être plus importante que la différence de frais.
 
Mais très bien, disons que c'est possible dans l'absolu et que tu peux donc regarder le "réel" directement plutôt que le théorique pour t'assurer que ca n'arrive pas et être sûr d'avoir le global quant aux potentielles différences
Sur les deux ETFs mentionnés, il semble néanmoins s'avérer que le réel soit corrélé à la théorie.
 

   
Je dois commencer à comprendre que tu crois que je suis un demeuré ou quoi ?

 
 
C'est justement parce que le sujet est plus complexe que juste "les frais" que j'ai donné comme conseil de regarder la perf et uniquement la perf.
 
Tu crois sérieusement que je vais spammer un random qui demande quoi acheter entre le CW8 et EWLD avec des histoires de tracking difference ?
 
Par ailleurs, certains investisseurs préfèrent plus de frais (et/ou moins de perf) si réplication est physique, si l'encours est plus grand, etc...
 
 

Nan, je crois que tu as cherché a posteriori une explication pour te rattraper aux branches. Et sur ce coup là, ca a bien marché, au final. Donc très bien.
Mentionner deux mots bien plus tôt aurait été sacrément plus simple sinon. Soit initialement, soit en cours de route.
Je ne vois non plus pas bien le rapport entre la tracking difference et l'analogie avec Chien/Pion.
 
Quant au "random", sympa pour lui    
 
Maintenant, cette sensation est peut-être totalement erronée.
Je te dis juste ce que je pense. T'as demandé, je te réponds. Je ne vais pas penser que t'es un "random" qui ne mérite pas réponse
Tu sais, je fais partie de ces idiots qui pensent qu'un forum est actuellement fait pour communiquer