Reprise du message précédent :
D'ailleurs kiwai10, t'as l'air de t'y connaître mieux que les autres, tu peux me faire un retour sur mon post https://forum.hardware.fr/hfr/Discu [...] #t61718245 ici ?

 
 
je suis en train de débloquer un PEE dans lequel j'ai juste mis mes primes d'intéressement et complété pour avoir l'abondement max, en 4 ans je débloque 34k€, même après la baisse de l'action (environ -20% à cause du covid)

 
Après je suis pas dans la finance, donc vos histoires de TRI j'ai pas vraiment creusé

Je dois dire que cette fin ne me laisse pas sur ma faim !
 
Les cycliques semble les plus solides aujourd'hui ! est ce un présage?
 
Pour 2021 ma stratégie sera la suivantes:  
Je ne touche pas à mes lignes en cours (values et cycliques), peut être revenir sur du marie brizzard que j'ai vendu hier.
 
Et je guette le BX4 et BXX, et le short nasdacq 100, j'aimerais tant shorter TESLA et APPLE que je considère comme le mal absolu (mais pas simple a shorter)
 
2021 sera le point d'orgue de mon plan machiavélique !  
 
 
 
 
 

+1
C'est d'ailleurs exactement les mêmes bar à salade dans la plupart des supermarchés.
Leur fournisseur commun s'appelle Picadeli. Aucune idée si c'est coté.  

Bon alors mes chiffres:
PEA +6.82% j’étais à -28% fin mars
CTO + 34,58% ca peut bouger encore un peu (-14% en Fin mars)
 
Au global +20.52%, mieux que 2019
 

 
De ton salaire moyen ou du salaire moyen français ? Parce que si salaire moyen français, avec 1M t'es overkill, même 500K ça suffit, même si extrêmement limite après impôts et qu'il faudra vivre sans excès en province et savoir encaisser les futurs chocs    
 
Ce qui est toujours mieux que de devoir bosser  

 
Copie à revoir. Voir calcul de performance et de parts d'un portefeuille. Te focaliser sur les notions de chainage des performances, approches Hoding-Based (B&H) et Transaction-Based (TBR).
Tu as jusqu'à lundi pour revenir ici avec tes corrections et surtout des chiffres justes.

 
Non mais j'ai compris comment le calculer avec la formule d'Excel, ce que j'ai pas creusé c'est la formule derrière.
Et je comprends pas non plus pourquoi on prend en compte les versements/retraits plutôt que les achats/ventes. Une fois une vente réalisée, que tu sortes l'argent ou pas du PEA ça devrait pas influencer les performances.

Drap  

Bienvenue chef
Présentation
Et avatar  

Bah justement si puisque tu as l’évolution après ton retrait. Les achats ventes n’influent pas ( modulo les frais )

 
C'est les fêtes de fin d'année, t'es fou  

Ma technique est plus simple car on fait bien moins d apports de fonds ou de retraits que d'achats et ventes  

Quelles fêtes ? Tout le monde est confiné chez soi

 
Bien sûr que si. Si depuis juin tu as 20% du PEA liquide avec de l'argent qui dort c'est 20% du PF qui compose à 0%, si l'argent est sorti il ne compte plus dans la perf donc ça a évidement un effet sur la performance globale du PF, mais tu adoptes peut-être l'option ne pas compter les liquidités dans le pack BilanChienBlanc2020
 
Tu as deux notions, la valeur de part et le TRI, il suffit de googler c'est largement décrit

 
Héhé  

 
 
c'est Frer ASHKARAN et KRAK40 qui ont fait le TRI donc je ne saurai trop dire, je fais le TRI comme on ma dit de la faire, mais je préfère ma méthode de calcul de performance baser sur les Gains réalisé et surtout les sommes transféré vers le CC et clairement on y est pas du tout.
 
pour ceux qui ne font pas l'effet d'aller sur le performance en Euro j'ai fait une capture d'écran de la feuille de calcul nommé présentation qui donne la performance en Euros:
 

 
 
pour ceux préférant ma méthode de calcul https://docs.google.com/spreadsheet [...] sp=sharing
 
 
en G170 le Total des Gains réalisé soit: 47673,24€.
en G171 le Total des pertes réalisé soit: 11563,07€.
en G172 Total Net des Gains avant import sur le revenu, soit: 36110,17€.
 
en G175 Total es Euros transférer du CTO vers le CC soit: 35330,10€.
 
en H177 on voit que j'ai transférer du CTO vers le CC pour 10052,98€ en Trop, ça fait chié c'est pire qu'en 2019, ça veut dire qu'en 2020 il faut absolument que je récupère 10052,98€ pour le CTO si non ça va bardé.
 

 
C'est une boite suédoise, pas cotée à ma connaissance.

 
T'auras zéro sur ta copie à la rentrée, faudra pas t'étonner

pour ma part j'ai fini 2020 sur environ +11%    
c'était ma première année en bourse même si j'ai pas commencé au bon moment puisque j'ai commencé en janvier 2020   ... juste avant le covid, heureusement mon expérience *raté* en crypto m'a appris le hold   ..
 
CTO de 48k avec un PF environ 40K :  
 
AIR LIQUIDE  
NATIXIS  
WENDEL  
AIR FRANCE -KLM  
SCHNEIDER ELECTRIC
AIRBUS
BNP PARIBAS ACT.A  
ADP
GTT
 
et 8k en cash en mode rapace avec des ordres d'achats sur ESKER & Véolia.
 
pour 2021 il faudrait peut être que je me diversifie, j'ai environ 35k en livret A et je me tate à les investir ausssi en bourse début d'année, puis il faudra que j'affine ma stratégie car j'aurai si tout se passe bien en 2021 environ 8K/mois de capacité d'investissement mensuel, sachant que j'ai 36 ans sans RP et ne veut surtout pas prendre un crédit pour un premier achat hors de prix de 45m² à Paris...
 
mon objectif idéal pouvoir tirer 2-3K net par mois issu du capital.

Et Google sheet mis à jour Ash

 
Oui moi je suis team chienblanc, si on reste liquide, y'a pas de risque donc ça sert à rien d'inclure ça.  
Mais je comprends aussi l'argument du camp opposé.
 
De toute façon je suis jamais liquide donc pour moi ça revient à la même.

TRI PEA 2020 (full ETF museau):
 

 
2019: +24.4%
2018: -7.86%
2017: +6.74%

Entre le "YtD 2020" qui commence en Mars et ça effectivement tu es dans la team adéquate  

Tu enverras ta note à Sextant Grand Large ça les intéressera pour leurs performances

 
Entre les deux, mais je table sur une position défensive à 5% de rendement annualisé par an (je mettrais sur un ETF monde avec historiquement 8% de rendement annualisé). Et faut pas oublier l'inflation et les impôts + taxe PUMa.  
 
Mais je rajoute aussi de l'immo (500k) pour compléter le patrimoine financier.  
 
En vrai je pense que c'est jouable d'atteindre le 1M d'ici 20 ans (j'aurais alors 44 ans) en restant frugal et 100% investi.

Concernant ta dernière phrase, en parlant net d'impôt (PFU de 30%), et soit un taux de rendement annuel de 2%, il te faut alors un capital de 2000*12÷(1-30%)÷2% = 1 714 286€.

GL

 
Le secret c'était d'avoir du cul et de rentrer en Mars sur les valeurs COVID    

Je ne sais plus si c'était ce pdf que j'avais lu une fois sur le TWR / MWR  https://www.chsoft.ch/en/assets/Dat [...] lation.pdf
ou celui http://mefmi.org/mefmifellows/wp-c [...] o_2010.pdf
ou encore https://www.cfainstitute.org/-/medi [...] 1E56452BD4
bref un coup de google et on trouve ce qu'on veut...

Ça ne devrait plus beaucoup bouger d'ici ce soir
 
Tri à 18.37% YTD avec apport fin Mars et fin Octobre
 
Tri depuis le 20/06/2017 à 10,5% - Indice de référence CW8 Tri depuis le 20/06/2017 à 8.66%
 
Investi à 50% en bourse sur PEA. 30% Fonds euro - 10% Immo via Allianz Foncier - 10% HY le tout sur Av
 
État du portefeuille à date avec poids des lignes :
 
Lyxor PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Capi - 33,8%
BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR C - 25,6%
L'Oreal SA - 3,4%
IT Link SA - 3,3%
Sartorius Stedim Biotech SA -3,2%
Teleperformance SE - 3%
Air Liquide - 3%
LVMH Moet Hennessy Louis Vuitton SE - 2.8%
Dassault Systemes SE - 2,7%
Schneider Electric SE - 2,6%
Pernod Ricard SA - 2,6%
Christian Dior SE - 2,5%
Euronext NV - 2,5%
Orpea SA - 2,4%
Vinci SA -2,2%
Chargeurs SA - 2,2%
Hoffmann Green Cement Technologies SAS - 2,2%
 
Déceptions : Chargeurs - It Link - Vinci
Satisfactions : PUST - Dior - TEP - LVMH - DIM  
 
Toujours en attente d'une OPA pour It Link ; je vais me séparer de Chargeurs très certainement après la prochaine publication qu'elle soit bonne ou mauvaise. Le reste c'est du Buy & Hold
 
Investissements prochains : Esker, Wordline, Nemetschek et du Pust encore et toujours
 
Bonne fin d'année au topic

Après c'est quoi l'intérêt d'être frugal et vieux garçon à 44 ans avec son million ?

 
Tu vas passer ta vie en restant frugal, c'est mignon

Tout dépend de la définition de frugal  

 
Non mais tu peux être frugal et épargner 30% de ton salaire en vivant ta vie sans problème. Tu fumes pas, tu bois pas, t'évites de faire trop de resto, t'habites dans des petits appart et tu sors dehors si tu veux de l'espace (bon après avec le confinement c'est particulier). Pas de voitures et de loisirs coûteux. Et tu gères niveau augmentation salariale.  
 
J'dis pas que c'est facile, mais sur quelques coups de chance en bourse ça se fait

1 unique étoilé par semaine  
1 seul voyage au bout du monde par an  

 
J'ai mal  
 
Plus sérieusement lorsque j'aurai le K nécessaire je chercherai alors un autre pays ou payer les impôts  

Quelle est la différence entre un TRI annualisé et un TRI normal ?

Moi j'vois pas l'intérêt de partir en vacances pour une semaine, de claquer 2000€ par personne pour ça et de revenir lundi au bureau. Les vrais vacances c'est quand ça dure indéfiniment.

Il ne doit pas y en avoir, erreur de formulation j'édite