Reprise du message précédent :
la recession en France viendra quand tous les gros epargnants/fortunés auront retirer leur magot et l'auront placé en coffre. et les petits epargnants, plus de liquidité, ce sera dans le cul et c'est eux qui renfloueront le trou creusé par la crise en perdant leurs economies. et ça sera reparti pour un tour.

nous vivons une epoque formidable: tout va bien cher concitoyen, laissez votre argent a la banque, la crise s'arrete aux frontieres de la France, comme le nuage de Tchernobyl, laissez donc le temps a ceux qui ont de l'argent, ceux qui font marché l'economie, de retirer leurs billes sans dommages.

moi je serais d'avis que TOUS les petits epargnants retirent leurs billes en devançant les gros epargnant histoire d'equilibrer les choses

 
Génial  

finalement comme on va tous se retrouver à la rue le mieux est d'investir dans le carton.

Bof, pas vraiment en fait, vu qu'il n'a ete maintenu a ce niveau qu'a coup de liftings a la truelle sur les chiffres. D'ou la hausse "soudaine" actuelle. Quand on s'elimine toute marge, forcement, ca tape.  
 
En relation avec le sujet, pour la pointe d'humour :

C'est une bonne chose.
Attendons la suite...

 
Enorme

Toujours la même rengaine.
Quand on veut nier les chiffres, on accuse le thermomètre...

La vache les dernières émissions du Daily Show sont justes énormes      
 
http://www.dailymotion.com/video/x [...] 160908_fun
http://www.dailymotion.com/video/x [...] 170908_fun
 
/HS

oui c'est excellent st'émission, si on avait le même en france...

Je ne nie pas les chiffres, c'est ta specialite...
 
Par contre, je critique l'utilisation qui en est fait. Pourquoi donner les chiffres des chomeurs de cat 1 et pas ceux de l'ensemble, ou bien utiliser els chiffres au sens du BIT ?  
 
'fin, cela dit, le constat est la, une hausse de 40 000 chomeurs en un mois c'est du rarement vu depuis 15 ans, et alors qu'on etait pas encore dans le creux de la vague. Alors c'est soit les chiffres, soi de la mauvaise gestion, choisis ton camp

La Bourse de New York a terminé en baisse vendredi, repassant dans le rouge après le vote et la promulgation du plan de sauvetage de système financier américain, alors que le marché attend d'en voir les effets concrets: le Dow Jones a cédé 1,50% et le Nasdaq 1,48%.  
 
700 mds et... -1,5%, bin c'était bien la peine que paulson y se décarcasse! ça promet pour les prochaines semaines.

tiens, si tu retournais sur le topic bourse ou celui de sarko plus adapté pour troller avec ceci ou cela complètement hors sujet _ici_?

Y a 7% de chômage officiel, et 19,5% de personnes privées d'emplois, ou à temps partiel non choisit.
Source Fabienne Brutus, conseillère ANPE (actuellement en disponibilité)
 
49% des chômeurs qui sortent des statistiques de l'ANPE sont toujours sans emplois.
(même source)

 
   
 
Malgré l'adoption du plan Paulson le Dow Jones baisse(-1.5%) alors qu'il etait monté jusqu'a +3.55% dans l'après midi. Heurseument que le Week end est là, raison pour laquelle sans doute, le vote a eu lieu aujourd'hui.  

 
Je te rassure, c'est pas un thermomètre que t'as dans le cul.

Les boursicoteux sont des gens formidables et très intelligents, y'a pas à dire....
 
http://www.presence-pc.com/actuali [...] que-31669/
 
Une bande de moutons assoiffés de frics et dépourvus de cervelle ?
 
Ouais, des lemmings radins quoi  

 
En voyant leur esperance de gain diminuer (puisque jobs a fait le success d'apple), il est normal que certains se dirigent vers un placement qui leur rapporte plus. C'est donc un comportement tout a fait intelligent.  
 
Par contre en general on qualifie de mouton ceux qui suivent le comportement de la majorite, hors si l'action n'a perdu que 10% on peut dire de maniere assez certaine que la majorite n'a pas moufte.
 
Donc si tu pouvais eviter d'insulter gratuitement une bonne partie de la population (si quelqu'un avait des stats sur les boursicoteux dailleurs) ce serait pas mal.

 
Il y a des news un peu plus fraiche que ca quand même Ce fut publié par erreur il y a plus d'un mois et enlevé de suite il me semble...wouai presence pc...

Voila une ingénieuse trouvaille pour se préparer psychologiquement aux lendemains qui déchantent :

 
 
Je vais remonter ce message (du début de l'année) qui me semble être l'un des plus importants. Il montre l'étendue des dégâts à attendre sur les marchés financiers. D'autant plus que ceux qui sont en option adjustable rate vont devoir y laisser quelques plumes avec le remboursement du plan Paulson.
Le gros de la tempête des subprimes est passé, en ce moment, on compte les cadavres et pas mals de blessés graves sont entre la vie et la mort mais la prochaine vague risque d'être encore bien plus forte.

 
Quand je lis ça, je me demande vraiment si le gros de la tempete est derrière nous
 
http://www.lefigaro.fr/marches/200 [...] rises-.php
 

 
 
A propos des options Adjustable rate:
 
 

 
Y'a une option avec laquelle le montant qu'on doit a la banque ne cesse d'augmenter au lieu de diminuer    
 
   
 
Esperons qu'ils n'ont pas eu le temps de titriser ces credits  

Ils sont vraiment allés trop loin. Donc avec ce type de crédit, le taux de défaut devrait être extrémement élevé (bien plus que les subprimes). Même pas la peine d'imaginer les dégâts sur le système financier.
Ils sont fous.  

 
Ou que 90% des actionnaires n'avaient pas lu cette info .    

 
Tout depend, si la crise a eclate avant qu'ils n'aient eu le temps de "camoufler" et revendre ces produits, ca ne devrait pas avoir un impact direct sur le systeme financier. Par contre les organismes de credit aux US vont le sentir passer.
 
 
 
Peu probable  
 

Bravo, tu viens de découvrir ce qu'est le subprime (et en particulier les crédits dits "à amortissement négatif" ).

Quelqu'un pour expliquer en quoi l'adjustable rate est plus nocif que le subprime?

Subprime : crédits à des emprunteurs "vraiment limite".
 
Les crédits ARM sont des crédits dits "créatifs" qui font partie du subprime.

Avec l'adjustable rate, tu as la possibilité de ne pas rembourser de capital les premières années ni même la totalité des intérêts.
Des taux de 1% etaient parfois proposes pour ces premieres années ...
Le reset a une durée variable de 3 à 5 ans
(source monde diplo)

     
Une bombe à retardement quoi

 
Yep, d'où le graphique reposté par Vaulti
 

 
Oui, ils ont eu le temps de tout refiler avec les subprimes car créés à la même époque. Comme dit dans les messages précédents, c'est une bombe à retardement.
En regardant le graphique, on se dit que les 700 milliards sont suffisants mais il ne faut pas oublier que ce graphique ne prend en compte que les crédits immobiliers aux ménages, pas tout les autres types de crédits et prêts aux entreprises.
Et il faudra les rembourser, nul doute que les ménages modestes vont devoir apporter leur contribution, ce qui les affaiblira encore.

 
Il s'agit d'une option particuliere de remboursement (minimum)  d'un type de credit appartenant a la famille des subprimes  
Desole de pas etre un expert de toutes les options des produits foireux que les abrutis des organismes retail de credits aux US ont vendu.  

Est-ce qu'il y aurait quelqu'un dans la salle sait ce que sont concrétement les CDS? Je suppose que c'est encore un de ses instruments financiers servant à faire de l'argent avec quasiment pas de capital de départ.
 

Il y a du potentiel de chute, bien plus que les crédits immobiliers.  

Ben c'est juste de l'assurance d'après ce que je lis sur le Wiki, les banques payent une prime à AIG pour qu'AIG les assure en cas de perte de valeur de l'actif assuré.
En cas de perte de valeur, AIG doit payer la banque. Mais rien n'oblige AIG à avoir assez de fonds propres pour assurer ces transactions.

Enfin c'est ce que j'en ai compris

 
CDS = C redit D efault S wap
 

le subprime c'est donner des crédits à de mauvais payeurs, mais certains vont payer.? les alt-a c'est donner des crédits à de mauvais payeurs qu'ils ne pourront jamais payer.
l'idée était qu'avec une montée rapide du prix de l'immo l'emprunt se rembourserait tout seul en hypothéquant sur la valeur de la maison. ça fait un peu se tirer par les cheveux pour s'envoler mais avec un immo à +20%/an en 2005 ça pouvait tenir.
 

exactement, les alt-a tout le monde sait qu'ils valent zéro, alors que les subprimes valent entre 10 et 30%.
 

en effet, un bon potentiel...
fais une recherche intratopic avec cds puis cdo depuis la page 1
 
les cds sont des réassurances titrisées sur n'importe quoi, et personne ne peut dire combien ça vaut puisque personne ne peut garantir la non-faillite des "sous-jacents" et des assureurs.  
les banques ont mélangé ça avec des junks-bonds, des obligations solides, des matières premières, des subprimes, et zou, investissement "sans risques" à gros rendement... cherchez l'erreur.
 
d'ailleurs les "fabricants" de produits financiers pourris commencent à trembler à cause de l'enquête du fbi ...
http://www.lemonde.fr/economie/art [...] _3234.html
 
il faudra au moins un mois pour la mise en place du plan paulson adopté vendredi. ça tombe bien, dans un mois il y aura les élections. d'ici là on risque de voir passer des banquiers sous les ponts.
http://info.rsr.ch/fr/news/USA_un_ [...] 3121443000

Pas d'accord avec toi, les crédits alt-A présentent moins de risque (moins ne voulant pas dire aucun ) que les subprimes:
http://economiepourtous.com/2008/0 [...] dit-alt-a/  
http://cordonsbourse.blogs.liberat [...] ubpri.html
 
 
 

 
D'après Bloomberg (dixit le monde diplo toujours), on a quand meme déjà 16% de retards de paiement de plus de 2 mois sur les Alt-A emis depuis janvier 2006 ...
Quand on sait que le reset est de 3 à 5 ans euh ...