Reprise du message précédent :
Pourquoi pas les deux ou trois ?
Sans aller jusqu'à 15 contrats / interfaces comme certains, surtout si tu as déjà un compte Bourso, ça vaut le coup / coût d'ouvrir plusieurs AV.

Ça ira pour débuter

C’est pas faux... je n’ai pas de compte Bourso mais j’ai plus de 6 comptes en banque (differents pays sans compter un 401k + autres fonds de retraite etc) donc j’essaye de rationaliser

Bourso est recommandé ici pour son fonds € sans contrainte d'UC.
 
Pour le PEA il faut comparer les frais et à première vue Bourso n'est pas très compétitif.
A toi de voir à combien tu évalues le confort d'avoir tout au même endroit, plutôt que 2 interfaces.
Perso j'ai choisi Binck sur les recommandations du site de nico et j'en suis content.
BD a les frais les plus bas mais apparemment le service est un peu moins bon.

Merci Lookoom !

 
Pour le PEA tracker monde en DCA perso je suis en train de bouger vers easybourse: possibilité de faire des investissements programmés, ça permet de pas gérer le psychologique, et puis parfois tu passes à un autre délire que la finance. Je vous tiendrais au courant.

@Lookoom: s'il y avait une seule combinaison de fonds HY à retenir selon toi nonobstant l'assureur, ce serait laquelle ? Allianz Euro HY + ?  
 
Aussi, donc mon projet de remplacement de Yomoni, j'avais fais 20% World H + 20 % World + 10% HY. Selon ce que tu indiques (la moitié de l'alloc action en HY), il faudrait monter le % de HY à 20% et prendre 40% en fonds euro ?

 
Tout ça reste subjectif.

 
J’ai eu le même problème en voulant faire un versement aujourd’hui j’ai pas réussi à trouver pourquoi

Petit up  

 
Les % que j'ai donne sont des ordres de grandeur, il n'y a pas de religion unique Ton articulation 40% actions 10% HY me semble tout a fait saine. Tu pourrais faire 35% actions, 20% HY et 45% fonds euros pour avoir un budget de risque peu ou pres equivalent et avoir davantage de HY si tu le souhaites.  
 
Si il n'y a pas de contrainte d'assureur, ma lecture actuelle est qu'une ligne sur le Robeco hedge en EUR me semble tout a fait convenable. Sinon, Allianz ou Nordea selon le degre de risque de souhaite en se cantonnant a l'Euro HY.
 

 
Je connais moins le contexte UK en toute sincerite, il faut que tu fasses tes recherches de ton cote pour faire le tour du sujet. Je sais que DeGiro et Saxo operent la et je suis toujours aussi fan de Saxo personnellement. Le change sur Saxo est tres peu cher et ils sont capables de t'ouvrir deux sous comptes, en GBP et USD sous ton compte maitre. C'est vraiment facile d'investir dans d'autres devises dans ce contexte. L'imposition depend de ton pays de residence, pas des produits eux meme dans 99% des cas. Pour ces fonds monetaires clairement ce sera ta fiscalite UK classique.

Merci pour la réponse mais... Ah merde ce n'est pas que je ne savais pas chercher alors    
Tous les biens notés par ETF.com ou Morningstar sont inaccessibles    
 
Question à moitié de faux naïf : le bénéfice clients supplémentaires / temps passé pour écrire un putain de DICI est si faible que ça pour que des géants habitués à la paperasse ne le rédigent pas ??! Ou alors il y a d'autres conditions à remplir ? Ou alors c'est pour nous emmerder    
 
Je veux bien que le segment retail de l'Europe ne soit pas très grand (encore qu'en Allemagne il représente conmeme des milliards) mais que des belles boîtes comme Vanguard ou Blackrock qui ont des bataillons habitués à la paperasse ne remplissent pas ça, y a un truc qui m'échappe... ??  
 
Autres explications ?

ah autant pour moi, je voyais dans le vocable utilisé ("vie hard core" vs "vie easy" ) une connotation

 
T'obliger à acheter du Lyxor et de l'Amundi, peut-être.
 
La "protection du consommateur" est une excuse bien pratique pour ériger des barrières à l'entrée sous forme de réglementations bien chiantes. ça permet de préserver nos "champions" nationaux ou européens (surtout quand ils sont mauvais). C'est d'ailleurs une spécialité (ou une raison d'être ?) de l'UE.

Je me rends compte que Quantalys n'est effectivement pas complet...    
 
LU0119176310 Aberdeen Global - Select Euro High Yield Bond Fund A2 Cap EUR
LU0243957742 Invesco Pan European High Income Fund E cap -EUR
LU1670722161 M&G (Lux) Global Floating Rate High Yield Bond Fund A-H EUR Acc
LU0073255761 MS INVF European Currency High Yield Bond A
LU1829334579 Threadneedle (Lux) – European High Yield Bond 1E
 
Bon, de toute manière ça va finir en Robeco HY DH EUR

Quand vous parlez du Robeco Global HY c'est bien celui la ==> LU0085136942?
 
 

La Flat Tax ne s’applique ni sur l’AV, ni sur les revenus fonciers

Faux pour l'AV.
Depuis le 1er janvier 2018, la flat tax s’applique, en cas de rachat, sur les plus-values générées par les versements effectués après le 27 septembre 2017, pour les rachats avant 8 ans et le reliquat > 150k€ après 8 ans.
Les abattements après 8 ans sont inchangés.

Question de noob, on ne peut pas mettre un virement récurrent vers son PEA chez Bourso ?  
Il me propose immédiat ou différé. Comment on fait pour programmer ses versements ?
 
Et la question suivante, on peut programmer un ordre pour acheter de manière récurrente un titre ?  
 

Bonjour,
 
Petit état des lieux suite à vos conseils sur mon épargne :
 
Situation fin décembre 2018  

 
Situation 1er Avril 2019

 
En gros : Passage de 11,5k€ d'épargne à 20.5k€ + Gros changement de stratégie d'épargne en suivant vos conseils
 
Rappel de ma situation :  
Marié (30ans), 2 enfants (3 et 1an), une RP à crédit, et je ne gère que mon argent, ma femme fait la même avec le sien, on découpe tout par deux.
 
Je ne compte pas les liquidités pour le moment, ça bouge trop et c'est commun avec ma femme
 
Voilou

Non.
 
Et non.

Ptain la charge mentale    
 
Y’a des banques qui le proposent ?

Joli.
Ton assurance maif c'est bien l'assurance du prêt, c'est pas la MRH de la maison ? Car l'intitulé est trompeur.
Au besoin, ne pas hésiter à signaler à l'assureur tout changement de situation, pro, perso, etc... Auquel cas il y a un risque que l'assurance ne fonctionne pas en cas de pépin.
Attention également si absence de contrat de mariage, l'actif est celui de la communauté.

On a parlé récemment de Easy Bourse pour du DCA automatique.

 
Oui c'est assurance du prêt
Pour le moment pas de changement de situation, on a commencé à payer fin décembre justement
Et oui nous n'avons pas de contrat de mariage, mais on a toujours fait comme cela. Elle gère de son côté de placer les "cerises" qu'elles à eu, et moi mon argent
(après si on doit divorcer, c'est moi qui y gagne pour le moment )

Le MSCI World à son plus haut  

C'est pour ça que je n'en achète plus, ça ferait monter mon PRU

yep, perso j'hesite a continuer le DCA dessus ... (pour mon epargne moyen terme, le long terme pour les enfants reste dessus)
je pense plutot orienter vers le fonds € pour l'instant (de toute facon je dois reequilibrer)

 
#Stratégie ?
#Mental ?
 
J'espère que c'est incassable tout ça

Le fameux "DCA sauf quand les marchés sont trop hauts"  

 
Il faut savoir se retenir.
On est en phase d'écrémage là !  

j'avoue qu'en ce moment c'est un peu instable de mon cote, AVs en cours d'ouverture avec des shoot de 3 ou 4,5k pour les primes, etc... donc de toute facon ma capacite de DCA est limitée pour l'instant  
(le mental pour les investissements TLT va tres bien hein)

 
Ouais DCA sauf quand les marchés sont trop hauts, et louches en plus quand on est "au creux de la vague"  

 
Le DCA ne doit pas être arrêté à cause d'un manque de pognon. Sinon c'est pas du DCA.

et si je dis que je reduis les montants ca va mieux ?

Non plus.

arf, je suis perdu alors

J'ai investi grosso modo au pire moment en septembre dernier, ca a fait bien mal au cul lorsque le PEA a fait -15% mais j'ai tenu bon

ce petit orgasme de voir le PEA revenir dans le vert

Difficile d'ecremer vers la poche espèces sur le PEA

koi