Le sheets du frèr Mitch, avec de mémoire morningstar, funds360 et sicavonline + Googlefinance pour ce qui est dispo dessus pour ma part

Techniquement c'est tout interdit, le reste n'est que tolérance et les tolérances se resserrent de plus en plus.
https://cclrf.banque-france.fr/site [...] g69-02.pdf Art 2 point B.

Ca c'est OK partout

Bonjour,
 
Je suis full investi ETF World sur mon PEA mais je trouve que ça devient trop cher, j'aimerais diversifier un peu sur un CTO avec les matières premières ou l'énergie.
Vous me conseillez quoi?

Suite au reportage d'off-investigation :
https://www.off-investigation.fr/ep [...] -millions/

Concrètement, comment peut-on faire à titre individuel pour ouvrir un Trust dans une île anglo-normande et y mettre de l'argent à l'abris du fisc en toute légalité ?

Suite au reportage d'off-investigation :
https://www.off-investigation.fr/ep [...] -millions/
 
Concrètement, comment peut-on faire à titre individuel pour ouvrir un Trust dans une île anglo-normande et y mettre de l'argent à l'abris du fisc en toute légalité ?

Tu ne peux pas, tu devras déclarer ce compte à l'étranger et tes droits sur le trust.
Deso.

Dans le lointain passé, pré 2008, effectivement, le carried interest des fonds de PE et certains commissions de transactions M&A réalisées à l'étranger pouvaient parfois être placés dans des structures de type trust où les employés ne les possedaient pas techniquement, ça restait propriété de leur employeur. Parfois c'était tout bêtement laissé sur le bilan de la banque ou de la societé de gestion de fonds.
 
Et au bout de x années, l'employé pouvait décider de déclencher le versement de la somme et donc laisser capitaliser sans impot dans cette structure et surtout déclencher la fiscalité quand il/elle le souhaitait.
 
Il n'était pas rare d'avoir des gens faire 15-20 ans de carrière avec de grosses rémunérations versées ainsi, jamais fiscalisées et à 50 ans quand ils partaient à la retraite, ils changeaient de residence fiscale et ensuite déclenchait le versement de cette rémunération capitalisée pendant x année sans impot ou à faible impot.
 
Et c'est effectivement légal, en pratique c'est un peu comme si :
1/ Ton salaire est normalement de €3k par mois. Tu demandes à ton employeur de ne te verser que €2k par mois et de garder €1k à ton nom chez elle.
2/ Ces €1k épargnés par mois sont capitalisés dans l'entreprise x année, à ton nom.
3/ A ton départ à la retraite, si tu es à présent résident fiscal italien, tu payes la fiscalité italienne au moment du versement de cette "épargne" capitalisée par l'entreprise.
 
Dans le cas d'EM, il est tout à fait possible que ces rémunérations soient effectivement toujours au nom de son ancien employeur, sur le bilan de la banque d'affaire bien ""qu'à son nom"". Donc techniquement ce n'est pas à lui effectivement, si la banque fait faillite il perd ça. Donc c'est correct de ne pas le faire apparaitre sur sa déclaration patrimoniale. Et pourtant il pourrait en demander le versement dans le futur. Je ne fais que spéculer, aucune information précise à son sujet.

Bonjour Ashkaran,
Merci pour ta réponse. Donc si je comprends bien les revenus qui auraient été versés depuis un établissement britannique n'auront pas subi les charges et IR français, en revanche les PV sont taxées au PFU ?

Merci pour ces explications Lookoom !
A titre individuel, existe-t-il des moyens de bénéficier également de ces montages de Trusts dans les Iles Anglo-Normandes afin de réduire légalement son niveau d'imposition ?
Difficile de trouver des livres ou formations sur le sujet...
Je suis tombé la-dessus mais je ne sais pas ce que ça vaut :
https://oseille.tv/offshore-mastery/
Merci !

Dans le cas d'EM, il est tout à fait possible que ces rémunérations soient effectivement toujours au nom de son ancien employeur, sur le bilan de la banque d'affaire bien ""qu'à son nom"". Donc techniquement ce n'est pas à lui effectivement, si la banque fait faillite il perd ça. Donc c'est correct de ne pas le faire apparaitre sur sa déclaration patrimoniale. Et pourtant il pourrait en demander le versement dans le futur. Je ne fais que spéculer, aucune information précise à son sujet.

La souscription de parts de la SCPI ActivImmo est désormais disponible dans le contrat AV Linxea Spirit 2 :
 

• Taux de distribution 2021 : 6,02%  

• Capitalisation : 328 millions €

• Type de biens : Logistique, locaux d'activités & Transport
  

Dans le lointain passé, pré 2008, effectivement, le carried interest des fonds de PE et certains commissions de transactions M&A réalisées à l'étranger pouvaient parfois être placés dans des structures de type trust où les employés ne les possedaient pas techniquement, ça restait propriété de leur employeur. Parfois c'était tout bêtement laissé sur le bilan de la banque ou de la societé de gestion de fonds.
 
Et au bout de x années, l'employé pouvait décider de déclencher le versement de la somme et donc laisser capitaliser sans impot dans cette structure et surtout déclencher la fiscalité quand il/elle le souhaitait.
 
Il n'était pas rare d'avoir des gens faire 15-20 ans de carrière avec de grosses rémunérations versées ainsi, jamais fiscalisées et à 50 ans quand ils partaient à la retraite, ils changeaient de residence fiscale et ensuite déclenchait le versement de cette rémunération capitalisée pendant x année sans impot ou à faible impot.
 
Et c'est effectivement légal, en pratique c'est un peu comme si :
1/ Ton salaire est normalement de €3k par mois. Tu demandes à ton employeur de ne te verser que €2k par mois et de garder €1k à ton nom chez elle.
2/ Ces €1k épargnés par mois sont capitalisés dans l'entreprise x année, à ton nom.
3/ A ton départ à la retraite, si tu es à présent résident fiscal italien, tu payes la fiscalité italienne au moment du versement de cette "épargne" capitalisée par l'entreprise.
 
Dans le cas d'EM, il est tout à fait possible que ces rémunérations soient effectivement toujours au nom de son ancien employeur, sur le bilan de la banque d'affaire bien ""qu'à son nom"". Donc techniquement ce n'est pas à lui effectivement, si la banque fait faillite il perd ça. Donc c'est correct de ne pas le faire apparaitre sur sa déclaration patrimoniale. Et pourtant il pourrait en demander le versement dans le futur. Je ne fais que spéculer, aucune information précise à son sujet.

 
Clairement.
 
Après ces banques et cabinets de conseil répondent toute la journée aux demandes de leurs clients, de grandes entreprises internationales, d'optimisation fiscales. Les grands groupes sont affamés à ce sujet.
Difficile ensuite à titre personnel de se dire qu'ils vont payer 70% de fiscalité sur leurs revenus ; ils devraient selon moi, c'est ce que je fais pour mes revenus, mais ils déploient aussi des trésors d'inventivité à ce sujet.

 
Je me récuse de cette question, je n'ai pas de compétences fiscales de très haut niveau à ce sujet. Il est vrai que plusieurs fonds, banque, etc... ont négociés des rescrits fiscaux à ce sujet dans un passé lointain. Aucune idée si cela est toujours valide, en place, si une fiscalité forfaitaire est payée par les banques directement au nom des salariés, etc... Je doute ENORMEMENT que cela soit fait sous le manteau tant ces banques et cabinets sont dans le viseur du fisc perpetuellement.
 

Vous utilisez quoi comme source pour vos tableaux Excel de suivi ?
 
J'ai Morningstar mais il beugue et impossible de modifier mes listes en ce moment
Yahoo Finance ne fonctionne pas avec les ISIN et je ne m'y retrouve pas  
Zonebourse est limité en nb de pages / jour donc j'arrive pas à finir une liste
 
Il me faudrait un site pour 40 lignes environ    
 

D'ailleurs est ce que Saxo va enfin fournir l'API qui permettra de suivre sur bourso.    

D'ailleurs est ce que Saxo va enfin fournir l'API qui permettra de suivre sur bourso.    

Hello les spécialistes du pognon !
 
J'ai mon PEA chez Boursorama depuis quelques mois, et je compte l'alimenter désormais en ETF WORLD.
A première vue, Bourso propose 129 ETF "0€ DE COURTAGE".
 
Des habitués de ce listing ? Un fond à retenir en particulier ?
 
J'ai noté pour l'instant :
iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR (Acc) - Actions International Gdes Cap. Mixte
 
Bonne pioche ?
 
Je ne suis pas fixé sur ce "0€ de courtage", quitte à devoir payer pour avoir mieux

 
Il y a altaroc et moonfare pour avoir acces au PE avec des petits tickets si tu veux vraiment troquer cette liquidité contre quelques % d'esperance de rendement supplémentaire à long terme. Mais bon, 80% de l'esperance supplémentaire sera mangée par les frais. Au final ton illiquidité n'est pas remunerée de façon dingue je trouve.
 
Sachant qu'un tracker est liquide DONC tu peux emprunter contre, ce qui n'est pas le cas contre du PE. Et finalement tu monétises cette liquidité grace au leverage lombard que tu peux faire dessus. C'est ainsi que l'on peut se satisfaire de demeurer liquide sur cette brique peut être.

Concrètement, à partir de quelle somme en tracker peut-on prétendre à un prêt lombard ?
A ma connaissance, pour de faibles montants, il n'y a que Boursorama qui le permet et seulement si le tracker est logé en AV, donc avec les frais que ça implique.
Je ne crois pas que ce soit possible de nantir un PEA par exemple, si ?

Concrètement, à partir de quelle somme en tracker peut-on prétendre à un prêt lombard ?
A ma connaissance, pour de faibles montants, il n'y a que Boursorama qui le permet et seulement si le tracker est logé en AV, donc avec les frais que ça implique.
Je ne crois pas que ce soit possible de nantir un PEA par exemple, si ?

 
Boursorama est objectivement imbattable pour du lombard pour des particuliers, LOIN devant les autres.
 
Sinon, on m'a plusieurs fois évoqué le seuil de €500k de ligne donc environ €800k d'actifs financiers pour débuter un montage lombard, dans le cadre d'un achat immobilier.

Exact, mais pas CW8 ni EWLD si ma mémoire est bonne.

Questions et remarques variées.
 
1) Beaucoup de personnes se sont interrogées ici, à un moment ou à un autre, sur l'intérêt de hedger leurs ETF World pour se protéger du risque de change €/$.
Ne pourrait-on pas considérer au contraire cette exposition au $ comme un avantage puisqu'il y a diversification (des devises, et que le $ est une devise plutôt sérieuse) ?

Questions et remarques variées.
 
2) J'avais vu des personnes louer la magie des intérêts composés en parlant d'ETF World sur PEA.
Or, je me trompe ou on ne bénéficie absolument pas de cette magie en achetant dans cette enveloppe des titres qui peuvent augmenter ou baisser sans effet cliquet ?

3) Après 70 ans, il est recommandé de ne plus verser sur les AV ouvertes auparavant pour s'y retrouver fiscalement dans les abattements pré- et post-70 ans.
Dès lors, à 70 ans, si on dispose d'AV matures vides, on peut tout aussi bien les racheter totalement puisqu'on n'y reversera jamais rien ?

C'est dans l'application Redface sous Android (ou Goldface, une fork de Redface).
https://forum.hardware.fr/forum2.ph [...] 0#t2628232