Reprise du message précédent :
@gusano : on peut savoir de quelle SCPI il s'agit ?  

Non, désolé.
C'était pour l'illustration.
Qu'est ce que ça sera quand il fera vilain temps...

Bah oui, ça arrive. J'ai eu ma SCPI Novapierre Résidentiel qui a été dans ce cas pendant 2 ou 3 ans, maintenant c'est réglé.
Mais moi ça ne m'a pas gêné, je ne voulais pas vendre. Au contraire, j'en ai racheté régulièrement pendant cette période.
 
Ca peut faire pareil avec un logement en direct, tu peux mettre 3 ans à le vendre car il y a un truc qui bloque.  

 
 
Je veux bien que tu me dises quelles erreurs de tarifs, je retrouve exactement les mêmes.
 
Et pour le détail, c'est dans l'article idoine.
Là c'est un comparatif sur les besoins génériques pour 95 % des gens (en 12 ans j'ai passé 1x en nominatif et jamais vu les AG...)    
 

 
 
Pour être le plus exhaustif et avoir toutes les infos, il faut que l'internaute aille sur le site du courtier et lise les CGV.
Un site qui vulgarise ne sera jamais aussi exhaustif que les CGV

Disons que je trouve l'article « léger », alors. C'est comme si tu conseillais une voiture sur le seul argument qu'elle consomme moins.
 
Concernant les erreurs du tableau : déjà 3,90 € entre 500 et 1000 € ça me semble étonnant vue la limite légale à 0,5 %.

et pourtant :
 

Bah c'est forcément faux : le max légal sur PEA c'est 0,5 %.

Beaucoup de courtiers demeurent dans l'illégalité aujourd'hui. Et ils le facturent. C'est seulement si tu te plains qu'ils remboursent.
 
Oui c'est scandaleux.

C'est écrit plus loin : dans la limite du maximum légal autorisé sur les PEA/PEA PME    

Cela n'a pas valeur statistique, mais je ne connais pas de childfree qui ne soit pas bienveillant envers la progéniture d'autrui et n'ait pas le bagage intellectuel pour comprendre et supporter une politique de transmission intergénérationnel. D'autant qu'ils ont bien conscience d'en avoir bénéficié pour la plupart, n'étant pas issu du saint esprit.
Forcément, c'est plus contrasté chez les childless que je connais, qui nourrissent une rancœur chevillée au corps envers les jeunes parents, lié au traumatisme pas encore digéré. Leur humeur acariâtre laisse parfois filtrer des pensées "anti héritage" qu'ils n'avaient bizarrement pas du tout quand la caillasse à 6 chiffres était tombée  
 15 avant pour acheter l'appartement dont la chambre de + laissait présager l'arrivée prochaine d'un potentiel héritier.

 
C'est HS toutefois je te promets que des gens qui se permettent des jugements négatifs envers de jeunes parents car 'il faut être idiot d'avoir des enfants vu la situation de la planète', j'en ai croisé déjà plusieurs dans ma vie (Allemagne et Suisse). Aucune idée de leurs opinions au sujet des héritages en revanche.

Pour moi il manque un point important dans le tableau comparatif du site. Les frais de clôture.

C'est l’erreur que j'ai commise lors de mon choix d'un courtier, ne pas aller voir les frais de clôture.

Chez fortu ils sont passé de 100€ à 85€ mais ça reste très cher, chez bourso il me semble qu'ils sont gratuit.

Très juste.

je relayais + le lien du statut au sujet de la vision de la pertinence ou non de la taxation de l'héritage. Ce qui ne me semblait pas complétement HS sur le volet transmission, taxes, légitimité etc des finances persos, sujet dont tu parlais également hier (ta perception changée depuis la paternité).Si c'est HS c'est dommage si justement c'est le moteur premier de l'épargne perso de la majorité comme tu le mentionnais, non? Dans ce cas peut-être faudrait-il en FP délimiter ce périmètre restreint autorisé.

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En effet ça c'est un point qu'il serait important de noter.
Bourso c'est 50 je crois en comparaison

 
Pfiou cette réponse. Donc en l'absence de nouvelles souscriptions et si le fonds de remboursement n'est pas très bien doté, pas de liquidité jusqu'à la liquidation de la SCPI ?
Ca vaut le coup de bien lire le prospectus du coup...

 
Ca paraît plus que légitime, mais là il s'agit plus de leur assurer éducation et confort avant/pendant l'envol du nid familial.  
Mais ce n'est pas vraiment lié à la taxation sur héritage.
 
Statistiquement les enfants vont hériter quand ils auront 55+ ans, en général à ce stade de la vie, en-dehors du sujet des biens familiaux à prendre en compte, le taux d'imposition ne va pas changer grand chose à leur vie.
 
Bizarrement j'ai l'impression que sur ce sujet les parents sont viscéralement réticents à toute augmentation de la fiscalité sur héritage.
Et que les enfants le sont beaucoup moins.
Pourtant les parents sont aussi des enfants, et d'ailleurs les mêmes sont souvent plus tolérants sur les montants qu'ils hériteraient, que sur ceux qu'ils laisseraient en héritage, ce qui ne semble pas très rationnel dans une réflexion au niveau de la société.
 
Désolé du HS.

50€ ? La brochure tarifaire n'est pas très clair ...

Non c'est gratuit chez Boursorama, comme l'indique mouillotte.

 Aux débutants tu veux dire

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Bof, après à la limite les FIP and co, mais surtout pas de Pinel packagé.

 
Il s'agit surtout de Miles et lui seul
 
Girardi c'est déconseillé sans 99% des cas.
GFI il faut être ultra sélectif et l'objectif de rendement est vraiment faible, cela compensé mal la de fiscalisation.
 
Le reste est conseillé par le topic : dons, services à la personne et PER.

Girardin pas pour tout le monde et être super sélectif sur intermédiaire. C'est pour ça que je me limite sur ce montant pour éviter une exposition trop forte.
 
gfi je suis pas fan, mais la je suis tombé sur une opportunité pour rendre le truc correct. Offre de lancement avec la part à 200€ qui passera à 230€ dans moins de 3 mois. Cela revient à se voir offrir les frais d'entrée (12% TTC). Ce GFI devrait aborder d'autres GFF de la même maison de gestion = atteindre taille critique pour avoir bonne liquidité et amortir les frais fixes.
Le point noir des GFI c'est les frais trop forts versus le rendement des actifs (trop faibles pour tenir ou proposer une vrai revalorisation). Donc y aller en ayant les frais d'entrée offerts, ça me convient. J'ai les avantages des GFI sans en avoir tous les inconvénients. Ca me permet de diversifier, ne pas avoir que des GFF et aller sur une structure plus liquide (+ un autre gestionnaire de premier plan avec un historique).
 
A noter que cela reste un % faible du patrimoine net. 1,2M€, donc la on parle de moins de 1% du patrimoine à placer.
 
Sur le PER, plusieurs stratégie.
 
La stratégie pique assiette. Avec des petits montants, récupérer un max de primes de bienvenue, transferts... Sans injecter de nouvelles liquidités. Maximiser le tri sur une assiette faible.
La stratégie transgénérationnelle = pour transmettre à mes enfants / faire un capital de secours / composition sur un horizon supérieur à la date de départ à la retraite légale.
 
 
Bien entendu, ce n'est pas pour tout le monde.

Le GFI je comprends vraiment pas (à part l'allergie aux impôts). Autant s'acquitter de l'impôt et mettre en bourse vu la différence de perf.
Les GFV à la limite, pour le côté dégustation et le dividende en nature

Hello frers pognon
Je me permets un repost, la cloture de mon PEL étant effective et me trouvant maintenant doté d'un beau CEL de 70k€    
 
 
Jai une AV Avenir remplie a 35k€ de moins de 4 ans (50% Opportunités et 50% UC 1/7)
Je vais devoir placer 70k€ venant de mon PEL.
 
Je voudrais blinder au max le fond€ Opportunité (50% min uc pour y verser) et limiter a 70k au total sur Avenir
On est d accord que je peux faire la chose suivante (ne respectant pas le game on est d accord):
1) Verser 35k sur Opportunité + 35k en UC 1/7
2) faire direct un rachat partiel des 35k d UC pour les mettre sur une autre AV
 
Vu que jai deja une UC 1/7, je vais perdre 30% des pv sur cette UC sachant qu elle  est en negatif, donc rien ... jai bon ?
Merci    
 

Tu as quelle expérience/données sur les GFI ?
 
Si c'était pour les FCPI/FIP/SOFICA, oui, j'aurais proposé/fait comme tu dis.

Les parents bien organisés et friqués donnent l'héritage bien avant 55 ans hein

Oui, aux dernières nouvelles, la manoeuvre est toujours possible.

 
Il n'y a plus d'UC 1/7 sur Avenir (à part les 2 fonds €). Tu peux verser les 35k en UC 2/7 (Carmignac Sécurité par exemple), puis, au choix :
- faire un rachat partiel (pour placer les 35k ailleurs, ou même en faisant ensuite un nouveau versement 50% sur Opportunité et 50% sur UC 2/7 et ainsi de suite !), ou
- faire un arbitrage de l'UC 2/7 vers Suravenir Rendement

Sofica c'est de la daube, voir mon rapport.
 
FCPI ça dépend des établissements. Faut connaître.
Et avec la défiscalisation qui est repassée de 18 à 25% ça mérite de s'y intéresser. En étant raisonnable sur le % dans son patrimoine.
 
PER personnellement je déconseille.

 
Oui. Pas mon cas mais les donations ont eu lieu entre 28 et 40 ans auprès de mes connaissances. Clairement dans le but d'aider à acheter de l'immobilier de jouissance et/ou d'investissement, parfois aussi pour un projet d'entreprise.

Ça me fait penser à un autre effet négatif de cet argent tombé du ciel : entretenir la bulle immobilière !  

Petite question concernant les frais sur un PEA Fortuneo.
Les frais sont bien de 1,95€ OU 0,5% ? Donc pour un achat de 200€, je serai facturé 1€ (soit 0,5%) et non 1,95€ ?

Les GFI c'est 2% de rendement brut non ?
Tu connais la liquidité à la sortie ? On est sûr de pouvoir s'en débarrasser ?
Durée de détention ?

Oui 28 ans chez nous, donation au max (pour ne pas payer de frais de donation).

Je ne vois aucun signe de bulle immobilière en France.