Donald Junior Trump
Oui c’est cela + la liste de ses entreprises évolue au cours du temps.

 
C'est quoi DJT ?
 
En gros si je devais resumer tres simplement (je ne vais surement pas utiliser les bon mots) est ce qu'on peux dire ceci : quand on investit sur un etf msci world on investis dans les 1400 entreprises qui ont les plus grosses market cap et peu importe ce qui se passe (mauvaise gestion des banques centrales ou autre), les actions comparé a d'autres actifs resteront solides vue que contrairement a l'or par exemple les entreprises creent de la valeur.
 
C'est surement mal dit mais est ce que c'est l'idée ?

 
https://www.personalfinanceclub.com [...] 6710_n.jpg
 
https://www.personalfinanceclub.com [...] he-market/

 
Je sais pas qui a eu l'idée à la base de ce truc là, déjà vu par le passé, mais c'est vraiment excellent    
 
Ca vaut aussi bien qu'un paquet de lectures de livres.

Non je crois que tu n'a pas cette faveur (prime fidélité)
https://www.airliquide.com/fr/aide/ [...] ficier-596

Il y a aussi ça pour essayer d'y voir plus clair entre LQQ, Nasdaq, SP500, World ou All-world  

https://eversightwealth.com/summari [...] al-stocks/

Vous avez zappé ce que je citais ou alors aucun d’entre vous ne le sait ?

Le transfert du CET vers le PERECO est enregistré dans le compartiment 2 (épargne salariale) chez moi, ça ne me semble pas être un versement déductible du revenu.
Il faut cependant le reporter en cases 6QS/6QT/6QU car il vient en déduction du montant max de versement autorisé.
Intéressé par d'autres réponses.

 
 
Oui et non.
 
Pas un versement déductible (car la somme n'est jamais entrée dans ton revenu imposable - ce qui te permet donc de débloquer pour motif acquisition résidence principale sans jamais avoir à payer d'IR dessus) ; et non, cela n'impacte pas ton plafond de versement autorisé.  

Pardon, je voulais dire que le montant transféré venait en déduction du plafond épargne retraite. Mon employeur me dit de le déclarer en 6QS tous les ans.

Mon employeur va mettre à disposition un PEE.
J’ai fait un calcul pour voir si ça valait le coup de l’utiliser sachant que :
^ environ 400€ d’intéressement/participation par an
^ pas d’abondement  
^ TMI à 11%
^ je n’ai pas les détails des fonds mais probablement du Amundi à 2% de frais d’entrée et 0,85% de frais de gestion  
 
Mes conclusions c’est qu’il vaut mieux que je supporte le maigre impôt et charges à la sortie et que je place direct sur mon PEA plutôt que je mette pendant 5 ans sur le PEE car le gros avantage de l’abondement est absent et que ma tmi est trop basse.
 
Certains ici sont d’accord ou pas ?

Oui, il faut mettre les cotisations PERO + abondement net PERCOL en 6QS.
Mais ça change rien à ton calcul d'IR.    

Bonjour à tous    
 
J'ai une petite question, qui doit être régulièrement posée  
 
Je vais bientôt recevoir 50k et j'aurais aimé savoir ce que vous conseillez dans mon cas :
 
- 33 ans
- épargne actuelle : livrets remplis + 10k sur PEA (ETF world)
- pas de RP, probable achat à court terme mais pas avant 2 ans
 
Je souhaite que cette somme serve d'apport immobilier et je me pose donc la question du support. Assurance vie ou simplement un "superlivret" ? Je suis chez Bourso.  
 
Merci !

Bonjour. Petite question.
 
J'ai donc fait transférer l'AV Cardif de ma mère de BNP à Lucya.
Je ne sais pas si ça a un rapport mais Cardif a envoyé un papier qui récapitule la partie du contrat (BNP) qui était en immobilier (Diversipierre) et le montant déclarable à l'IFI pour un résident fiscal français.
 
C'est nouveau ça ?
C'est une somme qui doit être déclarée (si oui, sur quelle case) ? Même si on est pas imposable à l'IFI ? Ma mère est très très loin des 800k de patrimoine nécessaires pour y être imposable.

 
Merci pour vos réponses rapides. Pas d'assurance vie en effet. J'aurais du en ouvrir une en même temps que mon PEA... en tout cas c'est en lurkant ici + topic bourse que j'ai ouvert mon PEA et je vous remercie pour ça !
 
Donc aucun intérêt à l'AV si horizon inférieur à 8 ans. Aucun intérêt non plus à prendre un simple livret genre Bourso+ à 2% ? Quasi même rendement que les fonds € non ?
 
Pour la bourse, c'est tentant de simplement tout mettre sur du WPEA, mais je ne suis pas prêt à prendre de risque avec cette somme.

 
 
Oui et non.
 
Pas un versement déductible (car la somme n'est jamais entrée dans ton revenu imposable - ce qui te permet donc de débloquer pour motif acquisition résidence principale sans jamais avoir à payer d'IR dessus) ; et non, cela n'impacte pas ton plafond de versement autorisé.  

À bien des égards l'alimentation du PERCOL dans la limite légale des dix jours CET est un dispositif ultra-puissant qui devrait être systématiquement utilisé par les cogipiens qui en bénéficient. Malheureusement c'est assez méconnu et donc encore peu utilisé.  
 

 
https://www.personalfinanceclub.com [...] 6710_n.jpg
 
https://www.personalfinanceclub.com [...] he-market/

 
 
Pour la vente d'or, les transactions < 5 KEUR sont exonérées de taxes et plus-values (sauf erreur). Y a-t-il un délai entre 2 transactions afin d'en bénéficier ?
 
 

AV et/ou CTO

Pour la vente d'or, les transactions < 5 KEUR sont exonérées de taxes et plus-values (sauf erreur). Y a-t-il un délai entre 2 transactions afin d'en bénéficier ?

Oui et non.

Pas un versement déductible (car la somme n'est jamais entrée dans ton revenu imposable - ce qui te permet donc de débloquer pour motif acquisition résidence principale sans jamais avoir à payer d'IR dessus) ; et non, cela n'impacte pas ton plafond de versement autorisé.

À bien des égards l'alimentation du PERCOL dans la limite légale des dix jours CET est un dispositif ultra-puissant qui devrait être systématiquement utilisé par les cogipiens qui en bénéficient. Malheureusement c'est assez méconnu et donc encore peu utilisé.

 
Est-ce qu'on pourrait alors dire (question) :
à partir du moment où on a son épargne d'urgence couverte (ça varie selon les situations, les revenus... mais en gros je dirais un Livret A et un LDD plein) pour faire face à à peu près tout (remplacer une bagnole, changer le frigo, payer 6 mois de loyer en cas de licenciement, payer des frais médicaux inattendus..) dès qu'on a un peu d'argent qui tombe -> bam ça part direct sur un ETF sur un marché qu'on considère pertinent (world, s&p500, ...) ?
 
L'idée étant qu'on peut temporiser pour sortir les sous à un moment pas totalement débile (genre pas il y a 15 jours) car pour les urgences on n'a pas besoin de le faire, et le reste (achat immo par exemple) on peut en général l'anticiper.

Est-ce qu'on pourrait alors dire (question) :
à partir du moment où on a son épargne d'urgence couverte (ça varie selon les situations, les revenus... mais en gros je dirais un Livret A et un LDD plein) pour faire face à à peu près tout (remplacer une bagnole, changer le frigo, payer 6 mois de loyer en cas de licenciement, payer des frais médicaux inattendus..) dès qu'on a un peu d'argent qui tombe -> bam ça part direct sur un ETF sur un marché qu'on considère pertinent (world, s&p500, ...) ?

L'idée étant qu'on peut temporiser pour sortir les sous à un moment pas totalement débile (genre pas il y a 15 jours) car pour les urgences on n'a pas besoin de le faire, et le reste (achat immo par exemple) on peut en général l'anticiper.

je suis intéressé par cette réflexion ! quel est l'intérêt de mettre ces jours de CET sur le percol ? si il n'y a pas de déduction du revenus, autant garder les jours sur CET et les utiliser en préretraite non ?  
(vraiment néophyte sur le sujet )

je suis intéressé par cette réflexion ! quel est l'intérêt de mettre ces jours de CET sur le percol ? si il n'y a pas de déduction du revenus, autant garder les jours sur CET et les utiliser en préretraite non ?  
(vraiment néophyte sur le sujet )

Oui à ceci près que même quand on a rien il faut commencer, Boursobank propose à partir de 10 € / mois, en général c'est un peu plus, donc même un jeune qui fait ses étude et qui a 18 ans peut déjà s'y mettre au moins pour voir, et commencer à générer des intérêts composés.
L'expérience et l'initiation c'est très important, il faut éviter de débarquer à coup de K€ à 40 ou 50 ans sans jamais rien avoir investi.

Le livret A et le LDD plein c'est bien quand on est averse au risque où indépendant sans visibilité sinon bof.

Je pense à deux cas :  
- Alimenter le PERCOL avec autre chose que de l'argent en direct
- Utiliser des jours de CET avant expiration, lorsque les jours de CET on une limite de temps pour être utilisés

On peut rajouter que le CET est plafonné (60 jours de mémoire). Donc transférer les journées peut devenir nécessaire pour éviter de perdre les congés non pris

On peut rajouter que le CET est plafonné (60 jours de mémoire). Donc transférer les journées peut devenir nécessaire pour éviter de perdre les congés non pris

Je pense à deux cas :  
- Alimenter le PERCOL avec autre chose que de l'argent en direct
- Utiliser des jours de CET avant expiration, lorsque les jours de CET on une limite de temps pour être utilisés

Je commence à en avoir marre de mon PEA sur Fortuneo.
 
J'ai pris l'offre starter, mais c'est uniquement pour Euronext, sinon pour le marché Allemand, c'est mort ...
 
Déjà qu'on a accès à seulement à paris/bruxelle/francfort/amsterdam, et en plus l'offre se limite à Euronext...
 
Rheinmetall et autres pépites allemandes qui s'envolent avec leur plan à 1000 milliars, c'est cash :-(
 
J'hésite vraiment à le transférer sur Saxo mais pas envie de faire de connerie de "greedy"

 
https://www.personalfinanceclub.com [...] 6710_n.jpg
 
https://www.personalfinanceclub.com [...] he-market/

Ce plafond n'existe que pour les fonctionnaires il me semble

Des xp sur bxpe à partager ?