Clairement. En France on vote à droite à cause de immigration+insécurité, pas pour protéger son CTO ou PEA  

Quand on vend par exemple des titres en PEA, l'imposition de s'applique pas directement à la vente ?
Le montant vendu est reporté sur la déclaration de l'année suivante et s'ajoute au revenu c'est ça ?
La déclaration est automatique ou doit être faite manuellement par l'imposé ?

J'avais prévenu du risque.  

@Lookoom, si tu as un moment, tu pourrais nous refaire un topo à jour sur les fonds HY à recommander (plutôt sur CTO) ?
 
 
En dehors de l'effet devise, le Global ou US HY a t-il un comportement différent du Euro HY ?
Une analyse de quelques fonds que j'avais faite il y a quelques années avait montré qu'un fonds Global HY hedgé en euro avait globalement la même performance qu'un fonds Euro HY.
 
Des fonds potentiellement intéressants (5* quantalys), avec leur performance annuelle sur 5 ans :
 
 
J.P. Morgan : JPM IF Gbl High Yield Bd I2 H GBP Dis (5.09 %)
M&G : M&G Lux Gbl Float Rat HY Fd CIH CHF Acc (5.86 %)
BNY Mellon : BNY Mellon Gbl S-D HY Bd GBP Z Inc H (5.42 %)
Goldman Sachs : GS Global HY Pf I (Acc) Duration-H (4.91 %)
UBS : UBS (Lux) Gb High Yield Bd Fd MB USD (4.00 %)
BlackRock : BlackRock Glb HY ESG & Crd Screen Z USD (4.14 %)
Payden : Payden Global High Yield Bond USD (4.02 %)
AXA : AXA WF Gbl High Yield Bnds I USD Acc (3.70 %)
UBAM : UBAM Gbl High Yield Solution IC (4.77 %)
Schroder : Schroder Global High Yield I Acc (4.49 %)
PGIF : PGIF Global High Yield Fund I Acc (3.81 %)
BlueBay : BlueBay Gbl HY Bond Fd I USD (3.74 %)
Oaktree : Oaktree L Fds Gbl HYld Bd Fd IB (3.79 %)
T. Rowe Price : T.Rowe Price Global HY Bond Z (3.76 %)
PIMCO : PIMCO GIS Global HY Bond Inst CHF h Acc (3.78 %)

 
Ce qui ne t'empêche pas d'être résident fiscal français si les conditions sont réunies (et elles n'ont pas grand chose à voir avec la nationalité même si cela peut être pris en compte).
 
Si l'on veut s'extirper du champ de l'impôt français, c'est bien plus qu'une histoire de passeport : plus d'habitation en France autre que secondaire (et encore), déplacements en France limités à leur strict minimum, pas d'activité économique (emploi / business) en France, pas ou peu de sources de revenus français, famille nucléaire à l'étranger, etc. Bref, devenir un étranger.

 
 
Si, c'est limité aux années 2024, 2025, 2026, en l'état du PLF 2025. (mais on peut penser que ce sera reconduit, puisque le montant de la dette sera encore catastrophique dans 3 ans).
https://www.budget.gouv.fr/document [...] load/25265
 
Et c'est en réalité plus violent qu'une simple hausse du taux de la flat tax, puisque la logique est différente.
 
Dès lors que le RFR dépasse 250k/500k, s'active un mécanisme de taux d'imposition minimum.
 
En gros, le RFR c'est le salaire + les dividendes + les PV mobilières et immobilières imposables (!)
Si l'IR calculé avec les formules actuelles est inférieur à 20% du RFR, alors le nouveau mécanisme le passerait directement à 20%.
 
Prenons l'exemple simple d'un modeste artisan en SASU ou EURL, marié 2 enfants :
En 2024 :
- il a sorti 100k de rémunération (pour "profiter" des tranches basses du barème progressif)
- il s'est payé 500k de dividendes car la flat tax c'est bien et il fallait en profiter avant qu'elle disparaisse
 
Son taux moyen d'IR est donc d'environ 13% de son RFR (600k).
Le PLF 2025 va lui faire remonter à 20% du RFR.
 
Notez bien que cela s'applique aussi à TOUS les revenus, pas seulement les revenus mobiliers.
Donc pour cet artisan l'IR sur la totalité de ses revenus (y compris le salaire) augmente d'environ 54%.
 
 

ok moi je

 
Ah mais dans ma tête cela s'accompagne bien évidemment d'une émigration physique complete. Cela ne suffit plus puisque l'exit tax et la fiscalité te suit 15 ans. D'où le second passeport pour pouvoir abandonner la nationalité française tout en ne revenant plus ou quasiment plus en France. La gravité des évolutions potentielles futures justifie selon moi d'avoir une porte de sortie.
 

Bonjour,
 
J'aimerais faire un point sur mes AV. Il y a un peu plus d'un 1 an vous m'aviez déjà conseillé de passer par des trackers world et de supprimer la gestion pilotée qui est une pompe à plus-value en matière de frais de gestion, ce qui a été une vrai bouffé d'air frais. Elles ont toutes plus de 8 ans. Je ne suis pas un initié. Mes livrets d'épargne sont plein (livret A, LDD, LEP), mon PEL d'avant mars 2011 je ne peu plus verser. Donc tout ce que j’épargne maintenant ira dans mes AV et PEA et c'est pour du long terme.
 
Récapitulatif de mes AV (par ordre d'intérêt que j'apporte à celle que j'ai abandonné) :
 
Bourso Vie : 14K€, versement de 100€/mois, 80% Lyxor MSCI World ETF Dist, 20% Euro Exclusif, Perf : +20%
Puissance Avenir : 3,5k€, pas de versement régulier, 75% AMUNDI MSCI WORLD II UCITS ETF D, 25% Euro Opportunités, Perf : +65%
Linxea Spirit : 2,9k€, pas de versement régulier, profil dynamique, j'arbitre en fonction des suggestions de Linxea : https://www.linxea.com/assurance-vi [...] rs-linxea/, mais cela fait 1 an que je n'ai pas arbitré, Perf +30%
Linxea Zen : 100% euro, versements ponctuels 3900€, solde 4300€, Perf : 9% en 10 ans
Evolution Vie (Abeille) : 100% euro, 1000€ à l'ouverture. Je n'ai jamais fait de versement. Perf : 12,5% en 10 ans
 
Ce que j'aimerais :
 
- Pour Bourso Vie je continue de verser mensuellement et P.Avenir je vais commencer à verser mensuellement et profiter de l'offre de bonification avant la fin de l'année, et je garde cette allocation pour les deux.
- Linxea Spirit, en regardant la nouvelle allocation je remarque que celle-ci à une grosse part en ETF World. J'avais pensé faire la même allocation que P.Avenir ou alors racheter la totalité et ouvrir Linxea Spirit 2, avec 75% ETF World et 25% fond euro, mais les frais de gestion de 2% pour le fond euro me rebute. Ou à la place de Spirit 2, ouvrir Lucya Cardif.
- Evolution Vie que j'ai boudé depuis le début commence à m’intéresser grâce au bonus. Mais pour profiter du bonus maximum actuel il faut verser 5000€ min, et c'est la que Linxea Zen intervient. Pour moi Zen devient moins intéressant que Abeille, j'ai pensé racheter la totalité pour le verser sur Abeille.
 
Qu'en pensez-vous ?  
 
Merci

 
C'est dur d'être riche. Pauvres petits anges...  

 
HS mais pas sanctionnable malgré les alertes.

Les électeurs de la droite macroniste sont très attachés à leur CTO et PEA (et à leur retraite).
 
C'est ce qui explique les cris d'orfraie d'Attal et Darmanin par exemple, qui traitent quasiment Barnier de dangereux communiste à cause des hausses d'impôt qu'il propose.
 
https://www.rtl.fr/actu/politique/f [...] 7900426336

Quand on vend par exemple des titres en PEA, l'imposition de s'applique pas directement à la vente ?
Le montant vendu est reporté sur la déclaration de l'année suivante et s'ajoute au revenu c'est ça ?
La déclaration est automatique ou doit être faite manuellement par l'imposé ?

Encore heureux. C'est quand même déplacé je trouve de se plaindre d'une hausse des impôts des plus aisés, quand on voit la situation de la France aujourd'hui.

Chacun devra faire des efforts à la mesure de ses moyens. De la classe moyenne aux plus riche.

Et ce n'est pas HS, vu que ça touche les revenus de nos placements.

Je suis rarement d'accord avec toi mais là...

Bonjour,

J'aimerais faire un point sur mes AV. Il y a un peu plus d'un 1 an vous m'aviez déjà conseillé de passer par des trackers world et de supprimer la gestion pilotée qui est une pompe à plus-value en matière de frais de gestion, ce qui a été une vrai bouffé d'air frais. Elles ont toutes plus de 8 ans. Je ne suis pas un initié. Mes livrets d'épargne sont plein (livret A, LDD, LEP), mon PEL d'avant mars 2011 je ne peu plus verser. Donc tout ce que j’épargne maintenant ira dans mes AV et PEA et c'est pour du long terme.

Récapitulatif de mes AV (par ordre d'intérêt que j'apporte à celle que j'ai abandonné) :

Bourso Vie : 14K€, versement de 100€/mois, 80% Lyxor MSCI World ETF Dist, 20% Euro Exclusif, Perf : +20%
Puissance Avenir : 3,5k€, pas de versement régulier, 75% AMUNDI MSCI WORLD II UCITS ETF D, 25% Euro Opportunités, Perf : +65%
Linxea Spirit : 2,9k€, pas de versement régulier, profil dynamique, j'arbitre en fonction des suggestions de Linxea : https://www.linxea.com/assurance-vi [...] rs-linxea/, mais cela fait 1 an que je n'ai pas arbitré, Perf +30%
Linxea Zen : 100% euro, versements ponctuels 3900€, solde 4300€, Perf : 9% en 10 ans
Evolution Vie (Abeille) : 100% euro, 1000€ à l'ouverture. Je n'ai jamais fait de versement. Perf : 12,5% en 10 ans

Ce que j'aimerais :

- Pour Bourso Vie je continue de verser mensuellement et P.Avenir je vais commencer à verser mensuellement et profiter de l'offre de bonification avant la fin de l'année, et je garde cette allocation pour les deux.
- Linxea Spirit, en regardant la nouvelle allocation je remarque que celle-ci à une grosse part en ETF World. J'avais pensé faire la même allocation que P.Avenir ou alors racheter la totalité et ouvrir Linxea Spirit 2, avec 75% ETF World et 25% fond euro, mais les frais de gestion de 2% pour le fond euro me rebute. Ou à la place de Spirit 2, ouvrir Lucya Cardif.
- Evolution Vie que j'ai boudé depuis le début commence à m’intéresser grâce au bonus. Mais pour profiter du bonus maximum actuel il faut verser 5000€ min, et c'est la que Linxea Zen intervient. Pour moi Zen devient moins intéressant que Abeille, j'ai pensé racheter la totalité pour le verser sur Abeille.

Qu'en pensez-vous ?

Merci

Bonjour tout le monde,

A la suite de ma séparation en cours (soutien à free-riders ), et laissant la RP à mon ex, je tente de m’organiser pour acheter une nouvelle RP.

Quand je vois les prix et les taux immo actuels ainsi que mon âge (bientôt 50 ans), je me questionne quant à la pertinence de réaliser un apport conséquent afin d’emprunter limite au minimum.
J’attends le retour de ma conseillère bancaire BeD CA afin de connaître ma capacité d’emprunt qu’elle doit établir, en prenant en compte un apport de 75k€ (ce qui correspond à la soulte que mon ex devrait me verser) et mon salaire non HFRien.
Elle n'a pas connaissance de mon épargne hormis le PEL et le PEA.

Je ne compte pas viser plus de 250k€ pour le bien immobilier (maison de 90m2 maximum, 3 chambres ou 2 chambres + 1 bureau, rien de foufou).

En attendant des nouvelles de sa part , je viens vous solliciter afin d’avoir votre opinion concernant mon idée de payer quasi cash ma RP.

Voici la répartition de mon épargne.

Epargne totale : 231,7k€

Epargne de précaution = 90,2k€
24,2k€ sur LA
12,7k€ sur LDDS
53,3k€ sur Livret Bourso+ (2,50% brut)

42,8k€ sur PEL de 2007 (2,50% brut)
Après moultes hésitations et vos retours ici, je souhaiterai le conserver si possible car en effet, on ne sait pas ce que demain nous réserve.

60,5k€ = épargne long terme (pas envie d’y toucher) :
2,7k€ sur PEA (je commence seulement à le remplir)
15,9k€ AV Bourso EX ING de 2015
18,4k€ AV BoursoVie de 10/2017
11,8k€ AV Spirit 2 de 02/2024
11,7k€ AV Avenir 2 de 03/2024

38,2k€ sur PEE de ma Cogip.

En attendant la stabilisation de ma situation, j'ai stoppé tous les versements sur les AV.

Que feriez-vous si vous étiez dans ma situation ?

Vu que je suis totalement paumé, je suis ouvert à toutes propositions.

Merci.

Tu n'as pas compris, je pense. 3,71 % c'est la croissance annuelle de mon patrimoine financier une fois mon train de vie financé. C'est le supplément chantilly sur le gâteau de la vie, si tu préfères :⁠-⁠)

Bonjour tout le monde,
 
A la suite de ma séparation en cours (soutien à free-riders   ), et laissant la RP à mon ex, je tente de m’organiser pour acheter une nouvelle RP.
 
Quand je vois les prix et les taux immo actuels ainsi que mon âge (bientôt 50 ans), je me questionne quant à la pertinence de réaliser un apport conséquent afin d’emprunter limite au minimum.
J’attends le retour de ma conseillère bancaire BeD CA afin de connaître ma capacité d’emprunt qu’elle doit établir, en prenant en compte un apport de 75k€ (ce qui correspond à la soulte que mon ex devrait me verser) et mon salaire non HFRien.  
Elle n'a pas connaissance de mon épargne hormis le PEL et le PEA.
 
Je ne compte pas viser plus de 250k€ pour le bien immobilier (maison de 90m2 maximum, 3 chambres ou 2 chambres + 1 bureau, rien de foufou).
 
En attendant des nouvelles de sa part , je viens vous solliciter afin d’avoir votre opinion concernant mon idée de payer quasi cash ma RP.
 
Voici la répartition de mon épargne.
 
Epargne totale : 231,7k€
 
Epargne de précaution = 90,2k€
24,2k€ sur LA
12,7k€ sur LDDS
53,3k€ sur Livret Bourso+ (2,50% brut)
 
42,8k€ sur PEL de 2007 (2,50% brut)
Après moultes hésitations et vos retours ici, je souhaiterai le conserver si possible car en effet, on ne sait pas ce que demain nous réserve.
 
60,5k€ = épargne long terme (pas envie d’y toucher) :
2,7k€ sur PEA (je commence seulement à le remplir)
15,9k€ AV Bourso EX ING de 2015
18,4k€ AV BoursoVie de 10/2017
11,8k€ AV Spirit 2 de 02/2024
11,7k€ AV Avenir 2 de 03/2024
 
38,2k€ sur PEE de ma Cogip.
 
En attendant la stabilisation de ma situation, j'ai stoppé tous les versements sur les AV.
 
Que feriez-vous si vous étiez dans ma situation ?
 
Vu que je suis totalement paumé, je suis ouvert à toutes propositions.
 
Merci.  

Je suis rarement d'accord avec toi mais là...

Acheter cash une RP, c'est un bêtise, à mon avis (dans ton cas).  
Tu l'achètes pour qui ? Toi seul ou la personne que tu vas prochainement rencontrer et peut-être ses enfants... Ben non, ce sera pas adapté, faudra revendre (ou mettre en location).  
 
Ton contrat ex-ING, tu peux le fermer ou le transférer.
 
Je trouve que tu as beaucoup d'épargne sécurisé... Surtout si tu es en CDI.
Si tu prends une location le temps de voir venir, tu peux opérer un transfert de fonds entre les livrets/PEL vers le PEA, avec ETF World ou S&P500.
Je ne sais pas de quoi tu as peur, surtout à ton âge... Je serais toi, je profiterais de 2025 pour mettre au moins 120k sur le PEA et si tu es bon tu pourrais même le blinder  
Tu gardes juste le LDDS en épargne de précaution. Pourquoi aurais-tu besoin de davantage ?
 
Et pour tes AV, il faut privilégier ton contrat Spirit 2.
Si TMI supérieur à 30%, ouvrir un PER pour augmenter plus rapidement ton épargne  

Ca ne sert à rien de se précipiter pour acheter AMHA.  
Attends d'y voir plus clair. Si ça se trouve d'ici 2 ans, tu vas rencontrer une nouvelle nana, et vous achèterez à 2.  

Encore heureux. C'est quand même déplacé je trouve de se plaindre d'une hausse des impôts des plus aisés, quand on voit la situation de la France aujourd'hui.

Chacun devra faire des efforts à la mesure de ses moyens. De la classe moyenne aux plus riches.

Et ce n'est pas HS, vu que ça touche les revenus de nos placements.

Source ?

J'ai plutôt l'impression qu'il y a sur-offre de logements meublés, et sous-offre de logements vides.

Franchement, en dehors de cas très minoritaires, quel locataire a envie de payer son loyer plus cher, d'avoir un bail plus court donc moins sécurisant, et de supporter les meubles Conforama choisis avec amour par son bailleur ?

La location meublée est souvent subie.

 
Oui, malheureusement les vidéos qui circulent sur X à propos des commissions qui proposent des amendements et négocient cela comme si c'était une discussion d'association de quartier me désole profondement.
 
Pour récapituler à l'instant t:
 
1/ flat tax à 33% pour tout le monde, en hausse de 3% par rapport à 30% ce qui est déja très important. L'intérêt de CTO vs. AV est légèrement diminué mais c'est surtout la volatilité fiscale qui est inquietante. Pas encore lu si c'est retroactif sur 2024 ou pas.
2/ flat tax à 37.2% sans limite de temps, dès que le revenu fiscal de reference depasse les 250k EUR par an, sachant que le RFR à un mode de calcul assez alambiqué. Bref la stratégie dividende des entrepreneurs est remise en cause. Retroactivement sur 2024, confirmé, ce qui est lunaire.
3/ amortissement LMNP déclenchant fiscalité des PV de residence secondaire voulue punitive donc très violente évolution de la fiscalité locative, retroactive à l'infinie ce qui est aussi choquant.
4/ exit tax qui court pendant 15 (!) ans au lieu de 2 ans sur les titres déplacés à l'étranger.
 
Ces différentes mesures selon moi vont :
1/ Encourager à ne jamais vendre sur CTO
2/ Encourager à moins consommer/ne pas se verser de dividende pour les entrepreneurs, garder le cash dans la holding et augmenter la tentation de fraude en chargeant l'entreprise plutôt qu'à titre personnel
3/ Decourager fortement l'investissement locatif et la vente immobilière de locatifs, bloquant encore davantage le marché immobilier
4/ Decourager de garder la nationalité française en cas de départ à l'étranger
 
A titre personnel, j'hésitais à prendre la nationalité italienne via mon épouse, ma décision est prise. Un seul passeport français n'est plus une stratégie viable en 2024.

 
Second avis pour une location, je vais y songer.
 
Je n'avais pas envie de claquer 800/900 €/mois par les fenêtres pour louer un T3.    
 
Pour la nouvelle nana (ou mec qui sait ?  ), déjà répondu.    

Si, c'est limité aux années 2024, 2025, 2026, en l'état du PLF 2025. (mais on peut penser que ce sera reconduit, puisque le montant de la dette sera encore catastrophique dans 3 ans).
https://www.budget.gouv.fr/document [...] load/25265
 
Et c'est en réalité plus violent qu'une simple hausse du taux de la flat tax, puisque la logique est différente.
 
Dès lors que le RFR dépasse 250k/500k, s'active un mécanisme de taux d'imposition minimum.
 
En gros, le RFR c'est le salaire + les dividendes + les PV mobilières et immobilières imposables (!)
Si l'IR calculé avec les formules actuelles est inférieur à 20% du RFR, alors le nouveau mécanisme le passerait directement à 20%.
 
Prenons l'exemple simple d'un modeste artisan en SASU ou EURL, marié 2 enfants :
En 2024 :
- il a sorti 100k de rémunération (pour "profiter" des tranches basses du barème progressif)
- il s'est payé 500k de dividendes car la flat tax c'est bien et il fallait en profiter avant qu'elle disparaisse
 
Son taux moyen d'IR est donc d'environ 13% de son RFR (600k).
Le PLF 2025 va lui faire remonter à 20% du RFR.
 
Notez bien que cela s'applique aussi à TOUS les revenus, pas seulement les revenus mobiliers.
Donc pour cet artisan l'IR sur la totalité de ses revenus (y compris le salaire) augmente d'environ 54%.
 
 

A moitié, je ne travaille plus mais ma femme travaille encore

 
Faut bosser 3 - 5 heures par semaine pour dégager autour de 5k€ / mois de marge après TVA.

Merci pour ton point de vue.

J'ai oublié de préciser que mon PEA date de 2015.

J'achète la RP pour moi et, franchement, pas envie d'avoir une autre personne.
Après c'est tout frais, je vis encore avec mon ex mais bon, quand même, je suis bien refroidi.

J'ai du mal à clôturer le contrat ex-ING car c'est ma seule AV mature et qui est en PV (de 7,62 %) avec cette répartition :
* 39,55 % NETISSIMA
* 30,82 % Fidelity World A-Acc-EUR LU1261432659 (+5,92 %)
* 29,64 % BGF Continental Eurp Flex A2 EUR LU0224105477 (+12,71 %)

Je trouve aussi pour la partie sécurisée et je suis effectivement en CDI.
Mais toujours la peur du lendemain (revente de la boîte de la part des actionnaires et perte de mon boulot ).

Je ne me suis pas intéressé à TMI mais il faut que je regarde cela.

On est le pays le plus taxé au monde.

Pourtant
https://www.personalfinanceclub.com [...] 4x1024.png

Bof,
On est le pays le plus taxé au monde.
Marre de faire encore et encore des efforts pour de maigres résultats.
 
Gningnin faut pas se plaindre, oui mais c'est UN PEU facile de toujours augmenter les impôts  
 
Je ne suis pas "riche" ni "des plus aisés " selon baremes

 
Oui, malheureusement les vidéos qui circulent sur X à propos des commissions qui proposent des amendements et négocient cela comme si c'était une discussion d'association de quartier me désole profondement.
 
Pour récapituler à l'instant t:
 
1/ flat tax à 33% pour tout le monde, en hausse de 3% par rapport à 30% ce qui est déja très important. L'intérêt de CTO vs. AV est légèrement diminué mais c'est surtout la volatilité fiscale qui est inquietante. Pas encore lu si c'est retroactif sur 2024 ou pas.
2/ flat tax à 37.2% sans limite de temps, dès que le revenu fiscal de reference depasse les 250k EUR par an, sachant que le RFR à un mode de calcul assez alambiqué. Bref la stratégie dividende des entrepreneurs est remise en cause. Retroactivement sur 2024, confirmé, ce qui est lunaire.
3/ amortissement LMNP déclenchant fiscalité des PV de residence secondaire voulue punitive donc très violente évolution de la fiscalité locative, retroactive à l'infinie ce qui est aussi choquant.
4/ exit tax qui court pendant 15 (!) ans au lieu de 2 ans sur les titres déplacés à l'étranger.
 
Ces différentes mesures selon moi vont :
1/ Encourager à ne jamais vendre sur CTO
2/ Encourager à moins consommer/ne pas se verser de dividende pour les entrepreneurs, garder le cash dans la holding et augmenter la tentation de fraude en chargeant l'entreprise plutôt qu'à titre personnel
3/ Decourager fortement l'investissement locatif et la vente immobilière de locatifs, bloquant encore davantage le marché immobilier
4/ Decourager de garder la nationalité française en cas de départ à l'étranger
 
A titre personnel, j'hésitais à prendre la nationalité italienne via mon épouse, ma décision est prise. Un seul passeport français n'est plus une stratégie viable en 2024.

si c'est effectivement voté, Marine Lepen aura ma voix aux prochaines elections, par pure haine de nos politiques actuels (pas par adhesion a ses idées)

 
A titre personnel, j'hésitais à prendre la nationalité italienne via mon épouse, ma décision est prise. Un seul passeport français n'est plus une stratégie viable en 2024.

 
Pour terminer avec cette digression, j'ai vu de nombreux français quitter le pays fiscalement par phobie de l'impot; ne croyez pas que le "contrat de societé" est meilleur ailleurs, les cureurs sont légèrement déplacés mais on n'a rien sans rien. Le mieux est d'essayer d'aligner le système fiscal avec sa propre philosophie de vie mais très rare sont ceux qui ont réussi le pas sans racines personnelles dans le pays d'accueil. Pour le reste ce sont des histoires que je considère sordides de delocalisation sans tissu d'amis, de réseau professionnel, d'inculture complète et de quotidien épuisant d'ininterêt. Ces gens là reviennent au bout de 18-36 mois sauf à s'enteter et tomber dans l'aigreur. Reste ceux qui se delocalisent fiscalement mais trichent en vivant en fait en France 80% du temps. Le karma... ou le fisc les rattrape tot ou tard comme de vulgaires vendeurs de shit et c'est bien souvent d'un pathétisme à pleurer étant donné les moyens financiers dont ils dispos(aient).
 
/digression off

 
A titre personnel, j'hésitais à prendre la nationalité italienne via mon épouse, ma décision est prise. Un seul passeport français n'est plus une stratégie viable en 2024.

Bonjour tout le monde,

A la suite de ma séparation en cours (soutien à free-riders )

38,2k€ sur PEE de ma Cogip.

Que feriez-vous si vous étiez dans ma situation ?

Vu que je suis totalement paumé, je suis ouvert à toutes propositions.

Merci.

 
Je ne suis pas d'accord. Tu dis que le RFR c'est les revenus + les dividendes + ... Pour moi le RFR c'est les revenus c'est à dire le salaire ou les revenus TNS ou autres. Les dividendes ne rentrent pas dans ce cadre.
Dans ton exemple, le modeste artisan restera à 30% sur les dividendes. J'espère ne pas me tromper.