Reprise du message précédent :

Ca dépend du revenu cible je pense. Avec 1M€ et un revenu cible de 2K€ par mois net de PFU, ça passe par exemple.

Ou simplement ne pas dépenser trop, et donc pas être dans une bulle HFRienne. Y'a pas besoin de dépenser 30K par an pour vivre correctement

Il faut bien choisir son partenaire

Tu n'as pas compris, je pense. 3,71 % c'est la croissance annuelle de mon patrimoine financier une fois mon train de vie financé. C'est le supplément chantilly sur le gâteau de la vie, si tu préfères :⁠-⁠)

 
Ca a l'air d'être l'idée:
Les années avec une PV latente on taxe la PV latente, et les années avec une MV latente on ne taxe pas (généreux). Comme imputer les MV permet de réduire la taxation, on supprime cette possibilité.
 
Cela revient à créer un schéma où l'argent investi fond progressivement au gré des fluctuations du marché, sans même avec besoin de vendre les titres.
C'est assez cohérent avec le langage assez surréaliste utilisé dans l'explication de l'amendement.
 
Il y a d'autres amendements proposés par des personnes du même bord politique, où les explications sont également assez savoureuses. On y parle de sommes qui appartiennent à déjà l’État car elles seront ultérieurement soumises à taxation, du fait que les sommes investies en valeurs mobilières ne sont pas utilisées dans l'économie...
 

 
si c'est effectivement voté, Marine Lepen aura ma voix aux prochaines elections, par pure haine de nos politiques actuels (pas par adhesion a ses idées)

 
"Une augmentation de la flat tax jusqu’à 35% ?
Le député socialiste qui reprend l’idée dans le cadre du prochain budget de l’Etat la propose uniquement pour l’année 2025."
 
 

3,71% en plus de ses dépenses  

Même si elle vote pour?  

"En commission, les députés reviennent au régime initial de l'exit tax, en relevant à 15 ans le délai de détention des actions après le départ d'un contribuable hors de France pour qu'il puisse bénéficier d'une exonération"

 
oui, me concernant le mal sera fait (revenus +++ en FY24). Donc je me serais fait niquer.
Tant qu'a ce que moi j'ai la haine, autant que tout le monde soit dans le meme rafiot  

 
 
Drôle de logique alors que le RN demande une flat tax à 35%  

Le pire c'est ce qu'ils veulent faire pour le LMNP.
C'est du racket pur et simple.
 
pour rappel, en LMNP on amortit son bien de manière obligatoire chaque année, selon des règles comptables imposées.
C'est en vigueur depuis des dizaines d'années.
Par exemple sur un bien à 400k on amortit en gros de 10k par an, ce qui est déductible en charge sur l'année. Donc par exemple, 20k de revenus, 18k de charges hors amortissement, ça fait 2k de profit sur lequel on paierait 50% d'impots par exemple soit 1k d'impots. Ben avec l'amortissement je fais 20k de revenus et 28k de charges donc -8 donc 0 d'impots. Mais on ne peut pas générer du déficit foncier pour réduire son impot par ailleurs.
Donc disons que je fais ça pendant 10 ans, ça veut dire qu'au lieu de payer 10k d'impots, j'aurais payé 0.
 
Maintenant ils te disent qu'à partir du moment où tu vends en 2025, il faut rajouter pour ton calcul de PV fiscale tout l'amortissement qui a été fait antérieurement (à un moment où cette loi n'existait évidemment pas).
Donc si tu vends à 400k (soit le prix d'achat), au lieu d'avoir 0 de PV tu as 100k de PV totalement virtuelle (10 ans d'amortissement) sur laquelle il faut payer ton impot sur la PV (qui est bien réel lui).
 
Donc non seulement retroactivement ils annulent tout benefice passé d'avoir du LMNP mais en plus ils veulent te faire payer potentiellement significativement plus que les économies d'impôts passées.
 
Dans quel monde vit on ?
 
evidemment les conséquences seront
- personne ne vendra son bien, sauf à trouver un moyen d'éviter la taxe sur la PV donc bcp moins de volume, pas de relance des transactions et aucun impot perçu
- personne ne se lancera dans investissement en meublé donc significativement moins d'offre pour les locataires en meublé (dans un marché où il y a deja un gros déficit d'offre)

La France mon cher ami, et pas n’importe laquelle

Quand tu as mal à un doigt, tu te coupes le bras ?  

si ca fait chier celui qui m'a coupé le doigt et qui a besoin de mon bras pour que je continue de bosser, je peux l'envisager

Bref, ça aligne le lmnp avec une logique d'amortissement que l'on connaît dans les sci.
 
Ca ne me choque pas moi...
 
C'est plutôt ce qu'il se passait avant qui me choque.

Oui pour le coup, le LMNP c’était une bonne niche.

 
Non mais on ne peut pas faire ce genre de truc retroactivement
qu'on applique cela pr les amortissements à partir de 2025 et qu'on laisse le choix aux bailleurs d'amortir et de payer l'impot plus tard ou de ne pas amortir et d'aligner la fisca avec le vide, OK
 
Par ailleurs, la fisca des loyers nets doit être flat tax OU PS+TMI au choix du bailleur comme pour le financier

oui je suis d'accord avec @Canseliet ! Le probleme c'est le changement des regles du jeu en pleine partie !!! c'est juste inacceptable

Ah oui logique quoi  

Ils veulent conditionner l'absence de taxation des PV de la RP à une durée de détention de 5 ans. Puis : "Les autres plus-values foncières et immobilières ne bénéficieront plus des abattements pour durée de détention et seront soumis à la flat tax."
Les mecs qui ont attendu 20 ans pour vendre un bien en détaxé vont devoir le vendre en urgence avant la fin de l'année
 
C'est un sketch ce gouvernement. On rirait beaucoup si c'était pas un sujet sérieux

Le Pen va surement pas les changer en cours de partie

Très bonne vidéo  

Les deux PER (Spirica) chez Linxea et Meilleurtaux arrivent en tête  
Suivi par Placements-direct et Linxea Avenir.
BoursoBank Maltla est 8ème.

Un seul PER bancaire dans le comparatif (Yomoni en gestion pilotée exclusive), 14ème et avant dernière place

J'ai acheté un vélo électrique, je vais demander le déblocage du PEE  .

C'est pas comme s'il (tout le monde) ne le savait pas que ça pouvait être remis en question du jour au lendemain.
C'était trop beau pour être vrai et durer à vie.
Et c'est pas encore défait quand même.

 
J'ai tellement de question    
Pour quel capital ? Quel est ta répartition action / stable, l'as tu changée au début du FIRE pour réduire la volatilitée ?
 
C'est quoi le plan si -50% sur le world ? (je te le souhaite pas mais j'imagine que t'y as pensé) : retour au taf le temps que ça se tasse ? faire le dos rond et juste consommé un peu moins ? autre chose    ?

Le salaire médian en France c'est 25k net par an (2091€ par mois)

Ça se fait avec 1 million du coup (net de taxes) et sans consommer le capital donc c'ets très large  

Ca dépend du train de vie envisagé.

Flat tax dont le taux est augmenté en parallèle, les malins

 
 
La question est plutot, l'abattement de l'impots sur la plue value en fonction de la durée de detention est-il toujours maintenu ?
Car un amortissement sur 20 ou 25 ans tu as déjà un sacré abattement (que se soit en impots ou PS).

90% action il me semble
 

Il consomme 7-8%/an environ donc avec 1m c'est largement bon

 
honnetement, c'est absolument pas logique je le sais bien
c'est une réaction honnetement emotionnelle dictée par de la rageance

Construire un patrimoine de 1 million n'est pas à la portée du Français médian. Il est peu probable qu'avec un tel effort, on vise le train de vie correspondant au salaire médian français.

Une fois ton gratte ciel construit tu ne vas pas vivre au rez de chaussée.

pour coffre 1Me il a vecu comme un moine
Du coup il peut maintenant vivre de son package au meme train de vie, voir meme l'ameliorer vu ce qu'il explique justement

 
Le fichier est là: https://docs.google.com/spreadsheet [...] id=0#gid=0
 
Vraiment dommage que MATLA ne propose pas d'ETF NASDAQ.
Je vais devoir ouvrir chez Linxea.

 
L'amortissement est vraiment obligatoire? Il n'y a pas le micro-foncier forfaitaire à 50% d'abattement?
 
D'un côté c'est absurde de payer moins d'impôts parce que le bien est meublé, d'un autre côté c'était le seul moyen de faire du locatif sans se faire plumer par les impôts si on est en TMI >=30%. Si le LMNP disparait, je pense que je ne ferai jamais d'investissement locatif.
 
 

  Faudra juste pas te plaindre après  

Pourtant

Je n'avais pas le million quand j'ai FIRE, et je ne l'ai pas encore tout à fait.
 
Disons que je suis entre le million à deux et le million tout seul
 
Mais de fait j'ai un mode de vie assez peu dispendieux qui me convient parfaitement, pas de crédits sur le dos, des loisirs peu coûteux… tout cela joue beaucoup sur le niveau de patrimoine à partir duquel on peut envisager de FIRE. À chacun de faire ses calculs.

 
200e/mois, sans jamais y regarder, j'y crois pas
 
soit t'as pas bcp de cash, et clairement tu fais pas un DCA 200e/mois sur un ETF
Soit t'as bcp de cash et tu regardes tous les 15jours a minima et/ou arbitre ca regulièrement