Reprise du message précédent :
J'aurais jamais cru Baltimore si bien place

 
https://slate.com/business/2018/04/ [...] d-now.html

Un pavé complet juste pour expliquer pourquoi les chiffres ont été placé derrière, avec une explication que n'importe qui pouvait se douter  

C'est beau ces articles

On peut toujours compter sur certains pour apporter de l’information de qualité

Je ne sais plus qui posait la question dernièrement
 
https://www.personalcapital.com/blo [...] -payments/
 

Bonjour,
 
Vous savez ce qui peut faire office d'avis d'imposition américain? Je sais qu'on peut demander une régularisation ou un certificat de bonne tenue mais je me demandais si quelque chose de plus simple et moins couteux pour être utiliser. C'est pour prouver une non résidence fiscale en France.
 
Merci.

Une simple fiche de paye peut suffir, un W2 aussi, ou pire des cas ton tax return.
Autrement un simple formulaire signé de ta part qui indique pour quelle boite tu travailles, et quel salaire annuel doit suffir pour la plupart des cas. Avec les dernières lois il y a un formulaire US que les banques françaises soumettent aux clients, mais je ne me souviens plus de la référence.

 
Ok merci, je vais essayer ça. le tax return j'y croyais pas vraiment car c'est un truc qu'on remplit et qu'on ne reçoit pas comme un avis d'imposition. Pour les formulaires, c'est les W9 et W8-BEN je pense. Mais comme le tax return, ça ne peut rien prouver.

Bonjour à tous,
 
Deux petites questions pour préparer une potentielle mobilité pro vers les US:
 
-Je lis souvent que pour louer un appart par exemple, il faut, en plus de payer upfront 3 mois de loyer (premier, dernier, caution), présenter des relevés de comptes sur 3 mois montrant une certaine santé financière. Est-ce que des relevés de compte français sont acceptables? Et si oui, qu'est ce que vous pensez que l'on considère comme acceptable? Pour info, les apparts que l'on regarde sont autour de $2000 par mois. Aujourd'hui mon compte courant est quasi tout le temps entre 0 et 1000, vu que je jongle entre différents comptes épargne, etc...
 
-J'ai pu lire ici qu'avoir un historique American Express France peut être interessant pour un crédit score. Est-ce le cas? J'ai 10 ans d'Amex (Gold Air France), avec une moyenne de dépense de 2000€ par mois. Si c'est bien utilisable, comment le faire valoir aux US? (Notamment pour leaser une caisse au début, j'ai l'impression qu'on est marron sans credit score valable).
 
Comme toujours, Youmouss' n'hésite pas à me réorienter vers un topic plus approprié si ce n'est pas le bon
 
Merci d'avance

 
Ce n’est absolument pas le modèle américain AMHA. Aux US, tu prouves ta solvabilité via ton crédit score. Si tu n’en as pas, c’est une autre histoire, mais je doute que ce que tu décris représente une moyenne. Tu vas démontrer que tu as un contrat avec un salaire et tu vas négocier combien de dépôt tu poses sur la table.
 
En général que SF, tu ne verses qu’un mois de depot, pas 3 comme en France. Donc tu as besoin en général d’un mois de dépôt et du premier mois de loyer comme avancé.
 

 
Il me semble avoir vu des gens obtenir un pseudo crédit score avec HSBC. C’est définitivement une bonne option si tu arrives à obtenir quelque chose de ta banque.

 
Merci pour le retour!
Du coup, comme tu comprends, se pose bien la question "Si tu n’en as pas, c’est une autre histoire".
Sachant que je serai envoyé par ma boite, et que j'ai besoin rapidement de louer un appart et de leaser une caisse (je ne sais pas encore combien de temps je reste, et avec l'ensemble des frais j'ai pas envie d'acheter une caisse cash, à moins que ce ne soit la seule option). Comme je pense avoir environ 3 mois devant mois avant de partir, que me conseilles-tu de faire pour préparer au mieux la partie financière de l'affaire ? (Hormis négocier le salaire, obv.)  
Je trouve bcp d'info sur les visas et autres préparation au départ, mais pas grand chose sur le Day 1, quand le pseudo expat débarque tout neuf dans le système US...
 

Mon expérience de débarquement commence à dater    
 
J’ai envie de dire que ça dépend de la réputation de ta boîte et de où tu vas débarquer. Je doute que tu aies besoin de plus de 3 mois de loyer (2 mois de caution par manque de crédit score + premier mois de loyer).
 
Le lease sera autant compliqué sans crédit score. La encore ça dépend de l’utilité et de où tu débarques.

D’un point de vue financier, je creuserais la valeur d’HSBC, rien que pour voir le potentiel sur le crédit score sur place.
 
Après, une bonne partie dépend de ton salaire sur place, du lieu et de tes espérances sur ton niveau de vie.

J'étais dans ton cas il y a 2 ans en arrivant à Atlanta:
- arrivé sans crédit score ni historique, aucun problème pour louer un appart à $1500 par mois. Juste 1 mois de dépot. Il s'en foute de ton compte en banque tant que tu payes.
- leasing de voiture sans problèmes chez Nissan, ils ont un programme "0 history" pour les expats comme nous. J'ai fait un downpayment normal + lease mensuel
- carte de crédit: j'ai tout ouvert sur place, j'avais une amex en france et l'historique n'a pas pu être importé. En 1 an ton crédit score est bon si tu fais gaffe (go creditkarma et mint)
A ta dispo si tu as des questions.

« Leasing sans problème », faut pas regarder le coût/rentabilité peut être

 
La n’était pas la question  

Tu vas où joggleneo ? Parce que j'ai l'impression que ça peut avoir une importance .
Expérience assez différente de celles précédemment évoquées pour moi. Arrivé à New York il y a 3 ans, sans credit score donc, ni d'historique American Express ou autre.
Louer un appart' a été compliqué. J'avais un salaire au delà des conditions minimum ici (ie. un salaire brut annuel équivalent à 40 fois le loyer mensuel), des relevés de comptes français avec 20k dessus peut-être (que j'avais fait traduire !), mais tout ça n'avait aucune espèce d'importance.
On m'a demandé de payer un an de loyer en avance (!?), ou bien de payer un caution équivalent à 6 mois de loyer. Par "chance", c'était en décembre, donc période "creuse" pour les locations et ça m'a permis de négocier une caution équivalente à 3 mois de loyer.
 
Quand j'ai changé d'appart l'année dernière, avec un credit score cette fois, on ne m'a demandé que $1000 de caution...

 
Alors que j’ai débarqué à Atlanta comme une fleur en ayant trouver un appart sur internet sans justificatifs et que j’ai pu négocier le 3eme mois de loyer offert le jour de mon arrivée (véridique). Bon OK ça reste Atlanta...  

 
Hum sympa le retour d'expérience en effet!
Dans un coin bien plus proche d'Atlanta que NYC niveau tension du marché du logement, dans une grande ville du Texas.

 
J'ai eu la meme experience que Raemone pour ma part à Houston. Appart, voiture et tout le reste sans credit history    
 
Si c'est dans une residence, tu leur explique la situation et ils vont te dire mais globalement c'est bien plus facile d'avoir un appart qu'à Paris par exemple.

A Seattle, on m'avait juste demande la contrat de travail (mais bon, des expats avec 0 credit score ils doivent en voir passer 10 par jour). Pareil pour la bagnole et la banque (qui avait un accord avec le boulot pour justement avoir un taux plus bas quand on debarque avec 0 historique de credit).
 
Bon apres la boite nous avait fournit une agent de relocation pour nous aiguiller dans toutes les demarches administratives, de location etc...
Ca aide pas mal quand le banquier l'accueil comme si c'etait sa soeur et qu'elle connait tous les quartiers de la ville. Tu peux eventuellement negocier cela avec ton employeur si c'est pas trop tard.

J'ai 2 anciennes cartes de crédit, les plus anciennes de mon credit history, avec une limite ridicule de $3000 chacune.
 
D'après vous cela vaut-il le coup de demander une augmentation de ce plafond (et donc risquer un credit hard pull), afin d'augmenter mon crédit score, ou bien cela ne fera rien d'utile ?

Ça dépend si tu t’en sers. Perso, je préfère gérer les cartes qui rapportent points/miles.
 
Et surtout, pourquoi te soucies tu de ton score ?

Tu peux aussi demander auparavant si il y aura hard pull. Certaines banques l'ont en systematique, pour d'autres c'est seulement au dessus d'un certain seuil

 
C’était moi    
 
Merci, du coup je suis allez voir un CPA et vu que ma femme et moi avec nos boulots principaux nous nous faisons retenir a la source aux maximum , plus le fait que le second boulot de ma femme n'est qu'un petit extra, nous payons déjà le minimum de taxes donc pas besoin de payer tout les quatre mois.

Pour ceux qui cherchent un saving account pas trop mal

oui?  

Un modo est apparemment passé pour nettoyer le post  

C’est le début de l’année, je fais le ménage dans mes comptes.

Je m’en veux de ne pas avoir étudier tout ça avant, j’ai laissé un paquet de pognon me passer sous le nez.

Je consolide mes comptes classiques (débit+saving chez Alliant qui propose un saving à 2%). Ça me fait plaisir de passer d’une banque comme BoA à un crédit union
Ouverture d’un HSA chez Fidelity, je vais bouger mon ancien chez eux. Meilleur offre d’investissements et 0 frais.
Je regarde mes dépenses et les points associés à mes cartes de crédit. Je pense en ouvrir une nouvelle qui va me permettre de gagner $100-200 de plus par an malgré les $95 de frais annuel. Reste à savoir si je tente de fermer l'ancienne et de voir l’impact sur mon crédit score

Et betterment ?  

Je ne change rien à mes autres investissements, donc je continue avec Betterment (Traditional IRA, Roth IRA, taxable account).

Le TLH paie largement le faible coût du service.

la plupart des banques correctes offrent des taux a apeu pres similaires. celui qu'il a post avait l'air 0.10% au dessus des concurents mais ca change pas grand chose.  
 
Aujourd'hui il y a plein d'offres pour des savings account a 2.00/2.10% APY.

 
La cc si elle n'a pas de frais annuel autant la laisser ouverte. Sinon tu peux l’arrêter... sauf si tu as besoin d'utiliser ton credit score dans le future proche.

Autant demander a changer en carte sans frais. Ca permet de garder l'historique et le credit disponible de la carte.

Oui moi je regrette de ne pas avoir ouvert plus de cartes sans frais quand je suis arrivé ya 5 ans, aujourd'hui ça me ferait gagner quelques points.
 
Après, j'ai plus vraiment besoin d'un super score donc bon

 J'ai commence il y a 4 ans, une 15 aine de cartes depuis (7 toujours ouvertes transformees en gratuites) + etudiant/auto/immo. J'ai entre 800 et 830 suivant les banques. L'avantage c'est qu'un nouveau compte n'a quasiment aucun impacte sur mon score, meme si pour l'instant je n'en ai plus vraiment besoin non plus  

4cc sans frais ouvertes au fil de 5/6 ans == 796 de credit score actuellement. Pas de mortgage ou de pret auto.

Je parlais pas de credit score perso, mais de miles/cash back

Relis le 2nd paragraphe  
 
Et personne n’a parlé de l’impact de fermer une carte si j’ai bien lu.