Reprise du message précédent :
Pour rebondir sur les full tracker & autres Dollar Cost Average :
 
Plutôt que d'investir à date fixe une somme fixe, y'a-t-il des retours sur des investissements à baisse fixe par rapport à un plus haut ou un seuil atteint ? Par exemple au lieu d'acheter X € de stoxx600 chaque mois, j'en rachète dès que ça a atteint -y% par rapport à un niveau défini.
 
Je vois bien les défauts de l'idée : fixer des seuils (mon niveau défini, mon y), se retrouver à courir après la montée, et reloucher sans arrêt pendant la descente...
Mais j'imagine que ça pourrait permettre aussi de grapiller quelques % sur la volatilité et sur des points d'entrées vaguement optimisés.
 
Avis ? Sources ?

Des idées chers amis ?

Ou d'acheter à tranche de PER fixe, j'aimerai bien un backtest là-dessus.
Je l'avais fait à la mano sur AI et j'étais arrivé à une perf équivalente à un B&H simple, ce qui peut sembler pourri, mais entre la stabilité déprimante du titre et le bonus de détention en nominatif, c'était pas si mal comme idée.
A réserver aux entreprises qui ont un BNPA stable/croissant par contre, je pense.

Quelqu'un sur le topic bourse faisait du décote sur CF.

 
Oui, et c'est grosso modo ce que fait condi harazee si j'ai bien compris. Je suis très séduit par cette démarche, mais l'idée c'est plutôt d'automatiser des achats sur un produit stable style tracker, pas de faire un outil de décision sur du stock picking (ça reste une super idée mais un peu compliqué pour moi vu mon niveau). C'est facile de connaître le PER d'un tracker ?

Les sites des indices (stoxx, msci, etc) publient des fiches mensuelles sur leurs indices : composition,  répartition sectorielle et géographique,  parfois avec des données fondamentales. Je suis sur tél mais bing ça un coup et tu trouveras peut être des choses utiles

 
Si jamais tu trouves un exemple un de ces 4 je veux bien, parce que je ne trouve que la composition, ce qui nécessiterai de fastidieux calculs pour trouver le PER moyen

Donne les 4 alors

 
   
 
Si tu veux des exemples je veux bien :
 
- Amundi ETF Stoxx600 C6E FR0010791004
- Lyxor ETF CAC40 CAC FR0007052782
- Lyxor ETF FTSE Athex20 GRE FR0010405431

Google : Stoxx factsheets
Sinon demande à GMK pour les fournisseurs d'indices moins transparents.

+1 c'est quand même pas compliqué :
https://www.euronext.com/en/product [...] nformation
https://www.euronext.com/sites/www. [...] 151231.pdf

Merci beaucoup

C'est quoi "NegLTM" et NegFY1" ?

edit : enfin là c'est facile parce que tu pars du principe que le PER CAC40 vaut grosso modo le PER d'un ETF CAC, mais sur des ETF sectorisés ou autre, tu l'as dans l'os avec ta source

Tu parlais du CAC.
Si tu prends un ETF sectorisé qui respecte un indice tu devrais trouver la même fiche pour l'indice en question.

 
Moi je parle d'un PER lié directement à l'ETF. Parce que je vais pas me taper la moyenne pondérée des PER des boîtes présentes dans l'EUROSTOXX50BANK par exemple
Bon dans les faits j'achète que des ETF d'indices, mais c'était pour la connaissance

Un ETF c'est toujours sur un indice. Même structuré, on créé ou fait créer en général un indice ad hoc.
 
Pour l'histoire du PER des banques, j'ai pas testé mais tu Google : Stoxx Bank Factsheet et je suis certain que tu trouves en moins d'une minute.

Je suis nul en recherche, je trouve pas pour le C6E par exemple
Je le trouve sur justETF mais je trouve pas le PER

Stoxx 600 factsheet

 
Merde je pensais que c'était pas le bon    
Merci.
 
PER de 15 à 18 c'est vrai que ça fait pas rêver... et surtout vu l'inertie sur le PER pas certain que ce soit le meilleur moyen de déterminer un seuil d'achat "automatique".

En ce moment j'ai les yeux sur EDF et Telefonica (rendements et cours sur les plus bas)
 
Plus spéculativement, Standard Chartered, Richemont ou Apple.

Y'a beaucoup de gens qui croient que le dividende d'EDF va être maintenu à ces niveaux pendant plusieurs années

+1 Je prendrais plutôt du ORA, quitte à choisir.

L'état a plus que jamais besoin de fric et comme il contrôle totalement la boite et que ça fait un sacré pactole annuel... faut se souvenir du retard qu'Orange a pris dans la baisse de son dividende (ce qui était pas une bonne chose, mais c'est une autre histoire). Même si le dividende baisse (ce qui a mon avis est dans les cours et serait une bonne chose à terme) on peut quand même supposer qu'il sera élevé.
 
Après EDF est pas dans une situation extraordinaire, la modération des tarifs imposée par l'état est pénalisante, les actionnaires privés passent après les considérations politiques, électorales, salariales et syndicales, le secteur va souffrir des énergies renouvelables (car elles cassent le business model des centrales classiques : leur coût de production marginal est nul).
Mais le cours est aussi sur ses plus bas historiques et sous sa valeur comptable (même si elle est largement discutable), et la boîte bénéficie de la garantie implicite de l'état...  
 
Bref c'est pour ça que j'en ai pris un peu.

 
J'ai pas étudié le dossier et j'ai encore moins la science infuse, mais clairement je me tiens à l'écart, j'aime pas la tournure que ça prend.
Pour info je suis sur LOCAL (ex PAJ) et Seb a quoté tous les messages anciens sur le sujet, tu faisais parti des quotés, j'ai donc pu voir que tu as vendu à temps, mais tu avais le même type de raisonnement. Donc d'un côté j'ai envie de te mettre en garde sur un raisonnement que tu as déjà eu sur une boîte qui est maintenant en grosse difficulté, d'un autre côté tu sembles savoir ce que tu fais
Par contre du coup j'aimerai bien que tu fasses un point sur tes gains/pertes et analyses de l'époque sur PAJ si ça t'embête pas.

Le problème c'est pas le taux du dividende. Le payout ratio est stable autour de 65%.

Le problème c'est plutôt la pérennité des revenus. Le marché prévoit une forte baisse, ceci dit pour le moment ce n'est que de l'anticipation. Si ca se ne produit pas le cours peut aussi remonter (tout en profitant des 10% de dividendes si achat aujourd'hui).

Ca va surtout dépendre de l'état. Sachant que la marge net est pas mirobolante, je me demande si ils vont choisir de l'enfoncer davantage.

j'ai eu une "REGULARISATION PEA INT." ATD sur mon PEA d'environ 40 euros. Je comprends pas d'ou ça vient ? C'est le fisc ? Pourquoi il viendrait me prelever alors que je suis liquide et sans benef ? Surtout que je suis en prelevement automatique mensuel sur mon compte courant et que je vois bien qu'il prélève chaque mois ??? J'ai jamais été en decouvert
Une explication ???

Houlà, ça fait des années que j'ai vendu je crois, je me souviens plus beaucoup du dossier et j'ai changé de banque plusieurs fois depuis, donc pour ressortir l'historique  
 
Après j'ai ma dose de ratages (Neopost dernièrement...), je pense juste que même les mauvais dossiers peuvent être une bonne affaire si le prix est assez bas.

Oui enfin le free cash flow est bien négatif, donc en pratique le bénéfice couvre largement le dividende mais EDF doit emprunter tous les ans pour rémunérer les actionnaires l'état. Mais comme il a la garantie de l'état, il emprunte pas cher aussi, donc c'est pas forcément un soucis à court terme...
 

   
A mon avis il se passera rien avant les élections (trop sensible... après il y aura une fenêtre de tir pour monter les tarifs)

Des droits de garde peut-être ? C'est chez quel courtier ?

c'est vrai, j'ai parlé un peu vite

 
Je parlais plus d'un retour général, si t'as gagné/perdu un peu/beaucoup et ce qui t'avais incité à vendre assez tôt pour éviter le gros gadin

De mémoire j'ai pas mal gagné dessus et j'avais vendu parce que je trouvais que le business était très vulnérable à Google/concurrence américaine. Rétrospectivement l'endettement et l'actif net négatif auraient dû me tenir à l'écart, j'ai eu un peu de bol dans l'histoire

 
bourse direct, et c'est bien le fisc, bourse direct vient de me le confirmer je vais faire une réclamation... Je n'ai rien retirer du pea, je l'ai juste ouvert et suis resté liquide..
Incroyable on prélève sans même prévenir... Y a qu'en France qu'on peut voir ça...

t'as pas reçu de dividende d'action étrangère ?

non, mais je comprends pas, c'est un pea classique, pourquoi ils y touchent ? quelqu'un voit une raison ? surtout qu'ils retirent tous le smois sur mon compte courant donc je vois pas la logique...

ça aurait pu être le prélèvement à la source d'un dividende étranger
Sinon je sais pas

Je comprends pas le principe de demander sur un forum en chouinant plutôt que d'appeler la banque, en fait.

Moi non plus, mais ça peut se comprendre aussi...  
 
Ta banque te passe une écriture sur ton compte, tu oses pas demander ce que c'est alors tu demandes à hfr en espérant que d'autres ont la même chose, que d'autres gueulent et que la banque corrige sans que tu n'aies aucun contact à avoir.  Héhé.