Reprise du message précédent :
Ici, y'a donnons.org qui fonctionne pas mal.
 
 
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Vous sauriez où trouver un "guide de la plantation publique" ? Genre quoi planter qui nécessite peu d'entretien et qui ai une bonne chance de prospérer, etc...

"La forêt jardin"

Du sang neuf pour mon Pongo  

J'ai deja mon salaire anglais de frugal, c'est un bon début.

Non, j'étais pas spécialement là pour lire
 
Les passages en gras, tu les lis en absolue, mais je ne pense pas (en prenant l'intégralité des messages de LB, parce que sortir quelques mots de leur contexte n'aide jamais à l'interprétation) qu'il faille le faire.
Elle est là la différence.

Enfin tu admettras qu’appliquer des grandes tendances de consommation à un échantillon de gens qui fréquentent un topic frugal c’est comme prendre des études sur le besoin d’être parent sur un topic childfree

Que signifie cette phrase étrange? Particulièrement bien payé?

 
L'inverse plutôt non ?

Je l'ai aussi compris comme toi

 
Je sais pas comment comprendre la phrase justement, c'est pour ca que je demande ce qu'il veut dire  

Tu l'as mal comprise, les deux autres l'ont compris juste.

 
T'es si mal paye que ca  

Pour la région de Londres, c'est limite (mais je sais qu'il y a pire que moi).
Et je serais mieux payé en Suisse, pour un job équivalent.

 
Tout le monde serait mieux paye en Suisse. Je suis sur qu'un percepteur des impots se fait plus que mon salaire dans ce pays etrange...
Pas moyen de bouger hors Londres? T'as deja un SIPP?

Sauf que le coup de la vie est grosso-merdo similaire a Londres. (impôts plus élevé d'un cote, assurance maladie de l'autre).
 

Si, j'y réfléchis.  

Non. J'ai un fond de pension de la boite, et un ISA S&S a cote. C'est quoi l’intérêt du SIPP quand tu es salarié ?  (je croyais que c'etait pour les independant ).

 
Le SIPP est comme le fond de ta boite sauf que tu le geres directement. Ca sert a plusieurs choses:
 - Si tu veux faire des versements, autre que celui mensuel de ton employeur. Tu beneficies du meme tax-rebate, sauf sur la partie NI que tu paies de toute façon. Ton provider te rembourse directement les premiers 20%, pour le reste il faut faire un Self-Assessment Annuel.  
 - Si tu generes d'autres revenus en parallele de ton activite salarie, c'est necessaire.
 
Meme regle d'acces, pas avant 55 ans. Tu peux prendre 25% Tax-free, ensuite taxable selon les regles classiques sur le revenu.
 
Notre depart de Londres a en effet change drastiquement le budget, ca nous a permi d'acheter a un prix raisonnable.

 
J'ai entendu que les transports en commun étaient très chers en Angleterre et surtout dans la région de Londres. Est-ce qu'il y a un risque de perdre beaucoup en qualité de vie sans économiser des masses ?

Donc tu pourrais avoir les trois: Fond de pension, SIPP et ISA S&S ?
 
Mais dans mon cas, je pense que les deux me suffisents
1) Fonds de pension (que j'ai deja changé pour un full action [en février, pire moment possible , mais c'est deja revenu a son niveau]).
2) ISA S&S, dont je peux alimenter et en disposer quand je veux (et sans imposition sur les gains).
 
 
(Desole pour les autres avec nos discussions britannico-anglaise. )

C'est excessivement cher, pour un service peu fiable (merci le privatisation). Par contre on peut chopper des tickets pas cher, mais ce ne sont pas les heures favorables pour aller/retour au boulot.

SIPP et Fond de pension c'est la meme chose. Tu peux en avoir un nombre infini
S&S ISA, tu peux en ouvrir 1/an donc tu peux en avoir plusieurs egalement.

Le SIPP est utile quand tu commences a avoir change de boites et que tu veux reunir les differents fonds de pension qui trainent et/ou que tu veux gerer ca.

Tu ne peux pas transférer ton fonds de pension de l'ancien provider vers le nouveau ? (de la meme facon qu'on peut transferer un ISA?)

 
C'est possible mais:
 - Generalement il y a des frais
 - Les fonds de pension des boites sont generalement peu transparent, avec des produits pas terrible et avec des frais tres eleves
 
C'est un peu comme ouvrir une AV en France chez la BNP d'un cote et chez Linxea de l'autre  

Ok. On peut passer en MP, car j'imagine que ça doit bien embêter ceux qui lisent ce topic.

J'avoue que c'est pas exactement ce à quoi je m'attendais en drappant

 
Libre a toi de proposer une orientation qui t'interesse. Si tu lis la 1ere page, et pas seulement le 1er post, tu verras que le topic est assez large dans ce qu'il peut couvrir et des gens ont contribue dans differentes directions. Less sarcasm, more contribution  

Il ne l'a pas appliqué aux gens du topic (ça n'aurait pas de sens et je pense que lui même en est conscient) mais à une dérive potentielle générale sur l'ensemble des individus

[quotemsg=61446859,1616,64975]Sauf que le coup de la vie est grosso-merdo similaire a Londres. (impôts plus élevé d'un cote, assurance maladie de l'autre).
 
Différence de coûts du logement ?
 
Problématique pour que Mme bouge aussi ?

 
Je lis ce qu’il écrit plusieurs fois, tu mets des mots dans sa bouche    
 
Je ne comprends même pas comment tu peux en arriver là alors qu’il a écrit noir sur blanc qu’il voulait mettre tout le monde dans le même panier en ajoutant des exemples de pourquoi il pense ça plausible quand je creusais son affirmation initiale. Tu penses qu’il veut mettre tout le monde mais en fait pas tout le monde  

 
Tu peux créer un topic finances aux UK, j’ai fait ça pour les US.

Simplement parce que je n'ai pas une lecture premier degrés du truc
Son "tout le monde dans le même panier" est pour moi plus une affirmation statistique générale impactant à différent degrés les gens (avec en plus une notion d'évolution propre à chacun) qu'une vérité absolue.
Comprendre, tout le monde à un moment ou à un autre de sa vie a été plus ou moins comme ça.

 
On couvre ca dans le topic UK généralement, mais on a continué en mp avec Rasthor. Nos excuses  

 
Ah.
 

 
Il parle pas du passé là, mais du futur. Il ne parle pas de la masse, mais à chaque forumeur sur ce topic. Il ne dit pas ça pourrait t’impacter mais ça va obligatoirement t’impacter.
 
Tu ne comprends pas ça comme « si tu côtoies plus de gens plus riches que toi tu as obligatoirement augmenter tes dépenses » ?
 
Tu lis ça comment du coup ?

Je comprends que les performances passées ne présument pas des performances futures.
Et que j'ai beau avoir dépassé mon revenu pivot aujourd'hui et être dans un procès de gestion plutôt raisonnée, le fait de côtoyer effectivement des gens bien plus riches pourrait me conduire à revoir à la hausse mes dépenses. Tout simplement par simple découverte de nouvelles opportunités de dépenses par exemple.
Tout ceci me semble fortement probable n'étant qu'un homme et pas une machine avec un programme de gestion fixe.

Tu es sur une trajectoire que tu as relativement décorrélée des influences extérieures, rien ne garantis qu'elle soit figée, bien au contraire même.

 
 
Le revenu pivot est un concept fallacieux inventé par des gens sans imagination et sans ambition

 
Tu parles de toi et non plus de ce qu’il écrit du coup    
 
La chose qui me ferait dépenser plus, c’est plus de recevoir bien plus de POGNON d’un coup que de côtoyer des gens encore plus riches
 
Parce que je pourrais dès aujourd’hui augmenter mon train de vie en acceptant de ne plus envisager FIRE. Je pourrais ne pas être contre l’idée de mettre $100k dans une caisse car j’en ai les moyens. Chose qui n’est pas inhabituel autour de moi.
 
Et je n’ai jamais dit que l’influence du milieu était inexistante pour tout le monde ou la majorité des gens.
 
Depuis le début, je ne fais que lire ce qui a été écrit non pas une, pas 2, pas 3 mais 4x : que je mens et que ce n’est pas possible pour moi  

Au final, où en es-tu entre la vie active en capitalisant comme une marmotte avant d'hiberner, et le FIRE en remplissant insta de posts #vanlife #traveltehworld ? .
 
Un ancien collègue de ~45 ans pourtant assez peu dépensier vient de négocier son contrat pour bosser à 80% (32h/sem + vacances), juste parce que "ça suffit, je veux dépenser du temps, pas de l'argent ".
 
En fait j'ai l'impression que pas mal de gens veulent se donner un objectif FIRE puis finissent par rester plus longtemps que prévu, avec plus de sous que prévu, mais pas forcément autant de motivation/santé que prévu.
D'autres stratégies alternatives ne me paraissent pas idiotes, surtout couplées au frugalisme .
 

 
J’avais déjà répondu à un de tes posts
 

 
Le problème des gens pour faire réellement FIRE, c’est que la plupart ne sait pas comment s’occuper. Passer d’un extrême à l’autre me semble peu réaliste pour une énorme majorité des gens.
 
Quant à rester plus longtemps, j’ai pas mis de date butoir pour laquelle ça sera un terrible échec. J’ai un objectif, 50 ans, mais c’est pas du tout ou rien. Et comme indiqué, je ne bosse pas pour sécuriser cette date coûte que coûte, donc j’accepte que ça puisse changer.

 
Tu y avais répondu partiellement .
 
Le rapport travail/glande est bon à savoir .
 

 
En effet, c'est une réponse plus complète .

Je ne parle pas de moi spécifiquement,  c'était un exemple.
Comme tu te prends en exemple également dans ce post.