Reprise du message précédent :
Quand on compare des classes d'actifs, il faut évaluer la nature des différents risques possibles. Dire que tel placement est "risqué" vs un autre "pas risqué" est assez inexact.
 
Il y a différents types de risques sur un actif / placement :
- risque de crédit = le risque d'un défaut ou downgrade (santé financière perçue) de l'emprunteur ou émetteur de dette
- risque de marché = le risque d'une forte variation de prix
- risque de liquidité = le risque de ne pas pouvoir liquider l'actif rapidement (ou de ne pouvoir le faire qu'avec une décote)
- risque de change
- risque opérationnel
- risque réputationnel / politique
etc.
 
Par exemple :
- sur un dépôt bancaire il y a un risque de crédit mais (a priori) pas de risque de marché ni de liquidité
- sur un money market funds il y a aussi un risque de crédit et il peut y avoir un risque de liquidité (restrictions sur les retraits)
- sur une obligation unsecured il y a un risque de crédit et la liquidité varie bcp selon les supports
- sur une obligation foncière le risque de crédit est moindre car il y a une double protection de l'acheteur (la signature de l'émetteur et les actifs sous-jacents) mais la liquidité peut être mauvaise
- sur une action large cap française il y a un risque de marché mais une bonne liquidité
- sur une action large cap US il y a un risque de marché, une bonne liquidité mais un risque de change
- sur une nano cap, outre le risque de marché, il peut y avoir un risque de liquidité
- sur les cryptos, il y a un gros risque de marché, potentiellement un risque de liquidité, plus des risques opérationnels (sans doute moindre via ETF)
 
Un autre facteur à analyser quand on parle de cash / placement monétaire, c'est la consommation du plafond de garantie de 100k / personne / banque : par exemple, un investisseur peut préférer économiser son droit à la garantie des dépôts en plaçant temporairement une partie des liquidités sur des valeurs sous OPA... au prix d'un risque de marché, plus ou moins grand selon le niveau de certitude sur l'issue de l'OPA.
 
Bref, toutes les classes d'actifs sont intéressantes (sinon elles n'existeraient pas... ), selon les préférences de profils de risque, les besoins de diversification etc. des investisseurs. C'est le rendement / le prix qui réconcilie offre et demande pour les différentes classes d'actifs.
 
PS : Il n'y a donc pas de placement "sans risque". Le "taux sans risque" est une construction théorique, dont la meilleure approximation pratique est le taux offert par la banque centrale sur les liquidités excédentaires des banques (car une banque centrale ne peut pas faire défaut sur la devise qu'elle émet) = dans la zone euro, le taux de la facilité de dépôt de la BCE (mais il n'est pas accessible pour les investisseurs autres que les banques éligibles).

On peut avoir une sexualité active en étant tout seul, hein.
 
L'équivalent en investissement, c'est le paper trading.

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T’as peut-être pas eu le mémo  

T’es si pauvre que ça pour vivre avec moins de 8k mensuel ?

 
Sale addiction que les travaux    
 

 
Sur le fil d’actualités de Bourso, il était question de crédits d’impôts pour les centrales nucléaires qui permettraient la production d’hydrogène decarboné.
2 jours de suite où le secteur est porteur en bourse car fait également suite au beau contrat gouvernemental pour les 10 prochaines années.
Je suis fortement exposé au secteur pour compenser le luxe qui sous performe actuellement    
 

 
et une balle perdue, une !
 
 

Merci pour l info, je suis aussi bien exposé nuke et voir du vert sur toutes en même temps m a questionné ^^

 
Et le lien:
 
https://www.boursorama.com/bourse/a [...] b480340e89
 
A ce sujet, je n’ai que VISTRA en PF qui a encore du potentiel.
Quelles positions me proposerais-tu parmi celles que tu détiens où tu penses qu’il y a du potentiel à MT ou LT?  

Je me suis fait escroquer lol
 
J'ai perdu 2% de performance car j'ai écouté des trolls. J'ai investi dans un penny stock avec des bons chiffres etc...
 
Le titre a fait +158% en 4 heures. J'ai pris le titre quand il était à +90%.  
Mi journée, le cours commence à descendre. Puis la société annonce qu'elle va émettre des titres en masse pour un prix 2 fois moins élevé que le cours.
 
Le titre s'effondre et revient à son cours de la veille. En gros, j'ai pris un -40%. Alors oui, c'est juste quelques dizaines d'euros.  
 
Mais ça me servira de lecon, il ne faut pas oublier qu'on est les pigeons du système et qu'il vaut mieux se contenter des miettes et ne pas vouloir taper dans le sandwich lol

 
oué lol

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Comme c'est sur CTO, je fais un peu de stock pick. Alors évidemment, j'investis sur les mag7 (ou 8 maintenant avec broadcom). Mais ca reste du stock pick de "bon père de famille". J'essaie de penser un peu par rapport à la politique de trump. J'ai pris de la finance qui va fortement profiter de la dérégulation.
 
Sur ce plan, c'était vraiment trouver un penny stock qui va bondir, comme on a pu voir récemment avec des actions comme Soundhound AI, Palantir, Sofi tech et j'en passe.  
 
Cette entreprise a de très bons chiffres. Mais je me suis fait kéni sur cette émission de titre apparemment. Ils ont juste dilué l'actionnariat comme pas possible. Et apparemment, ils ne sont pas à leur coup d'essai.

Palantir un penny stock

Est-ce que vous avez commencé a utiliser l'IA dans vos choix d'investissement ?

Hier j'ai interrogé Chat gpt sur les chiffres qu'il fallait regarder pour adopter une stratégie basé sur un mélange de style momentum et quality pour sélectionner des small caps européennes accessibles au PEA PME . Il m'a conseillé de chercher des boîtes avec les chiffres suivants :

"ROE > 15% : Indique une rentabilité élevée des fonds propres.
Marge nette > 10% : Montre une bonne profitabilité après toutes les dépenses.
Croissance des bénéfices > 10% sur 3 ans : Signale une expansion constante.
Variation du cours sur 6 mois > 15% : Suggère une dynamique positive récente.
Volume moyen d'échange 1,5 fois supérieur à la moyenne : Indique un intérêt accru des investisseurs."

Par contre quand je lui ai demandé s'il pouvait me sélectionner 5 sociétés avec ces critères , il a refusé de faire le job a ma place et m'a dit d'aller me démerder avec des screeners sur zonebourse ou autre.  

J'ai demandé à une autre AI , Perplexity si elle pouvait me conseiller cinq sociétés respectant le style momentum et quality et là il m'a sorti 5 boîtes .

"Voici cinq actions éligibles au PEA-PME, respectant les critères de momentum (performance récente) et quality (rentabilité et solidité financière) :
Aubay : Entreprise de services numériques, bénéficiant d'une croissance régulière et d'une rentabilité solide14.
Esker : Spécialiste des solutions de dématérialisation, avec une forte dynamique de croissance internationale14.
Thermador Groupe : Acteur dans la distribution de matériel pour le bâtiment, réputé pour sa gestion financière rigoureuse14.
Manitou : Fabricant d'équipements de manutention, profitant d'une reprise industrielle et d'une bonne dynamique commerciale14.
Delta Plus Group : Leader dans les équipements de protection individuelle, affichant une croissance soutenue et une bonne rentabilité"

Quand je suis allé vérifier les chiffres de ces boîtes sur zb je me suis aperçu qu'aucune ne respectait tous les critères cités par chat gpt , certaines même assez gravement .

J'ai alors demandé à Perplexity s'il pouvait me trouver 5 boîtes avec les exacts critères ou approchant cités par chat gpt et la encore , refus d'aller faire le job, démerde toi.

Bref on est pas encore tout à fait en l'an 3000.

 
Sinon depuis 30 ans il y a I&E.
 
Indépendance France Small & Mid : Performance annualisée depuis 1993 (nette de frais) +12,7%
Indépendance Europe Small : Performance annualisée depuis 2018 (nette de frais) +13,1%
 
   

 
Je l'ai déjà oui oui    
 
Mais je cherche le loisir en plus .  

La partie que j'ai mis en rouge, je suis globalement d'accord : mais depuis longtemps des tonnes de mecs sur Twitter et autres donnent des pistes de critères pour screener des sociétés. Tu fous ça dans un stock screener et boom, tu as la liste.
Pour la liste des actions, méfiance : je ne suis pas sûr que ces outils ont accès à des données récentes et ne les mélangent pas.

 
Avant d'exploser, Palantir a fondu vers les 8 dollars l'action... ok on n'est pas à 1 dollar mais quand même.
 
Aujourd'hui, il y a pas mal d'opportunité sur les nouvelles sociétés. Entre les entreprises quantiques qui ont explosé, les entreprises IA spécialisée dans les infrastructures et le software, ou encore les entreprises qui ont "tech" leur domaine comme la fintech ou la biotech... c'est ça les stars de demain je pense.
 
 

   
 
Voir des néophytes en bourse se précipiter vers le levier est un énorme signal de fin de cycle. Ou en tout cas de gros coup d'essoreuse à salade à venir à court-terme.

Bonne nouvelle pour les liquides.
 

 
Oui c'est ce que je dis , les 5 actions citées sont loin d'avoir tous les critères cités et pourtant Perplexity est vendu comme une IA avec une base de donnée plus à jour. D'ailleurs je me suis amusé a cuisiner Perplexity un peu plus en le forçant a me donner des noms   . Et il me ressort les 5 mêmes boites.  
 
Allez je vais tester ce portif avec 500 balles virtuels sur six mois.  
 
Et aussi un plus perso avec des sociétés choisies via le screener zb qui respectent a peu près les critères.

 
Ou c'est simplement le signe d'une ouverture de l'investissement à un plus large public, chose qui n'existait pas avant la démocratisation du net et des banques en ligne.

 
Bonjour André, par curiosité, t'as combien sur ton PEA?
Et tu passes par quel brocker? (car c'est même pas dispo sur fortuneo VANGUARD US TOTAL MARKET SHARES INDEX ETF)

Pétard, tenez vous bien, car avec toutes les connaissances accumulées par Samouraï, le jour où il va se lancer mamamia ça va être du LOURD.    

C'est pas bien de troller comme ça  

Je fais un DCA PEA full ETF actions depuis 5 ou 6 ans

Monsieur Ash, quelle nouvelle Reverso allez-vous acheter avec vos GRAS gains de 2024 ?  

Depuis 4 ans donc

   On a dû l'acheter à peu près au même moment.

La stratégie de Vonfleck est explicitement de décorréler son portefeuille des indices. Ce qui colle avec sa vision assez pessimiste du monde.
 
De ce point de vue, il a raison de dire que son année 2024 est correcte. Sur très longue période - ce qui est bcp plus pertinent pour évaluer sa stratégie - il surperforme son univers d'investissement (France).

Ou plutôt qu'il a fallu du temps pour que tombe le bullshit du "muh leveraged ETF c'est à ne garder que pour quelques jours au mieux, pas du long terme, jamais, or else you'll be le perdant   "
Loi de Brandolini, 10x énergie, etc.

 
C'est conseillé pour les débutants.  

 
Je n'ai pas de VISTRA
 
Les lignes que j'ai dans mon PF, mais c'est à titre informatif, je ne te conseil rien. Pour moi c'est pour du MT effectivement.  
 
NNE ; SMR ; OKLO et un ETF NUKL aussi
 
Voilà, pour le moment ca va, juste SMR que j'ai renforcé pas forcement au meilleur moment.

C'est plus pour le topic à côté, mais c'est n'importe quoi la règle des trois mois. Ça a été pensé par des gens qui n'ont jamais d'autres problèmes qu'une voiture ou une machine à laver en panne. En tant qu'entrepreneur je peux te dire qu'il te faut 12 à 24 mois de dépenses en sécurisé pour être serein. J'ai eu plusieurs périodes sans revenus et ça peut être assez long le temps de débloquer des fonds. Ça dépend bien sûr de ta situation personnelle.

Si tu es un entrepreneur, comme tu as déjà un mental d'acier et que tu hais la pierre tu mettras 100% du reste en bourse sur des ETF  

Les ETF leveragés sont envisageables sur le long-terme, mais tout est une question de pondération et de tolérance personnelle au risque. Une poche de LQQ dans un portefeuille essentiellement ETF Monde (ou panier diversifié de bons titres vifs) est sans doute envisageable pour bcp de gens. Mais quand la poche de LQQ devient >50% du portefeuille et qu'en pratique, 95% du forum chouine très fort dès que les indices font -5% sur le ATH, on peut penser que bcp des enthousiastes du LQQ aujourd'hui vont bientôt passer un moment difficile.

Tu peux le vérifier en faisant une recherche "LQQ" sur le forum : bcp de pleurs et très peu d'achats LQQ rapportés ici pendant les creux des corrections, ni pendant les remontées, alors que ce serait plutôt ça la stratégie rationnelle.

Tout est question de tolérance personnelle au risque, hein : si tu es prêt à encaisser sans te plaindre un -50% sur ton portefeuille dès que les marchés toussent un peu, alors pas de souci à avoir >50% d'ETF leveragés. Quelques-uns y arrivent (Evildeus)... Ils sont rares.

Et c'est aussi une question de surface financière et d'allocation du patrimoine. C'est facile de faire le malin avec un petit bac à sable. C'est autre chose lorsque le portefeuille a bcp grossi et est devenu le principal moteur patrimonial.

 
Ce portefeuille de boomer.  

 
Bonjour Scipion,
As-tu diminué ton levier comme discuté il y a plusieurs mois?
 
 
 
Il faut aussi préciser que Vonfleck est en phase de « consommation » car à la retraite. Il n’a pas la problématique du financement de sa retraite    
Il peut d’ailleurs remercier les chambreurs actifs du topik de contribuer à sa jolie pension    
Dans 20, 30 ou 40 ans, nous ne pourrons pas en dire autant pour nos pensions  

OK, mais se plaindre avec les bros en mode  , IT'S OVER, et    quand le marché micro-baisse de -2% ça fait partie du fun
Au même titre qu'on aime    quand il fait aussi +2%
Et les    qui sont là pour shooter les uns ou les autres quelle que soit l'orientation du marché.

Ça fait partie de l'ADN du topic, et je ne le voudrais pas autrement

C'est pas un portefeuille de vieux, c'est un portefeuille qualité - nuance. Pour mes plus grosses lignes je privilégie des valeurs qui ont fait leur preuve sur la durée - la construction de mon portefeuille est un subtil équilibre entre qualité et croissance. Après la correction de 2022 (et aussi sans doute en vieillissant) je suis devenu un peu moins offensif sur l'ultra-croissance et plus exigeant sur la qualité.
 
Si je filtre ce portefeuille IB sur la %PV et non sur la taille des lignes, ça donne ceci. J'estime qu'il y a quand même encore un potentiel de croissance.

rien en vue

 
Typiquement, en 2020 ou 21   j’ai connu un -50% sur mon PF investi en titres vifs sereinement et j’ai acheté (comme en 2009). Je n’aurais pas été serein avec une même baisse sur de l ‘ETF avec ou sans levier.