Reprise du message précédent :
 
 
Typiquement, en 2020 ou 21   j’ai connu un -50% sur mon PF investi en titres vifs sereinement et j’ai acheté (comme en 2009). Je n’aurais pas été serein avec une même baisse sur de l ‘ETF avec ou sans levier.
 

Ok pour la dimension réconfortante / émotionnelle / communautaire / troll du forum, mais plus sérieusement sur les opérations réalisées (en tout cas rapportées), le timing moyen des achats LQQ ne me semble pas bon, et j'ai de gros doutes sur la gestion psychologique des portefeuilles surchargés en LQQ pour bcp de gens.

 
Et c’était ?

 
La sous perf par rapport au world est indécente

 
Je note quand même que ta première ligne c'est W. Buffet et que tu as plus de J.P.Morgan que de NVIDIA.
 
Mais tu sais ton portefeuille de boomer qualité me plaît beaucoup.

Optiquement, pas vraiment. Le levier a baissé mécaniquement du fait de l'augmentation des valorisations.
 
Portefeuille au 31 décembre 2024 :
 
CTO EasyBourse (France, qualité / rendement - mon portefeuille historique) : valo 361,6k, perf 2024 -0,1%, levier 1 (= pas de levier, hein)
PEA EasyBourse (France, qualité) : valo 167,2k, perf 2024 -0,3%, levier 1
PEA-PME EasyBourse (France, value) : valo 85,9k, perf 2024 -5,6%, levier 1
IB (essentiellement USA + un peu d'Australie, Canada, Chine, Europe ex-France, croissance/qualité) : valo 1265,1k, perf 2024 +50,0%, levier 1,53 (utilisation de la marge 670k)
Schwab (USA, qualité) : valo 198,5k, perf 2024 +21,6%, levier 1
Robinhood (ETF indiciels, sectoriels et émergents) : valo 40,5k, perf 2024 +3,9% (pas significative car en cours de construction), levier 1,35 (utilisation de la marge 14k)
IC Trading (trading) : valo 0,9k, non significatif
Portefeuille total en gestion directe : valo 2125,2k, perf 2024 +27,1%, levier 1,32
 
(il y a en outre des portefeuilles sous gestion externe via mes différents ex employeurs)
 
Très mauvaise fin d'année sur mes portefeuilles US, sans que je comprenne vraiment pourquoi (= au-delà de la mini-correction sur les indices). C'est bien remonté cette semaine, mon portefeuille IB est repassé au-dessus des 1300k et le levier est retombé à 1,51.
 
En termes de perf 2024, mon levier aux USA a compensé l'énorme boulet que constitue mon exposition à la France, qui représente encore 29% du portefeuille total. Je finis avec une perf totale comparable aux indices. J'ai hâte que mon exposition à la France continue de baisser, j'en ai marre de ce boulet.
 
En réalité, mon levier est inférieur car depuis septembre je n'ai quasiment pas fait d'achats (pour répondre à la question de Burnout62) afin d'accumuler des liquidités pour faire face à une situation de grosse incertitude pro avec de douloureuses répercussions personnelles (un océan va bientôt me séparer de ma copine). J'ai accumulé environ 70k de liquidités, qui devraient passer bientôt à environ 100-120k. Liquidités à consommer ou à déployer sur le marché lors de la correction à venir (sans doute les 2).
 
Pour moi 2024 est un nouveau pas vers l'indépendance financière, la contribution du portefeuille dans la croissance patrimoniale dépassant désormais largement l'épargne sur salaire (même si celle-ci est sous-estimée par les apports 2024 car j'ai accumulé des liquidités hors portefeuille) :

Mais j'aurais préféré ne rien gagner cette année et avoir la stabilité pro (et personnelle, qui va avec) que j'ai perdue.
 
Mon patrimoine (brut et net - pas de dette hors la marge IB et Robinhood) est d'environ 3,6m - 2,2m en bourse, 1,1m en immo et 300k en liquidités diverses.
 
La bonne surprise c'est que ma copine, qui m'a bcp aidé en cette période compliquée, est aussi dans une situation confortable, alors que je la pensais fauchée (Européenne de l'Est classe moyenne naturalisée US, elle était sans activité pro quand je l'ai rencontrée) : patrimoine financier de x,xx m$ (pas d'immo) à 38 ans, investi à 62% en actions - en commençant à zéro, grâce à une activité pro continue pendant ses études supérieures et un gros effort d'épargne (donc on a en gros le même profil).
 
Donc le patrimoine à 2   approche les 5m, soit en gros le seuil de FIRE aux USA (seuil minimal je pense ici, compte tenu des coûts de la santé) et un FIRE potentiel plus confortable en Europe. Ce qui devrait ouvrir différentes options pour nous, même si ce n'est pas ce que je voulais/veux a priori.

pour les lents à la comprenette...  
Au 02/01/2025
 sur 3 ans , calcul donné par la plateforme CREDIT AGRICOLE INVESTORE INTEGRAL
 
CTO +23.09%
CAC40 +1.04%
 
perf à affiner d'ici quelques jours après versements dividendes EC
 

Un petit FIRE en France, dans l’Aveyron, pour élever des mini Scipions et s’investir dans la politique ou associatif local  

 
Ces PRU  

C'était un penny stock ou un shitcoin ton truc?    
En tous cas tu as eu ce que tu recherchais sur le marché jeu: non pas la richesse mais le divertissement à base d'adrénaline et de frisson      
Il était bien légitime que du temps passé à du loisir et de la distraction soit payant et non-pas gratuit    
Et en plus, en effet secondaire, tu nous as ambiancés      
 
 

Quoique pour PEA-PME, c'est seulement I Europe, lancé il y a 6 ans.
 

Et ça, ça n'a pas de prix coûte de l'argent    

C’est disponible pour personne sauf pro

 
Effectivement, avec la partie FR sans levier ainsi que les liquidités, le risque d’appel de marge peut rapidement être résolu.
En revanche, il aurait peut être été plus cohérent d’avoir toute la poche Europe sous PEA et PEA-PME au lieu d’en avoir un bout sur IB.
Je suis également convaincu qu’il te faudrait avoir de l’AV pour anticiper le risque de modification des montants transmissibles sans imposition que ce soit au bénéfice de tes neveux et/ou futurs enfants (mais je ne connais pas les contraintes liés à ton statut).
 
Néanmoins, le point crucial reste ta situation personnelle et ce gros nuage au niveau pro va peut être t’amener à envisager de passer free-lance ou saisir une autre voie professionnelle afin de préserver ce qui est finalement le plus important. Vos patrimoines respectifs permettent d’être plus serein sur l’aspect purement financier. Reste à pouvoir faire ce qui vous anime professionnellement tout en restant ensemble. Pas simple.

 
J'aurais adoré répondre à ta question, mais vu les réactions de certains, je préfère mettre fin au sujet
 
Je vais aborder la question ailleurs.

Peux tu nous en dire plus sur cette perle ?    
 
Et ton ex qui tu aidais à sortir de sa galère, tu as arrêté j'espère ?

 
Tu veux une photo ?  
 

Oklo +25% vendredi dernier  
2025 je vais enfin me décider à mettre un gros billet sur le Nuke : SMR, OKLO, ou un ETF type UUUU ou URNM

J'ai pensé la même chose  

Je m’achèterais bien une Daytona pour mes 50 ans mais je crois que 3 ans d’attente ça va pas le faire.

 
Un penny stock à 20 milliards.  

Selon ma compréhension, sur des valeurs non francaises en PEA il y a des retenues sur dividendes qui ne peuvent être récupérées (au moins pour certains pays). Donc je n'ai délibérément que des valeurs francaises sur mes PEA.

J'avais un portefeuille spécifique pour l'Europe hors France mais Saxo m'a obligé à le fermer parce que je réside aux USA (mais ma résidence fiscale est en France... bref Saxo est nul).

Et les valeurs européennes ne sont pas accessibles chez mes brokers US Schwab et Robinhood.

Donc pour continuer à investir en Europe hors France je n'ai eu d'autre choix que d'utiliser IB, alors que je voulais le garder pour les USA + émergents.

C'est clair que mon patrimoine n'est pas optimisé pour la transmission : si je meurs aujourd'hui une bonne partie irait à l'Etat. Tant que je n'ai pas d'enfant ce n'est pas un souci majeur pour moi, car mes 4 neveux s'orientent vers de bonnes études et j'ai tendance à penser que léguer plus de 500k à un jeune n'est pas forcément constructif (voire que c'est dangereux).

Pas vraiment, elle est très discrète (voire un peu parano), elle ne partage rien en ligne. Disons qu'elle a un profil "bonne élève", travailleuse, intelligente, pas futile, elle épargne bcp.

Je reste en contact avec mon ex irano-américaine. Elle a pu louer une chambre dans sa maison via mon réseau professionnel, pendant plusieurs mois, ce qui l'a un peu aidée. Néanmoins, le processus de foreclosure est enclenché et elle pourrait bientôt perdre sa maison.

Je lui ai proposé de rester temporairement dans mon appart à Washington DC, en mon absence, en cas de besoin (pour qu'elle ne soit pas à la rue), mais elle a refusé.

J'estime avoir fait ce que je devais, même si ce sera sans doute insuffisant. Mon amie semble plutôt résiliente donc j'espère que tout cela finira bien (elle a un projet d'entreprise qui semble avoir progressé).

Il ne faut pas tomber dans la radinerie quand même.    
Elle fait quoi comme boulot pour que les $$$ tombent comme ça du ciel ?  
 
 
 

Note que j'ai pas cette ETF.  
 
Sinon 6248,06€ sur PEA

 
ça concerne aussi les ETFs et autres OPCVM ?
 
Si j'ai un ETF sur le S&P500 logé dans mon PEA, je touche le même niveau de dividendes qu'un actionnaire US ?  

Tu ne devrais théoriquement pas avoir de Sp500 sur le PEA.

Étant full LQQ et QQQ3 depuis fin 2021, je me demande si ce n'est pas un signe d'autisme.

Goldmankind répondra bien plus précisément que moi, mais selon ma compréhension les ETF PEA-éligibles sont optimisés fiscalement, donc pas de souci vs les titres vifs.
 
A mon avis il est préférable en PEA d'avoir un ETF européen vs un panier diversifié de titres vifs européens, en raison des retenues sur dividendes étrangers non récupérables - ou au moins plus difficilement récupérables pour un particulier que pour un gérant d'ETF.
 
Pour les USA, je pense qu'il est aussi préférable d'avoir un ETF plutot qu'un panier de titres vifs, s'agissant de l'optimisation des dividendes (= minimisation du frottement fiscal).
 
De mon point de vue, l'optimisation fiscale sur les dividendes est l'argument #1 en faveur des ETF, bien plus que la diversification (tellement simple à réaliser en titres vifs).
 
Mais bon je ne suis pas un expert en fiscalité, d'autres sauront répondre mieux que moi.

 
Avec les dividendes c'est mieux peut être non ? Josianne me dit +11% depuis 2022.
 
Comment va ton PEA qui se fait manger par l'inflation depuis 7 ans ?

 
Pourquoi ne pas passer ton PEA full CW8 ou SP500? (me souvient pas si tu as publié son contenu)
Et le laisser vivre tranquillement,vu que l'Europe meurt à petit feu.  

VF est à la retraite et en phase de conso en attendant les "amis".  
Sa vision peut etre différente que les jeunots avec une vision à 40 ou 50 ans.  

Ça n’empêche que se comparer au cac nu alors qu’on parle sans cesse des gras divi notamment de total Gabon….
 
C’est niveau chienF  
 

 
Oui c’est bien ça. Les précomptes sur les dividendes étrangers ne sont pas récupérables au sein d’un PEA. C’est un problème plus ou moins lourd selon que l’entreprise verse un dividende conséquent ou non, et selon son pays d’origine (un massacre quand tu achètes des titres belges, un simple irritant quand tu achètes des titres néerlandais).  

ça existait pas quand il était jeune.

 
6927,93    

. je prends tous, salaud de capitaliste esclavagiste

Mes principales positions à ce jour (PEA +CTOprincipal)
 
TOTAL GABON  
TOTAL
MAUREL ET PROM
TERACT (2% du ...flottant de la société environ..)
VRANKEN POMMERY
RUBIS
CR ALPES PROVENCE
CR BRIE PICARDIE
CR LANGUEDOC
IMMOBILIERE DASSAULT
BX4.....

Toujours des smileys sans fond et la même chose pour les commentaires.

Une vraie analyse à l'occasion Mr Stellantis ? (tu m'épargneras tes analyses court termiste sur LVMH !). D'ailleurs. Je ne me rappelle pas avoir vu ta perf 2024 sauf erreur (et, honnêtement. Je n'en suis pas à l'abri)

 
Rester en contact avec son ex et lui apporter une aide, même avec de bonnes intentions, peut devenir problématique pour plusieurs raisons, surtout si tu es actuellement dans une relation sérieuse. Voici pourquoi cela peut être une mauvaise idée :
 
1. Impact sur ta relation actuelle
Même si ton geste semble altruiste et déconnecté de toute intention romantique, ta partenaire actuelle pourrait voir cette situation d’un mauvais œil. Cela peut créer des tensions, un manque de confiance, voire un sentiment d’insécurité dans votre relation. Être perçu comme émotionnellement ou matériellement impliqué avec ton ex pourrait nuire à la dynamique de ton couple.
 
2. Frontières floues
Aider une ex, surtout dans une situation aussi délicate que la perte de sa maison, peut entraîner une dépendance émotionnelle ou une ambiguïté dans vos relations respectives. Même si tu agis avec détachement, ton ex pourrait mal interpréter ton aide, ou toi-même être impliqué plus que tu ne l’avais prévu.
 
3. Priorités mal perçues
Tu as peut-être déjà fait tout ce qu’il fallait : mettre ton réseau à disposition et offrir un soutien temporaire. Aller plus loin pourrait donner l’impression que tu fais passer les besoins de ton ex avant les tiens ou ceux de ta relation actuelle, ce qui pourrait être perçu comme un déséquilibre ou un manque de clarté dans tes priorités.
 
4. Risques pour ton propre bien-être
T’impliquer dans les difficultés de ton ex peut aussi peser sur toi mentalement et émotionnellement. Cela peut détourner ton énergie de tes objectifs personnels ou professionnels, ou bien t’embarquer dans une situation qui dépasse tes capacités d’aide.
 
5. Encourager l’autonomie
Enfin, ton ex semble être résiliente et sur la voie de trouver ses propres solutions, notamment avec son projet d’entreprise. Intervenir davantage pourrait freiner son autonomie ou lui faire croire qu’elle peut compter sur toi de façon indéfinie.
 
Conclusion
Tu as déjà fait un geste significatif pour l’aider, et il semble raisonnable de t’arrêter là. Respecter ses choix et ses limites (comme le fait qu’elle ait refusé ton offre) est aussi une manière de reconnaître son indépendance. Cela permet de maintenir des frontières saines, protéger ta relation actuelle et éviter des complications inutiles.

 
J’ai plus de LVMH que de Stellantis. Guignol.