Reprise du message précédent :

 
Ca a ete debunke plusieurs fois sur les forums ou les insiders Porsche travaillent - ces 20% viennent du profit total de leur ligne 'vehicule' vs. le nombre de vehicules vendus. Ca comprend les occasions...
Les marges sur vehicules neufs sont monstrueuses, meme si leurs best sellers Macan/Cayenne ont moins de marge que les 911 qui sont les vehicules les plus marges. Boxster tres marges aussi et donc c'est la qu'on est le plus proche des marques francaises pourtant vendues deux fois moins cheres au bas mot.
 
Desole pour le HS
 

Merci c’est intéressant
 
Je voulais me faire plaisir avec un Cayman... j’ai plus envie  
 
Ce sera full Livret U

Tu plaisantes... J'adore Porsche et depuis que je connais leurs marges insolentes, ça me fait vraiment moins envie

 
L'impôt est juste en France et payer 14% au dessus de 10K puis 30% au dessus de 25 est acceptable.
 
Le problème c'est les 17,2% de PS auquel on ajoute PUMA qui là aussi pourraient être acceptable si les services financés, notamment la SECU ne sautaient pas lors d'un séjour prolongé hors UE.
 
Pour les pays d'Asie on est sur le topic bourse et une fois de plus l'idée de vivre dans un pays d'Asie du sud-est pour vivre de revenus boursier refait surface.
 
Je partage donc mes recherches sur la situation fiscale pour les expats non actifs dans ces pays, celle-ci n'étant pas très claire pour la Thaïlande et sujette à questionnement.
 
Il n'est pas question d'arriver sur un quelconque terrain susceptible de rendre triste qui que ce soit  

...

 
LOL cf mon post plus haut.
 
Je vais pas te faire les calculs, mais pour aiguiller avec les éléments qui me sont familiers, 17,2% au 1er euro + 14% IR à partir de 10K puis 30% IR à partir de 25K + la taxe PUMA dont le taux vient de changer.
Possible optimisation en passant en flat tax.
Certaine optimisation en mettant une partie en PEA (economie totale de l'IR et potentiellement de PUMA tant que le revenu n'est pas retiré du PEA).
Si pas Flat tax, les dividendes soumis à l'IR bénéficient d'un abattement de 40%, donc il faut bien calculer.

Merci à toi pour les infos.

La route est longue... Encore 10 années de capitalisation et de ménage et j espère atteindre la sérénité de l homme libre.

 
Au-delà du calcul, pour une rente potentielle, je dirais d'éviter les actions trop cycliques dont RNO ou soumises à des changements comme TF1.
A voir avec du Danone/Unilever/L'Oréal...

très utile et t'en remercie.
Toujours plus intéressant que les leçons de morale.

...

Des cabanes ds les arbres ou des bulles d air ds du gazon et tu me loues ça 100 balles la nuit sur Airbnb.

Ça te permettra de bouffer et surtout t éloigner des revenus de l esclavage salarié.

Personnellement, je ne cherche pas la sédentarité, en France ou en Asie. Juste de la mobilité. Et donc continuer à payer mes impôts exclusivement en France.  
Mais je n'ai rien budgété.

700K pour faire un FIRE ?
J’aimerais bien voir les calculs.
Surtout à deux avec des gosses..

...

Je veux pas de gosses et vise un mion à 2 sans exclure de taper ds le capital.

Après le problème de la fiscalité immo des non résidents est problématique. Ça me force(ra) à tout vendre puis all in bourse.
 Sans compter les contraintes matérielles, législatives... des joies de la vie rêvée de petit proprio bailleur.

C’est plus efficace d’eduquer tes enfants que de leur donner de l’argent

Garder ses petits enfants.  

Bof, je pense que t’as un recul différent sur la chose.
T’es moins dans le rush que lorsque ce sont les tiens.
 
Enfin bref, pour moi faire FIRE en dessous de 1M, ça me parait bien irréaliste.
Et particulièrement si une bonne partie vient des actions. Investissement qui peut se péter la gueule du jour au lendemain (en 2008 ça a fait -38% je crois).

C'est vrai personne en a parlé, on s'en fout de ce genre de news, ou ce genre de décision de JP Morgan est très suivie par les investisseurs ?

Passage des 5700...!

J'ai encore 1.7K€ à poser sur DeGiro.
Je sais pas sur quoi le mettre.
 
Y'a Verizon qui me fait du genoux. Je suis à +13% sur la position.
Et je me dis qu'avec la 5G, ça peut clairement exploser.
 
Sinon, je suis à -15% sur Unitedhealth Group.
Pas un gros dividend yield, mais j'ai bien envie de baisser mon PRU.
Et le médical, je vois pas comment sur le long terme ça pourrait se casser la gueule.
 
Tant d'opportunités  

Je vais racheter du Unilever.
Je suis plutôt flat dessus, mais ils font 3% de dividendes, ce qui est correct.
Et sur le LT, je les vois bien monter.
 
Mon portefeuille d'actions d'ailleurs, si ça intéresse    

Une vidéo de Muddy Waters Capital
 
Rien de bien nouveau puisque ça ne fait pas décrocher le cours et en plus c'est mal mixé.  
Sinon deux ou trois anecdotes sur quelques pratiques supposées de Naouri : l'envoi d'un faux journaliste ou l'essai d'intimidation d'une avocate.  

UNH, j ai lu un article sur SA, ya un gros risque politique. Attention.

Ah ouais ?
Je suis intéressé par l'article.

 
On dirait que vous découvrez les marges du luxe, c'est beau d'être encore candide  

Question sur les clubs d'investissement.
 
Quelqu'un a déjà créé ou participé à ce genre de structure ?
 
Au bout de 10 ans, si dissolution, il y a zéro impôt sur les plus values... Sur un compte titre !  Je me dis que ça a vraiment sa place pour faire un genre de fond passif à bas frais qui intéresse beaucoup de gens par ailleurs.
 
Après j'ai l'impression qu'il faut faire ça avec des personnes avec qui on a une confiance totale, mais ça a l'air intéressant...
 
Versements limités à 5500€par an par personne et par foyer fiscal.

Du luxe au prix d'une twingo  

 
Comportement typique d'une fin de cycle

Salutations à mes drogués des marchés.
Je suis chez kurto on s'amuse et on prépare nos mauvais coups  

Question pratique, tu comptes faire comment pour rester prés de tous tes gosses?
 

Je crois que ça devrait être la première problématique. C'est d'ailleurs pour moi le premier obstacle à tout type de projet du genre FIRE... En sachant que l’éducation passe aussi par la vision qu'ont nos enfants de la vie et de leurs parents, je vois mal comment inculquer la valeur effort/travail avec des parents rentiers... Ca rejoint un peu le post de lookoom sur épargne concernant l'existence connue d'un gros patrimoine.
 

Pourquoi je pense à ponzi?    
Compliqué d'avoir cette confiance totale justement

Transfert (et léger renforcement) de ma ligne KOF du PEA vers le PEA-PME.
Avec les liquidités libérées sur le PEA, renforcement ETF Amundi Emerging.

Je suis étonné de voir qu'une idée n'a pas ét donné par lookoom : si tes parents sont aisés, il y a de fortes chances qu'ils ne meurent pas à 50 ans.
Si les parents meurent à 90 ans, tu vas attendre 60/65 ans pour toucher l'héritage.
Donc très clairement, faut oublier les cerises..

Salut,
 
Topic sympa je m'abonne.
 
 
Sinon je débute en Bourse (CTO/PEA en cours d'ouverture chez Binks)
 
Ca fait 6 mois que je suis à fond sur le sujet, mon "parcours" littéraire :
 "Père riche, père pauvre" de Kiyosaki
 "Tout monde mérite de devenir riche" SEBBAN
 "Le trader privé - Un investisseur particulier peut gagner en bourse comme un trader professionnel"
 "le chartisme : méthodes et stratégies pour gagne en bourse"
 
Sinon je suit ces chaines YouTube :
 Ibrahim Chauvin https://www.youtube.com/channel/UCH [...] uvGnZEQqIQ
 Julien Flot (cité plus haut) : https://www.youtube.com/channel/UCi [...] 2T3ESTpHNQ
 Alexandre Leclair https://www.youtube.com/channel/UCh [...] f2msu4vPtw
 
D'autres à me conseiller ?
 
 

La partie en gras est justement la problématique, une cerise ça ne s'oublie pas comme ça, en particulier pour un adolescent, jeune adulte... Sans parler qu'une gestion patrimoniale et successorale correcte implique quand même d'effectuer les donations régulières.
 
J'ai en tête trois exemples de grosses cerises sur les topics pognons, et les trois n'ont pas d'emploi actuellement. Pas de jugement de valeur car leurs raisons sont toutes différentes, mais manifestement ca a eu un certain poids sur leur psychologie

 
Bienvenue    
 
Je conseille fortement de lire Peter Lynch (Beating the Street / Up on Wall Street) qui décrit très bien les catégories d'actions et de gestion de patrimoine.
La bio de Warren Buffett (L'Effet Boule de Neige), L'Investisseur Intelligent...
Common Stocks and Uncommon Profits / Stocks for the Long Run (anglais uniquement)

Grosses cerises ici, pas d'emploi mais je suis étudiant

Ouais alors en effet, si tu veux éviter l'imposition, tu vas faire des dons réguliers.
Mais dans le cas de cerises autour de 1M€, pas certain que t'en vois le début avant ta retraite.
Aujourd'hui, on peut vivre jusqu'à 95 ans.
Les pensions de retraite sont pas folles. Donc les parents ont aussi intérêt à garder du capital de côté.

Je n'ai vu aucun frer en parler sur la file alors : IB enfonce le clou face aux autres brokers. Ils lancent en octobre leur nouvelle plateforme "IBKR Lite", avec 0 frais de courtage sur les US stocks et ETFs.  Pas de frais d'inactivité ni de montant minimal à détenir sur le compte. Perception d'intérêts par le client sur le cash laissé en idle. Bonne plateforme de trading avec temps réel gratuit.
Lien : https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=45196
 
Bien sûr, ils se rattrapent sur la marge, le prêt de titres (DeGiro le fait aussi si pas Custody), le fait de proposer moins d'outils que dans la formule Pro.  
Pour les traders amateurs que nous sommes pour la plupart d'entre nous, je trouve tout de même cette nouvelle formule extrêmement intéressante.  
 
Quelqu'un voit un loup ?

J'ai vu l'info passer sur Reddit.
Disponible uniquement pour les US Citizens.

 
Au hasard, l'IFU