Reprise du message précédent :

 
Demain AMD pourrait faire entre +20% et -12%, tout dépend de si l'analyse technique basée sur des graphiques est du pure bulle shite ou pas si l'analyse technique n'est pas du bulle shite AMD devrait bien montrer demain.

Question aux frer investisseurs:
 
Dans le cas d'investissements mensuels, si je veux comparer le MoM total return de mon portfolio a un index (disons World Stock), quelle est la meilleure maniere de faire cela sachant que mon total return mensuel est un money weighted return prenant en compte la date des cash flows?
 
Je vois deux solutions:
- simuler les memes cash flows sur l'indice de reference (achat d'un montant d'ETF Total World Stock tous les mois au meme rythme que mes virements)
- enlever l'effet des cash flows de mon portfolio, mais alors ca revient a comparer la composition de mon portfolio a un instant T alors que sa composition a varie depuis le 1er Janvier.
 
 

Oui enfin avec une fourchette pareille peu de chances de te tromper...

 
 
faut voir c'est surtout que sur la page AMD de Binck la partie Analyste technique prétendait il y a peut que 29,09$ USD était la résistance et un support un peut plus bas que 28,01$ USD et maintenant comme par hasard c'est 29,76$ USD la résistance et 28,01$ USD le support, si ont décale à chaque fois que ça monte alors il n'y a pas d'histoire de support car ça revient à dire qu'on rase gratis demain.
 

 
donc en gros dès que ça monte un peux la résistance est décalé vers le haut pour ne jamais avoir à dire que la résistance à été casser à la hausse, c'est pratique ils ce payent bien note gueule les analystes Graphique, parce que si c'est décaler à chaque fois ben rien n'est une résistance et rien n'est un support vu que c'est décaler à chaque trad.
 

parfois j'ai quand même un doute

 
il y a du Francois Damiens chez lapin  

 
Vous avez tenté le calcul proposé par "The Millionaire Next Door" ? (bouquin très intéressant pour ceux qui ne l'ont pas lu, étude chiffrée sur les millionnaires américains qui a eu une belle update en 2018 avec "The Next Millionaire Next Door" - on y apprends par exemple que 50% des millionnaires interrogés n'ont jamais acheté une montre à plus de 300 dollars par exemple - globalement le principe du bouquin est de montrer que les millionnaires sont rarement l'image que l'on se renvoie habituellement : personnes propriétaires de petits business pas forcément sexy style plomberie, peinture, ...etc, vivant largement en dessous de leur moyens et sans excès...etc)
 
En gros il propose une formule qui caractériserait un profil de millionnaire interrogé lors de leur études, les "Prodigious Accumulator of Wealth" (PAW, par opposition aux "Under Accumulator of Wealth" ou UAW) :
 
Capital > ou =  à  Âge x Revenu annuel x 0.1
 
Bon j'ai testé de mon côté, c'est un fail.
Ca me parait franchement difficile à atteindre !
Et dans ce cas, les impacts sur le capital par rapport aux revenu sont énormes donc il faut avoir un sacré mental, ou ne regarder ses fonds qu'une fois par an !

Plus t’es jeune plus c’est compliqué vu que le capital fait boule de neige avec l’age, une relation lineaire c’est du caca

 
C'est assez compliqué/ misleading comme calcul car :
- le revenu annuel évolue qd même énormement au cours de la vie pro.
- c'est normalement en pretax money US . Nous n'avons pas du tout la même fiscalité
 
Mais, étonnement , moi je suis dans les clous

 
Très juste !
Et vu que la moyenne d'âge des millionnaires interrogés par l'étude tourne autour de 55 ans...
(pour des revenus moyens par foyer de 200k   - mais moyenne, certains sont à bien moins !)

Quand tu debutes dans la vie active avec par exemple 23 ans, 30k net / an, il te faut 69k avant d’avoir travaillé

Oui, au final c'est plus facile de se situer avec les stats de l'INSEE (même si les tranches d'âges sont par 10 ans et on a que la médiane et moyenne donc pas top non plus...)

 
ah c'est en net
 
c'est easy alors    
 

Ben si le patrimoine est net aussi non ça ne fonctionne pas, sinon j’explose les compteurs effectivement

 
A 30 ans ca passe pour moi, mais effectivement je ne vois pas bien l’intérêt de la formule aux 2 extrémités de la vie active. Un cadre retraité centenaire ca donne environ 400k de patrimoine    

Avec 400k à 100 ans t’es pas mal pour finir tes jours

Ah mais je mettais le patrimoine en net mais le salaire en brut, pour complexifier le jeu  

Je suis moyen emballé par ce calcul, tu passes au RSA et hop tu es prodigieux    
Je préfères le taux d'épargne par rapport au revenu, c'est plus parlant.

Le fameux 75%     ?

Oui. Parce que là, je ne comprends même pas sur quel cheminement logique repose la formule, en fait.

 
tu pouvais aussi pour ce message    
 

We are the 99% !  

...

Oui. Si sur PEA car sur CTO tu aurais les prélèvements sociaux sur les coupons.

 
 
Dans mon cas :
1,9M (patrimoine brut/net) et 1,1M (patrimoine financier) > 40 x 200k x 0,1 = 800k
 
Donc ça ne me paraît pas vraiment difficile à atteindre :
- Certes j’ai toujours beaucoup épargné
- J’ai toujours eu un régime fiscal favorable par mon job
- L’expatriation booste nettement les revenus
Mais :
- je bosse dans le secteur public
- j’ai commencé à investir très tardivement en bourse – je pense que je serais à au moins 200-300k de plus si j’avais été sérieux et commencé à investir en ETF (je ne pouvais pas acheter de titres vifs par mon job) dès le début de ma carrière
- je n’ai pas eu de cerises (hors succession immo récente)
- j’ai eu des soucis qui m’ont bien freiné pendant plusieurs années
 
Bref, je ne vais pas agacer LooKooM avec la critique habituelle sur ses biais de perception, mais je pense qu’il a une vision un peu « priced for perfection », où on fait une belle carrière dans le privé, avec des passages hors de France, et des cerises dès le début qu’on fait fructifier, et où le début de carrière correspond au début d’une phase haussière sur les marchés. Ces conditions n’étaient pas réunies dans mon cas ; je pense avoir été globalement sérieux dans ma construction patrimoniale, même si ne pas investir tôt en bourse a été une erreur majeure de ma part.

Maintenant essai avec ton salaire bce à 25 ans

 
A 25 ans je bachotais encore et je faisais Porte d’Orléans – Saint-Germain à pied 2x par jour pour économiser le métro. Je ne pense pas que la formule fasse sens en tout début de carrière.
 
J’ai commencé à 26 ans à Paris à 2k / mois (avec 2 Masters A)  ; j’épargnais 1k. Je me suis rapidement expatrié car j’ai vite compris que je ne pourrais jamais m’acheter un appart à Paris. Je suis donc expatrié depuis 13 ans, avec des revenus OK dans l’ensemble et un très fort taux d’épargne. Et je ne peux toujours pas m’acheter un appart à Paris.  
 
Mais disons à 30 ans :
30 x 60 x 0,1 = 180k
J’étais à 200k : cf. évolution historique de mon patrimoine net ici : https://www.devenir-rentier.fr/p319659#p319659

 
VL*nb_parts + Somme des Div = Valeur finale à utiliser dans le calcul du TRI.

Cette provocation  

Si tu n as pas d enfants pourquoi pas le bouffer le K.

Même si t’en a  

À chacun de faire son merdier, l’éducation étant deja un avantage concurrentiel enorme face au peuple

@Scipion8 tu a vu la préouverture sur le titre AMD y a des ordres d'achat de 15800 titres à 30,100$ USD et vente de 1000 titres AMD à 30,140$ USD.
 
après bien sur il faut que ça tienne jusqu'à 15h30, c'est pas gagner.

BrunoLeMaire ministre de l’Economie

Et le coup de la honteuse variation journaliere de la triplette pivot/support/résistance que s'amuse à operer Bink chaque matin sur le titre AMD, t'en pense quoi ?

Parce que c'est comme le nord ca, suivant comment on se tourne, c'est jamais au meme endroit

Et pour le coup du "negro', si Ash n'était pas noir, ca se serait pas terminé pareil

 
 
peut être pas journalière, mais sur 2 à 3 semaines.
 
et puis ça n'est pas binck qui fournis l'information c'est surperformance.com qui fournis l'information, et binck ne fait que prendre le relai, c'est comme pour le consensus qui est fournis par Zonebourse.com Thomson Reuters binck ne fait que relayer l'information de ses analystes.
 
donc c'est à ses analystes là http://surperformance.com/ à qui il faut posé la question.

 
Moi ce qui m'a fait exploser de rire c'est:
 

 
²²²
 
Lapin le meta troll

J'ai aimé le range -12% +20% pour ma part

lapin serait un sociologue qui fait une étude longue durée sur l'univers de la bourse en France.
immersion.

bah tu vas payer 30euros de flat tax sur le dividende
et tu déclares une moins value de 100€ sur tes revenus
si t'as pas de revenus t'es perdant?