Reprise du message précédent :
Je ne pense pas que ce topic ait besoin d'envisager les options pour perdre de l'argent, il y parvient sans mal avec des titres vifs simples.
 
Les ventes d'options avec 'petits' gains reguliers et de grosses pertes peu frequentes sont le schema parfait pour rendre accroc. Tout autant que les petites pertes frequentes et les gros gains peu frequents au casino, cf l'inverted iowa gambling theory (lecture academique interessante ici : https://pdfs.semanticscholar.org/f3 [...] 52c72.pdf)
 
Il faudrait theoriquement ajuster le delta de l'option dynamiquement selon sa connaissance du titre en question; rester figer a "10% sous le spot" ou bien "3% de prime" est incroyablement casse gueule sur des titres vifs. Sur des indices, il y a des strategies tout a fait valides sur ce theme, notamment packagees par GS qui utilisent des options listees ultra peu cheres a l'execution.

Chaud le magicien arabe
 

Lu dans les commentaires sur Seeking Alpha (véridique !): "Il suffit d'acheter des titres qui montent et de ne pas acheter ceux qui descendent"
   
 
Pour Lapin, il suffirait de choisir ceux qui montent beaucoup, voilà tout.

 
Ces souriards

Quel est ton/tes conseils à lapin ?  

Aller bosser ?  

Faire partie de la startup nation  

Frer Web444444444  

 
Avec 200k d'epargne, 24k de train de vie et une tolerance au risque moyenne comme il a pu le demontrer, mon conseil est malheureusement de:
- Faire un PEA avec 40k de tracker world, laisser dormir
- Avoir une AV pas chere avec rachat 72h de type Generali via Linxea ou autre et mettre les 160k restants
 
Avec cette allocation, viser 2.5% net d'impot et consommer le capital en 9-10 ans au lieu de 8 ans sans placement financier.
 
Chercher des associations de retour a l'emploi pour personnes sorties du systeme, c'est valable, ca aide vraiment.
Travailler a mi temps dans un premier temps pour se rehabituer en douceur.
Reduire son train de vie en vivant en colocation par exemple.
 
Ce serait mes conseils concrets, meme si il est tres difficile de se lancer vers ces associations et des boulots a mi-temps si on a personne dans la vie pour pousser a l'action.

Le contenu de ce message a été effacé par son auteur

 
Réduire le train de vie uniquement

 
Dans ton cas, le train de vie est beaucoup plus soutenable... mais a cette echelle de temps il faut prendre en compte l'inflation.
Tu as egalement une tolerance a la volatilite plus elevee selon moi. En revanche tu souffres d'une fiscalite differente du fait des AV superieures a 150k, du PEA qui arrive a ses limites, etc...
 
3% net d'inflation ET net de fiscalite a long terme, c'est envisageable avec 45/55% d'actions et la volatilite qui va avec mais ce n'est pas rien; aussi a mon humble avis c'est une equation qui n'est que partiellement tenable a long terme, il faut continuer a avoir des revenus meme modestes ou arriver a gerer un train de vie de facon dynamique en fonction des aleas.

 
La question est peut-on faire sur du long terme du 3% net d’inflation ?
Je suis largement perméable au risque.
 
Pour les revenus annexes, c’est un autre sujet. (Mais  tmi à 41% mini).

Lapin condamné à la rat race

 
 
Il vit déjà en coloc avec maman.
 
Anecdote troublante : quelqu'un a abandonné un lapin (en cage) devant la porte de Kurtosis hier soir. Coincidence ou réalité scientifique ?  

 
c'est notre ancien code pour le passage de relais de taulier du topic  

Monter un dossier cotorep

Je dois laisser la main  ?

 
La realite est qu'avec des taux en EUR aussi bas la question se pose: dans quelle devise ?
Bien comprendre que vouloir faire 3% en EUR net d'inflation c'est aussi dur que de faire du 5% en USD net d'inflation.  
 
Etant donne la vision long terme et l'appetit pour le risque, oui je pense que faire 3% net d'inflation avec 50% qui tourne a 1.5% et 50% qui tourne a 5.5%/6% en action est faisable avec 50/55% d'actions. En revanche net de fiscalite c'est moins simple meme si l'ideal est evidemment de prendre une ligne de credit lombard a 0.5% adossee a tes contrats d'AV pour eviter tout rachat.

 
Pour tout dire mon message initial etait plus long et comportait effectivement une qualification en adulte handicape pour avoir davantage de soutien au retour a l'emploi, quelques aides pour la transition et se sentir moins seul dans cette demarche difficile. Mais j'ai eu peur qu'on le prenne pour une vanne sarcastique alors qu'il n'en est rien.

Mon redface n'est là que pour éviter la modolance.
Je lui ai déjà conseillé par le passé, avec ce qu'il a racconté de sa vie ici, je pense que c'est parfaitement jouable.

Evidemment.

On est sans doute ses meilleurs amis, en tout cas ses principales interactions sociales. Il faut qu'on lui dise la vérité, même si elle est dure, sinon qui la lui dira ?
Il a déjà fait un 1er pas avec son transfert CTO (mais le PEA alors ??) grâce à notre soutien, mais il a encore besoin de faire quelques pas...
 
Courage lapinou  

Ou sinon ceux qui sont vraiment passionnés par sa situation  personnelle peuvent lui envoyer des MPs, car se taper 3 pages de conseils qu'il suivra jamais...

Vous timez mal le moment où il faut lui donner des conseils. Il n'a même pas encore reçu son nouveau CTO et passe ses journées à surveiller le CAC, vous pensez vraiment qu'il va devenir un génie des options ou de l'allocation ?
 
Moi j'ai un conseil pour lapin, mais je lui donnerais quand il sera réceptif.

Et donc c'est Lapin qui devient le nouveau Taulier, c'est ca ?
 
Quelqu'un d'un peu versé dans la politique aurait proposé d'instaurer une taxe sur les posts pour combler le problème de budget de Lapin.

 
Et une aide pour les personnes en MV !  

Et concernant une allocation sécurisée en obligations (pas forcément vallourec) et prefered shares pour lapin ? Qu en penses tu ?

200ke : 50 lignes à 4ke.

Avec des reits et des aristocrates dividendes ?

https://www.lerevenu.com/bourse/bou [...] absolument

2/7. Et vous ?  

Les conseilleurs ne sont pas les payeurs, je ne propose aucune alternative j'essayais simplement d'éclairer les risques inhérents à la vente de puts. Je ne doute pas que ça puisse être très rentable mais ça revient à prendre des risques dont il faut avoir conscience. Point barre. Après ça chacun fait ses choix en connaissance de cause et dans certaines configurations ça s'y prête mieux que d'autres.

J'ai moi même très peu d'argent investi en actions hors PEE (quelques k€ qui trainent en tracker world sur PEA), même si je souhaiterais m'exposer plus aux actions à l'avenir, j'ai trop peu de capacité d'épargne pour le faire de manière significative.

Dans le cas de Lapin avec 200k et 24k de dépenses je dirais que l'équation est insoluble et qu'il est impossible d'être rentier avec ce montant. Dans son cas je reprendrais une activité, je placerais à 50% en assurance-vie 50% en actions en tracker world. Avec les gains générés (si il y'en a), je réinvestirais la moitié et j'utiliserais l'autre moitié en "fun money".

[Edit] Je n'avais pas lu les derniers messages....je vois que ma vision rejoint peu ou prou celle de Lookoom....ça fait un peu redite du coup

 
Cpas faux    
Après ça reste avec des piécettes pour le moment, je suis flat (bon c'était chronophage   )
Mais là je n'ai plus qu'un call couvert sur mes Ford, je ramasse dividendes et primes sans trop de stress, j'ai trouvé un rythme  

Le problème n’est pas comment être rentier mais comment éloigner le plus possible le moment inévitable de la banqueroute

 
Attention, ces actions ont baissé !

Je regrette cher Este a numero, je ne suis vraiment pas fan de strategies TLT basees sur des titres non arbitres, que ce soit par un indice ou par un humain.
 
- Des obligations ne sont PAS securisees par nature; si tu parles d'obligations IG en EUR, de risque vraiment faible (mais non nul) sur longue periode, on parle de 1% de rendement actuellement.
- Pour du HY en EUR on parle de 3.5/4.5% actuellement et le risque est significatif, surtout si tu ne prends que quelques lignes, les minimums etant souvent a 50k voir 100k d'ailleurs en direct.
- Les preferred sont encore plus risquees, tres proches des actions dans leur comportement et le bid/ask spread est immonde, te bouffe souvent presque un an de rendement sur un cycle achat/vente.
 
Bref, clairement a prendre via des fonds ou ETF si tant est qu'on en trouve un tres bon, ce qui n'existe pas encore a ma connaissance pour HY et Preferred etant donne les contraintes sous-jacentes de liquidite des titres.
 
Maintenant pour tes suggestions REITs/Aristo Div, meme logique selon moi:
- investir a TLT sur REITs ou Aristo Div pourquoi pas, c'est des segments de marches qui sont valables selon moi meme si tu as un beta inferieur au marche et une esperance de performance long terme normalement un peu inferieure. Sur le passe recent les REITs ont vraiment tres bien perfe evidemment, les aristo div beaucoup moins etant donne l'envolee Tech. Mais ce ne sont pas des strategies vides de sens selon moi, tant que c'est fait de facon diversifiee et pas en tentant du trading hasardeux. Il y a de tres bons ETF pour les deux categories.

Je retiens de ce que tu dis lookoom que les tops aristocrates king Achiever sont plus safe que les prefered et les obligations HY €/$.

Avec une saine diversification, ça pourrait limiter les risques.

Sinon selon la ville de résidence de lapin, l achat de 3 chambres de bonne pour étudiants avec parents caution, ça pourrait être safe.

Dans quelle ville habite lapin ?

Edit : lmnp, 50% d abattement sur les loyers CC, fiscalité douce surtout si TMI 0 alors uniquement 17.2% csg.

 
J'ai du mal m'exprimer; pour la partie securisee du portefeuille je suis contre obligations IG/HY/Preferred qui ne correspondent pas au budget de risque de cette poche dite 'securisee', c'est TOUT sauf securise ou apporter le rendement necessaire.
 
Sur la partie action, avec des risques, je commentais ces strategies vs. des approches plus generalistes/globales et je juge qu'elles sont encore pertinentes meme si c'est surtout une facon de baisser la volatilite de sa poche action bien souvent, ca rassure.

Este tu planes ou bien ? lapin a mis 10 ans à changer de courtier et tu lui conseilles sérieusement du locatif  

 
Après les options, les Reits, la gestion de locataires... vous faites un concours?  

 
edit: grillé

Lapin, t'as réellement 24K de dépenses ? Parce que sans loyer, ça doit pouvoir se baisser assez drastiquement. Si le souhait est de ne pas devoir bosser, ça semble la solution la plus simple, basique et efficace. Mais j'ai un doute que ce chiffre de 24K soit effectif, si ?

Personne n'a encore parlé de création d'entreprise

Et ça c’est quoi chef

Le 5.1 et la tv 65" oled ça se finance pas avec un sourire monsieur

Sincèrement de la chambre de bonne dans sa ville (si universitaire ? Je ne sais pas où réside lapin !) avec les parents en caution c est du quasi 100%*safe en rente.

Les risques : un mauvais emplacement, acheter dans un immeuble vétuste qui pourrait s effondrer, une mauvaise sélection d artisan (un bureau d étude pourrait assurer le suivi du chantier pour limiter le risque).

3 chambres de bonnes à 40ke l unité, 14m2 mini, louée 350e cc x 3 = 1050e /mois sur 9 mois (bail étudiant).

Airbnb l été.

L inconnue : où habite lapin ?