Bonjour,
J'apport des compléments par rapport à ma lecture, car je n'étais pas rentré dans les stratégies d'investissement décrites dans le livre! En espérant être dans le thème
Première stratégie d’investissement : The couch potato portfolio
Principe :
- 50% en actions
- 50% en obligations
- Pourcentages adaptables en fonction du risque que l'on souhaite prendre, de son age...
Action : on rééquilibré chaque année (voire une fois par mois) en fonction des performances pour garder le ratio 50/50.
Exemple pour un français donné dans le livre
- 35% sur des obligations européennes
- 25% sur des actions européennes
- 40% sur des actions globales
Ou :
- 35% sur des obligations européennes
- 5% sur des actions françaises
- 25% sur des actions européennes
- 40% sur des actions globales
Seconde stratégie d’investissement : The permanent portfolio
Principe :
- 25% en cash
- 25% en obligations
- 25% en actions
- 25% dans l’or
Action : on réajuste une fois par an (ou tous les mois), ou dès qu'une des quatre composante est supérieur à 35% ou inférieure à 15%. On peut ajuster avec ses versements mensuels
Exemple pour un français donné dans le livre
- 25% sur des obligations européennes
- 12.5% sur des actions européennes
- 12.5% sur des actions globales
- 25% en or
- 25% en cash (liquidités sur un livret d'après ce que j'ai compris)
Troisième stratégie : Fundamental indexing (ETFs)
Principe :
- 50% en actions
- 50% en obligations
- Pourcentages adaptables en fonction du risque que l'on souhaite prendre, de son age...
Action : on rééquilibré chaque année (voire une fois par mois) en fonction des performances pour garder le ratio 50/50.
Exemple pour un français donné dans le livre
- 35% sur des obligations européennes
- 35% sur des actions globales
- 30% sur des actions europeennes
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