Reprise du message précédent :
je viens de calculer mon TRI sur mon PEA, c'est super simple:
1) avec mon broker je peux exporter l'historiques complet de mes achats/ventes/dividendes au format CSV (excel quoi).
2) j'importe le tout avec open office
3) je fais un TRI.PAIEMENTS
 
=> 16,8% (dividendes et frais inclus) mais bon ça ne veut pas dire grand chose car mon premier ordre était en décembre 2013.
 
mon objectif sur le long terme est de faire un peu mieux qu'une A.V (donc ~4% brut on va dire)

Ca donne le même résultat avec les dates de versements et la valeur liquidative plutôt que les transactions ?

c'est une bonne question, c'est forcement inférieur vu que j'ai toujours un peu de liquidités sur mon PEA:
- avec ton calcul ça prendrait en compte les liquidités dans le rendement, et donc le résultat serait plus faible
- avec mon calcul ça ne prend en compte que le rendement de ce qui est investit  
 
ton calcul est je pense bien plus juste pour calculer le rendement du PEA

Vu qu'on ne peut pas sortir les liquidités du PEA sans le casser, ça me semble plus logique de prendre en compte cette partie immobilisée dans le rendement.  

 
J'ai fait le faire aussi alors, si ça peut changer les choses.

 
 
 
 
Pas de déclaration de ton nouveau statut salarié à la CAF ? Soon redressement

Comme promis, mes PEA mongols  
 
Commentez dans l'respect je me traîne des cadavres qui sont plus très frais  
 

Oui, mais pas que.

Personne 1:
- trouve les cours trop hauts, se désinvestit
- conserve un tracker à hauteur de 5% de son portefeuille
- le tracker gagne 15%
Dans un cas, le rendement sera de 15%, dans l'autre, il sera très faible.

Personne 2:
- totalement investie
- tracker qui gagne 5%
Dans ce cas, rendement de 5%, mais gains plus importants que personne 1.
Donc pour comparer, il faut prendre en compte les liquidités. S'il n'y a pas de recherche de comparaison, chacun fait comme il veut.

Si, je l'ai fait et je les ai même appelés tellement je trouvais ça scandaleux et j'voulais pas me faire choper par la patrouille.
 
Ils m'ont dit c'est normal c'est sur les revenus de l'année passée, donc j'y ai droit toute cette année  
 
La Fronsse

le fond noir, ça fait pro.

Sacrées cerises non ?

vu que j'ai laissé 500€ de liquidités pendant 2 ans sans rien acheter ça va bien baisser mon TRI ça
 
bon allez je me lance dans le calcul: ça passe à 13,1%  

Non.

Tu partages ton fichier ?

merci frèr, courage pour ORA !  

beaucoup de liquidités

Alors je m'y mets également.  
J'ai fait une extraction de mon fichier de suivi. Plus qu'à créer la macro pour un export automatique mensuel
Le lien: http://www.artwo.fr/Rapport/Rapport.htm
 
C'est un brouillon fait à la va-vite. Je compléterai avec Unilend et éventuellement des paragraphes plus détaillés pour chaque compte.
 
Pour les commentaires: La bulle de début d'année sur le PEA étit due à la surperformance de AF et ALU. Cette bulle s'est dégonflée
Ces 2 valeurs étant pour du LT, no stress.
Mauna kea plombe également le PEA. Je n'ai pas pu gérer ce titre pendant l'été, étant en vacances éloignées
 
BNP et AXA ont également plombé le CTO, compensé par une belle hausse de biotechs.
 
Supersonic plombe également le PEAPME. Pour le reste, je suis satisfait de la perf gloable et des nouvelles entrées.

C'est très propre comme présentation.

Peux mieux faire encore

 
Ya que moi que ca choque d'avoir beaucoup de titres CAC40 ET un tracker CAC40, niveau diversification c'est pas top non ?
 
Dans l'respé bien sûr.    

Faudrait que j'en fasse une copie pas sous mon compte principal oui

ben ouais, mais quand j'ai voulu tout mettre en janvier on m'a dit "non étale", résultat j'suis sous-exposé alors que je savais que c'était un point bas  

 
C'était avant, quand je jouais à prendre des stocks comme un piqueur éclairé  
 
Maintenant je m'emmerde plus, tracker et basta

Je vois pas le rapport entre achats/ventes/dividendes et TRI ?
Pour le TRI tu fais 2 colonnes :
date des versements dans PEA             montants
date du jour                                        - valo totale du PEA
 
C'est ça un TRI de portefeuille. Les dividendes sont bien sûr inclus dans la valo totale du PEA

je calculais le TRI des placements hors liquidités, lis la suite des messages  

+1
 
Mais quand je fais un TRI sur valeurs (pour comparer les titres rendement/croissance/recovery/...), je fais le TRI sur A/V et dividendes.

oui voilà, la méthode peut-être quand même utile pour calculer le TRI sur un titre qu'on n'a pas acheté en une seule fois  

ou sur lequel on fait des A/R
 
Globalement, j'utilise le TRI pour comparer (un rendement), la valeur de part pour mesurer (une progression).
Mais je garde quand même un graphe somme investie / valorisation totale pour un suivi brut.

 
Ce portefeuille de papi  
Tu as hérité de ce PEA ?
 
 

Dans l'respé g di  
 
J'ai commencé la bourse en 1ère bolosse  
 
Et ce PEA y'a 5 ans j'étais pas aussi haute gamme que maintenant

   
 
Tu n'as pas encore de titres sur ton AV ?
Pourquoi tu calcules des perfs mensuelles en année glissante ? Je vois pas l'intérêt, par rapport à une perf mensuelle par rapport au mois précédent.  
Surtout que tu peux avoir des titres complètement différents d'une année à l'autre.
Dans le dernier graphe la somme fait 55%    
 
Les rendements des titres détenus sont annuels ou c'est le % de PV ?
 
Pour le graphique 3.      Rendements annualisés
Tu as mis TRI ANNUALISES, or un TRI est par nature annuel
 
Les perfs sont quand même haut de gamme, comme quoi le stock picking ça peut marcher...

son PEA de papi a de bien meilleures perfs que son PEA-PME de djeun's

Je vois que tu considères le crowdfunding comme un placement. Je ne saisis pas trop en quoi on peut le considérer comme tel (avec les plate-formes en ligne actuelles du moins).
Tu peux expliquer en pratique comment tu en retires un revenu ?

Oui un TRI sur valeurs c'est différent du TRI sur un portefeuille.
 
Mais calculer des TRI pour mesurer des performances de titres que l'on ne garde pas à long terme n'a pas d'intérêt à mes yeux.
ça peut aider à dire qu'on a fait de bons ou mauvais arbitrages en faisant du backtesting, à la rigueur.

Ah oui bonne idée, on peut le voir comme ça
 
 
  c'est pas une critique, c'est le choix de tes titres qui me fait marrer. T'es en terminale ? (vu les PRU..)    
 
GMK t'as le droit de vendre des titres tu sais, moi aussi j'ai fait des erreurs, et j'ai vendu en MV, pour arbitrer vers des entreprises dans lesquelles j'avais plus de conviction.
 

Quel lien entre PEA de papi et performance ? Il ne manque que Eurotunnel et Alcatel et t'as le combo du portefeuille type de papi.
 

[b]Je n'irai pas jusque là, je ne sais même pas quelles boites font des benefs.[/b]

Cela peut aider à la décision. A partir d'un certain TRI, sur une valeur détenue depuis peu, cela peut provoquer une vente, car difficile de tenir la cadence sur une longue durée.

 
T'achètes les trucs connus au début, comme tout le monde  
 
Ouais j'pourrais vendre, mais pour 3*1000 balles, je m'en fous et j'ai envie d'avoir raison  
 
La vraie priorité c'est d'allouer le cash sur un truc pas trop cher, mais c'est dur

Le titre du graphique est peut-être mal choisi. Mais je place bien mes sous sur tel ou tel compte. Je le vois comme ça.

Pour autant, je vais bien recevoir de l'argent (sauf non remboursement):
- en avril 2017, je devrais, rentrer dans mes frais (somme investie)
- en juillet 17, récupérer l'argent prêté (somme investie + remboursements perçus et prêtés à nouveau)

A mon avis on ne parle pas de la même chose car je n'ai absolument pas compris ta réponse.
Quand tu parles de crowdfunding tu penses à quoi ? Moi je pense au financement à la kickstarter & co. Sur lesquels tu en retires des avantages en "nature" (early access, merchandising) mais pas (à ma connaissance) de revenu

Si je parle placements, c'est que ça rapporte du POGNON.
Présentement, c'est sur la plateforme unilend. Je prête à des sociétés et je perçois des remboursements.
Tu peux faire aussi de l'equity, mais la fiscalité est telle que j'ai reporté mes envies dans ce domaine.

 
 
Toi tu devrais aller sur le topic crowdfunding.
Il y en a plusieurs formes dont le don.
Nous on vit le crowdfunding en prêtant de l'argent à des boites qui en ont besoin pour se développer...on est là pour faire du POGNON pas des dons    

 
donc du coup les modes de financement peuvent être très variés, allant du dons à l'actionnariat en passant par le crédit:
http://fr.wikipedia.org/wiki/Finan [...] #Typologie
 
kickstarter n'est qu'une façon parmi plein d'autres de faire du crowdfunding