Reprise du message précédent :

Je vends pas avant 5€  

 
J'ai parlé d'ingénieurs généralistes, pas de filles au pair.

Mais dans ce cas, on sait exactement à l’instant t ce qu’ils ont dedans. Je pensais qu’il faisait leur achat « discrètement » avant de les annoncer par exemple tous les 3 mois.

Excuse moi, je ne voulais pas insulter tes collègues  

Livraison ce jour de mes IMMO DASSAULT achetées à prix CASSÉS. (AK)
 
 

Boston c’est sympa  

C’est à dire? Leur exposition ? Non et même le cours tu ne le connais que le lendemain.

 
Nice one.

https://www.nicematin.com/culture/p [...] s-10651344
Y'en a un qui s'est pas trompé en tout cas  

 
mauvais topic  

 
Ça reste une grande métropole, d'autant plus americaine, rien de très intéressant.
 
Je constate que tu m'attaques souvent dernièrement, et ce solidairement avec la personne qui est censée m'ignorer mais ne le fait toujours pas. C'est peut etre fortuit, dans ce cas desolé, mais pourrais-tu éviter dans le cas contraire ? Merci à toi.

 
Il illustre le fait que pour beaucoup, élever des gamins en ville c'est bof, et ils préfèrent s'éloigner.
 
Fin du HS pour moi.

 
Merci de rester chez les extrémistes du topic us

Il vit seul (jusqu'à peu), aux US, et a bcp fait de missions à l'étranger, et BCE (gros salaire, peu / pas d'impôts, primes de mission). Ça grimpe très vite vs un salarié lambda en France massacré fiscalement...

Que de négativité ! Heureusement que je ne réfléchis pas comme ça, sinon je déprimerais.
 
1) 0 loisirs ? je sais pas de quoi tu parles - je lis beaucoup, je regarde bcp de films/séries avec ma chérie, je joue aux échecs, un peu aux JV, je suis curieux d'à peu près tout, j'apprends différentes langues étrangères, j'ai bcp voyagé pour mon job... Il faut que je fasse aussi du poney ou du saut en parachute pour te satisfaire ?
 
2) Moi je bouffe ce qu'on me donne. En l'occurrence actuellement, ce que me donne ma femme, ce qui est nettement plus sain que mon ancien régime de célibataire. (D'ailleurs rationnellement c'est l'une des meilleures raisons de se mettre en couple : ça rallonge significativement l'espérance de vie d'un homme.)
 
3) "Implantation géographique sans grand intérêt coté states"    Boston est juste la capitale intellectuelle du monde (Harvard, MIT...) et Massachusetts est l'état le plus riche par habitant. J'y suis désormais proprio de ma (grande) RP sans emprunt et à côté de ça j'ai mon studio dans la capitale politique, Washington DC. Donc je pourrai y amener ma petite famille de temps en temps. Et si je deviens riche un jour, je compléterai avec un pied-à-terre entre les 2, à New York (dont je reconnais bien volontiers qu'elle offre un environnement plus riche encore que Boston ou DC - avec aussi des inconvénients). C'est quoi une implantation géographique intéressante aux USA pour toi ? (Si c'est le soleil de Miami ou LA, désolé mais très peu pour moi, j'ai eu ma dose de chaleur en Afrique.)
 
4) "Plus vraiment de taf" : c'est une réflexion de jeune homme. Quand tu as un peu de bouteille, tu sais que "you cannot keep a good man down". Et à un certain âge, faire des sourires au patron et obéir à des ordres pour gagner quelques sous, ce n'est plus du tout une offre désirable. Moi j'ai passé cet âge, et je doute avoir l'envie de courber l'échine de nouveau pour gagner un argent dont je n'ai pas besoin. Une offre bcp plus désirable pour moi serait d'être mon propre patron, de me fixer mes propres objectifs, et de mettre mes compétences acquises tout au long de ma carrière à mon profit direct, ou éventuellement à celui de clients. D'une certaine manière, c'est ce que je fais déjà avec mes investissements. Là je suis en stand-by puisque j'attends l'autorisation pour travailler aux USA, on verra bien ce qui arrive alors, mais je suis serein et sans regret d'avoir abandonné ma condition d'esclave.

Je respecte ce choix personnel, mais pour moi comme pour la majorité des hommes de 25-45 ans, bâtir une famille est à la fois l'objectif le plus important et le plus difficile. Davantage par exemple que la réussite professionnelle ou financière. C'est compliqué de trouver une femme compatible et qui partage ce désir. Les sondages aux USA montrent une grande décorrélation entre hommes et femmes dans la définition de ce que signifie "réussir sa vie" - différence accentuée quand l'homme est de droite (comme c'est mon cas) et la femme de gauche (bon, ma femme vote démocrate, mais avec un degré de conviction très faible, probable qu'en France elle soit de centre-droit) :

L'idéal, je trouve - en tout cas pour moi - c'est de pouvoir se sentir chez soi dans différents pays et de pouvoir y vivre bien. Avec ma femme on a nos racines en France et en Roumanie, on vit aux USA, avec la possibilité de changer d'environnement si besoin ou si l'envie se présente (sur le plan strictement professionnel/financier, c'est clair que les USA sont la meilleure offre pour nous 2 actuellement). Perso je ne me sens vraiment, entièrement chez moi qu'en Aveyron, pour moi Lyon, Paris, Francfort, Yaoundé, Nouakchott, Washington DC ou Boston ne sont que des déclinaisons de l'étranger.

1) Aux USA tu trouves évidemment de la junk food mais aussi toute la gamme de qualité pour l'alimentation. Il suffit de connaître les bons endroits. Pour les courses du quotidien, je vais à Trader Joe's (peu cher / qualité OK), et quand je veux faire plaisir à ma femme je vais à Whole Foods (cher, qualité variable) ou Wegmans (un peu moins cher, bcp de produits de qualité), voire Aldi pour trouver des produits européens peu chers. C'est un modèle de distribution différent de la France, il suffit de s'y adapter.
 
2) Dans l'attente d'un job, j'ai rejoint l'assurance santé de ma femme (vraiment pas une bonne idée pour une personne de mon âge de vivre sans assurance aux USA). Coût = 400$ / mois. En contrepartie, je paie pour l'alimentation de tout le monde.
 
Outre cela, mon budget annuel ressemble à ça : "seulement" 21k$ de dépenses annuelles pour Boston (partagées avec ma femme), auxquels s'ajoutent 10k$ pour mon studio à Washington DC (que je ne mets pas en location pour le moment, ce qui est évidemment sous-optimal) + 5k$ de dépenses discrétionnaires pour loisirs (streaming etc.). Soit 36k$ / an de dépenses aux USA. Auxquels s'ajoutent 9k€ / an de frais fixes en France car je couvre tous les frais pour 2 maisons en Aveyron + 1 appartement à Montpellier.

Ce n'est vraiment pas un budget optimisé, je pourrais couper pas mal de trucs pas forcément nécessaires en France ou aux USA. En revanche, j'attends évidemment des dépenses avec l'enfant, et les dépenses exceptionnelles pour les voyages ne sont pas prises en compte.
 
Donc oui, la santé est chère aux USA mais si l'on est propriétaire on peut vivre correctement avec un budget raisonnable, même dans une ville chère comme Boston. (Si on est locataire, forcément c'est pas la même équation.)

Et en plus, LVMH commence à fermer quelques bouches  

Eh bah 6pions en avait gros sur la patate manifestement.
 
Tout ce temps perdu qui pourrait être utilement alloué à faire des graphes retrospectifs lolesques (loisir de qualité)

On est sur le forum bourse d'HFR    tout est quantifiable et rationalisable  

Et? Perso j’ai bien aimé Boston. Après si tu préfères la campagne je peux comprendre, mais t’as pas du faire beaucoup de grandes villes américaines pour comparer. Des moines c’est très sympa
Je sais pas de quoi tu parles pour ta seconde partie. Je fais la même chose avec tout commentaire qui m’interpelle.

Change de femme.
 

La seule vraie différence c’est que l’un voit son portefeuille grossir au fil des ans et l’autre non

GG, c'est les premiers 100k les plus durs.
Les suivants viennent tout seuls.

 
C'est vraiment vrai ça ? Je croyais que c'était juste un marronnier de finfluenceur youtube. (Après effectivement l'effet boule de neige c'est mathématique)

Si tu voulais jouer sur un effet du prix Nobel, fallait acheter rigetti, pas ionq qui est une techno concurrente. L'ex-CEO a fait sa thèse dans le labo du français.

 
Plutôt le premier million d'euros si tu pars de rien ou presque.  
 
En dessous c'est devenu relativement linéaire si ton train de vie augmente en proportion de tes ressources.  
 
Si tu épargnes à hauteur de 75% comme un gros rat, ça ira plus vite, certes.

Y a un des responsable de la Fed qui avait voté la baisse des taux de septembre, qui dit que l’inflation est trop haute pour continuer :

États-Unis : trop d'inflation pour baisser encore les taux d'intérêt, selon un responsable de la Fed https://share.google/42PaziOdMTKhhBBM6

C’est ptet pour ça que le nasdaq est dans le rouge.

Oui, ça fait toujours plaisir de voir ce nombre gonfler, mais en pratique ça ne veut pas dire grand' chose, et je me focalise bien davantage sur la "liquidité excédentaire", qui détermine le point d'appel de marge lorsqu'elle tombe à zéro. (Tout en sachant que la liquidité excédentaire peut changer même à tous cours constants, du simple fait de changements - parfois arbitraires - dans la gestion de risque par IB.)
 
IB définit le buying power par "the maximum dollar value of securities that you can buy without depositing additional equity", et le calcule, pour un compte à marge par :
(Minimum (Equity with Loan Value, Previous Day Equity with Loan Value) – Initial Margin) *4
 
Mais en pratique, chaque titre consomme un volume de marge différent, donc ce chiffre n'indique pas vraiment ce qu'on peut acheter.
 
Par exemple, une action GOOGL consomme une initial margin de 16,5% et une maintenance margin de 15%, alors qu'un CW8 28,75% / 25%, et un LQQ 34,5% / 30%. Bref, de mon point de vue le buying power mélange des pommes, des oranges et des carottes.
 
Ma vraie puissance de feu sur ce portefeuille est bien inférieure au buying power affiché par IB.
 
D'ailleurs c'est l'un des soucis avec mon V-trade qu'il consomme bcp de marge, notamment ma grosse ligne CW8 (alors que le LQQ, pour une consommation de marge un peu supérieure, a au moins le mérite de fournir une exposition au marché bien supérieure, via le double effet du beta NASDAQ vs Monde et du levier x2 du produit).
 
A noter que les ETF américains consomment bcp moins de marge IB que les ETF européens : 11% / 9% par exemple pour SPY ou VOO. Belle discrimination à l'encontre des investisseurs européens, à moins qu'IB ne considère rationnellement que les ETF américains soient moins risqués - ce que perso j'aurais tendance à penser, mais enfin pas dans ces proportions.
 
A priori, avec mon changement prochain de résidence fiscale aux USA, je vais transférer mon portefeuille IB d'Irlande aux USA, ce qui me donnera à la fois accès aux ETF US moins consommateurs de marge, et à la capacité de retirer du cash du portefeuille même si la position cash est négative (impossible en Europe en raison d'une contrainte réglementaire idiote = destructrice de valeur pour les investisseurs européens).

   Bien sûr je ne suis pas immune au FOMO, mais je me dis qu'avec mon levier structurel d'environ 1,4 sur mon portefeuille de titres vifs buy & hold, je profite déjà bien de la tendance haussière, ce qui me permet d'éviter du FOMO sur ce V-trade tactique.
 
Mon biais FOMO s'exprime moins sur le gain monétaire manqué (gain dont je sais bien qu'il est impossible à optimiser), mais plutôt sur les opportunités manquées sur des titres vifs, sur des entreprises que j'avais détectées mais sur lesquelles je n'avais pas pu ou voulu investir.
 
L'ultra-diversification (en tout cas en nombre de lignes) de mon portefeuille répond à ce besoin de minimiser ce regret / FOMO, sans trop m'éloigner de la performance indicielle : je suis déjà actionnaire de la plupart des entreprises qui m'intéressent dans le monde.
 
Néanmoins, je continue de fouiller. Cette année je n'ai pas pu faire bcp de stock-picking pour le moment, mais je pense investir une (petite) partie des gains de mon V-trade. Je viens de regarder la performance YTD des valeurs que j'avais identifiées depuis le début de l'année, sans en être actionnaire pour le moment : quelques belles opportunités manquées, mais aussi pas mal de plantages évités :


Je précise bien pour ceux qui seraient intéressés qu'il s'agit d'une watchlist et non d'une buylist : il me faut creuser toutes ces valeurs et séparer le bon grain de l'ivraie. Bcp de ces valeurs sont (très) risquées. Les valeurs soulignées sont celles que j'ai notées comme intéressantes a priori sur simple coup d'oeil, mais il me faut les étudier. Je ferai un update avec mes trades.
 
PS : Je précise que la 4e colonne du tableau montre la capi en m€ ou $, la 5e la croissance attendue du CA sur les 2 prochaines années, la 6e l'EV/EBITDA NTM, la 7e le PER NTM, et la 8e la perf YTD - les indicateurs que je regarde en premier pour me donner une idée rapide de chaque dossier.

 
Merci pour tout ça !
Je suis curieux de connaître ton avis sur Dwave Quantum.

On construit doucement, encore un peu de patience et j'y suis aussi  
 
Faudrait que je retrouve mes premiers posts sur HFR concernant l'épargne/patrimoine, en qq années seulement j'ai déjà vu une réelle différence dans son évolution.
Un peu lent au début (et puis aussi dans le même timing une séparation et un changement de voiture, qui ont eu un gros impact), puis forte accélération depuis un an.

C'est le portefeuille global toutes poches confondues ?

Avec des impôts locaux à 2098 €, tu couvres vraiment deux maisons + un appartement ?
En plus tu as peut-être la taxe foncière et d'habitation à payer pour chaque bien. Ton total me semble peu élevé.  

L'once à 4000$.

Montpellier : taxe foncière 1986€, pas de taxe d'habitation puisque ça reste ma RP pour le moment (mais ça va changer avec mon changement de résidence fiscale aux USA)
 
Aveyron - 2 maisons : taxe foncière 95€ ; pas de taxe d'habitation mais pas clair si exemption (RS donc normalement non) ou si mes parents (usufruitiers) la payent (je pense que non, mais à vérifier)
 
Aveyron - terrain : taxe foncière 17€
 
Bref, grosse différence entre taxes foncières selon que le territoire est géré avec les pieds par des socialistes depuis des générations, ou par des paysans radins comme moi.  (pas clair si ça s'applique aussi à la taxe d'habitation)

 
Non, plus de taxe d'habitation depuis que Macron l'a supprimée, mais, vase communiquant oblige, la taxe foncière à fortement augmenté ces dernières années  

Maintenant que la taxe foncière a bien augmenté, ils vont pouvoir remettre la taxe d’habitation.

Tesla hier ,-4%, les "nouveaux modèles" sont juste de pseudo updates...

La taxe d'habitation reste due pour les résidences secondaires.

https://www.economie.gouv.fr/partic [...] residences

A noter la belle sodoculerie quand tu possède une résidence secondaire, car la suppression de la taxe d'habitation a bien fait monter la taxe foncière  

https://fortune.com/2025/10/07/data [...] economist/
 
U.S. GDP growth in the first half of 2025 was driven almost entirely by investment in data centers and information processing technology. The GDP growth would have been just 0.1% on an annualized basis without these technology-related categories, according to Harvard economist Jason Furman. Investment in information-processing equipment and software accounted for only 4% of U.S. GDP during this period but represented 92% of GDP growth.
 
Renaissance Macro Research estimated in August that the dollar value contributed to GDP growth by AI data-center buildout had surpassed U.S. consumer spending for the first time. Consumer spending makes up two-thirds of GDP. Tech giants including Microsoft, Google, Amazon, Meta and Nvidia poured tens of billions of dollars into building and upgrading data centers.

 
La résidence secondaire c’est un luxe puisque secondaire par définition. Franchement un non sujet
Edit: et la taxe d’habitation augmente à cause des airbnb

Dans le cadre du livret @Matt, communiqué Onward Medical
 
Portzamparc – Groupe BNP Paribas initie la couverture d’ONWARD Medical avec une recommandation d’Achat et un objectif de cours de 10,20 EUR