Reprise du message précédent :

 
J’en ai 13

7%,il a juste écrémé.  

Seul ou à 2?

Nouvel avatar cher De La Creuse  

Vous avez l’œil, chef.  

C parcequ il fou rien de sa journée cette faignasse

 
Il est bien laid d'ailleurs Au moins le mien, il brille.

Bonjour à tous    
 
Lurkeur depuis 5 ans je me décide enfin à participer à ce topic, dans lequel je remercie tous les intervenants pour le partage de connaissances, et cette section loisir qui régale toujours.
 
Petite présentation :
Célibataire 30 ans sans enfant
Profession : Ingénieur freelance en région parisienne, je vous lis tous les jours depuis mon bureau à la cogip
Capacité d'épargne : 4k par mois
Patrimoine : 230k répartis comme suit :
 - PEA Fortu 130k Full ETF
 - CTO IB 60k Full ETF levier 1.4
 - Livret A / LDDS 30k en vue d'un éventuel apport immobilier
 - Puis des trucs sans importances (PEE 2k, PEA-PME 2k, AV 1k relique d'une époque où je l'envisageais dans ma stratégie)
 
Je suis jeune et j'ai un horizon de temps très long, je recherche la performance maximale, je n'ai absolument pas peur du risque. La finalité : la liberté financière, prendre ma retraite à 50 ans et pouvoir profiter de ce que la société produit sans y contribuer. Cynique mais j'assume.
;
Bien sûr ma stratégie a évolué depuis mes débuts, au fur et à mesure de la courbe d'apprentissage. Aujourd'hui j'adhère complètement à l'idée d'etre full ETF, qu'on ne puisse ni surperformer ni timer le marché sur la durée (encore moins quand on n'est pas professionnel).
PEA mis à part, le coeur de ma stratégie est le plaid ETF avec une petite dose de levier via la marge sur IB (cible 1.4, de quoi passer de 7 à 10% de rendement annuel moyen, ce qui a un énorme impact sur 25 ans).
 
Cependant je suis aussi venu car j'ai quelques interrogations techniques et j'ai besoin des lumières de ce topic :
Pour évoluer il faut en permanence se remettre en question, et ma stratégie que je pensais bien installée a été bousculée dernièrement en lisant l'article suivant :
https://www.optimizedportfolio.com/ [...] he-market/
Apparemment il est plus efficace de mettre une dose de levier sur un 60/40 que sur un 100% stock comme je le fais actuellement, grâce au fait que les obligations sont corrélées en moyenne négativement aux actions, ce qui améliore le ratio de Sharpe.
En cherchant une manière d'implémenter cela, je fais face à plusieurs difficultés :
 - L'ETF NTSX 90/60 de chez WisdomTree utilise une allocation 90% stock et 10% oblig levier 6 (car plus facile de mettre du levier sur des obligs que des actions selon l'article), et ce avec une fiscalité optimisée. J'ai conscience que la partie stock est limitée aux US, mais cet ETF m'intéresse. Problème : IB m'indique que je ne peux pas l'acheter car ils n'ont pas reçu le KID. Si j'ai bien compris c'est à WisdomTree de l'envoyer, or ils n'ont pas envie de se faire chier avec la règlementation PRIIPS et ses 4 scénarios. Aucun moyen donc de l'acheter sur IB en tant qu'investisseur retail ?
 - Une alternative consiste à utiliser des fonds 60/40 et à appliquer moi-meme le levier : il y a le BACPX/BCGPX de chez Blackrock, idem chez Vanguard, mais chez IB il est vu comme un "fond" et non un ETF (avec un investissement minimal de 1000 USD) : cela fait-il une grande différence ?
 - On peut le faire encore plus manuellement avec un ETF workd et un ETF oblig, mais cela oblige à un rebalancement (le plus généralement trimestriel) qui trigge la fiscalité et les frais. Mais qui est en EUR et permet d'avoir une répartition World et non US.
 - Utiliser les ETF leveragés plutot que la marge : CL2 + LVE + ETF oblig (voire le même en version levier 3 avec UPRO par ex). Pas de coût ni risque d'appel de marge mais pas sûr que ce soit mieux
 - Question subsidiaire : la devise principale de mon CTO est l'EUR, si j'ai des ETF en dollar avec un peu de levier, vaut-il mieux avoir la liquidité négative dans la même monnaie que les ETF ou dans la monnaie du compte ?
 
Merci à ceux qui prendraient le temps de me répondre et bon week-end  

Un futur LQQ Bros ?
Belle capacité d'épargne IT ?

Je pense que pour dynamiser il te suffit de prendre 5% de RIOT

Belle présentation  .
L'avatar sera à la hauteur  

Olala t'es en section loisir man
 
Reprends ton souffle

Wouhou reçu la maigre prime d'intéressement de la boîte    
 
Voyons sur quoi la placer    
 

 
Ouais bon bah comme d'hab, que des trucs ESR soyboys, j'vais plutôt prendre la double anale des impôts et foutre ça sur LQQ    
Ou TQQQ parce que fuck it  

Je comprends pas comment les boites négocient avec les gestionnaires d'épargne entreprise, la mienne j'ai les mêmes placements possibles chez Amundi + une vingtaine de lignes supplémentaires.  
 

Les COGIP plus les délégués du personnel n'y connaissent rien, alors ils se font enfumer !    
 
Ca fait plusieurs années que je réclame des ETF dans nos PEE/PERCO/PERO. Rien ne bouge.

T'aurais plus de chances de parvenir à tes fins en parlant avec les personnes qui s'en occupent (à savoir bien souvent les RH alors qu'ils n'y connaissent eux aussi rien - mais au moins gèrent le dossier)

Plutôt qu'avec des délégués du personnel bas du front (ça fait très ouvrier)

 
Tu devrais miser sur un ETF chine. C’est l’avenir.
 

C'est toi qui n'y connais rien.
Sur ces enveloppes, seuls sont les éligibles des FCPE, ce que ne sont pas les ETF. Donc tu n'en auras jamais.
Tu devrais le savoir, de ta longue expérience

 
C’est inexact au moins pour le PEE    
Tous FCP et SICAV sont éligibles https://www.legifrance.gouv.fr/code [...] 0038613318

https://www.linxea.com/retraite/linxea-spirit-per/
 
Je suppose que les boites préfèrent poser les I/P la ou ils ont leurs propres comptes. Je ne parle pas de rétro-commission, mais si on leur donne un gros paquet de pognon à gérer avec des frais de batard, et des performances à chier…. Ça doit bien valoir un déjeuner ou deux par an.
 
 

Oui et qui sont les teneurs de compte de l'épargne salariale française ?  
 
Les seuls émetteurs de FCPE...  
 
https://gestiondepatrimoine.com/ent [...] ibles.html
 

 
Aucun intérêt de se cannibaliser des fonds grassement margés par des ETF.

Ça sent l'entente illicite. A quand l'entrée d'un nouvel acteur disrupteur de type Yomoni ou autre dans l'épargne salariale ?

Quel serait l’intérêt de ta boîte à signer avec Linxea ou Yomoni?
 
L’intérêt des salariés?  
 
 
 

Cela existe déjà (ex: Epsor), mais bon t'es seul vs des mastodontes, les grosses COGIP ne sont pas prêtes d'abandonner Amundi/Natixis/Socgen/Crédit Mutuel.

 
Merci, c'est grâce au cheat code micro-entreprise, à mon statut familial et au fait que j'ai un train de vie mesuré (je suis un homme simple, pas sophistiqué, je voyage en mode bivouac et bike trip, et je suis en coloc   )
Ingé en microelec, le marché est assez tendu donc j'ai un TJ sympathique. Ajoute à cela la réindustrialisation et la relance du nucléaire, je suis très confiant à moyen terme.
 

 
Je suis dans le camp de ceux qui pensent que la valeur intrinsèque des crypto-actif est nulle
 

 
Ca viendra chef, patiente  

+38% sur 5 ans, c'est les perfs d'un ETF capitalisant MSCI Europe...
Y a pire comme support pour un PEE

 
Pas besoin d'être cassant ainsi  

J'ai ça de dispo dans ma COGIP sur PEE et PERCO
https://www.eres-group.com/eres/new [...] 0000118919

et moi cela :
https://funds360.fefundinfo.com/opc [...] onsables-e

 
C'est bien, mais ça n'a pas l'air d'être un tracker.
 
D'ailleurs, il y a un écart de perf :  
 

Merci pour le partage d'article, très intéressant, et ça nous changera des débats sur les cadeaux des AG
Je vois deux grosses problématiques, la première je ne suis pas persuadé que les obligations offriront un si bon retour que par le passé. On monte les taux à 3% et bim des banques font des faillites en cascade (prochain coup ce sera un état ?). Le second point et tu l'as bien soulevé, comment appliquer cette stratégie sans frottement fiscal en France. Et je pense que si on fait un backtest de l'article en prenant en compte les 30% de taxe le résultat serait plus faible qu'un pea en levier X2 qui mimerait un etf world.

Je suis en cours de discussion dans ma boîte pour loger uniquement du ETF monde dans un FCPE sur mesure avec interdiction de réaliser des arbitrages sur des titres vifs. Certes le gestionnaire ponctionnera des frais, mais la performance sera meilleure que les fonds actifs.
Ce choix fait suite à la demande d'intégrer un ETF monde en direct sur le PEE. Ce qui a été refusé par le gestionnaire.

Principales lignes en portefeuille
 
BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF EUR C CAPITALISATION   34,0%
AMUNDI S&P 500 UCITS ETF - EUR    33,0%
LYXOR S&P 500 UCITS ETF C-EUR      33,0%
 
C'est un fond qui contient les 3 trackers BNP, Amundi et Lyxor..
1.05% de frais annuels

Oh Putain les mecs font un fonds avec 3 ETF identiques pour facturer 1% de frais !    Des génies !  

 
le tout en sous performant largement l'indice   mais ils ont sûrement réussit à vendre ca à des tas d'entreprises/cogip un peu naîves  

Bon business cela.

bordaÿl mais comment c'est possible