Reprise du message précédent :
Il ne vise pas ce rendement pour les actions il me semble
 
Là il constitue son patrimoine avec les airbnb, les 15-20% lui servent à faire grossir son patrimoine il n’en a pas besoin pour vivre
 
Une fois l’objectif atteint il bascule sur du full actions et 4-5% lui suffiront à vivre

Tu en as déjà pour mini 3000CHF entre le loyer, les impôts, électricité, TV/internet et assurance maladie pour une personne. Rajoute la bouffe, les transports,assurances/serafe et le reste, et le plus beau, un pépin de santé? franchise à 2500CHF pour ta pomme, maladie chronique? dommage. A ce niveau la, autant être au RSA au fin fond d'un trou perdu en France.
Marié ? enfants? et le budget peut exploser.

 
Ok
Mais compter uniquement sur les actions pour vivre ne me semble pas l'idée la plus reposante. Je serais Este je garderais quand même une petite part immo Airbnb.

IB c'est pour les institutionnels surtout? J'ai l'impression que c'est pas très retail friendly, à première vue.

À 2.

Bien évidemment que non.

 
User friendly tu veux dire j'imagine ?    
 
Non, un particulier peut ouvrir un compte sans soucis.
 
Sinon oui, c'est pas Boursorama mais ya des tutos sur le site et youtube.

L'interface n'est pas forcément facile à appréhender pour un débutant, mais c'est comme tout, ça s'apprend. Pour des gens qui bossent dans la finance, c'est très bien, les autres brokers (en tout cas ceux que je connais) font très pauvres en comparaison.

Je pense que dans la clientèle IB il y a bcp de pros de la finance + des expatriés, car la possibilité de gérer le FX tranquillement est un gros avantage (perso ça m'économise plusieurs milliers € / an en frais bancaires).

Ce n'est pas forcément le broker que je conseillerais à un petit épargnant franco-français et sans intérêt particulier pour les marchés, car l'absence d'IFU et l'obligation de déclaration du compte au fisc chaque année peuvent être gênantes.

 
Ils cherchent juste à prendre un peu à Square, Stripe, Fast et Shopify : ce n'est pas une approche nouvelle. Apple Pay était une belle base mais ils sont franchement endormis sur leurs lauriers en laissant d'autre acteurs capter des $bn de valeur.

J'ai l'impression que tu es déconnecté de la réalité.
Tu calques ta réussite et ton épanouissement pro à d'autres frer mais nous n'avons pas tous la chance d'avoir ton niveau d'intellect et tes facilités d'apprentissage.

ce n'est pas aussi simple de monter dans la guilde.
Souvent les compétences ne suffisent pas, il faut, pardon du terme, sucer quelques bites pour passer au level supérieur.

Je refuse cela.  

Surtout dans certains secteurs à l'ancienne très pyramidal bourré de boomers où on récompense l'ancienneté et non la performance. Heureusement ça change peu à peu.

Pour celui qui ne veut pas se faire violer par la rat race et éviter de vendre son âme à l'entreprise, ce n'est pas SI évident.

Oui, il faut être mobile, oui il faut prendre des risques mais pour beaucoup ce n'est pas possible.

+1
 
Et il faut en avoir envie.

Pour te donner un ordre d'idée :
- la taille moyenne d'un compte Binck c'est environ 38k€ (j'imagine que c'est le même ordre de grandeur pour Bourse Direct)
- la taille moyenne d'un compte IB c'est 240k$

Ils ne visent pas la même clientèle.

 
 
en WORKING PROGRESSE dirons nous, je ne suis plus très loin du capital de dépars du premier Janvier 2020.

heureusement ON A LE CTO LAPIN      

Ah mais j'ai plein de choses à faire de ma vie!  
 
Mais il y a la théorie, et la pratique.  
 
J'ai été dans la recherche, et après la thèse ou les post docs, j'ai eu des périodes de recherche d'emploi,  trois fois 8 mois. J'avais pas mal de côté et une alloc sympa (sauf après la thèse,  mais là je n'avais pas de loyer à payer).  
 
Au debut c'est top, tu voyages, tu fais plein d'expos, tu te promènes (je découvrais Paris),  tu sors tous les soirs, tes potes sont en vacances mais restent dans le coin donc ils sont dispos, tu peux faire plein d'activités (bricolage, chiner des amplis vintage, chant pour ma part), tu te coucjes quand tu veux, c'est clairement la vie de rêve. Au bout de quelques mois, l'hiver arrive, il fait moche, les potes bossent, t'as fait 36 musées 4 fois, tu t'es lassé des amplis vu que t'en as 8 chez toi, les promenades deviennent pluvieuses et dans des rues que t'as vues 100 fois.  Donc ça se corse et clairement tu ne veux pas faire ça pendant 20 ans.  
 
Voilà mon expérience. Après j'ai deux biais :
- celui de vivre à Paris. Bien pour la culture et flâner dans les rues et les sorties. Mauvais parce que ça m'empêche d'avoir un terrain, un atelier et la verdure.  
- quand t'es au chômage, même confortable, t'as quand même un but de trouver un taf, qui peut au fil du temps devenir un peu anxiogène quand tu sens que ça mord pas.  Tu ne te dis pas que tu vas être en galère de thunes, mais tu commences à te demander quelle est ta place dans cette société. J'image que si tu es rentier, tu t'en fiches de ça.  
 
Donc oui pour moi le panachage est l'ideal. 3 jours de taf par semaine ou une semaine sur deux ce serait top

3x8 mois pour trouver un job, il faut fréquenter la section emploi d’hfr

 
 
 
Merci
 
Je bosse en finance à Londres mais je vais pas mettre 240k direct chez eux .  
 
J'avais ouvert un compte sur Trading 212 mais c'est assez limite en choix.

Alerte qualitay frr.

Thèse en paleoclimats, j'ai pas choisi le truc le plus hype

Perso, je suis en ligne avec Lookoom, AUJOURD'HUI.
Je trouve ça assez fun à 30 ans de bosser dans une boite où on te permet de grandir, d'apprendre, de tenter des choses.
 
Mais à 50 ans, j'aurai clairement pas le même discours.

Ou avoir le gout des voyages exotiques en allant à V2 le samedi après-midi.

C'est ouvert le dimanche aussi !  

Toute la journée? Et les 4T? il n'y avait que casto d'ouvert le dimanche matin (et ca m'avait sauvé la mise) lorsque j'étais encore sur Paris.

Oui 10h à 19h !

 
Tu es pourtant exactement dans la configuration que je décris : tu pourrais être rentier à petit train de vie, au lieu de ça tu bosses mais en mode 'relax'. Ça me semble 10x plus sain comme approche.

 
Mais non, promis juré, mon iphone n'est pas rooté avec des applis bizarres dedans, ais confiiiannnnnce
 
Pas demain la veille que je poserais ma CB sur un téléphone d'un commerçant, ça c'est certain.  

Casto n'existe plus.

Tu es en négatif en tradant activement sur une mono-valeur qui a fait +41% sur la même période, et tu parles de "PROGRESSE" ?
Alors je veux bien que tu doives BOUFFER, mais à moins d'avoir un train de vie qui bouffe 41% de ton capital initial, soit environ 80×0,41=33K€ en 8 mois (4000 balles par mois quand même), le "PROGRESSE" c'est surtout le trou que tu es en train de creuser. Dans le respect.
Le vrai "PROGRESSE" serait surtout d'accepter que tu es un piètre asset manager et changer de stratégie dans ton intérêt.

T'as oublié les impôts.

Et alors ? Les impôts font partie du train de vie d'une certaine manière, vu qu'il peut moduler ses revenus.
Ce que je veux dire, c'est qu'il pourrait rester en TMI 0 s'il le voulait, en se contentant d'un revenu de 11 K€ annuels.
Edit: et à 15 K€, on est encore qu'à 500 balles d'impôts...

Entre Applepay et la mouvance frictionless...
 
En Apple Store ça fait des années que tu ne passe plus en caisse et n’a pas besoin de vendeur hors produit à chercher en stock.
 
Il me semble que la Fnac propose aussi le paiement directement via leur application...
 
Plymouth il dit qu’il faut éviter Apple.

When Day Traders Do Well, It’s Probably Just Luck
Research suggests market gains for day traders in recent months owe more to chance than skill
 

https://www.wsj.com/articles/when-d [...] listb_pos2
 
Grosso modo, les investisseurs ont leur rendement basés essentiellement sur la chance.
Quand on regarde leurs prévisions passées, c'est du pile ou face.
Et le seul exemple qui a montré une progression constante du fonds sur les trente dernières années ( Medallion Fund ) est basé sur du day trading de masse, que personne en tant qu'individuel ne pourrait répliquer.
Et même dans ce cas, ils assument que les trades gagnant représentent juste un peu plus de 50% de leur portefeuille. Suffisant pour gagner de l'argent, vu la masse traitée.
 
En conclusion : vous ne pouvez pas battre le marché, sauf par un coup de chance. Et certainement pas sur le long terme.

No shit  

non mais j'avais bien dit "factuellement", pas ce genre d'élucubrations, merci.
Encore une fois, que ce soit un revenu trop juste pour ton train de vie, j'en conviens.
 
Quant au choix d'être au RSA en France à la place, chacun son truc, mais c'était pas le sujet.

 
Bravo pour ton lvlup et la taille de ta guilde

Ha, c'est peut être pour ça que je n'aime pas les MEUPORG.

Je suis plutôt minecraft (jeu sandbox) avec son monde infini à explorer, sans aucun objectif prédéfini afin de développer ses propres règles du jeu et sa créativité pour s"épanouir.
C'est donc un jeu orienté par opposition au MMORPG qui est orienté

https://www.youtube.com/watch?v=HXstRfE9AVU

Tu bosses où ?

Je viens juste de le regarder avant que tu postes le lien  

La question qui m'intéresse davantage : moi qui sous-performe assez largement le marché, est-ce de la malchance ou de l'incompétence ?
Parce que je pourrais largement tenir le même raisonnement en miroir : peu importe que j'ai souvent perdu jusque là, je peux continuer mon stock-picking et market timing, asymptotiquement je me rapprocherai de la performance moyenne.

ben tu t'adaptes ou tu fais pas, c'est comme pour tout, quand ca dépend pas de toi    

te plains pas, c'est au sens figuré. J'ai eu des echos de la gent féminine que certaines sont passée par là au sens propre pour booster leur carrière ou faire virer leur collègue trop ambitieuse. Le monde du privé est un monde de requins, tu t'y fais ou tu sors

source?

c'est le nouveau nom de l'histoire de l'art ou de l'anthropologie?

cette vision du bosser moins vivre mieux

question complémentaire :
sur bourse direct, comment peut on changer les colonnes de la vue d'ensemble du portif? j'arrive pas à trouver pour rajouter l'isin par ex..