[POGNON] Un tableur pour compter son argent & analyser les perfs.

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Auteur	Sujet : [POGNON] Un tableur pour compter son argent & analyser les perfs.

starlette27

Reprise du message précédent :
Je ne comprend toujours pas.

Quelqu'un aurais une idée? :??:

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Profil supprimé

Prennent-ils en compte les dividendes ?

Message cité 1 fois

starlette27

Je n'ai qu'un ETF World qui n'a pas de dividende (CW8)

croustx

Modoadorateur

drapo

incassable

question ! comment comparez-vous la perf de vos placements quand c'est par exemple en achat en USD alors que vous etes en zone € ?

Si j'ai une action achetée 100USD chez un broker US (donc pas de PRU en € visible), qu'elle en vaut maintenant 110USD, ca fait +10%
Mais si l'EURUSD a pris -10% dans le meme temps, on se retrouve à 0% de PV ...

Vous restez en USD tout du long ? calculez un PRU en EUR avec le taux de change de l'epoque ?

Message édité par incassable le 25-11-2019 à 17:16:57

Mitch2Pain

Je calcule tout en €.

Les € c'est du vrai argent. Le reste n'est que verroterie de peuplade lointaine.

Message cité 1 fois
Message édité par Mitch2Pain le 26-11-2019 à 14:06:34

starlette27

incassable

Mitch2Pain a écrit :

Je calcule tout en €.

Les € c'est du vrai argent. Le reste n'est que verroterie de peuplade lointaine.

Ok, donc tu fais la conversion lors de l'achat puis conversion sur le cours actuel

Mitch2Pain

c'est ça.

Gosferayn

je sais pas si vous en avez déjà parlé ici, mais j’ai récupéré sur le topic Bourse grâce à footeure un modèle de récupération automatique des valeurs pour sauvegarder régulièrement et automatiquement le patrimoine et pouvoir suivre facilement son évolution, dans la GSheet fournie par Mitch2Pain. Après mise à jour du code pour le rendre plus lisible et modulable, le voici :

Code :

function isError(value) {
return value === '#ERROR!'|| value === '#N/A!'|| value === '#VALUE!' || value === 'Loading...';
}
function getValue(index, sheet) {
var value;
// on boucle sur l'affichage jusqu'à avoir une valeur correcte.
do {
SpreadsheetApp.flush();
value = sheet.getRange(index).getValue();
// on fait 10 tentatives a .5s d'intervalle avant de rafraichir
var j = 0;
while(isError(value) && j<10) {
Utilities.sleep(500);
value = sheet.getRange(index).getValue();
j++;
}
} while (isError(value)); // autant de fois que nécessaire pour avoir le bon résultat.
return value;
}
function HistoValo() {
// on récupère la sheet Comptes
var ss = SpreadsheetApp.getActiveSpreadsheet();
var sheet_repartition = ss.getSheetByName("Répartition" ); // préalable : avoir créé un feuillet qui récapitule l’allocation.
// on récupère les valeurs qu'on veut
// note : chez moi, A13 contient la date. remplacer les D5,…,D12 par les cases idoines
var valeurDate = sheet_repartition.getRange("A13" ).getValue();
var valeurHY = getValue("D5", sheet_repartition);
var valeurFondsEuro = getValue("D6", sheet_repartition);
var valeurWorld = getValue("D7", sheet_repartition);
var valeurSCPI = getValue("D8", sheet_repartition);
var valeurUC = getValue("D9", sheet_repartition);
var valeurCashLiq = getValue("D10", sheet_repartition)+getValue("D11", sheet_repartition);
var valeurTot = getValue("D12", sheet_repartition);
var sheet_historique = ss.getSheetByName("Évolution du patrimoine" );
// on les ajoute dans la sheet Histo
sheet_historique.appendRow([valeurDate, valeurTot, valeurFondsEuro, valeurWorld, valeurHY,
valeurSCPI, valeurUC, valeurCashLiq]);
}

Naturellement, chacun adapte à sa sauce : il faut notamment changer les noms des feuilles et les références des cases qui seront différentes pour chacun, ainsi que les catégories de valeurs si elles diffèrent des miennes.

je mets ce code dans l’éditeur de script de la GSheet :

Ensuite je crée un déclencheur pour lancer automatiquement la fonction tous les jours (de la même manière qu’on peut automatiser l’actualisation des valeurs récupérées chez quantalys) :
pour cela, depuis l’éditeur de script, je vais dans ce menu :

puis j’ajoute un déclencheur comme ceci

Et voilà ! Dans cette configuration, cela exécutera la fonction de sauvegarde tous les jours, mais on peut changer ces paramètres selon ses préférences.

Ça marche très bien chez moi, et ça permet de faire des graphiques avec l’évolution du patrimoine et sa répartition :bounce:

Bonus : alerte automatique lorsque la répartition dévie trop de la cible
On peut alors être averti automatiquement par mail lorsque l’allocation dévie trop de l’allocation cible :
On crée pour cela la fonction sendEmail

Code :

function sendEmail(ecartHY, ecartWorld) {
var emailAddress = "email@fournisseur.fr"; // on met son adresse email ici
var message = "Écarts relatifs de "+ecartHY.toFixed(0)+"% (HY) et " +ecartWorld.toFixed(0)+"% (World)."; // texte du mail
var subject = 'Réajustement d’épargne nécessaire.'; // sujet du mail
MailApp.sendEmail(emailAddress, subject, message);
}

et on ajoute à la fin de HistoValo le code

Code :

// on teste si l’écart relatif entre valeur actuelle et valeur cible dépasse 10%, et le cas échéant on s’envoie un mail
// note : remplacer au préalable les cases E2 et E4 par les cases qui contiennent la valeur cible
var targetHY = getValue("E2", sheet_repartition);
var targetWorld = getValue("E4", sheet_repartition);
var ecarts_rel_HY = Math.abs((targetHY-valeurHY)/targetHY)
var ecarts_rel_World = Math.abs((targetWorld-valeurWorld)/targetWorld)
var seuil = 0.10
if (ecarts_rel_HY > seuil || ecarts_rel_World > seuil){
sendEmail(100*ecarts_rel_HY, 100*ecarts_rel_World)
}

Message cité 1 fois
Message édité par Gosferayn le 02-01-2020 à 17:49:36

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stephaneF

Drap

---------------
Mon interview financière : https://avenuedesinvestisseurs.fr/i [...] azy-malin/

Mitch2Pain

Gosferayn -> je n'ai pas compris où saisir ton code.

Salut Stéphane.

Message cité 2 fois

Profil supprimé

Hello,

Je viendrai piocher ici ce qui peut améliorer ma feuille, merci

Profil supprimé

Mitch2Pain a écrit :

Gosferayn -> je n'ai pas compris où saisir ton code.

Avec l'éditeur de scripts.

Gosferayn

Mitch2Pain a écrit :

Gosferayn -> je n'ai pas compris où saisir ton code.

j’ai mis à jour mon post pour détailler !

Miles_Teg91

drap

je suis plutot money, mais open à tout (si je peux récupérer mes données de money...)

Message cité 1 fois

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Votre bracelet personnalisé

Macnigore

Super boulot. Félicitations!

Shriv

Drap le boulot réalisé a l'air très interessant.

Message édité par Shriv le 29-12-2019 à 09:18:02

atlantel

Merci pour le tableau. Je ne connaissais pas le sujet alors que je suis le topic épargne depuis predque 2 ans

footeure

Face x 50

Miles_Teg91 a écrit :

drap

je suis plutot money, mais open à tout (si je peux récupérer mes données de money...)

tu roules toujours en 2 chevaux

Message cité 1 fois

TubeMap

[:jcqs]

Miles_Teg91

footeure a écrit :

tu roules toujours en 2 chevaux

C est une de collection

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Votre bracelet personnalisé

gsans

Slow food... slow....

Petite question, vous faites comment pour recommencer une nouvelle année ? notamment dans l'onglet "performance lignes" ? (si on ne change rien et que l'on continu l'année 2020 à la suite, le fichier va être énorme à force).

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My epic Food and Neapolitan Pizza Skills

Mitch2Pain

C'est pas grave: créer des lignes c'est gratuit.

Sinon j'imagine qu'à long terme on peut se permettre de merger toutes les lignes d'une année en 1 seule.

Ça va un peu foirer le TRI total par contre ...

Personnellement, un gros fichier ne me fait pas peur.

Message cité 1 fois

gsans

Slow food... slow....

Mitch2Pain a écrit :

C'est pas grave: créer des lignes c'est gratuit.

Sinon j'imagine qu'à long terme on peut se permettre de merger toutes les lignes d'une année en 1 seule.

Ça va un peu foirer le TRI total par contre ...

Personnellement, un gros fichier ne me fait pas peur.

Solution à envisager je pense, t'imagine sur 10 ans avec des versements automatiques chaque mois, le truc va être énorme [:zeloid:1]

Message édité par gsans le 02-01-2020 à 09:45:34

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My epic Food and Neapolitan Pizza Skills

Gimli Oakenshield

Pro lurker since 2007 ™

Je ne suis pas encore mon épargne depuis 10 ans mais j'ai déjà un nombre de lignes conséquent et je ne pense pas merger, je n'en voit pas l'intérêt, c'est un fichier excel, c'est fait pour avoir plein de lignes.

Je me suis ajouté des feuillets récapitulatifs pour quand je veux avoir un résumé.

Message cité 1 fois

---------------
Pour suivre l'équipe : BlueSky OnOff Racing <=== : Mon équipe rFactor2 engagée en VEC | ===> Replays sur Youtube

incassable

Gimli Oakenshield a écrit :

oue voilà, suffit de faire plus de worksheet

PEKATRALATAK

Drap!

Le fichier a l'air top!
Merci!

Mitch2Pain

Gosferayn a écrit :

J'ai adapté le script à mon tableau en modifiant la fonction HistoValo.

Ça fonctionne très bien [:cytrouille]

Message édité par Mitch2Pain le 06-01-2020 à 17:53:31

Mitch2Pain

Trigger bien déclenché ce matin, j'ai une 2eme ligne qui est apparue.

Formidable.

Mitch2Pain

#MAJ 1.7

Ajout du script de Gosferayn pour la génération de l'historique.

Merci à lui [:fromturkey]

nagash87

Je plante mon drapal aussi.
Super travail :jap: .

Par contre, j'ai commencé hier à me plonger dans le fichier pour l'adapter à ma situation.
Du coup, pour avoir la maj, il y a un moyen simple de changer la version n-1 ? Je n'ai pas vu la procédure en FP, j'espère ne pas être aveugle
Je suis un noob sur GSHeet/Excel donc j'ai peut-être loupé un truc aussi !

Edit: j'avais oublié de poser la question, mais vous gérer comment votre épargne salariale ? J'ai bien le code ISIN du fond sur lequel je place, mais inconnu de Quantalys .

Message édité par nagash87 le 07-01-2020 à 12:01:58

Mitch2Pain

Pour mettre à jour y'a pas de procédure, il faut tout se taper à la main.

Comme tu as commencé hier et que la MAJ d’aujourd’hui ne modifie pas ce qui existait avant, tu peux prendre le nouveau ficher et coller ce que tu as déjà rempli depuis ton fichier actuel.

Pour l'épargne salariale: si tu as un fonds qui est inconnu de Quantalys tu peux le chercher sur un autre site et mettre à jour les requêtes XPath, ou alors tu peux te contenter de mettre à jour la VL à la main une fois par an, c'est pas très grave si c'est pas dynamiquement mis à jour quotidiennement.

Message cité 2 fois
Message édité par Mitch2Pain le 07-01-2020 à 14:35:40

nagash87

Mitch2Pain a écrit :

Pour mettre à jour y'a pas de procédure, il faut tout se taper à la main.

Comme tu as commencé hier et que la MAJ d’aujourd’hui ne modifie pas ce qui existait avant, tu peux prendre le nouveau ficher et coller ce que tu as déjà rempli depuis ton fichier actuel.

Pour l'épargne salariale: si tu as un fonds qui est inconnu de Quantalys tu peux le chercher sur un autre site et mettre à jour les requêtes XPath, ou alors tu peux te contenter de mettre à jour la VL à la main une fois par an, c'est pas très grave si c'est pas dynamiquement mis à jour quotidiennement.

Merci pour les infos, je m'y remets dès que j'ai le temps :jap: .

fegre

Voleur professionnel

Mitch2Pain a écrit :

Pour mettre à jour y'a pas de procédure, il faut tout se taper à la main.

Comme tu as commencé hier et que la MAJ d’aujourd’hui ne modifie pas ce qui existait avant, tu peux prendre le nouveau ficher et coller ce que tu as déjà rempli depuis ton fichier actuel.

Même si on a pas commencé hier du coup? Si j'ai bien compris ça ne fait qu'ajouter des fonctionnalités, pas modifier celles déjà en place donc à coup de ctrl+a, ctrl+c dans chaque ancienne feuille puis ctrl+v dans chaque nouvelle feuille ça passe? :whistle:

Mitch2Pain

ça dépend quand t'as commencé.
Check l'historique des MAJ (fin de FP) pour voir combien t'en a de retard

Message cité 1 fois

gsans

Slow food... slow....

Petite question Mitch, dans le worktable, au lieu de reprendre les info de Quantalys par exemple pour le cours des valeurs, as tu essayé avec : https://live.euronext.com/en/produc [...] nformation

J'ai l'impression que c'est bien plus à jour, et bien plus réactif (ce sont les cours du jour).

De plus grâce à ce site j'ai pu récupérer tous les "Ticker ETF (Euronext)" et les mettre dans le "GLOBAL", les cours UC sont au jour le jour et non à la date de valeur des sites comme Quantalys par exemple (qui ont souvent 2-3 jour de retard), donc c'est plus précis.

=GOOGLEFINANCE("INIDA";"price" )
=GOOGLEFINANCE("EWLD";"price" )
=GOOGLEFINANCE("CW8";"price" )
=GOOGLEFINANCE("INSP5";"price" )

EDIT : Bon je crois que j'ai trouvé pour l'intégrer dans le fichier en lieu et place des sites Quantalys, je vous montre ça quand j'ai mis au propre

Message édité par gsans le 08-01-2020 à 08:59:20

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My epic Food and Neapolitan Pizza Skills

fegre

Voleur professionnel

Mitch2Pain a écrit :

ça dépend quand t'as commencé.
Check l'historique des MAJ (fin de FP) pour voir combien t'en a de retard

Une seule, je parlais pour cette maj précisément

gsans

Slow food... slow....

Comme dit précédemment, j'ai fait une petite évolution pour ceux que ça intéressent et qui possèdent des ETF :

Libellé : =IFERROR(GOOGLEFINANCE($E117;"name" );"" )
Ticker ETF : =HYPERLINK("https://live.euronext.com/en/product/etfs/FR0011869346-XPAR/quotes";"EPA:PUSA" )
VLU : =GOOGLEFINANCE("PUSA";"price" ) ou =GOOGLEFINANCE($E117)
Date : =GOOGLEFINANCE("EPA:PUSA";"tradetime" ) ou =GOOGLEFINANCE($E117;"tradetime" )
Var. % : =GOOGLEFINANCE($E117;"changepct" )
Tendance 30j. =SPARKLINE(GoogleFinance(E117;"price";TODAY()-30;TODAY()))

Var.% (c'est la variation de la ligne au jour)
Tendance 30j. (C'est la variation de la ligne sur 30j ouvrés en graphique)

En version "non" graphique (=GoogleFinance(E117;"price";TODAY()-30;TODAY())) ça donne ça (pour la compréhension) :

Date Close
09/12/2019 17:40:00 22,33
10/12/2019 17:40:00 22,23
11/12/2019 17:40:00 22,22
12/12/2019 17:40:00 22,33
13/12/2019 17:40:00 22,31
16/12/2019 17:40:00 22,54
17/12/2019 17:40:00 22,49
18/12/2019 17:40:00 22,58
19/12/2019 17:40:00 22,62
20/12/2019 17:40:00 22,88
23/12/2019 17:40:00 22,88
24/12/2019 14:05:00 22,89
27/12/2019 17:40:00 22,83
30/12/2019 17:40:00 22,59
31/12/2019 14:05:00 22,54
02/01/2020 17:40:00 22,76
03/01/2020 17:40:00 22,79
06/01/2020 17:40:00 22,74

VLU (on a bien la VLU du jour de la cotation)

Le E117 dans les formules correspond à la colonne "Ticker ETF", on récupère la valeur EPA:PUSA avec le lien. PUSA qui est le nom condensé de l'ETF en question.

Souvent avec les sites comme Quantalys ou funds360.euronext, on avait 1 ou 2 jours de décalage pour les valeurs (et donc le fichier était en décalage avec la cotation du jour)

Voilà, c'est pas grand chose

Message cité 1 fois
Message édité par gsans le 08-01-2020 à 12:07:39

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Mitch2Pain

Bien joué frer. [:tokato:4]
J’intégrerai ça dans les jours qui viennent.

Message édité par Mitch2Pain le 08-01-2020 à 11:22:15

gsans

Slow food... slow....

C'est dommage que googlefinance ne puisse pas faire ça avec d'autres fonds...

Message cité 1 fois

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